Дополнительная образовательная программа "Финансист"

Министерство образования Нижегородской области

Государственное бюджетное профессиональное  образовательное учреждение

«Навашинский политехнический техникум»

Принята на заседании МК                                                                        Утверждаю:

по воспитанию и                                                                                       Директор ГБПОУ  НПТ

дополнительному  образованию                                                             _____________Е.А.Силаева

Протокол № 1  от 13.09.2016г.

 

Дополнительная общеобразовательная программа

«Финансист»»

Возраст обучающихся: 16-18 лет

Срок реализации: 1 год

Автор: педагог дополнительного  образования              Майорова С.Е.

г. Навашино

2016 г.

   ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Экономика, финансы всегда являлись неотъемлемой частью жизни человека и общества. С момента появления людей на Земле возникают и экономические отношения, поскольку человек отличается от всего остального живого мира тем, что может изменить мир согласно своим потребностям и приспосабливаться к окружающим его условиям жизни. Человек осознает мотивы своего поведения, ставит перед собой конкретные цели, задачи и действует в соответствии с этими целями и собственными возможностями, пытаясь достичь при этом наилучшего результата. Отсюда – глубокий интерес людей к экономике и сохранению своих финансов. Финансово грамотные люди в большей степени защищены от финансовых рисков и непредвиденных ситуаций. Они более ответственно относятся к управлению личными финансами, способны повышать уровень благосостояния за счет распределения имеющихся денежных ресурсов и планирования будущих расходов.  Учащиеся техникума, будучи финансово грамотными людьми,  могут положительно влиять не только на личное благосостояние, но и на национальную и мировую экономику.

В настоящее время в техникуме нет специального предмета, в результате изучения которого учащиеся приобретали бы знания, необходимые им в современной жизни: о правах и обязанностях потребителя, системе защиты прав потребителей, о разумном потребительском поведении, трудовом, налоговом  кодексе, работе с порталом государственных услуг.

Поэтому данный курс приобретает особую актуальность.

Предлагаемый курс поможет учащимся овладеть современными экономическими знаниями в области прав человека, умениями и навыками грамотного поведения и защиты потребителей в различных рыночных ситуациях в соответствии с законами Российской Федерации. Его изучение, в сочетании с образовательной деятельностью по тому или иному направлению, а также выбора профиля дальнейшего образования, поможет учащимся  адаптироваться к дальнейшей самостоятельной жизни.

Актуальность программы  также продиктована развитием финансовой системы и появлением широкого спектра новых сложных финансовых продуктов и услуг, которые ставят перед гражданами задачи, к решению которых они не всегда  готовы.

Выходя во взрослую жизнь, большинство учащихся абсолютно не готовы к этой жизни. И ситуация с кредитами, а точнее незнания о принципах кредитования, «подводных камней» банков, может завести их в долговую яму и разрушить жизнь. Изучение финансовой грамотности и непосредственно принципов кредитования уберегает будущих взрослых  от ненужных ошибок.

Финансовая грамотность — необходимое условие жизни в современном мире, поскольку финансовый рынок предоставляет значительно больше возможностей по управлению собственными средствами, чем 5—10 лет назад, и такие понятия как потребительский кредит, ипотека, банковские депозиты плотно вошли  в нашу повседневную жизнь. Однако в настоящий момент времени нашим учащимся явно недостаточно тех финансовых знаний, которыми мы располагаем. При этом нужно учитывать, что сегодняшние учащиеся — это завтрашние активные участники финансового рынка. Поэтому, если мы сегодня воспитаем наших учащихся финансово грамотными, значит, завтра мы получим добросовестных налогоплательщиков, ответственных заемщиков, грамотных вкладчиков. 

Обучение основам финансовой грамотности в техникуме является актуальным еще и потому, что создает условия для развития личности подростка, мотивации к обучению, для формирования социального самоопределения, а также является профилактикой асоциального поведения. Именно овладение основами финансовой грамотности поможет учащимся применить полученные знания в жизни и успешно социализироваться в обществе.

Новизной данной программы является направленность курса на формирование финансовой грамотности учащихся на основе построения прямой связи между получаемыми знаниями и их практическим применением, пониманием и использованием финансовой информации на настоящий момент и в долгосрочном периоде и ориентирует на формирование ответственности у подростков за финансовые решения с учетом личной безопасности и благополучия.

Программа имеет социально-педагогическую направленность; она обращена на:

- создание условий для развития личности учащегося;

- развитие мотивации личности учащегося к познанию, обучению и творчеству;

- обеспечение эмоционального благополучия учащегося.

Программа разработана для учащихся в возрасте 16-18 лет.

Срок реализации программы дополнительного образования «Финансист» составляет 1 год обучения (120 часов в год, 3 часа в неделю.)

ЦЕЛЬ ПРОГРАММЫ:

Целью курса является формирование у учащихся применять основные экономико-бытовые умения и навыки, способствующие повышению уровня их общего развития, подготовке к ведущей самостоятельно жизнедеятельности интеграции в социум. Формирование знаний и умений грамотного поведения потребителей в различных рыночных ситуациях. Развитие экономического и логического мышления, творческих и коммуникативных способностей.  Воспитание организованности, деловитости, культуры поведения и смелости в защите своих прав.

ЗАДАЧИ:

·Дать полное представление о бытовой экономике, финансах;

·Формировать, систематизировать и совершенствовать у учащихся, необходимые им экономико-бытовые умения и навыки;

·Организовывать и использовать бригадные и индивидуальные формы обучения во всех видах практических занятий, экскурсий, тренировочных упражнениях;

·Учитывать индивидуальные возможности каждого ребенка, подходить к учащимся дифференцированно;

·Формировать элементарный уровень экономической грамотности, необходимый для адаптации учащихся в современных социально-экономических условиях;

·Выработать адекватные представления о повседневной экономической действительности;

·Обрести  опыт в анализе конкретных экономических ситуаций.

·Формировать умения делать экономический выбор, принимать самостоятельные экономические решения в личной жизни, думать «по-хозяйски»;

·Освоить первоначальные практические  навыки  грамотного потребительского поведения, формирование потребительской культуры.

·Формировать разумные потребности, умения, соизмерять их с материальными возможностями;

·Воспитывать деловитость, практичность, бережливость, экономность, хозяйственность.

ОЖИДАЕМЫЙ РЕЗУЛЬТАТ:

          В ходе дополнительно образования по программе «Финансист»  учащиеся должны:

ЗНАТЬ:

·                   экономические причины происхождения семьи и перехода от одной формы семьи к другой, основные социально-экономические показатели уровня жизни семьи, их динамику и тенденции;

·                   материальные потребности семьи, их классификацию, критерии разумности потребностей, показатели уровня насыщения;

·                   принципы формирования бюджета семьи: основные статьи доходов и расходов, основы планирования семейного бюджета, классификацию доходов и расходов бюджета и динамику соответствующих статей;

·                   принципы выделения малообеспеченных семей, системы материальной и социальной защиты семьи;

·                   основные понятия и термины: семья, домохозяйство, уровень жизни, качество жизни, стоимость жизни, потребительский минимум, минимальный потребительский бюджет, экономические ресурсы семьи, предпринимательство, коммерция, потребности, бюджет семьи, доходы, расходы, коммунальные платежи, потребительская корзина, малообеспеченные семьи, социальные гарантии, налоговые платежи;

·                   особенности поведения семьи в условиях кризисного экономического положения в России;

·                   знать общие правила ведения домашнего хозяйства; сущность семейного бюджета.

УМЕТЬ:

·                   использовать в практической деятельности, усвоенные в процессе изучения курса «Финансист» основные понятия и категории для оценки окружающей экономической действительности;

·                   воспринимать содержание социально-экономической информации, имеющейся в популярной экономической литературе и используемой в средствах массовой информации;

·                   формировать собственную позицию по отношению к экономической позиции государства в отношении семьи и вырабатывать свою точку зрения на происходящие в экономике процессы в соответствии с тем как они отражаются на экономическом положении семьи;

·                   планировать доходные и расходные статьи семейного бюджета, самостоятельно рассчитывать размер коммунальных платежей на семью, основные налоговые платежи;

·                   различать символы на упаковке товаров, этикетках, вкладышах, ярлыках, извлекать из них необходимую и важную для себя информацию;

·                   защищать свои права в случае их нарушения.

ВЛАДЕТЬ:

·                   навыками планирования доходной и расходных статей семейного бюджета,  самостоятельного расчёта размера коммунальных платежей на семью;

·                   навыками расчета социально-экономических показателей: средний индекс цен на товары первой необходимости, потребительскую корзину;

·                   навыками заполнения налоговых деклараций;

·                   навыками расчета налоговых льгот, заработной платы, коммунальных платежей;

·                   навыками  расчета доходной части по вкладам;

·                   навыками экономии на процентах по кредитам;

·                   навыками оформления и расчета социальных льгот и гарантий;

·                   навыками работы с основными электронными сервисами, личными кабинетами;

·                   методикой расшифровки штрихового кода;

·                   технологией упаковки товара;

·                   технологией покупки товаров: одежды, обуви в кредит;

·                   технологией определения элементов маркировки товаров.

Календарно -тематический план

№ п/п	Наименование разделов и тем	Количество часов	теория	практика
	Раздел 1. Потребитель и его потребности.	29	20	9
1	Кто такие потребители? Права и обязанности потребителей	1	1
2	Источники информации для потребителей. Реклама. Виды рекламы.	1	1
3	Сертификация товаров. ГОСТы и ТУ	1	1
4	Упаковка товаров. Маркировка товаров. Определение видов маркировки.	1		1
5	Современная система штрихового кодирования.	1		1
6	Индекс "Е" на упаковке.	1	1
7	Как продаются товары. Маркетинговые уловки продавцов	2		2
8	Прожиточный минимум. Потребительская корзина.	2	1	1
9	Электронный кошелек.	2	1	1
10	Заказ товара через Интернет.	2	1	1
11	Экскурсия в супермаркет	2	2
12	Закон РФ "О защите прав потребителей". Знакомство с ФЗ	1	1
13	Система государственных органов по защите прав потребителей	1	1
14	Основные понятия закона РФ "О защите прав потребителей"	1	1
15	Защита прав потребителей при продаже товаров потребителям. Ст. 18-25	4	4
16	Вы приобрели недоброкачественный товар. Как оформить исковое заявление.	2		2
17	Защита прав потребителей при выполнении работ (оказании услуг) ст. 27-39	4	4
	Раздел 2. Банки и банковская система.	25	15	10
18	Банковская система.	1	1
19	Виды валют. Валютный курс. Отличаем подделки	2	1	1
20	Банковские карты. Дебетовые и кредитовые.	2	1	1
21	Электронные онлайн-сервисы по оплате товаров, работ, услуг. Сбербанк онлайн.	2		2
22	Моментальные займы. Риски.	1	1
23	Основные понятия кредитования. Виды кредитов.	1	1
24	Процесс оформления ипотечного кредита.	2	1	1
25	Процесс оформления автокредита.	2	1	1
26	Процесс оформления потребительского  кредита	2	1	1
27	Что такое кредитная история заемщика	1	1
28	Расчеты размеров выплат по различным видам кредитов.	2	1	1
29	Виды депозитов. Условия депозитов.	2	1	1
30	Банки и золото: как сохранить сбережения в драгоценных металлах	1	1
31	Выбор банка. Открытие депозита.	2	1	1
32	Экскурсия в банк	2	2
	Раздел. 3 Налоги. Налоговая система	22	8	14
33	Основы налогообложения. Обязанность и ответственность налогоплательщиков.	2	2
34	Налоговый кодекс РФ. Изучение основных глав и разделов	2	2
35	Виды налогов в РФ. Сроки и порядок уплаты налогов.	2	1	1
36	Налоговый калькулятор.	2		2
37	Налоговые льготы.	1	1
38	Налоговые вычеты	1	1
39	Налоговая декларация.	1	1
40	Налоговая декларация 3-НДФЛ. Возврат за обучение	2		2
41	Налоговая декларация 3-НДФЛ. Возврат за лечение	2		2
42	Налоговая декларация 3-НДФЛ. Возврат за покупку квартиры	2		2
43	Налоговая декларация 3-НДФЛ. Реализация имущества, находящегося в эксплуатации до 3-х лет	2		2
44	Работа в личном кабинете налогоплательщика	2		2
45	Экскурсия в налоговую инспекцию.	1		1
	Раздел 4. Страхование	8	6	2
46	Виды страхования в России.	1	1
47	Страхование имущества.	1	1
48	Личное страхование.	1	1
49	Страховые продукты.	1	1
50	Выбор страховой компании.	2		2
51	Экскурсия в страховую компанию	2	2
	Раздел 5. Пенсионная система РФ	8	3	5
52	Пенсия. Как она формируется.	2	1	1
53	Управляющие компании и негосударственные пенсионные фонды.	2	1	1
54	Материнский капитал.	2	1	1
55	Экскурсия в пенсионный фонд.	2		2
	Раздел. 6. Социальная политика и социальная поддержка граждан	7	4	3
56	Социальное обеспечение и его функции	1	1
57	Социальные льготы и гарантии в коллективном договоре	2	1	1
58	Меры социальной поддержки семьи, материнства, отцовства и детства, пожилых граждан, участников боевых  действий, инвалидов.	2		2
59	Экскурсия в ЦСЗН Навашинского района	2	2
	Раздел 7. Портал государственных услуг РФ	10	2	8
60	Портал государственных услуг. Регистрация.	1		1
61	Портал государственных услуг: Запись на прием к врачу	1		1
62	Портал государственных услуг: Оформление заграничного паспорта гражданина РФ	1		1
63	Портал государственных услуг: Выдача или замена паспорта гражданина РФ	1		1
64	Портал государственных услуг: Регистрация и снятие с учета ТС	1		1
65	Портал государственных услуг: Получение, замена  водительского удостоверения	1		1
66	Портал государственных услуг: Государственная регистрация брака, рождения	1		1
67	Портал государственных услуг: запись в детский сад	1		1
68	Экскурсия в МФЦ	2	2
	Раздел 8. Личное финансовое планирование	11	1	10
69	Роль денег в нашей жизни.	1	1
70	Семейный бюджет.	2		2
71	Электроэнергия: услуги и расценки	1		1
72	Газ: услуги и расценки	1		1
73	Вода и водоотведение:  услуги и расценки	1		1
74	Личный бюджет.	1		1
75	Личные финансовые цели.	1		1
76 77	Составление личного финансового плана.  Защита своего личного финансового плана.	2 1		2 1
	Всего:	120	59	61

 

 

Учебно-тематический план

№ п/п	Наименование разделов	Количество часов	теория	практика
1	Потребитель и его потребности	29	20	9
2	Банки и банковская система	25	15	10
3	Налоги. Налоговая система	22	8	14
4	Страхование	8	6	2
5	Пенсионная система РФ	8	3	5
6	Социальная политика и социальная поддержка граждан	7	4	3
7	Портал государственных услуг РФ	10	2	8
8	Личное финансовое планирование	11	1	10
	Всего:	120	59	61

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Содержание программы

Раздел №1. Потребитель и его потребности.

Кто является потребителем. Психология потребителя. Потребление и сбережение. Права и обязанности потребителей.. Приемы, используемые в рекламе. Сертификация продукции. Символы на этикетках, упаковках, вкладышах. Товарные знаки и их назначение. Штриховой код. Классификация пищевых добавок.  Требование к товару. Качество товаров. Специальные сроки: гарантийный срок, срок годности, срок службы. Замена недоброкачественного товара. Обмен товаров надлежащего качества. Органы по защите прав потребителей. Закон  РФ «О защите прав потребителей».

Раздел 2. Банки и банковская система

Понятие банковской системы, виды депозитов, порядок начисления про­стых и сложных процентов, порядок возмещения вкладов, основные параметры депозита, виды кредитов, характеристики кредита, параметры выбора необхо­димого вида кредита.

Раздел 3. Налоги. Налоговая системаМодуль 3. Налоги: почему их надо платить

Налоговая система, налоги, пошлины, сборы, ИНН, налоговый вычет, пеня по налогам, налоговая декларация.

 «Подводные камни» моментальных займов. Оформление дебетовых и кредитовых пластиковых карт. Разновидности вкладов. Основы работы в приложении Сбербанк-онлайн. Основы налогового законодательства. Налоговые льготы и вычеты. Заполнение налоговых деклараций 3-НДФЛ.

Раздел 4. Страхование.

Страховой рынок, основные участники страхового рынка, особенно­сти развития страхового рынка в России, классификация страховых продук­тов, условия осуществления различных видов страхования, алгоритм дей­ствий при наступлении страховых случаев, особенности выбора страховой компании.

Раздел 5. Пенсионная система РФ.

Пенсия, пенсионная система, пенсионный фонд, управляющая компания, негосударственное пенсионное обеспечение.

Способы финансового обеспечения в старости, основания получения пен­сии по старости, знание о существующих программах пенсионного обеспечения.

Раздел 6. Социальная политика и социальная поддержка граждан.

Социальное обеспечение и его функции. Социальные льготы и гарантии в коллективном договоре. Меры социальной поддержки семьи, материнства, отцовства и детства, пожилых граждан, участников боевых  действий, инвалидов.

Раздел 7. Портал государственных услуг РФ

Работа с основными сервисами приложения: Регистрация. Запись на прием к врачу. Оформление заграничного паспорта гражданина РФ. Выдача или замена паспорта гражданина РФ. Регистрация и снятие с учета ТС. Получение, замена  водительского удостоверения. Государственная регистрация брака, рождения. запись в детский сад.

Раздел 8. Личное финансовое планирование.

Роль денег в нашей жизни. Семейный бюджет. Электроэнергия: услуги и расценки. Газ: услуги и расценки. Вода и водоотведение:  услуги и расценки. Личный бюджет. Личные финансовые цели. Составление личного финансового плана. Защита своего личного финансового

плана.

Литература

Для реализации данной рабочей программы используется следующий УМК:

1.     Трудовой кодекс РФ

2.     Налоговый кодекс РФ

3.     ФЗ «Закон о защите прав потребителей»

4.     Борохов, В.Б. Основы рыночной экономики и предпринимательства (учебно-методическое пособие для учреждений начального профессионального образования) в 2- х книгах/ В.Б. Борохов. – М.: Академия, 2006.

5.     А.П. Архипов, Азбука страхования: Для 10-11 классов общеобразовательных учреждений  М.: Вита-Пресс, 2010 г.

6.     Н.И. Берзон, Основы финансовой экономики. Учебное пособие. 10-11классы М.: Вита-Пресс, 2011 г.

7.     А. Горяев, В. Чумаченко Финансовая грамота М.: Юнайтед Пресс, 2012 г.

8.     Симоненко В.Д., Степченко В.А. «Основы потребительской культуры». Пособие для учителя. – М.: Вита-Пресс, 2005г.

9.     «Теория потребительского спроса и поведения». – В.М. Гальперина. – СПБ 1996г.

10.  Федько В.П., Альбеков А.У. «Маркировка и сертификация товаров и услуг». – Ростов-на-Дону, «Феникс»,1998г.

11.  Потребитель в законе: Самоучитель разумного потребительского поведения. – М.: Информационно-издательский дом «Филинъ», 1995г.

12. А. Горяев, В. Чумаченко Финансовая грамота М.: Юнайтед Пресс, 2012 г.

13. Н. Розанова Банк: от клиента до президента: Учебное пособие по элективному курсу для 8-9 классов  М.: Вита-Пресс, 2008 г.

14. В.С. Савенок, Как составить личный финансовый план и как его реализовать М.: Манн, Иванов и Фербер, 2011 г.

Интернет-ресурсы

http://be.economicus.ru

http://www.aup.ru/books/

http://institutiones.com/download/books/

http://www.knigafund.ru/tags/268

http://www.akdi.ru.

www/усзн-навашино.рф

http://www.sberbank.ru

https://www.gosuslugi.ru

http://www.pfrf.ru

www.prostrahovanie.ru

http://kredit-38.ru

р