Рабочая программа по дисциплине "Страховое дело"

рабочая ПРОГРАММа УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Страховое дело

2013

Рабочая программа учебной дисциплины разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта (далее ФГОС) по специальности среднего профессионального образования (далее СПО) 030912  Право и организация социального обеспечения.

            Организация-разработчик: Г(О)БОУ СПО «Липецкий машиностроительный колледж»

            Разработчик:  Шестакова Т.В. преподаватель первой квалификационной категории юридических дисциплин Г(О)БОУ СПО «Липецкий машиностроительный колледж».

Рассмотрена и одобрена цикловой комиссией «Гуманитарных и социально-экономических дисциплин»

Протокол №________от «___»_________2013г.

СОДЕРЖАНИЕ

	стр.
1.      ПАСПОРТ рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ	4
2.      СТРУКТУРА и содержание УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ	5
3.      условия реализации рабочей программы учебной дисциплины	16
4.      Контроль и оценка результатов Освоения учебной дисциплины	19

1. паспорт рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

«Страховое дело»

1.1. Область применения программы

            Рабочая программа учебной дисциплины является частью рабочей основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности 030912 Право и организация социального обеспечения.

         Рабочая программа учебной дисциплины может быть использована в дополнительном профессиональном образовании (в программах повышения квалификации и переподготовки) и профессиональной подготовке, в которых предусмотрено освоение знаний и умений в области страхового дела. Опыт работы не требуется.

1.2. Место дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы:

               является общепрофессиональной дисциплиной профессионального цикла.

1.3. Цели и задачи  дисциплины – требования к результатам освоения дисциплины:

В результате освоения дисциплины обучающийся должен уметь:

·        оперировать страховыми понятиями и терминами;

·        заполнять страховые полисы и составлять типовые договоры страхования;

·        использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности.

В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен знать:

·        правовые основы осуществления страховой деятельности;

·        основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию видов и форм  страхования;

·        правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;

·        органы, осуществляющие государственное социальное страхование.

1.4. Рекомендуемое количество часов на освоение программы дисциплины:

максимальной учебной  нагрузки студента  122 часа, в том числе:

·       обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося  84 часа;

·       самостоятельной работы обучающегося 38 часов.

2. СТРУКТУРА И ПРИМЕРНОЕ СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Вид учебной работы	Объем часов
Максимальная учебная нагрузка (всего)	122
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)	84
в том числе:
практические занятия	28
Самостоятельная работа обучающегося (всего)	38
в том числе:
- работа с нормативными документами	10
- решение задач и практических ситуаций	4
-составление обобщающих схем, таблиц, построение рейтингов	8
- составление проектов документов, оформление документов	8
- подготовка сообщений, докладов	8
Итоговая аттестация в форме   экзамена

2.2. Тематический план и содержание учебной дисциплины  «Страховое дело»

Наименование разделов и тем	Содержание учебного материала,  практические работы, самостоятельная работа обучающихся				Объем часов	Уровень освоения
1	2				3	4
Введение	Содержание учебного материала Введение. Общие положения. Главная цель страхования. Функции  страхования. Экономическая сущность и функции страхования как экономической категории; формы и способы формирования страховых резервов, их назначение; место страхования в условиях рыночной экономики. Признаки экономической категории страхования.				2	2
Раздел 1. Правовые и экономические основы осуществления страховой деятельности					17
Тема 1.1.  Экономическая сущность страхования	Содержание учебного материала				6	2
	1		Экономическая сущность и функции страхования как экономической категории; формы и способы формирования страховых резервов, их назначение; место страхования в условиях рыночной экономики.
	2		История страхования в России: дореволюционный период, страхование в советский период, формирование свободного страхового рынка в 90-е гг.
	3		Современный страховой рынок.
	Практическая работа: -         исследовательская работа с представлением и защитой презентации по теме «Современный страховой рынок».				2
	Самостоятельная работа: - изучение основных тенденций современного страхового рынка используя интернет ресурсы.				2
Тема 1.2. Нормативно – правовая база осуществления страховой деятельности	Содержание учебного материала				4	2
	1		Общее  и специальное законодательство осуществления (регулирования) страховой деятельности в РФ. Общее законодательство - правовые акты, регулирующие деятельность всех субъектов права, независимо от вида предпринимательской деятельности (Гражданский кодекс РФ, Налоговый кодекс РФ, Федеральный закон «О бухгалтерском учете» и другие законы) где устанавливаются организационно-правовые нормы и определяется порядок создания предприятий, в том числе страховых.
	2		Правовые нормы общего законодательства как условия для формирования специального законодательства и принятия на их основе нормативных документов различных органов исполнительной власти, рекомендаций и методик по вопросам хозяйствования в сфере страхования. Специальное страховое законодательство, как регулятор  специфических страховых отношений (федеральные законы, указы Президента РФ, постановления Правительства РФ по вопросам страхования). Закон РФ «Об организации страхового дела в РФ» от 27.11.1992 г. (с изменениями и дополнениями).
	Самостоятельная работа: - составление схем; - работа с положениями ч. II ГК РФ (Гл. 48); - составление проекта договора страхования; - оформление документов  по перестрахованию.				3
Раздел 2. Организация страховой деятельности					64
Тема 2.1. Риски их финансирование и анализ эффективности                                                       методов управления	Содержание учебного материала Понятие риска и вероятности события; виды рисков: индивидуальный риск; специфические риски; объективные риски; субъективные риски; экологические риски; транспортные риски; политические (репрессивные) риски; технические риски; риски гражданской ответственности; инвестиционные риски; кредитные риски; предпринимательские риски; финансовые и коммерческие риски. Финансирование риска: затраты на риск, источники финансирования риска; структура затрат при различных методах управления риском. Анализ эффективности методов управления.				2	2
	Самостоятельная работа: -         - составление схемы; - решение практических ситуаций, связанных с определением затрат на риск.				2
Тема 2.2. Организация страхового дела	Содержание учебного материала				4	2
	1		Страховая компания как первичное звено страхового рынка. Организационно-правовые формы страховых компаний.
	2		Страховые агенты, их статус, функции. Страховые брокеры, их место на страховом рынке. Страховые компания и общества в России.
	Практическая работа: - составление проекта устава страховой компании.				2
	Самостоятельная работа: - подготовка сообщений; - составления рейтинга крупных страховых компаний.				4
Тема 2.3. Ценообразование в системе страхования в России	Содержание учебного материала Понятие страхового рынка и его элементов. Страховой тариф как элемент системы цен. Тарифная ставка и методы её расчета. Сущность и задачи построения страховых услуг. Методика расчета страховых тарифов. Сущность страхового взноса. Виды страховых премий. Страховые возмещения по видам страхования.				2	2
	Самостоятельная работа: решение задач по расчету тарифной ставки и страховой премии (страхового взноса).				2
Тема 2.4. Государственное регулирование страхования	Содержание учебного материала				6	2
	1		Понятие, цели и место государственного регулирования в страховании. Направление и методы государственного регулирования страхования: государственный контроль за страховой деятельностью страховщиков; обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховых организаций; пресечение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке.
	2		Общий государственный и финансовый контроль за деятельностью страховых организаций. Направления совершенствования государственного регулирования страхования.
	3		Лицензирование страховой деятельности.
	Практическая работа:				4
	1		- решение ситуационных задач по государственному регулированию страхования;
	2		- документальное обеспечение страховой компании.
	Самостоятельная работа: - составление таблицы; - работа с положениями Закона РСФСР от 22.03.1991 № 948-1 (ред. от 26.07.2006) «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»// «СЗ РФ» 1995 № 22 ст. 1977; 1998 № 19 ст.2066; 2000 № 2. ст. 124				3
Тема 2.5. Договор страхования – основа возникновения                                                                     и реализация страховых правоотношений	Содержание учебного материала				2	2
	Договор страхования: понятие, стороны, форма договора и его существенные условия; Содержание договора: права и обязанности сторон; ответственность сторон по договору страхования. Изменение, расторжение и прекращение договора страхования.
	Практическая работа: -            - составление проектов договоров страхования.				2
	Самостоятельная работа:  -            - работа с положениями ч. II ГК РФ (Гл. 48); -            - составление проекта договора страхования.				4
Тема 2.6. Перестрахование	Содержание учебного материала				4	2
	11			Понятие перестрахования. Объективная потребность в перестраховании как системе распределения риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Международный характер рынка перестрахования. Основные принципы договора перестрахования. Стороны договора перестрахования, их права и обязанности. Особенности правового регулирования перестраховочной деятельности в России. Основные понятия и термины, применяемые в перестраховании.
	22			Факультативное и облигаторное перестрахование. Активное и пассивное перестрахование. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Виды перестраховочных договоров: эксцедент суммы, эксцедент убытка, эксцедент убыточности, квотный договор. Значение перестрахования в развитии Российского страхового рынка. Перестрахование рисков российских страховых организаций на международном перестраховочном рынке. Деятельность международных перестраховщиков и перестраховочных брокеров в России.
	Практическая работа: - решение ситуационных задач по перестрахованию.				2
	Самостоятельная работа:  - оформление документов  по перестрахованию.				3
Тема 2.7. Страхование во внешнеэкономических связях	Содержание учебного материала				4	2
	11			Понятие мирового страхового рынка. Тенденции и перспективы его развития. Международные страховые корпорации; их деятельность на территории России. Основные направления внешнеэкономической деятельности в страховании. Основа организации страхования внешнеэкономических рисков. Виды и формы страховых услуг. Взаимодействие российских и иностранных страховщиков.
	22			Проблема либерализации национального страхового рынка в рамках вопроса вступления России во Всемирную торговую организацию (ВТО).
	Практическая работа: - решение практических ситуаций, связанных со страхованием во внешнеэкономических связях.				2
	Самостоятельная работа: - построение рейтинга страховых компаний.				2
Тема 2.8. Страховые споры и их разрешение	Содержание учебного материала Преддоговорные споры. Споры сторон после заключения договора и вступления договора в силу. Подведомственность и подсудность споров по договорам страхования. Характерные страховые споры, рассматриваемые в судах: споры связанные с отказом или размером страховой премии; споры, обусловленные неопределенностью наступления страхового случая. Исковая давность по требованиям, возникающим из имущественного и личного страхования.				2	2
	Практическая работа: - решение практических ситуаций, связанных со страховыми спорами и их разрешением.				2
	Самостоятельная работа  - работа с положениями ч. I ГК РФ (ст.ст.195-208); - работа с положениями ГПК РФ; - составление исковых заявлений по страховым спорам; - решение практических ситуаций, возникающих в сфере ненадлежащего исполнения договора  страхования.				4
Раздел 3. Основные  понятия и термины, применяемые в страховании					4
Тема 3.1. Основные  понятия и термины, применяемые в страховании	Содержание учебного материала Страховые термины и понятия как отражение специфических страховых отношений. Стороны, участвующие в страховании: страховщик, страхователь и другие лица (застрахованный, выгодопреобретатель). Объекты страхования, страховое поле. Страховой портфель. Страховой риск и страховой интерес. Страховое событие. Страховая оценка. Страховая сумма. Срок страхования. Страховой ущерб. Тарифная ставка. Страховая премия, Страховое возмещение и страховое обеспечение. Системы страхового обеспечения. Международные страховые термины: абандон, страхование «каско», и «карго», страховой бонус, франшиза (ее виды), коносамент, апдеррайтинг, сюрвейер, ковернота и др.				2	1
	Практическая работа: - составление криптограмм и кроссвордов, - решение кроссвордов				2
Раздел 4. Классификация  видов и форм  страхования					17
Тема 4.1. Классификация  видов и форм  страхования	Содержание учебного материала				6	1
	1		Общие основы и принципы классификации страхования. Понятие всеобщей классификации по объектам страхования: отросли, подотрасли и виды страхования.
	2		Классификация страхования по объектам страхования в соответствии с законом Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Особенности классификации по видам страховой деятельности в соответствии с условиями лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации. Отраслевая классификация страхования в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.
	3		Социальное страхование в системе социальной защиты населения Формы проведения страхования. Принципы обязательного и добровольного страхования.
	Практическая работа:				6
	1			- решение практических ситуаций, связанных с морским страхованием; - составление проекта договора страхования ответственности владельца транспортного средства; - решение практических ситуаций, связанных со страхованием транспортных рисков; - составление проекта договора страхования сельскохозяйственных рисков; - решение практических ситуаций, связанных со страхованием сельскохозяйственных рисков;
	2			- оформление документов по страхованию имущества; - решение практических ситуаций, связанных с имущественным страхованием;
	3			- оформление документов по личному страхованию; - решение практических ситуаций, связанных с исполнением договоров личного страхования; - составление проекта договора добровольного медицинского страхования; - расчет размера страховых взносов по обязательному и добровольному медицинскому  страхованию; - оформление документов по социальному страхованию.
	Самостоятельная работа:   - работа с положениями Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации»; - работа с положениями Кодекса торгового мореплавания  РФ (КТМ РФ) от 30.04.1999 № 81-ФЗ; - составление схем; - составление таблицы; - подготовка сообщения.				5
Раздел 5. Правовые  основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования					18
Тема 5.1. Правовые  основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования	Содержание учебного материала				10	1
	1			Международные, федеральные и региональные нормативно-правовые акты, влияющие на жизнедеятельность системы социального страхования. Понятие социального страхования, страховой взнос, тариф страхового взноса, социальный страховой риск, страховой случай, страховой стаж  и другие.
	2			Принципы осуществления социального страхования. Задачи, решаемые обществом посредством социального страхования.
	3			Понятие обязательного государственного страхования; пенсионное страхование, социальное страхование на случай временной нетрудоспособности, социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, медицинское страхование.
	4			Добровольное социальное страхование, его отличительные черты.
	5			Участники отношений по обязательному социальному страхованию: страхователи, страховщики, застрахованные лица, их права и обязанности. Возникновение отношений по обязательному социальному страхованию у субъектов.
	Практическая работа:				4
	1	- международные, федеральные и региональные нормативно-правовые акты, влияющие на жизнедеятельность системы социального страхования;
	2	- принципы  финансирования фондов обязательного государственного социального страхования.
	Самостоятельная работа: - работа с положениями  ФЗ «Об основах обязательного социального страхования» от 16.07.1999г. № 165-ФЗ; - подготовка  докладов.				4
Всего:					122

Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:

1. – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);

2. – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);

3. – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач).

3. условия реализации программы дисциплины

3.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Реализация программы дисциплины требует наличия учебного кабинета юридических дисциплин.

Оборудование учебного кабинета:

- посадочные места по количеству обучающихся;

- рабочее место преподавателя.

Технические средства обучения:

проекционная аппаратура с лицензионным программным обеспечением.

3.2. Информационное обеспечение обучения

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы

Нормативные правовые акты:

1.      Федеральный Конституционный Закон от 12 декабря 1993 г. «Конституция Российской Федерации»\\РГ № 237, 25.12.1993.

2.      Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 14.07.2008, с изм. от 24.07.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008).

3.      Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)  от 26.01.1996              N 14-ФЗ (ред. от 14.07.2008)(с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008)

4.      Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002            N 138-ФЗ (ред. от 22.07.2008)// «СЗ РФ» 18.11.202, № 46, ст. 4532

5.      Жилищный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004 N 188-ФЗ (ред. от 13.05.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008) // «С РФ» 03.01.2005, № 1, ст.14

6.      Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 30.06.2008)// «СЗ РФ» 03.08.1998 № 3, ст. 3824

7.      Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 N 117-ФЗ (ред. от 04.12.2007, с изм. от 30.04.2008)(с изм. и доп., вступающими в силу с 05.01.2008)// «СЗ РФ» 07.08.2000 № 32, ст. 3340

8.      Закон РСФСР от 22.03.1991 N 948-1(ред. от 26.07.2006) «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»// «СЗ РФ» 1995 № 22 ст. 1977; 1998 № 19 ст.2066; 2000 №2. ст. 124

9.      Закон Российской Федерации «О медицинском страховании граждан в Российской Федерации» от 28 июня 1991 г. № 1499-1 (ред. от 29.05.2002) //Ведомости СНД и ВС РСФСР, от 04.07.1991, № 27, ст. 920.

10.        Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 (ред. От 20.11.1999) //Российская газета, № 6, 12.01.1993.

11.         «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате» (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1)(ред. от 18.10.2007)// Ведомости РФ. 1992. № 12. ст.593

12.        Закон Российской Федерации «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.1994 № 177-ФЗ (ред. от 13.10.2008, с изм. от 27.10.2008) // «СЗ РФ» 29.12.2003, № 52 (часть 1), ст.5029.

13.        Закон Российской Федерации «О пожарной безопасности» от 21.12.1994,              № 65-ФЗ (ред. от 18.10.2007) (с изм. и доп. Вст. В силу с 1.01.2008) // «СЗ РФ» 26.12.1994, № 25, ст.3649.

14.        Воздушный кодекс Российской Федерации от 19.03.1997 N 60-ФЗ (ред. от 14.07.2008)

15.        Федеральный закон «Об обязательном государственном страховании жизни и здоровья военнослужащих, граждан призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава органов внутренних дел Российской Федерации, сотрудников учреждений и органов уголовно-исполнительной системы и сотрудников федеральных органов налоговой полиции» от 28 мая 1998 г.             №  52-ФЗ (ред. от 21.07.1998).

16.        Кодекс торгового мореплавания РФ (КТМ РФ) от 30.04.1999 N 81-ФЗ// «СЗ РФ» 03.05.1999, № 18, ст. 2207

17.        Кодекс внутреннего водного транспорта РФ (КВВТ РФ) от 25.10.2001 N 136-ФЗ // «СЗ РФ» 12.03.2001, № 11, ст. 1001

18.        Закон Российской Федерации «Об обязательном пенсионном страховании» от 15.12.2001 № 167-ФЗ (ред. от 14.07.2008) // «СЗ РФ, 17.12.2001, № 51, ст.4832.

19.        Закон Российской Федерации  «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельца транспортных средств» от 25.04.2002, № 40-ФЗ (ред. от 01.12.2007 с изм. от 16.05.2008) //»СЗ РФ», 06.05.2002, № 18, ст. 1720.

20.        Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 01.12.2007) «О несостоятельности (банкротстве)» (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.02.2008) // СЗ РФ 20.10.2002, № 43, ст. 4190

21.        Федеральный закон от 10.01.2003 N 18-ФЗ (ред. от 08.11.2007) «Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации» // «СЗ РФ» 13.01.2003 № 2, ст. 170

22.        Закон Российской Федерации «О личном подсобном хозяйстве» от 07.07.2003 №112-ФЗ (ред. от 2207.2008) // «СЗ РФ», 14.07.2003, № 28, ст.2881

Перечень рекомендуемых учебных изданий

Основные источники:

1.     Галаганов, В. П. Страховое дело.- М.: Академия, 2009

2.     Страхование: учебник /под ред. В.В. Шахова, Ю.Т. Ахвледиани. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010  

3.     Никулина, Н.Н., Березина, С.В. Страхование: Практикум. Учебное пособие. - М.: ЮНИТИ, 2010

4.     Никулина, Н.Н., Березина, С.В. Страхование. Теория и практика: учеб.пособие. -   М.: ЮНИТИ, 2008

Дополнительные источники:

1.     Ахвледиани, Ю.Т. Страхование: учебник. - М.: ЮНИТИ, 2006

2.     Ахвледиани, Ю.Т. Страхование внешнеэкономической деятельности: учеб.пособие. - М.: ЮНИТИ, 2010

3.     Годин, А.М., Фрумина, С.В. Страхование: учебник. - М.: Дашков и К, 2009

4.     Дручек, Т.П. Практикум по страховому делу: учеб.пособие. - М.: Академия, 2009

5.     Дручек, Т.П. Страхование: учеб.пособие. - М.: Академия, 2009

6.     Кузнецова, И.А. Страхование жизни и имущества граждан: Практическое пособие. - М.: Дашков и К, 2009

7.     Страховое дело: учеб.пособие / под ред. Н.Г. Кабанцевой. – М.:Форум, 2008.

Журнал «Вестник государственного социального страхования».

Методический журнал «Нормативное регулирование страховой деятельности».

Журнал «Страховая  деятельность».

Интернет-ресурсы

http:// www.pfrf.ru/

http:// www.rgs.ru/

http:// www.ffoms.ru/

http:// www.fss.ru/

4.     Контроль и оценка результатов освоения учебной Дисциплины

Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины осуществляется преподавателем в процессе проведения практических занятий, решения задач, заполнения документов, обсуждения и оценки сообщений, докладов.

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)	Формы и методы контроля и оценки результатов обучения
1	2
Умения:
- оперировать страховыми понятиями и терминами;	Словарный диктант.
- заполнять страховые полисы и составлять типовые договоры страхования;	Оценка качества заполнения страховых полисов, документов.
- использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности;	Решение задач.
Знания:
- правовые основы осуществления страховой деятельности;	Обсуждение и оценка сообщений, докладов   по теме
- основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию видов и форм  страхования;	Словарный диктант.
- правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;	Обсуждение и оценка сообщений, докладов   по теме
- органы, осуществляющие государственное социальное страхование.	Обсуждение и оценка сообщений, докладов   по теме