Рабочая программа по Финансовой грамотности для 38.02.04 Коммерция (по отраслям)

УПРАВЛЕНИЕ ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ ТАМБОВСКОЙ ОБЛАСТИ
ТАМБОВСКОЕ ОБЛАСТНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ПРоФЕССИОНАЛЬНОе ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

 «многоотраслевой колледж»

РАБОЧАЯ ПРОГРАММа УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

ОП 13. ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ

Моршанск,  2020 г.

	ОДОБРЕНО Предметной (цикловой) комиссией общепрофессиональных и специальных социально - экономических дисциплин Протокол №__ от «_»________2020г. Председатель предметной (цикловой) комиссии __________ /Г.А. Катюхина /
			УТВЕРЖДАЮ Зам. директора по УПР ________________ /Т.Г. Парамзина/ «_____»_________________2020г.

 

Рабочая программа учебной дисциплины разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта (далее – ФГОС) по специальности среднего профессионального образования (далее - СПО) 38.02.04 Коммерция.

Организация-разработчик: Тамбовское областное государственное бюджетное профессиональное общеобразовательное учреждение «Многоотраслевой колледж»

Разработчик:

Плохова Олеся Владимировна - преподаватель специальных дисциплин

Эксперт от работодателя¹: _____________ /О.В.Невякина/

Начальник Финансового отдела города Моршанска Тамбовской области – муниципальный советник I класса

СОДЕРЖАНИЕ

1.      ПАСПОРТ Рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ	4
2.      СТРУКТУРА и  содержание УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ	7
3.      условия реализации Рабочей программы учебной дисциплины	12
4.      Контроль и оценка результатов Освоения учебной дисциплины	14

1. паспорт рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Финансовая грамотность

1.1. Область применения программы

Рабочая программа учебной дисциплины является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО 38.02.04 Коммерция.

Рабочая программа учебной дисциплины может быть использована в дополнительном профессиональном образовании, на курсах переподготовки и повышения квалификации.

1.2. Место дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы: дисциплина входит в цикл общепрофессиональных и специальных социально - экономических дисциплин.

1.3. Цели и задачи дисциплины – требования к результатам освоения дисциплины

В результате освоения дисциплины студент должен уметь:

-     анализировать состояние финансовых рынков, используя различные источники информации;

-     применять теоретические знания по финансовой грамотности для практической деятельности и повседневной жизни;

-     сопоставлять свои потребности и возможности, оптимально распределять свои материальные и трудовые ресурсы, составлять семейный бюджет и личный финансовый план;

-     грамотно применять полученные знания для оценки собственных экономических действий в качестве потребителя, налогоплательщика, страхователя, члена семьи и гражданина;

-     анализировать и извлекать информацию, касающуюся личных финансов, из источников различного типа и источников, созданных в различных знаковых системах (текст, таблица, график, диаграмма, аудиовизуальный ряд и др.);

-     оценивать влияние инфляции на доходность финансовых активов;

-     использовать приобретенные знания для выполнения практических заданий, основанных на ситуациях, связанных с покупкой и продажей валюты;

-     определять влияние факторов, воздействующих на валютный курс;

-     применять полученные теоретические и практические знания для определения экономически рационального поведения;

-     применять полученные знания о хранении, обмене и переводе денег; использовать банковские карты, электронные деньги; пользоваться банкоматом, мобильным банкингом, онлайн-банкингом.

-     применять  полученные  знания о страховании в повседневной жизни; выбор страховой компании, сравнивать и выбирать наиболее выгодные условия личного страхования, страхования имущества и ответственности;

-     применять  знания  о  депозите, управления рисками при депозите; о кредите, сравнение кредитных предложений, учет кредита в личном финансовом плане, уменьшении стоимости кредита.

-     определять назначение видов налогов, характеризовать права и обязанности налогоплательщиков, рассчитывать НДФЛ, применять налоговые вычеты, заполнять налоговую декларацию.

-     оценивать и принимать ответственность за рациональные решения и их возможные последствия для себя, своего окружения и общества в целом.

В результате освоения дисциплины студент должен знать:

-     Экономические явления и процессы общественной жизни.

-     Структуру семейного бюджета и экономику семьи.

-     Депозит и кредит. Накопления и инфляция, роль депозита в личном финансовом плане, понятия о кредите, его виды, основные характеристики кредита, роль кредита в личном финансовом плане.

-     Расчетно–кассовые операции. Хранение, обмен и перевод денег, различные виды платежных средств, формы дистанционного банковского обслуживания.

-  Пенсионное обеспечение: государственная пенсионная система, формирование личных пенсионных накоплений

-     Виды ценных бумаг.

-     Сферы применения различных форм денег.

-     Основные элементы банковской системы.

-     Виды платежных средств.

-     Страхование и его виды.

-     Налоги (понятие, виды налогов, налоговые вычеты, налоговая декларация).

-     Правовые нормы для защиты прав потребителей финансовых услуг.

-   Признаки мошенничества на финансовом рынке в отношении физических лиц

В результате освоения дисциплины обучающийся должен обладать общими компетенциями:

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 6. Работать в коллективе и в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 10. Логически верно, аргументированно и ясно излагать устную и письменную речь.

ОК 12. Соблюдать действующее законодательство и обязательные требования нормативных документов, а также требования стандартов, технических условий.

В результате освоения дисциплины обучающийся должен обладать профессиональными компетенциями:

ПК 1.1. Участвовать в установлении контактов с деловыми партнерами, заключать договора и контролировать их выполнение, предъявлять претензии и санкции.

ПК 2.3. Применять в практических ситуациях экономические методы, рассчитывать микроэкономические показатели, анализировать их, а также рынки ресурсов.

1.4. Количество часов на освоение программы дисциплины:

максимальной учебной нагрузки обучающегося 52 часа, в том числе: обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося  34 часов; самостоятельной работы обучающегося 18 часа.

2. СТРУКТУРА И  СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Вид учебной работы	Объем часов
Максимальная учебная нагрузка (всего)	52
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)	34
в том числе:
лабораторные занятия	-
практические занятия	10
контрольные работы	-
курсовая работа (проект) (если предусмотрено)	-
Самостоятельная работа обучающегося (всего)	18
в том числе:
самостоятельная работа над курсовой работой (проектом) (если предусмотрено)	-
реферат, доклад, презентация	18
Итоговая аттестация в форме тестирования

2.2.  Тематический план и содержание учебной дисциплины «Финансовая грамотность»

Наименование модулей, разделов и тем	Содержание учебного материала, практические работы, самостоятельная работа студентов, курсовая работа (проект)	Объем часов	Уровень освоения
Модуль 1. Личное финансовое планирование	Содержание учебного материала	2	2
	Финансовая грамотность населения, как набор специальных компетенций для анализа услуг финансового рынка и использования финансовых инструментов. Личный бюджет. Личный финансовый план.
	Практические занятия	2	2
	Составление личного плана и бюджета.
	Самостоятельная работа. Решение задач (ДИ2 стр.7,9 задачи 1.3, 1.8, 1.9). Обучающая игра «Тайна потерянной копилки»,  выпущенная  Банком России на сайте  Финкульт.инфо (https://fincult.info/game )	2	3
Модуль 2. Депозит	Содержание учебного материала	2	2
	Банк и банковские депозиты. Сбор и анализ информации о банке и банковских продуктах. Заключение договора с банком. Управление рисками по депозиту
	Практические занятия	2	2
	Расчёт доходности вкладов
	Самостоятельная работа. Создание презентации «Необычные купюры мира», «География денег» в программе Microsoft Office PowerPoint.	2	3
Модуль 3. Кредит	Содержание учебного материала	4	2
	Кредиты, виды банковских кредитов для физических лиц. Принципы кредитования (платность, срочность, возвратность). Сбор и анализ информации о кредитных продуктах. Уменьшение стоимости кредита. Прочтение и анализ кредитного договора. Кредитная история. Коллекторские агентства, их права и обязанности. Кредит как часть личного финансового плана. Типичные ошибки при использовании кредита.
	Практические занятия	2	2
	Расчет общей стоимости покупки при приобретении ее в кредит
	Самостоятельная работа. Решение задач (ДИ2 стр.41 задачи 3.6, 3.8).	2	3
Модуль 4. Расчетно-кассовые операции	Содержание учебного материала	2	2
	Хранение, обмен и перевод денег – банковские операции для физических лиц. Виды платежных средств. Чеки, дебетовые карты, кредитные карты, электронные деньги – инструменты денежного рынка. Правила безопасности при пользовании банкоматом. Формы дистанционного банковского обслуживания – правила безопасного поведения при пользовании интернет-банкингом.
	Самостоятельная работа. Создание плаката или буклета «Банковские карты» в программе Microsoft Office Publisher.	2	3
Модуль 5. Страхование	Содержание учебного материала	2	2
	Страховые услуги, страховые риски, участники договора страхования. Договор страхования. Виды страхования в России. Страховые компании, услуги для физических лиц.
	Самостоятельная работа. Выполнение интерактивных заданий на сервисе learningapps.org (https://learningapps.org/7605879, https://learningapps.org/7605850).	1	3
Модуль 6. Инвестиции	Содержание учебного материала	2	2
	Инвестиции, способы инвестирования, доступные физическим лицам. Сроки и доходность инвестиций Виды финансовых продуктов для различных финансовых целей. Выбор финансового продукта в зависимости от доходности, ликвидности и риска. Управление инвестиционными рисками. Диверсификация активов как способ снижения рисков. Фондовый рынок и его инструменты. Анализ информации об инвестировании денежных средств, предоставляемую различными информационными источниками и структурами финансового рынка (финансовые публикации, проспекты, интернет-ресурсы и пр.) Формирование инвестиционного портфеля. Место инвестиций в личном финансовом плане.
	Практические занятия	2	2
	Правила инвестирования
	Самостоятельная работа. Составление ребуса в программе Microsoft Office PowerPoint.	2	3
Модуль 7. Пенсии	Содержание учебного материала	2	2
	Государственная пенсионная система в РФ. Накопительная и страховая пенсия. Пенсионные фонды. Индивидуальный пенсионный капитал. Место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане.
	Самостоятельная работа. Выполнение интерактивных заданий на сервисе learningapps.org (https://learningapps.org/7608490, https://learningapps.org/7608496)	2	3
Модуль 8. Налоги	Содержание учебного материала	2	2
	Налоги. Налоговая система в РФ. Пропорциональная, прогрессивная и регрессивная налоговые системы. Виды налогов. Налоговые льготы и налоговые вычеты.
	Самостоятельная работа. Решение задач. Составление кроссворда в программе Microsoft Office PowerPoint.	2	3
Модуль 9. Защита от мошеннических действий на финансовом рынке	Содержание учебного материала	2	2
	Основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества. Мошенничества с банковскими картами. Махинации с кредитами Мошенничества с инвестиционными инструментами.
	Практические занятия	2	2
	Осторожно, мошенники.
	Самостоятельная работа. Создание плаката «Как не стать жертвой  финансовых мошенников?» в программе Microsoft Office Publisher. Создание презентации «Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством в РФ» в программе Microsoft Office PowerPoint. Доклад на тему «Кибермошенничество. Терминология».	2	3
Модуль 10. Создание собственного бизнеса	Содержание учебного материала	2	2
	Основные понятия: бизнес, стартап, бизнес-план, бизнес-идея, планирование рабочего времени, венчурист.
	Самостоятельная работа. Выполнение интерактивных заданий на сервисе onlinetestpad.com (https://onlinetestpad.com/ru/crossword/49881-osnovy-finansovoj-gramotnosti, https://onlinetestpad.com/ru/game/6323-sostavlenie-slova-iz-bukv-finansovyj-spravochnik-s)	1	3
	Зачетное занятие в форме тестирования	2

Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:

1. – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);

2. – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством)

3. – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач)

3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

3.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Реализация учебной дисциплины требует наличия учебного кабинета

Оборудование учебного кабинета:

-       посадочные места по количеству обучающихся;

-       рабочее место преподавателя;

-       комплект учебно-методической документации.

Технические средства обучения:

-       персональный компьютер с лицензионным программным обеспечением;

-       проекционный экран;

-       мультимедийный проектор;

-       доска;

-       колонки.

3.2. Информационное обеспечение обучения

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы.

Основные источники:

1.     Финансовая грамота Алексей Горяев, Валерий Чумаченко Спецпроект Российской экономической школы по личным финансам

Дополнительные источники:

1.     Методические рекомендации к сборнику математических задач «Основы финансовой грамотности». В 3 т. Т. 3 для 10–11 классов / Составители: Н.В. Новожилова, Н.П. Моторо, М.М. Шалашова – Москва, 2019. – 120 с.

2.     Сборник математических задач «Основы финансовой грамотности». В 3 т. Т. 3 для 10–11 классов / Составители: Н.П. Моторо, Н.В. Новожилова, М.М. Шалашова. – Москва, 2019. – 82 с.

Сайты Банка России, федеральных органов исполнительной власти и иных организаций:

1.     • Центральный Банк Российской Федерации www.cbr.ru

2.     • Министерство финансов РФ www.minfin.ru/ru

3.     • Федеральная налоговая служба www.nalog.ru

4.     • Пенсионный фонд РФ www.pfrf.ru

5.     • Роспотребнадзор www.rospotrebnadzor.ru

Интернет-ресурсы:

1.       https://хочумогузнаю.рф

2.       https://vashifinancy.ru

3.       http://www.fgramota.org

4.       http://www.azbukafinansov.ru

5.       https://fincult.info

6.       http://dni-fg.ru

7.       https://4brain.ru/finance

8.       https://finagram.com  

9.       https://foxford.ru

10.   https://infourok.ru

4. Контроль и оценка результатов освоения УЧЕБНОЙ Дисциплины

Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины осуществляется преподавателем в процессе проведения практических работ, тестирования, а также выполнения обучающимися индивидуальных заданий, проектов, исследований.

Результаты обучения  (освоенные умения, усвоенные знания)	Формы и методы контроля и оценки результатов обучения
Умения:
анализировать состояние финансовых рынков, используя различные источники информации;	практические занятия
применять теоретические знания по финансовой грамотности для практической деятельности и повседневной жизни;	практические занятия
сопоставлять свои потребности и возможности, оптимально распределять свои материальные и трудовые ресурсы, составлять семейный бюджет и личный финансовый план;	тестирование, практические занятия
грамотно применять полученные знания для оценки собственных экономических действий в качестве потребителя, налогоплательщика, страхователя, члена семьи и гражданина;	тестирование, практические занятия
анализировать и извлекать информацию, касающуюся личных финансов, из источников различного типа и источников, созданных в различных знаковых системах (текст, таблица, график, диаграмма, аудиовизуальный ряд и др.);	практические занятия
оценивать влияние инфляции на доходность финансовых активов;	тестирование, практические занятия
использовать приобретенные знания для выполнения практических заданий, основанных на ситуациях, связанных с покупкой и продажей валюты;	практические занятия
определять влияние факторов, воздействующих на валютный курс;	практические занятия
применять полученные теоретические и практические знания для определения экономически рационального поведения;	практические занятия
применять полученные знания о хранении, обмене и переводе денег; использовать банковские карты, электронные деньги; пользоваться банкоматом, мобильным банкингом, онлайн-банкингом.	тестирование, практические занятия
применять полученные знания о страховании в повседневной жизни; выбор страховой компании, сравнивать и выбирать наиболее выгодные условия личного страхования, страхования имущества и ответственности;	тестирование, практические занятия
применять знания о депозите, управления рисками при депозите; о кредите, сравнение кредитных предложений, учет кредита в личном финансовом плане, уменьшении стоимости кредита.	тестирование, практические занятия
определять назначение видов налогов, характеризовать права и обязанности налогоплательщиков, рассчитывать НДФЛ, применять налоговые вычеты, заполнять налоговую декларацию.	тестирование, практические занятия
оценивать и принимать ответственность за рациональные решения и их возможные последствия для себя, своего окружения и общества в целом.	практические занятия
Знания:
Экономические явления и процессы общественной жизни.	практические занятия
Структуру семейного бюджета и экономику семьи.	тестирование, практические занятия
Депозит и кредит. Накопления и инфляция, роль депозита в личном финансовом плане, понятия о кредите, его виды, основные характеристики кредита, роль кредита в личном финансовом плане.	тестирование, практические занятия
Расчетно–кассовые операции. Хранение, обмен и перевод денег, различные виды платежных средств, формы дистанционного банковского обслуживания.	тестирование
Пенсионное обеспечение: государственная пенсионная система, формирование личных пенсионных накоплений.	тестирование
Виды ценных бумаг.	тестирование, практические занятия
Сферы применения различных форм денег.	тестирование, практические занятия
Основные элементы банковской системы.	тестирование, практические занятия
Виды платежных средств.	тестирование, практические занятия
Страхование и его виды.	тестирование
Налоги (понятие, виды налогов, налоговые вычеты, налоговая декларация).	тестирование
Правовые нормы для защиты прав потребителей финансовых услуг.	тестирование
Признаки мошенничества на финансовом рынке в отношении физических лиц	тестирование, практические занятия

Краткое описание документа:

Рабочая программа учебной дисциплины "Финансовая грамотность" разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта по специальности среднего профессионального образования 38.02.04 Коммерция (по отраслям). Рабочая программа учебной дисциплины может быть использована в дополнительном профессиональном образовании.