Рабочая программа "Основы финансовой грамотности " 9 класс

Приложение к ООП ООО (ФГОС)

Администрация города Магнитогорска

Муниципальное общеобразовательное учреждение

«Средняя общеобразовательная школа №25

при Магнитогорской Государственной консерватории»

города Магнитогорска

Рабочая программа элективного курса

«Основы финансовой грамотности»

для 9 класса

(уровень образования - основное общее образование)

Сроки реализации-1 год

Разработчики:

Цымбалова Юлия Василевна

учитель истории и обществознания

г. Магнитогорск

1.     Планируемые результаты освоения учебного предмета

Личностные результаты изучения курса:

•сформированность у выпускника гражданской позиции как активного и ответственного члена российского общества, осознающего свои конституционные права и обязанности, уважающего закон и правопорядок, обладающего чувством собственного достоинства, осознанно принимающего традиционные национальные и общечеловеческие гуманистические и демократические ценности;

•сформированность основ саморазвития и самовоспитания в соответствии с общечеловеческими  ценностями и идеалами гражданского общества; готовность и способность к самостоятельной, творческой и ответственной деятельности;

•готовность и способность выпускника к саморазвитию и личностному самоопределению; выявление и мотивация к раскрытию лидерских и предпринимательских качеств;

•готовность и способность к образованию, в том числе самообразованию, на протяжении всей жизни; сознательное отношение к непрерывному образованию как условию успешной профессиональной и общественной деятельности;

•ответственное отношение к созданию семьи на основе осознанного принятия ценностей семейной жизни;

•мотивация к труду, умение оценивать и аргументировать собственную точку зрения по финансовым проблемам, стремление строить свое будущее на основе целеполагания и планирования;

•осознание ответственности за настоящее и будущее собственное финансовое благополучие, благополучие своей семьи и государства.

Метапредметные результаты изучения курса:

1.Регулятивные универсальные учебные действия:

•      умение самостоятельно определять цели своего обучения, ставить и формулировать для себя новые задачи в учебе и познавательной деятельности, развивать мотивы иинтересы своей познавательной деятельности;

•      умение самостоятельно планировать пути достижения личных финансовых целей, в том числе альтернативные, осознанно выбирать наиболее эффективные способы решения финансовых задач;

•      умение соотносить свои действия с планируемыми результатами, осуществлять контроль своей деятельности в процессе достижения результата, определять способы действий в рамках предложенных условий и требований, корректировать свои действия в соответствии с изменяющейся ситуацией;

•       формирование навыков принятия решений на основе сравнительного анализа финансовых альтернатив, планирования и прогнозирования будущих доходов и расходов личного бюджета, навыков самоанализа и самоменеджмента.

2.   Познавательные универсальные учебные действия:

•      умение определять понятия, создавать обобщения, устанавливать аналогии, классифицировать, самостоятельно выбирать основания и критерии для классификации, устанавливать причинно-следственные связи, строить логическое рассуждение, умозаключение (индуктивное, дедуктивное и по аналогии) и делать выводы на примере материалов данного курса;

•      умение   создавать,   применять и преобразовывать знаки и символы, модели и схемы для решения задач данного курса;

•       находить и приводить критические аргументы в отношении действий и суждений другого; спокойно и разумно относиться к критическим замечаниям в отношении собственного суждения, рассматривать их как ресурс собственного развития.

3.   Коммуникативные универсальные учебные действия:

•       осуществлять деловую коммуникацию как со сверстниками, так и со взрослыми (как внутри образовательной организации, так и за ее пределами), подбирать партнеров для деловой коммуникации исходя из соображений результативности взаимодействия, а не личных симпатий;

•       формирование и развитие компетентности в области использования информационно-коммуникационных технологий (ИКТ-компетенции), навыков работы со статистической, фактической и аналитической финансовой информацией;

•       координировать и выполнять работу в условиях реального, виртуального и комбинированного взаимодействия.

Предметные результаты

При описании в рабочей программе планируемых предметных результатов необходимо учесть особенности их формирования в зависимости от  уровня образования, на котором реализуется программа данного курса.

Выпускник научится:

·         выполнять практические задания по анализу состояния личных финансов;

·         понимать влияние инфляции на повседневную жизнь;

·         применять способы анализа индекса потребительских цен;

·         анализировать ситуации, связанные с гражданскими, трудовыми правоотношениями в области личных финансов;

·         объяснять проблему ограниченности финансовых ресурсов;

·         знать и конкретизировать примерами виды налогов;

·         различать сферы применения различных форм денег;

·         характеризовать экономику семьи; анализировать структуру семейного бюджета;

·         формулировать финансовые цели, предварительно оценивать их достижимость;

·         грамотно обращаться с деньгами в повседневной жизни;

·         различать виды ценных бумаг;

·         находить, извлекать и осмысливать информацию правового характера относительно личной финансовой безопасности, полученную из доступных источников;

·         определять практическое назначение основных элементов банковской системы;

·         различать виды кредитов и сферу их использования;

·         уметь рассчитывать процентные ставки по кредиту;

·         разумному и безопасному финансовому поведению;

·         применять правовые нормы

·         по защите прав потребителей финансовых услуг;

·         выявлять признаки мошенничества на финансовом рынке в отношении физических лиц.

Выпускник получит возможность научиться:

·         анализировать состояние финансовых рынков, используя различные источники

·         информации;

·         применять теоретические знания по финансовой грамотности для практической деятельности и повседневной жизни;

·         анализировать и извлекать информацию, касающуюся личных финансов из источников различного типа и источников, созданных в различных знаковых системах (текст, таблица, график, диаграмма, аудиовизуальный ряд и др.);

·         сопоставлять свои потребности и возможности, оптимально распределять свои материальные и трудовые ресурсы, составлять семейный бюджет и личный финансовый план;

·         грамотно применять полученные знания для оценки собственных экономических

·         действий в качестве потребителя, налогоплательщика, страхователя, члена

·         семьи и гражданина;

·         применять полученные экономические знания для эффективного исполнения основных социально-экономических ролей заемщика и акционера;

·         использовать приобретенные знания для выполнения практических заданий, основанных на ситуациях, связанных с покупкой и продажей валюты;

·         определять воздействие факторов, влияющих на валютный курс;

·         применять полученные теоретические и практические знания для эффективного использования основных социально-экономических ролей наемного работника и налогоплательщика в конкретных ситуациях;

·         оценивать влияние инфляции на доходность финансовых активов.

·         применять полученные теоретические и практические знания для определения экономически рационального поведения;

·         оценивать и принимать ответственность за рациональные решения и их возможные последствия для себя, своего окружения и общества в целом;

·         разрабатывать и реализовывать проекты междисциплинарной направленности на основе полученных знаний по финансовой грамотности и ценностных ориентиров.

2.     Содержание учебного предмета

I. Личное финансовое планирование

Человеческий капитал. Как применить свой человеческий капитал. Принятие решений. Как принимать решения, связанные с деньгами. Домашняя бухгалтерия. Активы и пассивы. Как вести учёт активов и пассивов. Доходы и расходы. Основные источники дохода. Расходы семьи. Оптимизация расходов. Составление бюджета. Составление личного финансового плана. Определение своих финансовых целей. Альтернативные способы достижения своих финансовых целей. Стратегия достижения своих финансовых целей. Использование SWOT-анализа для выбора карьеры.

II. Депозит

Накопления и инфляция. Зачем копить деньги. Как копить деньги. Что такое инфляция. Причины инфляции. Как рассчитывается инфляция. Как рассчитать "свою" инфляцию. Что такое депозит и какова его природа. Банк. Что такое депозит. В чём основные преимущества депозита. Какие недостатки есть у депозита. Какова роль депозита в личном финансовом плане. С какого возраста можно использовать депозит. Условия депозита. Что содержится в депозитном договоре. Как выбрать нужные вам условия депозита. Управление рисками по депозиту. Чем мы рискуем, используя банковские вклады. Особенности депозита в России.

III. Кредит

Что такое кредит. Банковский кредит. Основные виды кредита. Основные характеристики кредита. Из чего складывается плата за кредит. Срочность кредита. Возвратность кредита. Специфика автокредита. ипотечный кредит. Как учитывать кредит в личном финансовом плане. Выбор наиболее выгодного кредита. Как собрать информацию об условиях кредитования. Кредитные предложения. Как уменьшить стоимость кредита. Как уменьшить процентную ставку по кредиту. Как уменьшить размер комиссий. Как уменьшить плату за страховки. Как уменьшить выплаты по кредиту. Типичные ошибки при использовании кредита.

IV. Расчётно-кассовые операции

Хранение, обмен и перевод денег. Банковская ячейка. Обмен валюты. Денежный перевод. Комиссия за денежный перевод. Различные виды платёжных средств. Дорожные чеки. Как пользоваться банковской картой. Как обеспечивается надёжность операций с картой. Как выбрать банковскую карту. Для чего нужна дебетовая карта. Как пользоваться кредитной картой. Дебетовая карта с овердрафтом. Электронные деньги. Формы дистанционного банковского обслуживания. Банкомат. Как защититься от мошенничества при пользовании банкоматом. Как использовать мобильный банкинг. Как защититься от мошенничества при использовании онлайн-банка.

V. Страхование

Что такое страхование. Страховая компания. Участники страхования. Виды страхования. Личное страхование. Страхование имущества. Страхование ответственности. Как использовать страхование в повседневной жизни. Как выбрать страховую компанию. Страховой полис и правила страхования. Страховой тариф. Страховая премия. Страховой случай. Страховщик. Страхователь. Застрахованный. Посредники на страховом рынке. Агенты. Брокеры. Страховой фонд. Личное страхование. Страхование жизни. Медицинское страхование. Обязательное и добровольное медицинское страхование. Страхование граждан, выезжающих за рубеж. Страхование имущества. Страховые накопительные программы. Мошенники на рынке страховых услуг. Что делать, если страховая компания затягивает с выплатой или необоснованно отказывается в страховом возмещении. Типичные ошибки при страховании

VI. Инвестиции

Что такое инвестиции. Во что можно инвестировать. Как работают инвестиции. Что можно инвестировать, кроме денег. Инвестиции в бизнес. Выбор активов. Как измерить привлекательность активов. Доход с разных активов. Риски при инвестировании. Какие финансовые посредники могут помочь инвесторам. Финансовые посредники. Инвестиционные предпочтения. Стратегия инвестирования. Инвестиционный портфель. Типичные ошибки инвесторов. Куда вложить деньги.

VII. Пенсии

Пенсионная система. Пенсия. Виды пенсий. Государственная пенсионная система. Как устроена государственная пенсионная система в России. Страховая часть. Накопительная часть. Государственная управляющая компания. Частная управляющая компания. Негосударственный пенсионный фонд. Корпоративные пенсионные программы. Как сформировать частную пенсию. Инструменты для получения пенсии. Как накопить и приумножить пенсионные сбережения.

VIII. Налоги

Зачем нужно платить налоги. Виды налогов. Как менялась система налога на доход физических лиц в России. Как рассчитывать НДФЛ для обычных доходов. В каких случаях применяется нестандартная ставка НДФЛ. Как уменьшить выплаты по НДФЛ с помощью налоговых вычетов. Налоговая декларация. Имущественный налог. Транспортный налог. Налог на землю. Государственные пошлины.

IX. Финансовые махинации

Махинации с банковскими картами. Защита банковских карт. Что делать, если вы всё же стали жертвой мошенников. Махинации с кредитами. Как не стать жертвой кредитной махинации. Что делать, если вы стали жертвой мошенников. Махинации с инвестициями. Признаки финансовой пирамиды. Как отличить добросовестные инвестиционные проекты от мошеннических схем. Что делать, если вы стали жертвой мошеннической инвестиционной компании.

Раздел VI. Итоговая контрольная работа по курсу «основы финансовой грамотности»

№	Тематически блок	Количество	Практическая	Проверочная
п/п		часов	часть	(контрольная) работы
1	Вводный урок	1
2	Личное финансовое планирование	5	1	1
3	Депозит	4	1	1
4	Кредит	5		1
5	Расчётно - кассовые операции	3	1	1
6	Страхование	3	1	1
7	Инвестиции	3	1	1
8	Пенсии	2	1	1
9	Налоги	3	1	1
10	Финансовые махинации	3	1	1
	Итоговая контрольная работа по курсу «Основы финансовой грамотности»	2		1
	Итого	34	8	8

3. Тематическое планирование

№ п\п	Тема занятия	Кол-во часов	Дата проведения
			9А	9Б	9В
1	Вводный урок	1
I	Личное финансовое планирование	5
2	Человеческий капитал	1
3	Принятие решений	1
4	Домашняя бухгалтерия	1
5	Составление личного финансового плана	1
6	Итоговый тест по главе «Личное финансовое планирование»	1
II	Депозит	4
7	Накопления и инфляция	1
8	Что такое депозит и какова его природа	1
9	Условия депозита. Управление рисками по депозиту	1
10	Итоговый тест по главе «Депозит»	1
III	Кредит	5
11	Что такое кредит.  Основные характеристики кредита	1
12	Как выбрать наиболее подходящий кредит. Как уменьшить стоимость кредита	1
13	Как сэкономить при использовании кредита	1
14	Итоговый тест по главе «Кредит»	1
15	Урок-игра «Кредит»	1
IV	Расчётно-кассовые операции	3
16	Хранение, обмен и перевод денег. Различные виды платежных средств.	1
17	Электронные деньги. Дистанционное банковское обслуживание	1
18	Итоговый тест по главе «Расчетно-кассовое обслуживание»	1
V	Страхование	3
19	Страхование. Виды страхования.	1
20	Как использовать страхование в повседневной жизни	1
21	Практикум «Страхование»	1
VI	Инвестиции	3
22	Инвестиции. Основы инвестирования.	1
23	Как выбрать активы. Как делать инвестиции	1
24	Итоговый тест по главе «Инвестиции»	1
VII	Пенсии	2
25	Пенсионная система. Как сформировать частную пенсию	1
26	Итоговый тест по главе «Пенсии»	1
VIII	Налоги	3
27	Виды и структура налогообложения в РФ	1
28	Итоговый тест по главе «Налоги»	1
29	Практикум по теме "Налоги"	1
IX	Финансовые Махинации	3
30	Махинации с банковскими картами и кредитами	1
31	Махинации с инвестициями	1
32	Итоговый тест по главе «Финансовые махинации»	1
X	Итоговая контрольная работа по курсу «Основы финансовой грамотности»	2
33	Итоговый урок. Игра "Заманчивое предложение"	1
34	Итоговый урок. Бизнес-игра.	1

Краткое описание документа:

Аннотация к рабочей программе

«Основы финансовой грамотности» (9 класс)

Рабочая программа по элективному курсу «Основы финансовой грамотности» для 9 классов составлена на основе примерной программы в соответствии с ФГОС, с нормативными и инструктивно-методическими документами Министерства образования Российской Федерации, Министерства образования и науки Челябинской области: Федеральным законом от 29.12.2012 г. № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации» (с изменениями и дополнениями от 3.08.2018 г, приказом Минобразования РФ от 5 марта 2004 г. N 1089 "Об утверждении федерального компонента государственных образовательных стандартов начального общего, основного общего и среднего (полного) общего образования" (с изменениями и дополнениями от 3 июня 2008 г., 31 августа, 19 октября 2009 г., 10 ноября 2011 г., 24, 31 января 2012 г., 23 июня 2015 г., 7 июня 2017 г.).

Рабочая программа элективного курса составлена на основе УМК Основы финансовой грамотности, Чумаченко В.В., Горяева А.П. одобренный Центральным банком РФ.; Горяев А., Чумаченко В. Основы финансовой грамотности - Учебное пособие. - М.: Просвещение, 2017 – 272 с.; Чумаченко В. В., Горяев А. П. Основы финансовой грамотности. Методические рекомендации. Учебное пособие- М.: Просвещение, 2017

Финансовая грамотность — необходимое условие жизни в современном мире, поскольку финансовый рынок предоставляет значительно больше возможностей по управлению собственными средствами, чем 5—10 лет назад, и такие понятия как потребительский кредит, ипотека, банковские депозиты все плотнее входят в нашу повседневную жизнь. Однако в настоящий момент времени ни нам, ни нашим детям явно недостаточно тех финансовых знаний, которыми мы располагаем. При этом нужно учитывать, что сегодняшние учащиеся — это завтрашние активные участники финансового рынка. Поэтому, если мы сегодня воспитаем наших детей финансово грамотными, значит, завтра мы получим добросовестных налогоплательщиков, ответственных заемщиков, грамотных вкладчиков.

Современная общеобразовательная школа вместе со всем российским обществом переживает период обновления. Одним из направлений модернизации школы становится дифференциация и индивидуализация обучения. Разработана

• утверждена Концепция введения профильного обучения на старшей ступени общего образования. Это в равной степени отвечает интересам нашего общества и учащейся молодежи.

Сегодня содержание образования рассматривается как обобщенный социальный опыт человечества, состоящий из четырех элементов:

• опыта познавательной деятельности или знаний;

• опыта осуществления известных способов деятельности или умений действовать по образцу;

• опыта творческой деятельности или умений принимать нестандартные решения;

• социального опыта и ценностных ориентаций.

Таким образом, и в содержании образования все более важным становится не знаниевый, а компетенгностный подход, объединяющий интеллектуальную, навыковую и ценностную составляющие образования.

В соответствие с Концепцией профильного обучения наряду с базовыми общеобразовательными и профильными предметами вводится принципиально новый тип учебного предмета - элективные курсы - обязательные для посещения учащимися курсы по выбору. Они реализуются за счет школьного компонента учебного плана и выполняют две функции: с одной стороны элективные курсы «поддерживают» изучение основных профильных предметов на заданном профильным стандартом уровне, с другой обеспечивают внутрипрофильную специализацию.

Начальным этапом введения в школах Российской Федерации профильного обучения является организация предпрофильной подготовки, которая в последствие поможет обучающимся сделать более осознанный выбор того или иного профиля.

• содержании школьного образования и в частности, в образовательной области «Общественные дисциплины» большое внимание уделено развитию финансовой грамотности личности, которая рассматривается как одно из важнейших условий решения стратегической экономической задачи - превращения России в современное экономически развитое государство.
• решении этой задачи весьма важную роль может сыграть экономическое образование в широком значении этою слава, и в частности, включение в учебные планы школ профильных и элективных финансовых курсов. В рамках предпрофильной подготовки, с целью последующей ориентации обучающихся на выбор гуманитарного или социально-экономического профиля, и данная программа.

Актуальность курса:

Актуальность программы продиктована развитием финансовой системы и появлением широкого спектра новых сложных финансовых продуктов и услуг, которые ставят перед гражданами задачи, к решению которых они не всегда готовы.

Рабочая программа элективного курса дополняет и расширяет следующие разделы рабочей программы по экономике и обществознанию базового уровня: Семейная экономика, рынок, роль государства в экономике, рынок труда и безработица, деньги, банки, инфляция.

Цель курса

«Основы финансовой грамотности» является формирование специальных компетенций в области управления личными финансами у учащихся школ средних специальных учебных заведений

К задачам данного курса относятся:

1)создание в процессе изучения курса «Основы финансовой грамотности» условий для развития личности, её способностей, формирования и удовлетворения социально значимых интересов и потребностей,

2)самореализации обучающихся через организацию учебной деятельности, на основе взаимодействия с другими организациями, осуществляющими образовательный процесс, а также финансовыми организациями и институтами;

3)обеспечение в процессе изучения курса условий для овладения обучающимися ключевыми компетенциями, составляющими основу осознанного выбора при принятии ответственных финансовых решений на протяжении всей жизни;

4)создание условий для работы с одарёнными обучающимися, организации их развития в различных областях образовательной, творческой деятельности;

5)создание условий для формирования у обучающихся российской гражданской идентичности, социальных ценностей и самореализации обучающихся;

6)создание условий для формирования мировоззренческой, ценностно-смысловой сферы обучающихся, толерантности, приобщения к ценностям, закреплённым в Конституции Российской Федерации.

Курс построен на неразрывном единстве новых знаний и социального опыта обучающихся, практических действий по решению конкретных жизненных проблем.

Представленный курс позволяет выйти за рамки строго урочной деятельности и включиться в активную социальную жизнь, опираясь на полученные знания.

Методы проведения занятий: эвристическая беседа, лекция, дискуссия, работа с документами, дидактические игры, составление таблиц и схем, тест, проект, решение проблемных ситуаций, деловая игра, сюжетно-ролевая игра.

Место учебного предмета «Основы финансовой грамотности» в учебном плане 9 класса: Количество часов

В неделю	1
В год	34

Форма организации образовательного процесса: классно-урочная система.

Технологии, используемые в обучении: развивающего обучения, обучения в сотрудничестве, проблемного обучения, развитие исследовательских навыков, информационно-коммуникационные, здоровьесбережение и т.д.

Основные формы и виды контроля знаний, умений и навыков: входной контроль в начале и конце четверти: текущий –

• форме устного, фронтального опроса, контрольных, понятийных диктантов, предупредительных, объяснительных, выборочных, творческих, свободных («Проверяю себя»), тестов, проверочных работ, комплексного анализа тестов – итоговая контрольная работа.