Рабочая программа кружка "Основы финансовой грамотности"

I. Комплекс основных характеристик дополнительной          общеразвивающей программы

     1.1. Пояснительная записка

Дополнительная общеобразовательная общеразвивающая программа «Основы финансовой грамотности» разработана в соответствии:

1.     Федеральный закон от 29 декабря 2012 г. № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации»;

2.     Приказ Министерства просвещения Российской Федерации от 09.11.2018 г. № 196 "Об утверждении Порядка организации и осуществления образовательной деятельности по дополнительным общеобразовательным программам";

3.     Распоряжение Правительства Российской Федерации от 4 сентября 2014 г. № 1726-р Концепция развития дополнительного образования детей.

4.     Письмо Министерства образовании и науки Российской Федерации от 18.11.2015 № 09-3242 «О направлении информации» (вместе с Методическими рекомендациями по проектированию дополнительных общеразвивающих программ (включая разноуровневые программы));

5.     Приказа Министерства образования Саратовской области от 14.02.2020 № 323 п. 53 « О внесении изменения в приказ министерства образования Саратовской области от 21 мая 2019 года № 1077»;

6.     Постановление Главного государственного санитарного врача РФ от 4 июля 2014 г. N 41 "Об утверждении СанПиН 2.4.4.3172-14 "Санитарно-эпидемиологические требования к устройству, содержанию и организации режима работы образовательных организаций дополнительного образования детей";

7.     Концепция Национальной программы повышения уровня финансовой             грамотности населения РФ;

8.     Проект Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в РФ»;

9.      Авторская программа по финансовой грамотности. Авторы программы:

Е. А. Вигдорчик, И. В. Липсиц, Ю. Н. Корлюгова. М.: «ВИТА-ПРЕСС» - 2017.

 Направленность: естественнонаучная.

Актуальность программы заключается в том, что в процессе её реализации создаются условия для формирования основ финансовой грамотности обучающихся, чтобы грамотно применять полученные знания для оценки собственных экономических действий в качестве потребителя, налогоплательщика, страхователя, члена семьи и гражданина.

Педагогическая целесообразность программы.  Программа «Основы финансовой грамотности» реализует интересы обучающихся 12-14 лет в сфере экономики семьи, воспитывает интерес учащихся к дальнейшему получению знаний в сфере финансовой грамотности.

Отличительные особенности: Представленная программа имеет развивающую, деятельностную и практическую направленность, носит метапредметный характер. Учащиеся получат не только некоторые первоначальные знания из области финансовой грамотности, что понадобится в дальнейшей жизни, но и расширят свой кругозор, повысят эрудицию, уверенность в себе.

Адресат программы. Программа предназначена для детей 12-14 лет, проявляющих интерес к финансовым дисциплинам. Учащиеся - активные участники интеллектуальных конкурсов, межшкольной конференции и просто творческие дети.

Количество обучающихся в группе: 10-12 человек

Программа составлена с учетом возрастных и психологических особенностей обучающихся. Программа объединения «Основы финансовой грамотности» предназначена для работы с детьми 12-14 лет. Программа построена на основе системы заданий для организации образовательного процесса на деятельностной основе и нацелена на формирование у школьников финансовых умений минимального уровня сложности. Учебные материалы и задания подобраны в соответствии с возрастными особенностями детей и включают задачи, практические задания, построение графиков и диаграмм, ролевые игры, мини-исследования и проекты. В процессе изучения формируются умения и навыки работы с текстами, таблицами, схемами, графиками, а также навыки поиска, анализа и представления информации и публичных выступлений.

Срок освоения программы. Программа рассчитана на 1 год. Общее количество: 70 часов.

Режим занятий. Занятия проводятся  2 раза в неделю по 1 часу. Время занятий и количество часов нормировано СанПиН.

                       1.2. ЦЕЛЬ И ЗАДАЧИ ПРОГРАММЫ

Цель программы: формирование у обучающихся специальных компетенций, позволяющих сопоставлять свои потребности и возможности, составлять семейный бюджет и личный финансовый план.

Задачи:

Обучающие задачи программы:

-повысить финансовую грамотность и уровень финансового самосознания школьников;

- повысить уровень знаний школьников о финансовых продуктах и их грамотном использовании.

Развивающие:

- развить творческие способности; умение анализировать, связно, грамотно и доказательно излагать материал (в том числе и в письменном виде), самостоятельно применять, пополнять и систематизировать, обобщать полученные знания;

- на представленном материале формировать у учащихся практические умения по ведению проектов по финансовой грамотности.

Воспитательные:

-способствовать повышению личной уверенности у каждого участника, его самореализации и рефлексии;

- развивать у учащихся сознание значимости коллективной работы для получения результата, роли сотрудничества, совместной деятельности в процессе выполнения творческих заданий.

                 1.3. ПЛАНИРУЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ

Личностные результаты освоения программы «Основы финансовой грамотности» отражают:

• готовность и способность выпускника к саморазвитию и личностному самоопределению; выявление и мотивация к раскрытию лидерских и предпринимательских качеств;

• мотивация к труду, умение оценивать и аргументировать собственную точку зрения по финансовым проблемам, стремление строить свое будущее на основе целеполагания и планирования;

• осознание ответственности за настоящее и будущее собственное финансовое благополучие, благополучие своей семьи.

Метапредметные результаты освоения программы «Основы финансовой грамотности» отражают:

Познавательные:

- умение определять понятия, создавать обобщения, устанавливать аналогии, классифицировать, самостоятельно выбирать основания и критерии для классификации, устанавливать причинно-следственные связи, строить логическое рассуждение, делать выводы на примере материалов данной программы;

• находить и приводить критические аргументы в отношении действий и суждений другого; спокойно и разумно относиться к критическим замечаниям в отношении собственного суждения, рассматривать их как ресурс собственного развития.

Регулятивные:

• умение самостоятельно планировать пути достижения личных финансовых целей, в том числе альтернативные, осознанно выбирать наиболее эффективные способы решения финансовых задач;

• умение соотносить свои действия с планируемыми результатами, осуществлять контроль своей деятельности в процессе достижения результата, определять способы действий в рамках предложенных условий и требований, корректировать свои действия в соответствии с изменяющейся ситуацией;

• формирование навыков принятия решений на основе сравнительного анализа финансовых альтернатив, планирования и прогнозирования будущих доходов и расходов личного бюджета, навыков самоанализа.

Коммуникативные:

- осуществлять деловую коммуникацию как со сверстниками, так и со взрослыми (как внутри образовательной организации, так и за ее пределами), подбирать партнеров для деловой коммуникации исходя из соображений результативности взаимодействия, а не личных симпатий;

• формирование и развитие компетентности в области использования информационно-коммуникационных технологий (ИКТ-компетенции), навыков работы со статистической, фактической и аналитической финансовой информацией.

Предметные результаты:

- анализировать состояние финансовых рынков, используя различные источники информации;

• применять теоретические знания по финансовой грамотности для практической деятельности и в повседневной жизни;

• анализировать и извлекать информацию, касающуюся личных финансов из источников различного типа и источников, созданных в различных знаковых системах (текст, таблица, график, диаграмма, аудиовизуальный ряд и др.);

• применять полученные теоретические и практические знания для определения экономически рационального поведения.

Способы определения результативности.

Текущий контроль (после прохождения раздела) – тестирование.

Промежуточный контроль: презентация проектов, диагностика знаний.

Итоговый контроль: итоговая диагностика.

Формы отслеживания и фиксации промежуточных результатов: мини-проекты.

Формы предъявления и фиксации образовательных результатов: составление кроссворда, практическая работа, творческая работа, ролевая игра.

Итогом работы за год является участие во Всероссийской олимпиаде по финансовой грамотности

            1.4 Содержание программы

Учебный план.

№ п/п	Тема	Количество часов			Форма контроля
		Всего	Теория	Практика
1	Введение в  «Основы финансовой грамотности»	4	2	2	Тест
2	Модуль 1. Доходы и расходы семьи	19	7	12	Тест  «Доходы и расходы семьи»
3	Модуль 2. Риски потери денег и имущества и как человек может от этого защититься	11	4	7	Тест  «Страхование»
4	Модуль 3. Человек и государство: как они взаимодействуют	16	5	11	Тест  «Налоги»
5	Модуль 4. Услуги финансовых организаций и собственный бизнес	20	6	14	Тест «Банки»
	Итого	70

1.5    Содержание учебного плана

(70 часов)

 Введение в  «Основы финансовой грамотности» – 4 ч.

1.Теория: Почему важно развивать свою финансовую грамотность.

 2.Теория: От чего зависит благосостояние семьи.

3.Практика. Решение практических задач: Учимся оценивать финансовое поведение людей.

4.Практика. Решение практических задач: Учимся оценивать своё финансовое поведение. Тест №1.

Модуль 1. Доходы и расходы семьи – 19 ч.

5.Теория: Что такое деньги и откуда они взялись.

6. Теория: Современные деньги России и других стран.

7-8.Практика: Учебные мини-проекты «Деньги».

9.Теория: Из чего складываются доходы семьи.

10.Практическая работа: Учимся считать семейные доходы.

11. Практическая работа: Исследуем доходы семьи.

12-13.Учебные мини-проекты «Доходы семьи».

14.Теория: Как появляются расходы семьи.

15.Практическая работа: Учимся считать семейные расходы.

16. Практическая работа: Исследуем расходы семьи.

17-18. Практика:  Учебные мини-проекты «Расходы семьи».

19.Теория:   Как сформировать семейный бюджет.

20.Практика: Ролевая игра «Семейный совет по составлению бюджета».

21-22. Учебные мини-проекты «Семейный бюджет».

23. Обобщение результатов  модуля 1. Тест №2.

Модуль 2. Риски потери денег и имущества и как человек может от этого защититься – 11 ч.

24. Теория: Почему возникают риски потери денег и имущества и как человек может от этого защититься

25.Теория: Что такое страхование и для чего оно необходимо.

26.Теория: Что и как можно  страховать.

27.Практика: Ролевая игра «Страхование».

28. Практика: Исследуем, что застраховано в семье и сколько это стоит.

29.Теория: Как определить надёжность страховых компаний.

30. Теория: Как работает страховая компания. Экскурсия в страховую компанию.

31-32.Практика: Учебные мини-проекты «Страхование».

33.Практика: Обобщение результатов модуля 2. Тест №3.

34. Практика: Презентация проектов «Риски потери денег и имущества и как человек может от этого защититься».

Модуль 3. Человек и государство: как они взаимодействуют 16 ч.

 35.Теория: Могут ли люди быть финансово независимыми от государства.

36. Теория: Что такое налоги и почему их надо платить. Какие бывают налоги.

37.Практика: Учимся считать налоги.

38.Практика: Ролевая игра «Считаем налоги семьи».

39.Практика: Сравниваем налоги граждан разных стран.

40.Практика: Исследуем, какие налоги платит семья и что получает от государства.

41.Теория:  Как работает налоговая служба. Экскурсия в налоговую инспекцию.

42.Практика:  Учебные мини-проекты «Налоги».

43.Теория: Что такое социальные пособия и какие они бывают.

44.Практика: Учимся находить информацию на сайте Фонда социального страхования РФ.

45.Практика: Ролевая игра «Оформляем социальное пособие».

46.Практика: Исследуем, какие социальные пособия получают люди.

47-48.Практика: Учебные мини-проекты «Социальные пособия».

49.Практика: Обобщение результатов изучения модуля 3. Тест №4.

50.Презентация проектов «Человек и государство: как они взаимодействуют». Модуль 4. Услуги финансовых организаций и собственный бизнес 20 ч.

51.Теория: Для чего нужны банки. Экскурсия в Банк.

52.Теория: Почему хранить сбережения в банке выгоднее, чем дома.

53.Теория: Какие бывают вклады.

54.Теория: Что такое кредиты и надо ли их брать.

55.Практика: Изучаем сайт Центрального банка РФ.

56.Практика: Исследуем, какими банковскими услугами пользуется семья.

57.Теория: Как избежать финансовых потерь и увеличить доходы.

58.Теория: Как работает банк.

59-60.Практика: Учебные мини-проекты «Банковские услуги для семьи».

61.Теория: Что мы знаем о бизнесе.

62.Теория: Как открыть фирму.

63.Теория: Для чего нужны бизнес-инкубаторы.

64.Практика: Ролевая игра «Открываем фирму».

65.Теория: Что такое валюта и для чего она нужна.

66.Практика:  Учимся находить информацию о курсах валют и их изменениях.

67.Практика: Обобщение результатов изучения модуля 4. Тест №5.

68-69.Практика: Презентация проектов «Услуги финансовых организаций и собственный бизнес».

70.Практика: Обобщение результатов изучения «Основ финансовой грамотности». Итоговая диагностика.

                          1.6. Форма аттестации и их периодичность

Для полноценной реализации данной программы используются различные виды контроля:

текущий контроль – осуществляется посредством наблюдения за деятельностью ребенка в процессе занятий, тестирование;

промежуточный контроль – диагностика знаний, тест, мини-проект;

итоговый контроль – диагностика умений.

II. Комплекс организационно-педагогических условий

2.1 Методическое обеспечение

Используемые педагогические технологии и методы обучения и воспитания.

Методы и приемы обучения. Формы         организации  занятий.

Технологии: проектной деятельности, игровой деятельности, группового обучения, дистанционного обучения, проблемного обучения.

При обучении по программе «Основы финансовой грамотности» могут быть использованы следующие методы и формы учебной деятельности:

1. Экономический анализ, является обязательной составной частью каждого из разделов программы. Школьный экономический анализ может проводиться:

- для всестороннего и детального изучения на основе всех имеющихся

источников информации проблемы;

- для оценки состояния экономики данного объекта, а также его текущей хозяйственной деятельности.

2. Учебная дискуссия:

- обмен взглядами по конкретной проблеме;

- упорядочивание и закрепление материала;

- определение уровня подготовки обучающихся и индивидуальных

особенностей характера, мышления, темперамента;

3. Ролевые игры:

- освоение типичных экономических ролей через участие в обучающих

тренингах и играх, моделирующих ситуации реальной жизни.

4. Использование проблемных методов обучения: проблемное изложение, частично-поисковый метод:

- развитие творческого и теоретического мышления у обучающихся;

- активация их познавательной активности;

5. Проектно-исследовательская деятельность;

5. Встречи со специалистами финансовых организаций;

6. Экскурсионная деятельность:

- предприятия и объекты инфраструктуры города;

- учебные музеи образовательных организаций высшего

профессионального образования г. Саратова

2.2. Условия реализации программы

Материально технические условия реализации программы:

-Смартфоны

-Ноутбуки

-Мультимедийный проектор

Информационные условия реализации программы:

- Интернет-ресурсы;

-УМК «Финансовая грамотность»;

-Дидактические материалы:

-Игорь Липсиц, Елена Вигдорчик, Юлия Корлюгова. Финансовая грамотность: Рабочая тетрадь. Москва. ВАКО. 2018.

2.3. Оценочные материалы

1. Игровые виды и формы проверки знаний учащихся. Их характеристика [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.iro.yar.ru

2. Игорь Липсиц, Елена Вигдорчик, Юлия Корлюгова. Финансовая грамотность: Контрольные измерительные материалы. Москва. ВАКО. 2018

                                                   Литература

Для педагога

1. Игорь Липсиц, Елена Вигдорчик, Юлия Корлюгова.  Финансовая грамотность: методические рекомендации для педагога. Москва. ВАКО. 2018

2. Ступницкая М.А. Что такое учебный проект? Режим доступа: http://project.1september.ru

3. Экономическая игра «Крестики-нолики» [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://basic.economicus.ru

Для родителей

1). Деловой вестник «Ваши личные финансы», издатель  ООО «Р-консалт», г. Томск, главный редактор М.С.;

2).  Игорь Липсиц, Елена Вигдорчик, Юлия Корлюгова. Финансовая грамотность: материалы для родителей. Москва. ВАКО. 2018.

Для детей

1). Игорь Липсиц, Елена Вигдорчик. Финансовая грамотность: материалы для учащихся. Москва. ВАКО. 2018;

2). Игорь Липсиц, Елена Вигдорчик, Юлия Корлюгова. Финансовая грамотность: контрольные измерительные материалы. ВАКО. 2018.

Интернет-ресурс

- «Федеральный методический центр по финансовой грамотности системы общего и среднего профессионального образования»;

-  Информационное общество. Портал государственных услуг.

Сайты Банка России, федеральных органов исполнительной власти и иных организаций:

• Центральный Банк Российской Федерации www.cbr.ru

• Министерство финансов РФ www.minfin.ru/ru

• Федеральная налоговая служба www.nalog.ru

• Пенсионный фонд РФ www.pfrf.ru

• Роспотребнадзор www.rospotrebnadzor.ru

Литература:

• В.В.Чумаченко, А.П.Горяев «Основы финансовой грамотности», М. «Просвещение», 2016;

• А.П.Горяев, В.В.Чумаченко «Финансовая грамота для школьников», Российская экономическая школа, 2010;

• А.В.Паранич «Путеводитель по финансовому рынку», М. И-трейд, 2010;

 • Н.Н. Думная, О.В. Карамова, О.А. Рябова «Как вести семейный бюджет: учебное пособие», М. Интеллект-центр, 2010;

• Н.Н.Думная, М.Б. Медведева, О.А.Рябова «Выбирая свой банк: учебное пособие», М. Интеллект-центр, 2010;

• Н.Н.Думная, С.И. Рыбаков, А.Ю.Лайков «Зачем нам нужны страховые компании и страховые услуги?», М. Интеллект-центр, 2010;

• Н.Н. Думная, Б.А. Ланин, Н.П. Мельникова, «Заплати налоги и спи спокойно», М. Интеллект-центр, 2011;

• Н.Н.Думная, О.А.Абелев, И.П. Николаева «Я — инвестор», М. Интеллект-центр, 2011;

• Н.И.Берзон «Основы финансовой экономики», М. Вита-пресс, 2011.

Краткое описание документа:

Рабочая программа предусматривает использование УМК, включающего: Финансовая грамотность: материалы для учащихся. 5 - 7 классы общеобразовательных организаций. / И. В. Липсиц, Е. А. Вигдорчик.— М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.Финансовая грамотность: методические рекомендации для учителя. 5–7 классы общеобразовательных организаций. / Е. А. Вигдорчик, И. В. Липсиц, Ю. Н. Корлюгова. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.Финансовая грамотность: контрольные измерительные материалы. 5 - 7 классы общеобразовательных организаций / Ю. Н. Корлюгова, Е. А. Вигдорчик, И. В. Липсиц — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.Финансовая грамотность: материалы для родителей. 5 - 7 классы общеобразовательных организаций / Е. А. Вигдорчик, И. В. Липсиц, Ю. Н. Корлюгова. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014..Общая характеристика учебного предмета: «Финансовая грамотность» является прикладным курсом, реализующим интересы обучающихся 5-7-х классов в сфере экономики семьи.