Рабочая программа курса внеурочной деятельности

Муниципальное автономное общеобразовательное учреждение
Абанская средняя общеобразовательная школа №3

	Согласовано на заседании МО учителей математики,физики,информатики протокол № _1__ от  _29.08.19 руководитель МО _________ (И.М.Ильюшенко)		Принято на заседании методсовета протокол № _1__ от  30.08.19 _зам. директора по УВР __________ О.Т. Тимофеева		Утверждено приказ № _210__ от  30.08.19 директор школы  __________ (Н.П.Путинцева)

 

Рабочая программа

элективного курса

«Основы финансовой грамотности»

       10-11       класс

учитель: Жебелева Марина  Анатольевна

2019-2020 учебный год

п.Абан

Пояснительная записка

Рабочая программа курса внеурочной деятельности  «Основы финансовой грамотности» составлена на основе ФГОС СОО, Основной образовательной программы  среднего общего образования Абанской СОШ №3, проекта  Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации», концепции Национальной программы повышения уровняфинансовой грамотности населения Российской Федерациии с учетом рекомендаций авторской программы по основам финансовой грамотности авторов В.В. Чумаченко, А.П. Горяева.

УМК:

·         В.В. Чумаченко, А.П. Горяев. Основы финансовой грамотности: учебное пособие для общеобразовательных школ.-М.: Просвещение,2018 г.

Цели  данного курса:

- формирование у учащихся готовности принимать ответственные и обоснованные решения в области управления личными финансами, способности реализовать эти решения;

-создание комфортных условий, способствующих формированию коммуникативных компетенций;

- формирование положительного мотивационного отношения к экономике   через развитие познавательного  интереса и осознание социальной необходимости.

Задачи:

- освоить систему знаний о финансовых институтах современного общества и инструментах управления личными финансами;

- овладеть умением получать и критически осмысливать экономическую информацию, анализировать, систематизировать полученные данные;

- формировать опыт применения знаний о финансовых институтах для эффективной самореализации в сфере управления личными финансами;

- формировать основы культуры и индивидуального стиля экономического поведения, ценностей деловой этики;

- воспитывать ответственность за экономические решения.

Планируемые результаты обучения:

Метапредметные результаты – развитие аналитических способностей, навыков принятия решений на основе сравнительного анализа сберегательных альтернатив, планирования и прогнозирования будущих доходов и расходов личного бюджета, навыков менеджмента.

Личностными результатами изучения курса следует считать воспитание мотивации к труду, стремления строить свое будущее на основе целеполагания  и планирования, ответственности за настоящее и будущее собственное финансовое благополучие, благополучие своей семьи и государства.

Предметные результаты изучения данного курса

Ученик научится

Ученик получит возможность

-        выполнять практические задания по анализу состояния личных финансов; -        понимать влияние инфляции на повседневную жизнь; -        применять способы анализа индекса потребительских цен; -        анализировать ситуации, связанные с гражданскими, трудовыми правоотношениями в области личных финансов; -        объяснять проблему ограниченности финансовых ресурсов; -        знать и конкретизировать примерами виды налогов; -        различать сферы применения различных форм денег; -        характеризовать экономику семьи; анализировать структуру семейного бюджета; -        формулировать финансовые цели, предварительно оценивать их достижимость; -        грамотно обращаться с деньгами в повседневной жизни; -        различать виды ценных бумаг; -        находить, извлекать и осмысливать информацию правового характера относительно личной финансовой безопасности, полученную из доступных источников; -        определять практическое назначение основных элементов банковской системы; -        различать виды кредитов и сферу их использования; -        уметь рассчитывать процентные ставки по кредиту; -        разумному и безопасному финансовому поведению; -        применять правовые нормы -        по защите прав потребителей финансовых услуг; -        выявлять признаки мошенничества на финансовом рынке в отношении физических лиц. -        Решать задачи экономического характера

-        анализировать состояние финансовых рынков, используя различные источники -        информации; -        применять теоретические знания по финансовой грамотности для практической деятельности и повседневной жизни; -        анализировать и извлекать информацию, касающуюся личных финансов из источников различного типа и источников, созданных в различных знаковых системах (текст, таблица, график, диаграмма, аудиовизуальный ряд и др.); -        сопоставлять свои потребности и возможности, оптимально распределять свои материальные и трудовые ресурсы, составлять семейный бюджет и личный финансовый план; -        грамотно применять полученные знания для оценки собственных экономических -        действий в качестве потребителя, налогоплательщика, страхователя, члена -        семьи и гражданина; -        применять полученные экономические знания для эффективного исполнения основных социально-экономических ролей заемщика и акционера; -        использовать приобретенные знания для выполнения практических заданий, основанных на ситуациях, связанных с покупкой и продажей валюты; -        определять воздействие факторов, влияющих на валютный курс; -        применять полученные теоретические и практические знания для эффективного использования основных социально-экономических ролей наемного работника и налогоплательщика в конкретных ситуациях; -        оценивать влияние инфляции на доходность финансовых активов. -        применять полученные теоретические и практические знания для определения экономически рационального поведения; -        оценивать и принимать ответственность за рациональные решения и их возможные последствия для себя, своего окружения и общества в целом; -        разрабатывать и реализовывать проекты междисциплинарной направленности на основе полученных знаний по финансовой грамотности и ценностных ориентиров. -        Применять знания при решении экономических задач ЕГЭ

Методы и формы обучения

Метод ситуационного анализа

Методы обучения реализуются в следующих формах работы:

Экскурсии.

Деловые  игры.

Использование технических средств обучения, ресурсов интернета.

Работа с источниками экономической информации.

Анализ инструментов финансовых рынков, экономической ситуации на отдельных рынках

Интерактивные технологии.

Индивидуальная  работа.

Встречи со специалистами финансовых организаций и институтов

Содержание программы спецкурса:

Глава 1. Личное финансовое планирование (6ч)

Как правильно распределить доход, как научиться  анализировать и упорядочивать

расходы в порядке важности. Что первично? Необходимость понимания  механизма  появления накоплений, в том числе для целой семьи, бюджет которой является общим, уметь рассчитывать общую сумму накоплений и сравнивать ее со стоимостью желаемой вещи, делать выводы о возможности покупки и времени,когда эта покупка может состояться.

Как распределять  средства  между расходами  при ограниченном бюджете. Уметь выстраивать причинно-следственные связи. Например, рост цен на транспорт принеизменных доходах повлечет за собой уменьшение других расходов.

Глава 2. Депозит (4 ч)

Накопления и инфляция. Зачем копить деньги. Как копить деньги. Что такое инфляция. Причины инфляции. Как рассчитывается инфляция.Как рассчитать "свою" инфляцию. Что такое депозит и какова его природа.Банк.Что такое депозит. В чём основные преимущества депозита. Какие недостатки есть у депозита. Какова роль депозита в личном финансовом плане. С какого возраста можно использовать депозит. Условия депозита. Что содержится в депозитном договоре.  Как выбрать нужные вам условия депозита. Управление рисками по депозиту. Чем мы рискуем, используя банковские вклады.  Особенности депозита в России.

Глава 3.Кредит (5ч)

Банковские кредиты, риски. Условия кредитования. Кредитная история. Что следует помнить,  взяв кредит, то, что вы одновременно взяли на себя обязательства по его возврату и оплате процентов. Чем грозит неуплата кредита в указанный срок.

Глава 4.Расчетно-кассовые операции  (3ч)

Хранение, обмен и перевод денег.  Банковская ячейка. Обмен валюты.  Денежный перевод. Комиссия за денежный перевод. Различные виды платёжных средств.  Дорожные чеки. Как пользоваться банковской картой. Как обеспечивается надёжность операций с картой. Как выбрать банковскую карту. Для чего нужна дебетовая карта. Как пользоваться кредитной картой. Дебетовая карта с овердрафтом. Электронные деньги. Формы дистанционного банковского обслуживания. Банкомат.  Как защититься от мошенничества при пользовании банкоматом. Как использовать мобильный банкинг. Как защититься от мошенничества при использовании онлайн-банка.

Глава 5.Страхование: (4ч)

Что такое страхование.  Страховая компания.  Участники страхования. Виды страхования.  Личное страхование.  Страхование имущества. Страхование ответственности. Как использовать страхование в повседневной жизни. Как выбрать страховую компанию.  Страховой полис и правила страхования. Страховой тариф. Страховая премия. Страховой случай. Страховщик. Страхователь. Застрахованный. Посредники на страховом рынке. Агенты. Брокеры.  Страховой фонд. Личное страхование. Страхование жизни.  Медицинское страхование. Обязательное и добровольное медицинское страхование. Страхование граждан, выезжающих за рубеж. Страхование имущества. Страховые накопительные программы. Мошенники на рынке страховых услуг. Что делать, если страховая компания затягивает с выплатой или необоснованно отказывается в страховом возмещении.  Типичные ошибки при страховании. 

Глава 6. Инвестиции: (4ч)

Разумное финансовое поведение предполагает, что человек при возможности делает накопления (сбережения) КАК правильно распорядиться средствами так, чтобы часть их была сохранна и легкодоступна, даже если при этом не приносит больших доходов, а часть – приносила значительный, хотя и менее гарантированный, доход. Важно помнить втом случае, если вы решите на свои сбережения купить ценные бумаги (акции, облигации, паи инвестиционных компаний)  вы вкладываете свои средства в чужой бизнес,который может стать очень успешным и принести вам большие доходы, но может и разориться,и в этом случае вы потеряете все что вложили.

Глава 7. Пенсии: (2ч)

Пенсионная система. Пенсия. Виды пенсий.  Государственная пенсионная система.  Как устроена государственная пенсионная система в России. Страховая часть. Накопительная часть. Государственная управляющая компания. Частная управляющая компания. Негосударственный пенсионный фонд.Корпоративные пенсионные программы. Как сформировать частную пенсию.  Инструменты  для получения пенсии.  Как накопить и приумножить пенсионные сбережения.

Глава 8. Налоги (3ч)

Каким образом облагаются налогами  доходы или имущество, как правильно рассчитать сумму к уплате, знать о ситуациях, в которых налоговое бремя может бытьзаконным образом уменьшено (о налоговых льготах, к которым относятся, например, налоговые вычеты при покупке жилья или получении платных образовательных услуг). Что такое  подоходный налог. Налог на имущество. Чем грозит неуплата налога в установленный срок

Глава 9.Защита от мошеннических действий на финансовом рынке: (3ч)

Махинации с банковскими картами. Защита банковских карт. Что делать, если вы всё же стали жертвой мошенников.  Махинации с кредитами.  Как не стать жертвой кредитной махинации. Что делать, если вы стали жертвой мошенников.  Махинации с инвестициями.  Признаки финансовой пирамиды. Как отличить добросовестные инвестиционные проекты от мошеннических схем.  Что делать, если вы стали жертвой мошеннической инвестиционной компании.

Календарно – тематическое планирование курса «Основы финансовой грамотности»

Номер урока	Наименование темы	Количество часов	Дата проведения	Фактическая дата
1	Личное финансовое планирование Человеческий капитал. Способы принятия решений в условиях ограниченности ресурсов. ( деловая  игра)	1
2	Потребности и расходы	1
3	Домашняя бухгалтерия. Личный бюджет. Структура, способы составления и планирования личного бюджета.	1
4	Личный финансовый план, финансовые цели, стратегия и способы их достижения	1
5	Составляем личный финансовый план	1
6	Деловой практикум. Составляем личный финансовый план	1
7	Депозит Банк и банковские депозиты. Инфляция.	1
8	Как собирать и анализировать информацию о банке и банковских продуктах	1
9	Практикум :как собирать и анализировать информацию о банке и банковских продуктах	1
10	Как читать и заключать договор с банком.	1
11	Кредит Кредиты, виды кредитов для физических лиц. Принципы кредитования (платность, срочность, возвратность)	1
12	Из чего складывается плата за кредит. Практикум: Задача 17 ЕГЭ. Расчет по кредиту.	1
13	Как собирать  и анализировать информацию о кредитных продуктах. Аннуитентный, дифференцированный платеж	1
14	Как уменьшить стоимость кредита. Кредитный договор. Кредитная история. Кейс: «кредит сроком на 5 лет, под k%»	1
15	Кредит как часть личного плана. Практикум : «Покупка автомобиля»	1
16	Расчетно-кассовые операции: Хранение, обмен, перевод денег. Банковские операции для физических лиц.	1
17	Виды платежных средств. Правила безопасности при пользовании банкоматом.	1
18	Задачи ЕГЭ	1
19	Страхование: Страховые услуги, страховые риски. Учимся понимать договор страхования	1
20	Виды страхования в России. Страховые компании и их услуги для физических лиц	1
21	Как использовать страхование в повседневной жизни	1
22	Практикум Страхование жизни	1
23	Инвестиции: Что такое инвестиции, способы инвестирования, доступные физическим лицам .	1
24	Виды финансовых продуктов. Как выбрать продукт в зависимости от доходности	1
25	Место инвестиций в личном финансовом плане	1
26	Практикум: «Куда вложить деньги »	1
27	Пенсии: Что такое пенсия. Как работает государственная пенсионная система в Р.Ф.	1
28	Место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане.	1
29	Налоги: Для чего платят налоги. Виды налогов для физических лиц.	1
30	Как использовать налоговые льготы для физических лиц	1
31	Практикум : «Расчет заработной платы с учетом налогового вычета»	1
32	Защита от мошеннических действий на финансовом рынке: Основные признаки и виды пирамид, мошенничества с банковскими картами. Виды финансового мошенничества	1
33	Задачи ЕГЭ	1
34	Задачи ЕГЭ	1

Литература:

1.      Всероссийская ассоциация учителей математики raum.math.ru

2.       Учебное пособие по решению экономических задач ЕГЭ профильного уровня. Кулабухов С.Ю.

3.      А.П. Горяев «Финансовая грамотность для школьников» Российская экономическая школа, 2010

4.      Н.Н.Думная «Как вести семейный бюджет» учебное пособие, М. Интеллект-центр,2010.

5.      Министерство финансов Р.Ф.www.minfin.ru/ru

6.      Пенсионный фонд РФwww.pfrf.ru

7.      Федеральная налоговая служба www.nalog.ru

8.      хочумногознаю.рф интерактивный сайт в рамках проекта «содействие в создании кадрового потенциала учителей, методистов, администраторов образовательных организаций в области финансовой грамотности»

9.      fmc.hse.ru официальный сайт Федерального методического центра по финансовой грамотности системы общего и среднего профессионального образования.