- 07.04.2017
- 1461
- 5
Смотреть ещё
3 581
методическую разработку в категории другое
Перейти в каталог
ПРАКТИКУМ
по ПМ 02
«Организация продаж страховых продуктов»
для студентов очного отделения
специальности
38.02.02. Страховое дело (по отраслям)
2017
Оглавление
Раздел 1. Организация планирования и продаж в страховании (по отраслям) 3
Тема 1.1: Анализ основных показателей страхового рынка. Перспективы развития страхового рынка 3
1.1.1. Анализ страховых премий и выплат. 3
1.1.2. Анализ страхового рынка. 5
1.1.3. Анализ регионального страхового рынка. 7
Тема 1.2. Маркетинговые подходы в формировании клиентоориентированной модели розничных продаж.. 10
1.2.1.Концепции маркетинга в деятельности страховых организаций. 10
1.2.2.Клиентоориентированная модель управления в страховании. 15
1.3.1. Стратегия развития сбытовой сети в страховании. 16
Тема 1.4. Оперативный план продаж. Порядок расчета бюджета продаж. 18
1.4.1.Перспективные и текущие планы продаж в страховании. 18
Раздел 2. Организация анализа эффективности продаж (по отраслям) 22
Тема 2.1. Контроль исполнения плана продаж и разработка мер, стимулирующих его выполнение 22
2.1.1. Распределение заданий между агентами на основе свободного страхового поля. 22
2.1.2. Контроль качества наставничества в страховании. 23
2.1.3. Распределение заданий между агентами на основе коэффициента использования резервов 25
Тема 2.2. Выбор организационной структуры розничных продаж и анализ ее эффективности 27
2.2.1. Анализ эффективности организационной структуры розничных продаж в страховании 27
2.3.1. Определение убыточности страховой компании. 28
2.4.1. Анализ маржинального дохода в страховании. 29
2.4.2. Анализ формирования финансового результата в страховании. 30
Тема 2.5. Коэффициенты рентабельности. Анализ качества каналов продаж. 31
2.5.1. Факторный анализ в страховании. 31
Ответы к заданиям практикума. 44
1.1.1.Анализ страховых премий и выплат. 44
1.1.2. Анализ страхового рынка. 45
1.1.3. Анализ регионального страхового рынка. 47
1.2.1.Концепции маркетинга в деятельности страховых организаций. 50
Раздел 1. Организация планирования и продаж в страховании (по отраслям)
1. Определите долевое участие видов страхования в поступлении страховых премий страховой компании, сформулируйте выводы
Виды страхования |
20__ г. |
200__ г. |
Структура страховой премии по видам страхования (%%) |
|
20__ г. |
20__ г. |
|||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
Личное страхование – всего, |
371,2 |
427,0 |
|
|
в том числе: - страхование жизни |
30,3 |
50,0 |
|
|
- страхование от несч.случаев и болезней (вкл.пассажиров и авто н\с) |
46,5 |
43,3 |
|
|
- добровольное медицинское страхование (вкл.страхование выезжающих за рубеж) |
294,4 |
333,7 |
|
|
Имущественное страхование – всего, |
1333,7 |
2049,59 |
|
|
в том числе: - страхование средств наземного, воздушного и водного транспорта |
303,3 |
834,7 |
|
|
- страхование грузов |
207,5 |
364,7 |
|
|
- страхование имущества |
822,9 |
850,19 |
|
|
Страхование ответственности – всего, |
59,7 |
34,5 |
|
|
в том числе: - страхование автогражданской ответственности |
24,2 |
8,8 |
|
|
- страхование прочих видов ответственности |
35,5 |
25,7 |
|
|
Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств |
211,0 |
406,8 |
|
|
Итого: |
1975,6 |
2917,8 |
100,0 |
100,0 |
2. Определите удельный вес инвестиционного портфеля в страховой компании, сформулируйте выводы
Банковские депозиты 183,7 млн. руб. ? %
Банковские долговые обязательства 848,2 млн. руб. ? %
Акции, паи, права участия 288 ,7 млн. руб. ? %
Прочие долговые обязательства 70 ,3 млн. руб. ? %
ИТОГО: 1 390 ,9 млн.руб. 100,0 %
3. Определите процент страховых выплат в страховой компании за два года, сделайте выводы
Виды страхования |
20__г. |
20__г. |
Структура страховых выплат по видам страхования (%%) |
|
20__г. |
20__г. |
|||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
Личное страхование – всего, |
366,1 |
312,7 |
|
|
в том числе: - страхование жизни |
175,5 |
12,9 |
|
|
- страхование от несчастных случаев и болезней (вкл.пассажиров и авто н\с) |
9,1 |
6,8 |
|
|
-добровольное медицинское страхование (вкл.страхование выезжающих за рубеж) |
181,5 |
293,0 |
|
|
Имущественное страхование – всего, в том числе: |
334,1 |
532,2 |
|
|
- страхование средств наземного, воздушного и водного транспорта |
188,1 |
345,0 |
|
|
- страхование грузов |
35,4 |
20,0 |
|
|
- страхование имущества |
110,6 |
167,2 |
|
|
Страхование ответственности – всего, в том числе: |
26,1 |
10,3 |
|
|
- страхование автогражданской ответственности |
23,6 |
7,5 |
|
|
- страхование прочих видов ответственности |
2,5 |
2,8 |
|
|
Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств |
5,0 |
143,3 |
|
|
Итого: |
731,3 |
998,5 |
100,0 |
100,0 |
1. Определите динамику видов страхования, сформулируйте выводы на основании следующих показателей:
|
Базовый
период |
Отчетный период 20__ года |
динамика |
|
Страхование автокаско |
139 |
164 |
|
|
ОСАГО |
92 |
98 |
|
|
Добровольное медицинское страхование |
84 |
96 |
|
|
Страхование имущества юридических лиц от огневых и иных рисков |
58 |
61 |
|
|
Страхование от несчастных случаев |
33 |
42 |
|
|
Страхование жизни |
23 |
34 |
|
|
Страхование имущества физических лиц |
25 |
28 |
|
|
Страхование строительно-монтажных рисков (включая страхование ответственности) |
19 |
23 |
|
|
Страхование ответственности предприятий - источников повышенной опасности |
2 |
3 |
|
|
Страхование грузов |
18 |
21 |
|
|
Страхование сельскохозяйственных рисков |
10 |
15 |
|
|
Страхование финансовых рисков (кроме выезжающих за рубеж) |
7 |
10 |
|
|
Страхование авиационных рисков (имущественное + ответственности) |
8 |
7 |
|
|
Обязательное личное страхование |
7 |
7 |
|
|
ДСАГО |
5 |
6 |
|
|
Прочие виды страхования гражданской ответственности |
5 |
6 |
|
|
Страхование водного транспорта (имущественное + ответственности) |
5 |
5 |
|
|
Страхование выезжающих за рубеж |
4 |
5 |
|
|
Страхование космических рисков (имущественное + ответственности) |
1,8 |
4 |
|
|
Страхование пассажиров (туристов, экскурсантов) |
2,0 |
2,3 |
|
|
Страхование ответственности в рамках СРО |
1,5 |
2,2 |
|
|
Страхование профессиональной ответственности (кроме профессиональной ответственности туроператоров) |
1,8 |
1,9 |
|
|
Страхование ответственности грузоперевозчиков |
1,6 |
1,5 |
|
|
Страхование железнодорожного транспорта (имущество + ответственность) |
0,9 |
1,4 |
|
|
Страхование ответственности за неисполнение обязательств по госконтракту |
3,1 |
1,1 |
|
|
Страхование гражданской ответственности перевозчика перед пассажиром воздушного судна |
0,3 |
0,3 |
|
|
Страхование профессиональной ответственности туроператоров |
0,4 |
0,3 |
|
|
Прочие виды страхования |
1 |
1 |
|
|
Всего |
558 |
646 |
|
2. Рассчитайте величину страховых а)премий и б)выплат по договорам, принятым в перестрахование за два года. Определите динамику этих показателей, сделайте выводы.
Вид страхования |
Премии, тыс. руб. |
Доля премий, % |
Выплаты, тыс. руб. |
Доля выплат, % |
||
|
|
20__ год |
20__ год |
|
201__ год |
20__ год |
Страхование жизни |
80 948 |
0,5 |
0,2 |
628 608 |
10,5 |
3,7 |
Личное страхование (кроме страхования жизни) |
6 382 668 |
13,7 |
11,9 |
876 407 |
11,0 |
5,2 |
Имущественное страхование (кроме страхования ответственности) |
39 917 279 |
76,0 |
74,5 |
14 018 885 |
71,8 |
83,4 |
Страхование ответственности |
6 917 948 |
9,8 |
12,9 |
1 147 847 |
5,4 |
6,8 |
ОСАГО |
293 611 |
0,02 |
0,5 |
131 369 |
1,3 |
0,8 |
1. Проведите анализ страховых выплат Уральского Федерального округа по следующим показателям:
Наименование |
Добровольное |
Обязательное |
Добровольное и обязательное страхование |
|||
|
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
Свердловская область |
1 256 774 |
|
486 357 |
|
1 743 131 |
|
Челябинская область |
889 389 |
|
456 579 |
|
1 339 991 |
|
Тюменская область (вкл.ХМАО и ЯНАО) |
1 672 137 |
|
450 601 |
|
2 135 248 |
|
Курганская область |
51 790 |
|
61 371 |
|
113 180 |
|
Итого по УрФО: |
3 870 090 |
100 |
1 454 908 |
100 |
5 331 550 |
100 |
2. Проведите анализ страховых премий (взносов) Уральского Федерального округа по следующим показателям:
Наименование |
Добровольное |
Обязательное |
Добровольное и обязательное страхование |
|||
|
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
Свердловская область |
3 599 138 |
|
795 584 |
|
4 580 542 |
|
Челябинская область |
2 111 858 |
|
695 155 |
|
2 925 570 |
|
Тюменская область (вкл. ХМАО и ЯНАО) |
6 979 471 |
|
950 841 |
|
8 209 020 |
|
Курганская область |
213 472 |
|
94 349 |
|
343 039 |
|
Итого по УрФО: |
12 903 939 |
100 |
2 535 929 |
100 |
16 058 171 |
100 |
3.Проведите анализ количества лицензий у профессиональных участников рынка ценных бумаг РФ и УрФО, сделайте выводы.
деятельность |
РФ |
УрФО |
||||
на 01.01.20__г. |
на 01.01.20__г. |
Изм., % |
на 01.01.20__г. |
на 01.01.20__г. |
Изм., % |
|
Брокерская |
1 084 |
1 023 |
|
43 |
44 |
|
Дилерская |
1 085 |
1 024 |
|
45 |
45 |
|
Управление ценными бумагами |
980 |
914 |
|
38 |
40 |
|
Депозитарная |
672 |
655 |
|
29 |
31 |
|
Ведение реестра владельцев ценных бумаг |
40 |
40 |
|
3 |
3 |
|
Организация торговли |
3 |
3 |
|
- |
- |
|
Фондовая биржа |
4 |
4 |
|
- |
- |
|
Клиринговая деят-ть |
11 |
11 |
|
- |
- |
|
4. Проведите анализ количества профессиональных участников рынка ценных бумаг Уральского федерального округа (без учета филиалов), сделайте выводы.
Вид осуществляемой деятельности
|
Субъекты РФ, находящиеся на территории Уральского федерального округа |
||||||||||||||||||||||||||
Свердловская область |
Тюменская область |
ХМАО – Югра |
ЯНАО |
Челябинская область |
Курганская область |
||||||||||||||||||||||
|
Кол-во |
% |
Кол-во |
% |
Кол-во |
% |
Кол-во |
% |
Кол-во |
% |
Кол-во |
% |
|||||||||||||||
Профессиональные участники, из них кредитные организации |
21 / 9 |
|
9 / 3 |
|
12 / 6 |
|
0 / 0 |
|
13 / 7 |
|
4 / 1 |
|
|
||||||||||||||
в том числе по видам деятельности: |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||
брокерская |
14 |
|
7 |
|
10 |
|
0 |
|
10 |
|
3 |
|
|||||||||||||||
дилерская |
15 |
|
7 |
|
10 |
|
0 |
|
10 |
|
3 |
|
|||||||||||||||
доверительное управление |
18 |
|
7 |
|
6 |
|
0 |
|
9 |
|
- |
|
|||||||||||||||
депозитарная |
11 |
|
6 |
|
7 |
|
0 |
|
7 |
|
- |
|
|||||||||||||||
ведение реестра |
2 |
|
- |
|
1 |
|
- |
|
- |
|
- |
|
|||||||||||||||
организаторы торговли |
- |
|
- |
|
- |
|
- |
|
- |
|
- |
|
|||||||||||||||
фондовая биржа |
- |
|
- |
|
- |
|
- |
|
- |
|
- |
|
|||||||||||||||
клиринговая деятельность |
- |
|
- |
|
- |
|
- |
|
- |
|
- |
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
Общее количество профессиональных участников рынка ценных бумаг – 59, в т.ч. 27 кредитных организации |
|
|||||||||||||||||||||
Управляющие компании |
11 |
|
2 |
|
2 |
|
- |
|
3 |
|
- |
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
Общее количество управляющих компаний – 18 |
|
|||||||||||||||||||||
Негосударственные пенсионные фонды |
4 |
|
- |
|
4 |
|
- |
|
2 |
|
- |
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
Общее количество негосударственных пенсионных фондов – 10 |
|
|||||||||||||||||||||
5. Проведите анализ страховых организаций по федеральным округам России, сделайте выводы.
Наименование федерального округа |
20__ год |
20__ год |
||
|
Количество страховых организаций |
Доля, % |
Количество страховых организаций |
Доля, % |
Центральный федеральный округ |
480 |
|
442 |
|
Северо-Западный федеральный округ |
79 |
|
71 |
|
Южный федеральный округ |
30 |
|
27 |
|
Приволжский федеральный округ |
76 |
|
70 |
|
Уральский федеральный округ |
66 |
|
59 |
|
Сибирский федеральный округ |
83 |
|
79 |
|
Дальневосточный федеральный округ |
43 |
|
38 |
|
Итого |
857 |
100,0 |
786 |
100,0 |
6. Проведите анализ показателей НПФ за квартал в разрезе субъектов УрФО , сделайте выводы.
Наименование |
Собственное имущество, млн. руб. |
Пенсионные резервы, млн. руб. |
Кол-во участников фондов, шт. |
||||||
01.01.__ |
01.04.__ |
Изм., % |
01.01.__ |
01.04.__ |
Изм., % |
01.01.__ |
01.04.__ |
Изм., % |
|
Свердловская область |
7 579,9 |
8 832,7 |
|
1 415,7 |
1 464,0 |
|
117 063 |
116 935 |
|
Челябинская область |
5 653,4 |
5 661,8 |
|
2 512,9 |
2 484,8 |
|
112 979 |
111 218 |
|
Тюменская область |
- |
- |
|
- |
- |
|
- |
- |
|
ХМАО-Югра |
47 195,3 |
49 659,7 |
|
23 908,5 |
25 104,2 |
|
299 297 |
303 744 |
|
ЯНАО |
- |
- |
|
- |
- |
|
- |
- |
|
Курганская область |
- |
- |
|
- |
- |
|
- |
- |
|
Всего по УрФО: |
60 428,6 |
64 154,2 |
|
27 837,1 |
29 053 |
|
529 339 |
531 897 |
|
7. Проанализируйте состояние НПФ за год в разрезе субъектов УрФО , сформулируйте выводы.
Наименование |
Собственное имущество, млн. руб. |
Пенсионные резервы, млн. руб. |
Кол-во участников фондов, шт. |
||||||
01.01.__ |
01.12.__ |
Изм., % |
01.01.__ |
01.12.__ |
Изм., % |
01.01.__ |
01.12.__ |
Изм., % |
|
Свердловская область |
29319,4 |
30430,8 |
|
5768,9 |
1 464,0 |
|
120376 |
115428 |
|
Челябинская область |
21613,7 |
22645,6 |
|
10146,0 |
9680,7 |
|
77406 |
80375 |
|
Тюменская область |
12386,2 |
14060,4 |
|
3876,2 |
2879,1 |
|
127 |
186 |
|
ХМАО-Югра |
98346,7 |
102375,3 |
|
70300,4 |
76400,8 |
|
300401 |
303 760 |
|
ЯНАО |
13481,6 |
14280,5 |
|
2800,6 |
3456,2 |
|
167 |
170 |
|
Курганская область |
10207,9 |
11258,9 |
|
3402,7 |
2870,3 |
|
54 |
60 |
|
Всего по УрФО: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Вас пригласили работать директором во вновь созданную страховую компанию в городе с многочисленным населением. Необходимо разработать стратегию продаж страховых продуктов с точки зрения «результат - затраты». Выберите оптимальные сочетания каналов продаж для последующего бизнеса, используя собственные агентские и офисные продажи, привлечение брокеров и партнеров. В таблице отметьте знаками «+» или «–» наиболее или наименее «затратный» или «результативный» канал продаж:
|
Каналы продаж |
затраты |
результат |
1. |
агенты |
|
|
2. |
офис |
|
|
3. |
брокеры |
|
|
4. |
партнеры |
|
|
Задание:
- Определите эффективные каналы продаж для:
а. Автострахования
б.Страхования имущества
в. Страхования жизни
- Сделайте выводы по каждому виду страхования
- Сформулируйте вопросы, которые требуется дополнительно исследовать для получения реальных показателей работы страховой компании.
2. Определить ожидаемое поступление платежей в страховую компанию, если известно, что фактические поступления страховых премий составили: 1.квартал 885,5тыс.руб., 2.квартал 1462,2тыс.руб., 3.квартал 1578,6тыс.руб., 4 квартал 1067,5 тыс.руб. |
|||||
Расчет следует производить по формулам: % факт= ∑квартал(факт)*100/∑итого(факт) ∑план=(∑факт*%факт)+∑факт % план= ∑квартал(план)*100/∑итого(план)
Результаты отразите в таблице: |
|||||
Планирование ожидаемых поступлений платежей в страховой компании |
|||||
|
факт |
план |
|||
|
сумма |
% |
сумма |
% |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
1 квартал |
885,5 |
|
|
|
|
2 квартал |
1462,2 |
|
|
|
|
3 квартал |
1578,6 |
|
|
|
|
4 квартал |
1067,5 |
|
|
|
|
итого за год |
|
|
|
|
|
3.Определить ожидаемое поступление платежей в страховую компанию, если известно, что фактические поступления страховых премий составили: 1 квартал 1122,2 тыс.руб., 2 квартал 1887,0 тыс.руб., 3 квартал 1982,6 тыс.руб., 4 квартал 1313,9 тыс.руб. |
|||||
4. Определить ожидаемое поступление платежей в страховую компанию, если известно, что фактические поступления страховых премий составили: 1 квартал 1267,9 тыс.руб., 2 квартал 1949,2 тыс.руб., 3 квартал 1932,6 тыс.руб., 4 квартал 1404,8 тыс.руб. |
|||||
5. Определить ожидаемое поступление платежей в страховую компанию, если известно, что фактические поступления страховых премий составили: 1 квартал 1370,4 тыс.руб., 2 квартал 2057,1 тыс.руб., 3 квартал 2012,5 тыс.руб., 4 квартал 1560,0 тыс.руб. |
|||||
6. Прогнозная сумма платежей в страховую компанию по результатам работы предприятия за 2 года. Результаты отразите в таблицах (Приложение 2)
1. Заключено договоров страхования (шт):
|
2012 год |
2013 год |
Динамика (%) |
1 кв |
25 |
29 |
|
2 кв |
30 |
28 |
|
3 кв |
18 |
19 |
|
4 кв |
21 |
27 |
|
год |
94 |
103 |
|
2. Поступило страховых премий (тыс.руб.):
|
2012 год |
2013 год |
Динамика (%) |
1 кв |
885,5 |
1122,2 |
|
2 кв |
1462,2 |
1887,0 |
|
3 кв |
1578,6 |
1982,6 |
|
4 кв |
1067,5 |
1313,9 |
|
год |
4993,8 |
6305,7 |
|
7. Проверьте себя – ответьте на вопросы теста:
1 вариант
1. Маркетинговое исследование включает в себя…
А) изменение ценовой политики
Б) изучение технологий продаж
В) поиск новых контактов
2. Реклама способствует….
А) убеждению потенциальных потребителей
Б) прогнозированию прибыли
В) выработке стратегии продаж
3. Услуга страхования сочетает в себе…..
А) скидки и спецпредложения
Б) способность распространения на рынке
В) выгоду, материальные качества и сопутствующие услуги
4. Дистрибьюция – это…
А.) путь, по которому страховые услуги доходят до потребителя
Б) путь, по которому образуется ценообразование
В) путь, по которому исследуются рынки продаж
5. Цена – это критерий, по которому….
А) покупатель распознает страховой полис
Б) клиенты оценивают страховой продукт
В) выгода для клиента
6. Стимулирование продаж включает в себя….
А) маркетинг продаж
Б) изменение ценовой политики
В) способ доставки полиса
7. Для персонала в страховой компании характерны …
А) высокая квалификация
Б) зрелый возраст
В) дисциплинированность
8. Торговая политика страховой компании основана на….
А) рекламе, ценообразовании, маркетинге, страховом продукте
Б) офисе, агентах, брокерах, подарках для клиентов
В) бизнесе, убыточности, лояльности, достоверности
2 вариант
1. Маркетинговое исследование тестирует…
А) квалификацию специалистов
Б) спрос и предложения
В) способности населения
2. Реклама должна донести до покупателя информацию о том, что…
А) существуют страховые услуги
Б) прибыльность предприятия достаточная
В) наблюдается развитие рынка страхования
3. Услуга страхования - это…..
А) благо для страхователя
Б) скидки для потенциальных клиентов
В) элемент маркетинга
4. Дистрибьюция – это…
А.) способность продать страховой полис
Б) канал распределения страховых услуг
В) бонус для страхового агента
5. Цена страховой услуги должна учитывать….
А) выгоду покупателя
Б) вид производства страховых услуг
В) сущность и ценность страховой услуги
6. Стимулирование продаж способствует….
А) повышению цен
Б) повышению квалификации брокера
В) активным продажам страхового агента
7. Персонал в страховой компании способен…
А) находить более выгодные варианты продаж
Б) активно участвовать в политической жизни страны
В) продавать товары в магазине
8. Торговая политика страховой компании - это….
А) работа менеджеров с агентами
Б) политика сбыта страховых услуг
В) политика выживания в рыночных отношениях
1. Представьте, что Вы покупатель. Вспомните две реальные ситуации позитивного и негативного обслуживания Вас как покупателя. Опишите результат в таблице:
Позитивное обслуживание к Вам |
Позитивное обслуживание к Вам |
Краткое описание ситуации
|
Краткое описание ситуации |
В чем выражалось позитивное обслуживание
|
В чем выражалось негативное обслуживание |
Ваши чувства и эмоции
|
Ваши чувства и эмоции
|
2. На основе анкет, составленных потенциальными клиентами (проведено анкетирование), заполните таблицу. Сделайте выводы о группах потенциальных клиентов, которых заинтересует страхование жизни.
|
Возраст до 20лет |
Возраст от 20 лет до 30лет |
Возраст от 30 лет 40 лет |
Возраст от 40 лет и выше |
||||
|
да |
нет |
да |
нет |
да |
нет |
да |
нет |
1. Семейный человек |
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Есть соц.пакет у работодателя |
|
|
|
|
|
|
|
|
3. Зависимость финансового благополучия семьи от человека |
|
|
|
|
|
|
|
|
4. Были случаи проблем с деньгами при ухудшении здоровья человека |
|
|
|
|
|
|
|
|
5. Планирует дать образование детям(внукам) |
|
|
|
|
|
|
|
|
6. Ждет пенсию от: |
|
|
|
|
|
|
|
|
- государственного Пенсионного фонда |
|
|
|
|
|
|
|
|
- негосударственного Пенсионного фонда |
|
|
|
|
|
|
|
|
- страховых организаций |
|
|
|
|
|
|
|
|
7. В состоянии ли близкие содержать семью если что-то случится с человеком |
|
|
|
|
|
|
|
|
Итого: |
|
|
|
|
|
|
|
|
3. Подготовьте свой список потенциальных клиентов (список 100), отнесите каждого потенциального клиента к определенному статусу, отметив напротив каждой фамилии галочкой(или +). Сделайте выводы о сегментации Вашего рынка страхования.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
Список 100 |
статус пользователя |
степень готовности к покупке |
степень лояльности |
|
|
|||||||||||||||||||||||||
не пользователь |
пользователь |
бывший пользователь |
потенциальный пользователь |
ничего не знает |
знает кое-что |
информирован |
заинтерисован |
отсутствует |
средняя |
сильная |
абсолютная |
|
|
|||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
1. Необходимо подготовить информацию для привлечения потенциальных клиентов. Отразите необходимую информацию о страховом продукте:
1 вариант: Страхование жизни
2 вариант: Автострахование
3 вариант: Страхование имущества
Назовите группы людей, которых может заинтересовать подготовленная информация о страховом продукте (по профессиям)
А) Информирование |
Расскажите о положительных качествах страхового продукта |
Б)Стимулирование |
Расскажите о привлекательности страховой компании |
В)Создание системы сбыта |
Назовите каналы продаж страхового продукта (где можно его приобрести клиентам) |
Г)Стимулирование системы сбыта |
Назовите способы, помогающие продать страховой продукт |
2. На основе показателей динамики доходов населения УрФО во II квартале 20__г., (руб.) сделайте прогноз развития страхового рынка и конкретных продуктов страхования с использованием целевого клиентского сегмента и продуктов-локомотивов розничных продаж в страховании (Приложение 4).
|
Средний доход на чел. |
Средняя заработная плата на чел. |
||
апрель |
май |
апрель |
май |
|
Российская федерация |
21 791,9 |
20 528,1 |
25 799,7 |
26 384,7 |
УрФО |
24 4536,3 |
23 471 |
31 291,1 |
31 210,1 |
- Курганская обл. |
15 036 |
15 457,2 |
16 491,4 |
17 043,8 |
- Свердловская обл. |
25 215,6 |
26 018,4 |
24 689,4 |
25 160,3 |
- Тюменская обл. |
31 623,3 |
28 000,8 |
47 316,3 |
46 242,3 |
- ХМАО |
34 691,9 |
31 078,6 |
47 277,4 |
48 187,2 |
-ЯНАО |
46 031,8 |
39 518,8 |
75 485,4 |
66 277,7 |
Челябинская обл. |
18 807,7 |
17 878,8 |
21 913 |
22 173,5 |
1. Составьте индивидуальный план продаж продуктов страхования жизни с использованием эталона (Приложение 1). Отразите поэтапные результаты планирования:
МОИ ЦЕЛИ ПО ДОХОДАМ
ЭТАП 1: МОИ ПОТРЕБНОСТИ В ДОХОДЕ в месяц в год
1. Фиксированные расходы
(квартира, телефон, машина, дети (школа)) ? рублей ? рублей
2. Повседневные расходы (не фиксированные)
(питание, одежда, медицинское обслуживание, ? рублей ? рублей
разное)
ИТОГО: МОЙ ПРОЖИТОЧНЫЙ МИНИМУМ
( п.1 + п.2) ? рублей ? рублей
3. Профессиональные расходы
(почтовые расходы, подписка, мобильный телефон, ? рублей ? рублей
проезд)
4. Разное(развлечения, отпуск, подарки) ? рублей ? рублей
5. Стоимость моей главной цели на этот год:
(покупка машины, квартиры и т.д.) ? рублей ? рублей ИТОГО: Общая сумма желаемого годового дохода
(= п. 1+ п. 2+ п. 3+ п. 4+ п. 5) ? рублей ? рублей
ЭТАП 2: РАСЧЕТ ТРЕБОВАНИЙ ПО СБОРУ ПРЕМИЙ
6. В течение следующих 12 месяцев я хочу заработать минимум ? рублей
максимум ? рублей
7. Мои средние проценты от одной продажи
(для новичков усредненный ориентир = 27%) ? рублей
8. За год нужно принести любой премии прожиточный минимум ? рублей
(= п.6 х100% / п.7) осуществление всех планов ? рублей
МОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ ДОХОДНОСТИ
ЭТАП 3: ПЛАНИРОВАНИЕ ДОХОДНОСТИ
9. Средняя стоимость одной продажи составляет ? рублей
10. Средний процент комиссии ? %
11. От одной продажи я получаю доход ? рублей
(= п.9 + п.10 /100%)
12. Количество повторных встреч ?
(исходя из статистики агента)
13. Количество первых встреч ?
(исходя из статистики агента)
14. Количество телефонных звонкое для назначения ?
первой встречи (исходя из статистики агента)
ЭТАП 4: Планирование деловой активности
15. Количество полисов, которое необходимо мне Год Квартал Месяц Неделя День
продать, чтобы заработать желаемую сумму
(= п.6 / п.11) минимум ? ? ? ? ?
максимум ? ? ? ? ?
16. Для достижения желаемого заработка,
я планирую провести следующее количество
повторных встреч (= п.15 * п.12)
минимум ? ? ? ? ?
максимум ? ? ? ? ?
17. Для достижения желаемого заработка,
я планирую провести следующее количество
первых встреч (= п.16 * п.13)
минимум ? ? ? ? ?
максимум ? ? ? ? ?
18. Для достижения желаемого заработка,
я планирую провести следующее количество
телефонных звонков (= п.17 * п.14)
минимум ? ? ? ? ?
максимум ? ? ? ? ?
2. Определить количество планируемых договоров страхования и ожидаемых поступлений страховых премий в страховую компанию, если известно, что в предыдущем году было заключено 39 договоров страхования жизни, а в текущем году – 52. Поступление страховых премий в предыдущем году составило 29 600 тыс.руб., в текущем году 45 800 тыс.руб.
3. Определить количество планируемых договоров страхования и ожидаемых поступлений страховых премий в страховую компанию, если известно, что в предыдущем году было заключено 18 договоров страхования имущества, а в текущем году – 22. Поступление страховых премий в предыдущем году составило 8 900 тыс.руб., в текущем году 16 400 тыс.руб.
4. На основе показателей работы страховой компании определить ожидаемое количество договоров обязательного медицинского страхования и страховых премий:
|
кол-во договоров страхования, шт. |
сумма страховых премий, тыс.руб. |
Предыдущий год |
133 |
17325 |
Текущий год |
164 |
38270 |
5. На основе показателей работы страховой компании определить ожидаемое количество договоров добровольного страхования ответственности и страховых премий:
|
кол-во договоров страхования, шт. |
сумма страховых премий, тыс.руб. |
Предыдущий год |
180 |
30640 |
Текущий год |
214 |
50420 |
6. Определить ожидаемое количество договоров страхования и страховых премий на основе следующих показателей работы страховой компании:
|
Базовый период |
Отчетный период |
||
кол-во договоров страхования, шт. |
сумма страховых премий, тыс.руб. |
кол-во договоров страхования, шт. |
сумма страховых премий, тыс.руб. |
|
Добровольное страхование - Всего: |
165 |
21288 |
191 |
36780 |
в том числе: |
|
|
|
|
1.страхование жизни |
27 |
6080 |
35 |
10380 |
2. иное страхование (чем страхование жизни) |
138 |
15208 |
156 |
26400 |
7. Определить ожидаемое количество договоров страхования и страховых премий на основе следующих показателей работы страховой компании:
|
Базовый период |
Отчетный период |
||
кол-во договоров страхования, шт. |
сумма страховых премий, тыс.руб. |
кол-во договоров страхования, шт. |
сумма страховых премий, тыс.руб. |
|
а) личное страхование |
37 |
20757 |
46 |
38450 |
б)имущественное страхование |
53 |
104771 |
61 |
136180 |
в) страхование ответственности |
18 |
7149 |
22 |
9370 |
8. На основе показателей работы страховой компании определить ожидаемое количество договоров страхования и суммы страховых премий. Результаты отразите в таблице (приложение 3).
|
||||
|
|
|
|
|
Показатели работы страховой компании за предыдущий год |
||||
|
кол-во договоров страхования, шт. |
сумма страховых премий, тыс.руб. |
средний платеж на 1 договор, тыс.руб. |
|
Добровольное страхование - Всего: |
133 |
17325 |
130 |
|
в том числе: |
|
|
|
|
1.страхование жизни |
25 |
1650 |
66 |
|
2. иное страхование(чем страхование жизни) |
108 |
15675 |
145 |
|
в том числе: |
|
|
|
|
а) личное страхование( кроме жизни) |
37 |
757 |
20 |
|
б)имущественное |
53 |
14771 |
279 |
|
в) ответственности |
18 |
147 |
8 |
|
Обязательное страхование |
64 |
270 |
4 |
|
итого |
197 |
17595 |
89 |
|
|
|
|
|
|
Показатели работы страховой компании за текущий год |
||||
|
кол-во договоров страхования, шт. |
сумма страховых премий, тыс.руб. |
средний платеж на 1 договор, тыс.руб. |
|
Добровольное страхование - Всего: |
166 |
20060 |
121 |
|
в том числе: |
|
|
|
|
1.страхование жизни |
26 |
1660 |
64 |
|
2. иное страхование(чем страхование жизни) |
140 |
18400 |
131 |
|
в том числе: |
|
|
|
|
а) личное страхование( кроме жизни) |
42 |
900 |
21 |
|
б)имущественное |
63 |
16800 |
267 |
|
в) ответственности |
35 |
700 |
20 |
|
Обязательное страхование |
69 |
305 |
4 |
|
итого |
235 |
20365 |
87 |
1. Определить для каждого страхового агента СК плановый прирост страховых премий в сумме и в %, а так же ожидаемый размер платежей на основе метода свободного страхового поля. |
||||||||
Фамилия агента |
Страховое поле |
Число договоров, действующих на 01.01.__г. |
Свободное страховое поле (резерв) 20__ |
Сумма поступлений в 1 кв. (база для планирования) |
1 квартал 20__г. |
|||
прирост на квартал |
план на 1 кв. 20__г. |
|||||||
сумма |
в % |
|||||||
Потапова |
449 |
144 |
305 |
362 |
|
|
|
|
Матвеева |
282 |
65 |
217 |
216 |
|
|
|
|
Петренко |
439 |
96 |
343 |
162 |
|
|
|
|
Морозова |
343 |
98 |
245 |
198 |
|
|
|
|
Зайцева |
376 |
101 |
275 |
246 |
|
|
|
|
ИТОГО: |
1889 |
504 |
1385 |
1184 |
160 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Определить для каждого страхового агента СК плановый прирост страховых премий в сумме и в %, а так же ожидаемый размер платежей на основе метода свободного страхового поля. |
||||||||
Фамилия агента |
Страховое поле |
Число договоров, действующих на 01.01.__г. |
Свободное страховое поле (резерв) 20__ |
Сумма поступлений в 1 кв. (база для планирования) |
1 квартал 20__г. |
|||
прирост на квартал |
план на 1 кв. 20__г. |
|||||||
сумма |
в % |
|||||||
Иванова |
522 |
156 |
208 |
95 |
|
|
|
|
Марченко |
367 |
73 |
215 |
36 |
|
|
|
|
Луценко |
621 |
112 |
259 |
45 |
|
|
|
|
Брюхова |
328 |
97 |
301 |
64 |
|
|
|
|
Копылова |
426 |
140 |
243 |
76 |
|
|
|
|
ИТОГО: |
2264 |
578 |
1226 |
316 |
300 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3. Определить для каждого страхового агента СК плановый прирост страховых премий в сумме и в %, а так же ожидаемый размер платежей на основе метода свободного страхового поля. |
||||||||
Фамилия агента |
Страховое поле |
Число договоров, действующих на 01.01.__г. |
Свободное страховое поле (резерв) 20__ |
Сумма поступлений в 1 кв. (база для планирования) |
1 квартал 20__г. |
|||
прирост на квартал |
план на 1 кв. 20__г. |
|||||||
сумма |
в % |
|||||||
Воропай |
267 |
129 |
200 |
88 |
|
|
|
|
Матющенко |
304 |
126 |
150 |
74 |
|
|
|
|
Сидорова |
298 |
112 |
196 |
91 |
|
|
|
|
Смирнова |
226 |
111 |
130 |
64 |
|
|
|
|
Упокоина |
135 |
68 |
78 |
30 |
|
|
|
|
ИТОГО: |
1230 |
546 |
754 |
347 |
500 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Оцените эффективность процесса наставничества в страховой организации за текущий год, если известно, что число работников, прошедших испытательный срок и адаптировавшихся на предприятии составляет 25 человек, общая численность работников, принятых за указанный период в компанию - 50 человек.
2. Рассчитайте уровень работников страховой компании, прошедших испытательный срок и закрепившихся на предприятии по итогам периода адаптации (эффективность процесса наставничества) за текущий квартал, если известно, что за этот период число работников, прошедших испытательный срок и адаптировавшихся на предприятии составляет 18 человек, общая численность работников, принятых за указанный период в компанию - 67 человек.
3. Оцените эффективность процесса наставничества в страховой организации за текущий год, если известно, что число работников, прошедших испытательный срок и адаптировавшихся на предприятии составляет 5 человек, общая численность работников, принятых за указанный период в компанию -23 человека.
4. Рассчитайте уровень работников СК, прошедших испытательный срок и закрепившихся на предприятии по итогам периода адаптации (эффективность процесса наставничества) за текущий период, если известно, что число работников, прошедших испытательный срок и адаптировавшихся на предприятии в течении месяца составляет 9 человек, общая численность работников, принятых за мксяц в компанию - 12 человек.
5. Оцените эффективность процесса наставничества в страховой организации за текущий год, если известно, что число работников, прошедших испытательный срок и адаптировавшихся на предприятии за 9 месяцев текущего года составляет 95 человек, общая численность работников, принятых за указанный период в компанию -137 человека.
6. Рассчитайте уровень работников филиала СК, прошедших испытательный срок и закрепившихся на предприятии по итогам периода адаптации, если известно, что за квартал число работников, прошедших испытательный срок и адаптировавшихся на предприятии составляет 10 человек, общая численность работников, принятых за указанный период в компанию - составляет 30 человек.
7. Оцените эффективность процесса наставничества в страховой организации за текущий год. Число работников, прошедших испытательный период и адаптировавшихся на предприятии составляет 87 человек, общая численность работников, принятых за это год в компанию -286 человек.
8. Рассчитайте уровень работников страховой организации, прошедших испытательный срок и закрепившихся на предприятии по итогам периода адаптации за 6 месяцев, если известно, что число работников, прошедших испытательный срок и адаптировавшихся на предприятии в течении 6 месяцев составляет 29 человек, общая численность работников, принятых за месяц в компанию - 112 человек.
9. Заполните бланк «Анализ работы нового сотрудника» (Приложение 5) на основе оценки соответствия его требованиям выполнения условий стандартов работы в страховой организации (наставник- Вы, сосед по парте – аттестуемый сотрудник страховой компании).
10. Заполните бланк «Анализ работы наставника. Отчет сотрудника по результатам испытательного срока» (Приложение 6) на основе оценки соответствия его требованиям выполнения условий стандартов работы в страховой организации(наставник- сосед по парте, Вы – новый сотрудник страховой компании).
1. Определить для каждого страхового агента СК плановый прирост страховых премий в сумме и в %, а так же ожидаемый размер платежей на основе коэффициента использования резервов. |
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
номер бригады или фамилии страховых агентов |
страховое поле |
число действующих договоров на 01.01.05г. |
средняя страховая сумма по договорам, заключенным в соотв. планируемом квартале истекшего года |
коэф-т использования резервов (%) (гр.4*гр.6/100) |
1 квартал 2005г. -планируемый |
||||||||
сумма платежей, поступившая в соотв.квартале истекшего года |
сумма уточнения платежей в связи с изменением участников |
уточненная сумма платежей, принятая за базу для планирования |
прирост на квартал |
расчетные плановые поступления платежей (гр.10+гр.12) |
корректировка плана |
||||||||
в абсолютных цыфрах |
в % к страховому полю |
в расчете на 1 договор |
в % к показателю по филиалу (гр.5/ итог) |
в % к сумме, принятой за базу |
сумма (гр.10*гр.11/100) |
||||||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
Бригада 1 |
3043 |
690 |
|
1040 |
|
|
1093 |
40 |
|
|
|
|
|
Бригада 2 |
418 |
837 |
|
1070 |
|
|
1217 |
|
|
|
|
|
|
Бригада 3 |
4271 |
841 |
|
1113 |
|
|
1390 |
|
|
|
|
|
|
Бригада 4 |
4140 |
575 |
|
1247 |
|
|
700 |
|
|
|
|
|
|
Бригада 5 |
4407 |
733 |
|
1027 |
|
|
925 |
-40 |
|
|
|
|
|
Гусев |
883 |
163 |
|
835 |
|
|
167 |
|
|
|
|
|
|
Ильин |
854 |
70 |
|
1084 |
|
|
186 |
|
|
|
|
|
|
ВСЕГО |
18016 |
3909 |
|
1063 |
100 |
|
5678 |
|
|
8,0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Определить для каждого страхового агента СК плановый прирост страховых премий в сумме и в %, а так же ожидаемый размер платежей на основе коэффициента использования резервов. |
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
номер бригады или фамилии страховых агентов |
страховое поле |
число действующих договоров на 01.01.05г. |
средняя страховая сумма по договорам, заключенным в соотв. планируемом квартале истекшего года |
коэф-т использования резервов (%) (гр.4*гр.6/100) |
1 квартал 2013г. -планируемый |
||||||||
сумма платежей, поступившая в соотв.квартале истекшего года |
сумма уточнения платежей в связи с изменением участников |
уточненная сумма платежей, принятая за базу для планирования |
прирост на квартал |
расчетные плановые поступления платежей (гр.10+гр.12) |
корректировка плана |
||||||||
в абсолютных цыфрах |
в % к страховому полю |
в расчете на 1 договор |
в % к показателю по филиалу (гр.5/ итог) |
в % к сумме, принятой за базу |
сумма (гр.10*гр.11/100) |
||||||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
Бригада 1 |
2086 |
538 |
|
2050 |
|
|
963 |
7 |
|
|
|
|
|
Бригада 2 |
1058 |
321 |
|
2100 |
|
|
468 |
11 |
|
|
|
|
|
Бригада 3 |
4020 |
689 |
|
980 |
|
|
575 |
10 |
|
|
|
|
|
Бригада 4 |
3980 |
358 |
|
783 |
|
|
680 |
6 |
|
|
|
|
|
Бригада 5 |
4125 |
405 |
|
960 |
|
|
465 |
-37 |
|
|
|
|
|
Иванов |
756 |
98 |
|
308 |
|
|
108 |
1 |
|
|
|
|
|
Сидоров |
789 |
86 |
|
258 |
|
|
134 |
2 |
|
|
|
|
|
ВСЕГО |
16814 |
2495 |
|
1063 |
100 |
|
3393 |
|
|
12,0 |
|
|
|
1. На основе фактических показателей работы страховой организации определите фактическую вероятность страховых событий, суммарную величину убытков по событиям, их среднюю величину и брутто-объем страховых выплат за год. |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
кол-во страх полисов на нач.года |
Число страховых событий за год |
Фактическая вероятность зтраховых событий за год (п.2/п.1) |
Ссумарная величина убытков по событиям (тыс.руб.) (п1*п3) |
Средняя величина убытков по событиям (тыс.руб.) (п4/п2) |
Страховое покрытие по условиям полисов (Страх.сумма/ величина убытка) |
Брутто-объем страховых выплат за год (тыс.руб.) (п4*п6) |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
150 |
5 |
|
|
|
0,00011 |
|
200 |
2 |
|
|
|
0,00021 |
|
701 |
15 |
|
|
|
0,00009 |
|
450 |
12 |
|
|
|
0,00003 |
|
180 |
6 |
|
|
|
0,00004 |
|
75 |
8 |
|
|
|
0,00006 |
|
|
||||||
кол-во страх полисов на нач.года |
Число страховых событий за год |
Фактическая вероятность зтраховых событий за год (п.2/п.1) |
Ссумарная величина убытков по событиям (тыс.руб.) (п1*п3) |
Средняя величина убытков по событиям (тыс.руб.) (п4/п2) |
Страховое покрытие по условиям полисов (Страх.сумма/ величина убытка) |
Брутто-объем страховых выплат за год (тыс.руб.) (п4*п6) |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
50 |
1 |
|
|
|
0,00001 |
|
68 |
2 |
|
|
|
0,00002 |
|
194 |
4 |
|
|
|
0,00003 |
|
291 |
3 |
|
|
|
0,00003 |
|
88 |
1 |
|
|
|
0,00001 |
|
65 |
6 |
|
|
|
0,00004 |
|
1. На основе показателей работы страховой организации определить величину коэффициента убыточности и эффекта выявленной динамики.
Факторы
|
1-й кв. 20__ г. |
2-й кв. 20__ г. |
3-й кв. 20__ г. |
4-й кв. 20__ г. |
1-й кв. 20__ г. |
1. Страховые премии-нетто перестрахование, тыс. руб. |
22 000 |
16 000 |
24 000 |
18 000 |
20 000 |
2. Страховые выплаты-нетто перестрахование, тыс. руб. |
9 000 |
8 000 |
13 000 |
10 000 |
8 000 |
Результирующий
показатель: |
|
|
|
|
|
2. На основе показателей работы страховой организации определить величину коэффициента убыточности и эффекта выявленной динамики.
Факторы
|
2-й кв. 20__ г. |
3-й кв. 20__ г. |
4-й кв. 20__ г. |
1-й кв. 20__ г. |
2-й кв. 20__ г. |
1. Страховые премии-нетто страхование жизни, тыс. руб. |
18 000 |
10 000 |
26 000 |
28 000 |
21 000 |
2. Страховые выплаты-нетто страхование жизни, тыс. руб. |
4 000 |
5 000 |
15 000 |
12 000 |
8 000 |
Результирующий
показатель: |
|
|
|
|
|
1. Проведите анализ маржинального дохода по страховым операциям в страховой компании по следующим показателям:
Наименование показателя |
20__ год, тыс. руб. |
20__ год, тыс. руб. |
Изменение в 20__ году по сравнению с 20__ годом: |
|
|
|
|
абсолют-ное значение, тыс. руб. |
относи-тельное значение % |
Страховые премии – нетто перестрахование |
374 902 |
587 539 |
|
|
Изменение резервов |
-120 421 |
-166 242 |
|
|
в том числе: |
|
|
|
|
изменение резерва незаработанной премии-нетто перестрахование |
-94 735 |
-82 977 |
|
|
изменение других страховых резервов |
-25 686 |
-83 265 |
|
|
Состоявшиеся убытки – нетто перестрахование |
172 249 |
317 845 |
|
|
Расходы на ведение страховых операций – нетто перестрахование |
65 736 |
78 024 |
|
|
Результат от операций страхования |
16 496 |
25428 |
|
|
2. Проведите анализ маржинального дохода по страховым операциям в страховой компании по следующим показателям:
Наименование показателя |
20__ год, тыс. руб. |
20__ год, тыс. руб. |
Изменение в 20__ году по сравнению с 20__ годом: |
|
|
|
|
абсолют-ное значение, тыс. руб. |
относи-тельное значение % |
Страховые премии – нетто перестрахование |
587 539 |
598 256 |
|
|
Изменение резервов |
-166 242 |
173 945 |
|
|
в том числе: |
|
|
|
|
изменение резерва незаработанной премии-нетто перестрахование |
-82 977 |
56 926 |
|
|
изменение других страховых резервов |
-83 265 |
117 019 |
|
|
Состоявшиеся убытки – нетто перестрахование |
317 845 |
751 081 |
|
|
Расходы на ведение страховых операций – нетто перестрахование |
78 024 |
36 457 |
|
|
Результат от операций страхования |
25428 |
-15 337 |
|
|
3. Проведите анализ маржинального дохода по страховым операциям в страховой компании по следующим показателям:
Наименование показателя |
20__ год, тыс. руб. |
20__ год, тыс. руб. |
Изменение в 20__ году по сравнению с 20__ годом: |
|
|
|
|
абсолют-ное значение, тыс. руб. |
относи-тельное значение % |
Страховые премии – нетто перестрахование |
598 256 |
684251 |
|
|
Изменение резервов |
173 945 |
-98674 |
|
|
в том числе: |
|
|
|
|
изменение резерва незаработанной премии-нетто перестрахование |
56 926 |
-67980 |
|
|
изменение других страховых резервов |
117 019 |
-62597 |
|
|
Состоявшиеся убытки – нетто перестрахование |
751 081 |
854230 |
|
|
Расходы на ведение страховых операций – нетто перестрахование |
36 457 |
40123 |
|
|
Результат от операций страхования |
-15 337 |
10489 |
|
|
4. Проведите анализ маржинального дохода по страховым операциям в страховой компании по следующим показателям:
Наименование показателя |
20__ год, тыс. руб. |
20__ год, тыс. руб. |
Изменение в 20__ году по сравнению с 20__ годом: |
|
|
|
|
абсолют-ное значение, тыс. руб. |
относи-тельное значение % |
Страховые премии – нетто перестрахование |
684251 |
753400 |
|
|
Изменение резервов |
-98674 |
153489 |
|
|
в том числе: |
|
|
|
|
изменение резерва незаработанной премии-нетто перестрахование |
-67980 |
46390 |
|
|
изменение других страховых резервов |
-62597 |
38754 |
|
|
Состоявшиеся убытки – нетто перестрахование |
854230 |
970560 |
|
|
Расходы на ведение страховых операций – нетто перестрахование |
40123 |
50640 |
|
|
Результат от операций страхования |
10489 |
12397 |
|
|
1. Проведите анализ формирования финансового результата в страховой организации, сделайте выводы.
Наименование показателя |
200__ год |
20__ год |
20__ год |
Изменение в 20__ году по сравнению с 20__ годом: |
Изменение в 20__ году по сравнению с 20__ годом: |
|||
|
|
|
|
абсолют-ное значение, тыс. руб. |
относи-тельное значение, % |
абсолют-ное значение, тыс. руб. |
относи-тельное значение, % |
|
Маржинальный доход по страховым операциям |
16 496 |
25 428 |
-15 337 |
|
|
|
|
|
Маржинальный доход по инвестиционным операциям |
16 013 |
38 574 |
60 074 |
|
|
|
|
|
Маржинальный доход по финансовым операциям |
- 29 806 |
- 59 221 |
-42 463 |
|
|
|
|
|
Прибыль (убыток) до налогообложения |
2 703 |
4 781 |
2 274 |
|
|
|
|
|
2. Проведите анализ формирования финансового результата в страховой организации, сделайте выводы.
Наименование показателя |
20__ год |
20__ год |
20__ год |
Изменение в 20__ году по сравнению с 20__ годом: |
Изменение в 20__ году по сравнению с 20__ годом: |
|||
|
|
|
|
абсолют-ное значение, тыс. руб. |
относи-тельное значение, % |
абсолют-ное значение, тыс. руб. |
относи-тельное значение, % |
|
Маржинальный доход по страховым операциям |
28394 |
60687 |
97928 |
|
|
|
|
|
Маржинальный доход по инвестиционным операциям |
10674 |
25900 |
37650 |
|
|
|
|
|
Маржинальный доход по финансовым операциям |
-14973 |
-19678 |
-23746 |
|
|
|
|
|
Прибыль (убыток) до налогообложения |
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Определить влияние отдельных факторов на изменение уровня выплат в страховой компании на основе следующих показателей работы:
№ |
Показатели |
Условное обозначение |
год |
|
20__г |
20__г |
|||
1 |
Количество договоров |
Кд |
105884 |
98839 |
2 |
Средняя страховая премия на 1 договор |
Сп |
59,53 |
66,31 |
3 |
Количество выплат |
Кв |
1095 |
1273 |
4 |
Средняя выплата на 1 страховое событие |
Св |
1052,94 |
898,31 |
2. Определить влияние отдельных факторов на изменение уровня выплат в страховой компании на основе следующих показателей работы:
№ |
Показатели |
Условное обозначение |
год |
|
20__г |
20__г |
|||
1 |
Количество договоров |
Кд |
124540 |
100048 |
2 |
Средняя страховая премия на 1 договор |
Сп |
46,28 |
52,64 |
3 |
Количество выплат |
Кв |
1109 |
1345 |
4 |
Средняя выплата на 1 страховое событие |
Св |
1254,36 |
987,64 |
3. Определить влияние отдельных факторов на изменение уровня выплат в страховой компании на основе следующих показателей работы:
№ |
Показатели |
Условное обозначение |
год |
|
20__г |
20__г |
|||
1 |
Количество договоров |
Кд |
134852 |
112674 |
2 |
Средняя страховая премия на 1 договор |
Сп |
66,48 |
69,75 |
3 |
Количество выплат |
Кв |
2046 |
1987 |
4 |
Средняя выплата на 1 страховое событие |
Св |
1459,64 |
1267,34 |
4. Определить влияние отдельных факторов на изменение уровня выплат в страховой компании на основе следующих показателей работы:
№ |
Показатели |
Условное обозначение |
год |
|
20__г |
20__г |
|||
1 |
Количество договоров |
Кд |
208640 |
200300 |
2 |
Средняя страховая премия на 1 договор |
Сп |
55,64 |
67,49 |
3 |
Количество выплат |
Кв |
2354 |
1420 |
4 |
Средняя выплата на 1 страховое событие |
Св |
2540,20 |
2010,61 |
5. Определить влияние отдельных факторов на изменение уровня выплат в страховой компании на основе следующих показателей работы:
№ |
Показатели |
Условное обозначение |
год |
|
20__г |
20__г |
|||
1 |
Количество договоров |
Кд |
105900 |
90800 |
2 |
Средняя страховая премия на 1 договор |
Сп |
51,43 |
62,30 |
3 |
Количество выплат |
Кв |
1196 |
1297 |
4 |
Средняя выплата на 1 страховое событие |
Св |
1050,94 |
998,30 |
6. Определить влияние отдельных факторов на изменение уровня выплат в страховой компании на основе следующих показателей работы:
№ |
Показатели |
Условное обозначение |
год |
|
20__г |
20__г |
|||
1 |
Количество договоров |
Кд |
138540 |
125041 |
2 |
Средняя страховая премия на 1 договор |
Сп |
38,19 |
42,16 |
3 |
Количество выплат |
Кв |
1580 |
1679 |
4 |
Средняя выплата на 1 страховое событие |
Св |
2563,21 |
1387,92 |
7. Определить влияние отдельных факторов на изменение уровня выплат в страховой компании на основе следующих показателей работы:
№ |
Показатели |
Условное обозначение |
год |
|
20__г |
20__г |
|||
1 |
Количество договоров |
Кд |
132564 |
125341 |
2 |
Средняя страховая премия на 1 договор |
Сп |
26,87 |
31,52 |
3 |
Количество выплат |
Кв |
1059 |
987 |
4 |
Средняя выплата на 1 страховое событие |
Св |
1040,95 |
967,34 |
8. Определить влияние отдельных факторов на изменение уровня выплат в страховой компании на основе следующих показателей работы:
№ |
Показатели |
Условное обозначение |
год |
|
20__г |
20__г |
|||
1 |
Количество договоров |
Кд |
105760 |
104970 |
2 |
Средняя страховая премия на 1 договор |
Сп |
54,62 |
59,73 |
3 |
Количество выплат |
Кв |
1544 |
1758 |
4 |
Средняя выплата на 1 страховое событие |
Св |
1248,63 |
887,64 |
1. Гражданский кодекс РФ.
2. Федеральный закон №4015-1 «Об организации страхового дела в Российской федерации» от 27.11.1992.(с изм. и доп.)
3. Распоряжение Правительства Российской Федерации. Стратегия развития страхования в Российской Федерации. // www.minfin.ru
4. Архипов А.П., Адонин А.С. Страховое дело. - М.: Изд. Центр ЕАОИ.2014 - 424 стр.
5. Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. - СПб: Питер,2015. - 256с.
6. Гвозденко А.А. Страхование. - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, Г25 2015. -464с.
7. Гомеля В.Б. Основы страхового дела / Московская финансово-промышленная академия. - М.: 2014. - 113с.
8. Комлева Н. Обзор «Страховой рынок »// www.raexpert.tu
9. Страхование / Под ред. Т.А. Федоровой. - 2-е изд., перераб и доп. - М.: Экономистъ, 2015. - 875с.
10. Страхование от А до Я / Под ред. Л.И. Корчевской, К.Е. Турбиной. - М.: ИНФРА-М, 2014. - 121 с.
11. Шахов В.В. Страхование. Издательство «ЮНИТИ», - М.2015
12. Энциклопедия «Экспертиза страхового рынка» - М.: ЗАО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА» .
13. Ефимов С. Л. Организация управления страховой компанией: теория,
практика, зарубежный опыт. - М.: Рос. юрид. издат. дом, 2014. - 147с.
14. Страховой портфель: Кн. предпринимателя. Кн. страховщика. Кн.
страхового менеджера / Ред. Ю. Б. Рубин, В. И. Солдаткин. – М:
СОМИНТЭК, 2015. - 628 с.
15. ww.fssn.ru
16. www.minfin.ru
17. www.raexpert.ru
18. www.allinsurance.ru
Приложение 1
Продолжение приложения 1
Продолжение приложения 1
Продолжение приложения 1
Приложение 2
Прогнозная сумма платежей в страховую компанию по результатам работы предприятия за 2 года:
1. средний платеж на 1 договор
|
2012 год |
2013 год |
Динамика (%) |
1 кв |
|
|
|
2 кв |
|
|
|
3 кв |
|
|
|
4 кв |
|
|
|
год |
53,13 |
61,22 |
115,23 |
2. прогнозируемая величина среднего платежа(тыс.руб.)
|
Средний платеж на 1 договор страхования |
Динамика платежей за два года |
Ожидаемые договора страхования в 2014 году |
Ожидаемые платежи в 2014 году |
1 кв |
|
|
|
|
2 кв |
|
|
|
|
3 кв |
|
|
|
|
4 кв |
|
|
|
|
год |
|
115,23 |
|
|
Приложение 3
Ожидаемое количество договоров страхования и суммы страховых премий
|
Динамика |
Планируемый период |
||
договоров страхования, шт. |
платежей на 1 договор страхования, тыс.руб. |
кол-во договоров страхования, шт. |
сумма страховых премий, тыс.руб. |
|
Добровольное страхование - Всего: |
|
|
|
|
в том числе: |
|
|
|
|
1.страхование жизни |
|
|
|
|
2. иное страхование(чем страхование жизни) |
|
|
|
|
в том числе: |
|
|
|
|
а) личное страхование( кроме жизни) |
|
|
|
|
б)имущественное |
|
|
|
|
в) ответственности |
|
|
|
|
Обязательное страхование |
|
|
|
|
итого |
|
|
|
|
Приложение 4
Целевой клиентский сегмент и продукты-локомотивы розничных продаж в страховании
Целевой клиентский сегмент |
Имущественные характеристики представителей сегмента |
Продукты-локомативы |
VIP-клиенты |
Среднедушевой доход более: - 1800-2500 дол. в месяц для Москвы, Санкт-Петербурга, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономного округа, - 800-1800 дол. для других регионов |
- комплексное страхование объектов частной собственности (недвижимости и прав на нее) - комплексные финансовые продукты (кредитование и страхование авто, потребительское и ипотечное кредитование и страхование) - ДМС -КАСКО и ОСАГО |
Средний сегмент |
Среднедушевой доход более: - 1000-1800 дол. в месяц для Москвы, Санкт-Петербурга, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономного округа, - 400-800 дол. для других регионов |
- комплексное страхование объектов частной собственности (недвижимости и прав на нее) - комплексные финансовые продукты (кредитование и страхование авто, потребительское и ипотечное кредитование и страхование) - ДМС,КАСКО и ОСАГО |
Нижний массовый сегмент (не желательный) |
Среднедушевой доход более: - 400 дол. в месяц для Москвы, Санкт-Петербурга, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономного округа, - 200-400 дол. для других регионов |
- ОСАГО - страхование недорогого жилья (дачных строений) |
Приложение 5
Приложения 6
Приложение 7
1. Долевое участие видов страхования в поступлении страховых премий страховой компании:
Виды страхования |
20__ г. |
20__ г. |
Структура страховой премии по видам страхования (%%) |
|
20__ г. |
20__ г. |
|||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
Личное страхование – всего, |
371,2 |
427,0 |
18,8 |
14,6 |
в том числе: - страхование жизни |
30,3 |
50,0 |
1,5 |
1,7 |
- страхование от несч.случаев и болезней (вкл.пассажиров и авто н\с) |
46,5 |
43,3 |
2,4 |
1,5 |
- добровольное медицинское страхование (вкл.страхование выезжающих за рубеж) |
294,4 |
333,7 |
14,9 |
11,4 |
Имущественное страхование – всего, |
1333,7 |
2049,59 |
67,5 |
70,2 |
в том числе: - страхование средств наземного, воздушного и водного транспорта |
303,3 |
834,7 |
15,3 |
28,6 |
- страхование грузов |
207,5 |
364,7 |
10,5 |
12,5 |
- страхование имущества |
822,9 |
850,19 |
41,7 |
29,1 |
Страхование ответственности – всего, |
59,7 |
34,5 |
3,0 |
1,2 |
в том числе: - страхование автогражданской ответственности |
24,2 |
8,8 |
1,2 |
0,3 |
- страхование прочих видов ответственности |
35,5 |
25,7 |
1,8 |
0,9 |
Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств |
211,0 |
406,8 |
10,7 |
14,0 |
Итого: |
1975,6 |
2917,8 |
100,0 |
100,0 |
2.Структура инвестиционного портфеля в страховой компании
Банковские депозиты 183,7 млн. руб. 13,2 %
Банковские долговые обязательства 848,2 млн. руб. 61,0 %
Акции, паи, права участия 288 ,7 млн. руб. 20 ,8 %
Прочие долговые обязательства 70 ,3 млн. руб. 5,0 %
ИТОГО: 1 390 ,9 млн.руб. 100,0 %
3. Процент страховых выплат за два года:
Виды страхования |
2003г. |
2004г. |
Структура страховых выплат по видам страхования (%%) |
|
2003г. |
2004г. |
|||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
Личное страхование – всего, |
366,1 |
312,7 |
50,0 |
31,3 |
в том числе: - страхование жизни |
175,5 |
12,9 |
24,0 |
1,3 |
- страхование от несчастных случаев и болезней (вкл.пассажиров и авто н\с) |
9,1 |
6,8 |
1,2 |
0,7 |
-добровольное медицинское страхование (вкл.страхование выезжающих за рубеж) |
181,5 |
293,0 |
24,8 |
29,3 |
Имущественное страхование – всего, в том числе: |
334,1 |
532,2 |
45,7 |
53,3 |
- страхование средств наземного, воздушного и водного транспорта |
188,1 |
345,0 |
25,7 |
34,6 |
- страхование грузов |
35,4 |
20,0 |
4,9 |
2,0 |
- страхование имущества |
110,6 |
167,2 |
15,1 |
16,7 |
Страхование ответственности – всего, в том числе: |
26,1 |
10,3 |
3,6 |
1,0 |
- страхование автогражданской ответственности |
23,6 |
7,5 |
3,2 |
0,8 |
- страхование прочих видов ответственности |
2,5 |
2,8 |
0,4 |
0,2 |
Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств |
5,0 |
143,3 |
0,7 |
14,4 |
Итого: |
731,3 |
998,5 |
100,0 |
100,0 |
1.Динамика видов страхования:
Вид страхования |
Базовый
период |
Отчетный период 20__ года |
динамика |
|||
Страхование автокаско |
139 |
164 |
17,985 |
|||
ОСАГО |
92 |
98 |
6,522 |
|||
Добровольное медицинское страхование |
84 |
96 |
14,286 |
|||
Страхование имущества юридических лиц от огневых и иных рисков |
58 |
61 |
5,172 |
|||
Страхование от несчастных случаев |
33 |
42 |
27,273 |
|||
Страхование жизни |
23 |
34 |
47,826 |
|||
Страхование имущества физических лиц |
25 |
28 |
12,0 |
|||
Страхование строительно-монтажных рисков (включая страхование ответственности) |
19 |
23 |
21,053 |
|||
Страхование ответственности предприятий - источников повышенной опасности |
2 |
3 |
50,0 |
|||
Страхование грузов |
18 |
21 |
16,667 |
|||
Страхование сельскохозяйственных рисков |
10 |
15 |
50,0 |
|||
Страхование финансовых рисков (кроме выезжающих за рубеж) |
7 |
10 |
42,857 |
|||
Страхование авиационных рисков (имущественное + ответственности) |
8 |
7 |
12,5 |
|||
Обязательное личное страхование |
7 |
7 |
0 |
|||
ДСАГО |
5 |
6 |
20,0 |
|||
Прочие виды страхования гражданской ответственности |
5 |
6 |
20,0 |
|||
Страхование водного транспорта (имущественное + ответственности) |
5 |
5 |
0 |
|||
Страхование выезжающих за рубеж |
4 |
5 |
25,0 |
|||
Страхование космических рисков (имущественное + ответственности) |
1,8 |
4 |
122,222 |
|||
Страхование пассажиров (туристов, экскурсантов) |
2,0 |
2,3 |
15,0 |
|||
Страхование ответственности в рамках СРО |
1,5 |
2,2 |
46,667 |
|||
Страхование профессиональной ответственности (кроме профессиональной ответственности туроператоров) |
1,8 |
1,9 |
5,556 |
|||
Страхование ответственности грузоперевозчиков |
1,6 |
1,5 |
6,25 |
|||
Страхование железнодорожного транспорта (имущество + ответственность) |
0,9 |
1,4 |
55,556 |
|||
Страхование ответственности за неисполнение обязательств по госконтракту |
3,1 |
1,1 |
-64,516 |
|||
Страхование гражданской ответственности перевозчика перед пассажиром воздушного судна |
0,3 |
0,3 |
0 |
|||
Страхование профессиональной ответственности туроператоров |
0,4 |
0,3 |
-25,0 |
|||
Прочие виды страхования |
1 |
1 |
0 |
|||
Всего |
558 |
646 |
15,771 |
|||
3.а). Величина страховых премий по договорам, принятым в перестрахование за два года и их динамика.
3.б). Величина страховых выплат по договорам, принятым в перестрахование за два года и их динамика.
1.Сводные показатели о страховых выплатах за 1 квартал 20__ год
Наименование |
Добровольное |
Обязательное |
Добровольное и обязательное страхование |
|||
|
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
Свердловская область |
1 256 774 |
32,5 |
486 357 |
33,4 |
1 743 131 |
32,7 |
Челябинская область |
889 389 |
23,0 |
456 579 |
31,4 |
1 339 991 |
25,1 |
Тюменская область (вкл.ХМАО и ЯНАО) |
1 672 137 |
43,2 |
450 601 |
31,0 |
2 135 248 |
40,1 |
Курганская область |
51 790 |
1,3 |
61 371 |
4,2 |
113 180 |
2,1 |
Итого по УрФО: |
3 870 090 |
100 |
1 454 908 |
100 |
5 331 550 |
100 |
Источник: ФСФР России
2.Сводные показатели по страховым премиям (взносам) за 1 квартал 20__ год
Наименование |
Добровольное |
Обязательное |
Добровольное и обязательное страхование |
|||
|
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
тыс. руб. |
доля в УрФО, % |
Свердловская область |
3 599 138 |
27,9 |
795 584 |
31,4 |
4 580 542 |
28,5 |
Челябинская область |
2 111 858 |
16,4 |
695 155 |
27,4 |
2 925 570 |
18,2 |
Тюменская область (вкл. ХМАО и ЯНАО) |
6 979 471 |
54,1 |
950 841 |
37,5 |
8 209 020 |
51,1 |
Курганская область |
213 472 |
1,6 |
94 349 |
3,7 |
343 039 |
2,2 |
Итого по УрФО: |
12 903 939 |
100 |
2 535 929 |
100 |
16 058 171 |
100 |
Источник: ФСФР России
3. Динамика количества лицензий профессиональных участников рынка ценных бумаг РФ и УрФО
|
РФ |
УрФО |
||||
на 01.01.20.. |
на 01.01.20.. |
Изм., % |
на 01.01.20.. |
на 01.01.20… |
Изм., % |
|
Брокерская |
1 084 |
1 023 |
-5,6 |
43 |
44 |
+2,3 |
Дилерская |
1 085 |
1 024 |
-5,6 |
45 |
45 |
0 |
Управление ценными бумагами |
980 |
914 |
-6,7 |
38 |
40 |
+5,3 |
Депозитарная |
672 |
655 |
-2,5 |
29 |
31 |
+7,0 |
Ведение реестра владельцев ценных бумаг |
40 |
40 |
0 |
3 |
3 |
0 |
Организация торговли |
3 |
3 |
0 |
- |
- |
- |
Фондовая биржа |
4 |
4 |
0 |
- |
- |
- |
Клиринговая деятельность |
11 |
11 |
0 |
- |
- |
- |
Источник: ФСФР России
4.Профессиональные участники Уральского федерального округа (без учета филиалов)
Вид осуществляемой деятельности
|
Субъекты РФ, находящиеся на территории Уральского федерального округа |
|||||
Свердловская область |
Тюменская область |
ХМАО – Югра |
ЯНАО |
Челябинская область |
Курганская область |
|
Профессиональные участники, из них кредитные организации |
21 / 9 |
9 / 3 |
12 / 6 |
0 / 0 |
13 / 7 |
4 / 1 |
в том числе по видам деятельности: |
|
|||||
брокерская |
14 |
7 |
10 |
0 |
10 |
3 |
дилерская |
15 |
7 |
10 |
0 |
10 |
3 |
доверительное управление |
18 |
7 |
6 |
0 |
9 |
- |
депозитарная |
11 |
6 |
7 |
0 |
7 |
- |
ведение реестра |
2 |
- |
1 |
- |
- |
- |
организаторы торговли |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
фондовая биржа |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
клиринговая деятельность |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Общее количество профессиональных участников рынка ценных бумаг – 59, в т.ч. 27 кредитных организации |
||||||
Управляющие компании |
11 |
2 |
2 |
- |
3 |
- |
Общее количество управляющих компаний – 18 |
||||||
Негосударственные пенсионные фонды |
4 |
- |
4 |
- |
2 |
- |
Общее количество негосударственных пенсионных фондов – 10 |
5. Доля страховых организаций в федеральных округах России в 20__-20__гг
Наименование федерального округа |
20__ год |
20__ год |
||
|
Количество страховых организаций |
Доля, % |
Количество страховых организаций |
Доля, % |
Центральный федеральный округ |
480 |
56,0 |
442 |
56,2 |
Северо-Западный федеральный округ |
79 |
9,2 |
71 |
9,0 |
Южный федеральный округ |
30 |
3,5 |
27 |
3,4 |
Приволжский федеральный округ |
76 |
8,9 |
70 |
8,9 |
Уральский федеральный округ |
66 |
7,7 |
59 |
7,5 |
Сибирский федеральный округ |
83 |
9,7 |
79 |
10,1 |
Дальневосточный федеральный округ |
43 |
5,0 |
38 |
4,8 |
Итого |
857 |
100,0 |
786 |
100,0 |
6. Данные по НПФ в разрезе субъектов УрФО на 01.04.20__
Наименование |
Собственное имущество, млн. руб. |
Пенсионные резервы, млн. руб. |
Кол-во участников фондов, шт. |
|||||||||
01.01.20__ |
01.04.20__ |
Изм., % |
01.01.20__ |
01.04.20__ |
Изм., % |
01.01.20__ |
01.04.20__ |
Изм., % |
||||
Свердловская область |
7 579,9 |
8 832,7 |
+16,5 |
1 415,7 |
1 464,0 |
+3,4 |
117 063 |
116 935 |
-0,1 |
|||
Челябинская область |
5 653,4 |
5 661,8 |
+0,1 |
2 512,9 |
2 484,8 |
-1,1 |
112 979 |
111 218 |
-1,5 |
|||
Тюменская область |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
|||
ХМАО-Югра |
47 195,3 |
49 659,7 |
+5,2 |
23 908,5 |
25 104,2 |
+5,0 |
299 297 |
303 744 |
+1,5 |
|||
ЯНАО |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
|||
Курганская область |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
|||
Всего по УрФО: |
60 428,6 |
64 154,2 |
+6,2 |
27 837,1 |
29 053 |
+4,4 |
529 339 |
531 897 |
+0,5 |
|||
Источник: НПФ УрФО
1.Произвольно для каждого вида страхования, например:
А) Автострахование
|
Каналы продаж |
затраты |
результат |
1. |
агенты |
+ |
+ |
2. |
офис |
- |
+ |
3. |
брокеры |
+ |
+ |
4. |
партнеры |
- |
+ |
Б) Страхование имущества
|
Каналы продаж |
затраты |
результат |
5. |
агенты |
+ |
+ |
6. |
офис |
+ |
+ или - |
7. |
брокеры |
- |
- |
8. |
партнеры |
+ |
+ |
В) Страхование жизни
|
Каналы продаж |
затраты |
результат |
|
||||||
9. |
агенты |
- |
- |
|
||||||
10. |
офис |
- |
- |
|
||||||
11. |
брокеры |
+ |
- |
|
||||||
12. |
партнеры |
- |
+ |
|
||||||
|
2. Ожидаемое поступление платежей в страховую компанию: |
|
||||||||
|
Планирование ожидаемых поступлений платежей в страховой компании |
|
||||||||
|
|
факт |
план |
|
||||||
|
|
сумма |
% |
сумма |
% |
|
||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
||||
|
1 квартал |
885,5 |
17,7 |
1042,5 |
16,5 |
|
||||
|
2 квартал |
1462,2 |
29,3 |
1890,3 |
30,0 |
|
||||
|
3 квартал |
1578,6 |
31,6 |
2077,6 |
32,9 |
|
||||
|
4 квартал |
1067,5 |
21,4 |
1295,7 |
20,5 |
|
||||
|
итого за год |
4993,8 |
100,0 |
6306,2 |
100,0 |
|
||||
|
|
|||||||||
|
3. Ожидаемое поступление платежей в страховую компанию: |
|
||||||||
|
|
|||||||||
|
|
|||||||||
|
Планирование ожидаемых поступлений платежей в страховой компании |
|
||||||||
|
|
факт |
план |
|
||||||
|
|
сумма |
% |
сумма |
% |
|
||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
||||
|
1 квартал |
1122,2 |
17,8 |
1321,9 |
16,6 |
|
||||
|
2 квартал |
1887 |
29,9 |
2451,7 |
30,8 |
|
||||
|
3 квартал |
1982,6 |
31,4 |
2606,0 |
32,7 |
|
||||
|
4 квартал |
1313,9 |
20,8 |
1587,7 |
19,9 |
|
||||
|
итого за год |
6305,7 |
100,0 |
7967,2 |
100,0 |
|
||||
|
4. Ожидаемое поступление платежей в страховую компанию: |
|
||||||||
|
Планирование ожидаемых поступлений платежей в страховой компании |
|
||||||||
|
|
факт |
план |
|
||||||
|
|
сумма |
% |
сумма |
% |
|
||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
||||
|
1 квартал |
1267,9 |
19,3 |
1513,2 |
18,3 |
|
||||
|
2 квартал |
1949,2 |
29,7 |
2528,9 |
30,7 |
|
||||
|
3 квартал |
1932,6 |
29,5 |
2502,4 |
30,3 |
|
||||
|
4 квартал |
1404,8 |
21,4 |
1705,9 |
20,7 |
|
||||
|
иого за год |
6554,5 |
100,0 |
8250,3 |
100,0 |
|
||||
|
|
|||||||||
|
5. Ожидаемое поступление платежей в страховую компанию: |
|
||||||||
|
|
|||||||||
|
|
|||||||||
|
Планирование ожидаемых поступлений платежей в страховой компании |
|
||||||||
|
|
факт |
план |
|
||||||
|
|
сумма |
% |
сумма |
% |
|
||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
||||
|
1 квартал |
1370,4 |
19,6 |
1638,7 |
18,6 |
|
||||
|
2 квартал |
2057,1 |
29,4 |
2661,6 |
30,2 |
|
||||
|
3 квартал |
2012,5 |
28,8 |
2591,1 |
29,4 |
|
||||
|
4 квартал |
1560 |
22,3 |
1907,7 |
21,7 |
|
||||
|
иого за год |
7000 |
100,0 |
8799,1 |
100,0 |
|
||||
|
6.
7.Ответы на вопросы теста
1 вариант
1-б
2-а
3-в
4-а
5-б
6-б
7-а
8-а
2 вариант
1-б
2-а
3-в
4-б
5-в
6-в
7-а
8-б
1. Две реальные ситуации позитивного и негативного обслуживания Вас: Вас:лице:
Позитивное обслуживание к Вам |
Позитивное обслуживание к Вам |
Краткое описание ситуации:
Я сомневалась в выборе цвета платья, в это время подошел продавец-консультант и предложил остановиться на цветотипах личности, выбрал цвет, который мне действительно подошел ….. |
Краткое описание ситуации
Я сомневалась в выборе цвета платья, а при обращении к продавцу-консультанту не имелось возможности, т.к. он был занят общением с коллегой ….. |
В чем выражалось позитивное обслуживание
Продавец внимателен ко мне, предлагал разные варианты, рассказал много интересного о цветотипах ….. |
В чем выражалось негативное обслуживание
Продавец не обращал на меня внимания, хотя мне нужна была консультация……….. |
Ваши чувства и эмоции
Нет желания снова делать покупки в этом магазине…………
|
Ваши чувства и эмоции
Обязательно приду в этот магазин за покупками………. |
2. Группировка потенциальных клиентов на основе проведенного анкетирования:
|
Возраст до 20лет |
Возраст от 20 лет до 30лет |
Возраст от 30 лет 40 лет |
Возраст от 40 лет и выше |
||||
|
да |
нет |
да |
нет |
да |
нет |
да |
нет |
1. Семейный человек |
1 |
|
2 |
|
|
|
|
|
2. Есть соц.пакет у работодателя |
|
1 |
|
3 |
|
|
|
|
3. Зависимость финансового благополучия семьи от человека |
1 |
|
|
1 |
|
|
|
|
4. Были случаи проблем с деньгами при ухудшении здоровья человека |
|
1 |
1 |
|
|
|
|
|
5. Планирует дать образование детям(внукам) |
5 |
|
|
1 |
|
|
|
|
6. Ждет пенсию от: |
|
|
|
|
|
|
|
|
- государственного Пенсионного фонда |
|
1 |
1 |
|
|
|
|
|
- негосударственного Пенсионного фонда |
|
2 |
1 |
|
|
|
|
|
- страховых организаций |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
7. В состоянии ли близкие содержать семью если что-то случится с человеком |
|
3 |
|
|
|
|
|
|
Итого: |
8 |
8 |
|
|
|
|
|
|
3. Подготовьте свой список потенциальных клиентов (список 100), отнесите каждого потенциального клиента к определенному статусу, отметив напротив каждой фамилии галочкой(или +). Сделайте выводы о сегментации Вашего рынка страхования.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
Список 100 |
статус пользователя |
степень готовности к покупке |
степень лояльности |
|
|
||||||||||||||||||||||
не пользователь |
пользователь |
бывший пользователь |
потенциальный пользователь |
ничего не знает |
знает кое-что |
информирован |
заинтерисован |
отсутствует |
средняя |
сильная |
абсолютная |
|
|
||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
В нашем каталоге доступно 73 217 рабочих листов
Перейти в каталогПолучите новую специальность за 2 месяца
Получите профессию
за 6 месяцев
Пройти курс
Рабочие листы
к вашим урокам
Скачать
Практикум по профессиональному модулю ПМ 02 «Организация продаж страховых продуктов» составлен в соответствии с учебной программой дисциплины и соответствует ФГОС, требованиям к студенту образовательного учреждения среднего профессионального образования и является составной частью программы подготовки специалистов среднего звена по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям).
В практикум включаются ситуации по действующему страховому законодательству РФ.
Первоначально на занятиях для примера решаются все типовые ситуации, а затем студентам предлагается самостоятельно осуществить решение остальных заданий по темам дисциплины.
Все практические задания носят самостоятельный характер, т.е. задания по каждой теме являются обязательными для выполнения студентами.
В заданиях предусматривается работа с формулированием выводов по результатам проведенного исследования или расчетов.
Это способствует более глубокому изучению и освоению материала.
Выполнение заданий практикума позволяет студентам закрепить знания, умения и навыки по основным темам профессионального модуля 02 «Организация продаж страховых продуктов».
6 654 020 материалов в базе
Настоящий материал опубликован пользователем Братухина Ольга Афанасьевна. Инфоурок является информационным посредником и предоставляет пользователям возможность размещать на сайте методические материалы. Всю ответственность за опубликованные материалы, содержащиеся в них сведения, а также за соблюдение авторских прав несут пользователи, загрузившие материал на сайт
Если Вы считаете, что материал нарушает авторские права либо по каким-то другим причинам должен быть удален с сайта, Вы можете оставить жалобу на материал.
Удалить материалВаша скидка на курсы
40%Курс профессиональной переподготовки
500/1000 ч.
Курс повышения квалификации
72/180 ч.
Курс профессиональной переподготовки
300/600 ч.
Курс профессиональной переподготовки
600 ч.
Мини-курс
4 ч.
Мини-курс
2 ч.
Оставьте свой комментарий
Авторизуйтесь, чтобы задавать вопросы.