Рабочая программа по страховому делу

Негосударственное образовательное учреждение

среднего профессионального образования

«башкирский экономико-юридический техникум»

ФИЛИАЛ в г. оренбурге

                                                                     Одобрено и утверждено

                                                                     научно-методическим советом БЭК

                                                                     Директор___________ В.Г. Сермягин

                                                                     «____»___________________2011г.

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

СТРАХОВОЕ ДЕЛО

2011 г.

            Рабочая программа учебной дисциплины разработана на основе Федерального государственного общеобразовательного стандарта (далее – ФГОС) по профессиям среднего профессионального образования и учебного плана

по специальности 030912 Право и организация социального обеспечения

Организация разработчик: Башкирский экономико-юридический техникум (БЭК).

Разработчик:

Ежов Евгений Васильевич – преподаватель дисциплины «Налоговое право» юридического факультета БЭК, доцент без ученой степени.

СОДЕРЖАНИЕ

                                                                                                     стр.

1. ПАСПОРТ ПРИМЕРНОЙ ПРОГРАММЫ                                   4

     УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

2. СТРУКТУРА И ПРИМЕРНОЕ СОДЕРЖАНИЕ                         6

     УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ  УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ       13

4. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ     15

      УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

1.    ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ

УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ   «Страховое дело»

1.1              Область применения рабочей программы

                    Рабочая программа учебной дисциплины является составной частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО, входящим в состав укрупненной группы 030900 «Юриспруденция» среднего профессионального образования по направлению 030912 Право и организация социального обеспечения.

                 Рабочая программа учебной дисциплины может быть использована в средних специальных учебных заведениях всех форм обучения в дополнительном профессиональном образовании, переподготовке, переквалификации работников Пенсионных фондов, социального обеспечения Российской Федерации, субъектов РФ и муниципальных образований.

1.2.                  Место учебной дисциплины «Страховое  дело» в структуре основной профессиональной образовательной программы: дисциплина входит в профессиональный цикл общепрофессиональных дисциплин.

1.3.                  Цели и задачи учебной дисциплины, требования к                    результатам освоения дисциплины:

В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен уметь:

·        оперировать страховыми понятиями и терминами;

·           заполнять страховые полисы и составлять типовые           договоры страхования;

·       использовать законы и иные нормативные правовые акты в        области страховой деятельности;

В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен

Знать:

·         правовые основы осуществления страховой деятельности;

·         основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию видов и форм страхования;

·         правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;

·         органы, осуществляющие государственное социальное страхование

1.4.                  Рекомендуемое количество часов на освоение примерной программы учебной дисциплины «Страховое  дело»:

           Максимальная учебная нагрузка обучающегося 90 часов, в том числе:

           Обязательной аудиторной учебной нагрузки  -  60 часов;

в том числе:

           практические занятия обучающегося               -  30 часов;

           самостоятельная работа                                     -  30 часов

2.                        СТРУКТУРА И ПРИМЕРНОЕ СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ                  ДИСЦИПЛИНЫ

2.1. Объем учебной дисциплины в виде учебной работы

Вид учебной работы	Количество часов
Максимальная учебная нагрузка (всего)	90
Обязательная аудиторная учебная нагрузка	60
в том числе:
Практические занятия	30
Самостоятельная работа	30
Аттестация  в форме	Дифферен. зачет

2.2.    Примерный тематический план и содержание учебной дисциплины «Страховое  дело»:

2.2.    Примерный тематический план и содержание учебной дисциплины «Страховое  дело»:

Наименование разделов и тем	Содержание учебного материала, лабораторных работ, практических занятий и самостоятельной работы	Объем часов	Уровень освоения. Результат ОПОП
1	2	3	4
Раздел  1	Становление и развитие страхового дела в России	4
Тема 1.1 О периодизации истории страхового дела в РФ. Страхование в патриархальной и царской России	Страхование в послевоенный период и в период «застоя». Страхование в постсоветское время и на современном этапе. О периодизации истории страхового дела в РФ.	2	1
Тема 1.2 Практические занятия № 1	Законспектировать, изучить и подготовить доклад по Декрету «Об организации страхового дела в Российской Республике» в новых экономических условиях (1921-1925гг.)	2
Раздел  2	Основные элементы процесса страхования	16
Тема 2.1 Страховой тариф: понятие и структура	Страховой тариф: понятие и структура.  Задачи построения страховых тарифов. Расчет нетто и брутто ставки. Принципы расчета тарифа по рисковому страхованию.	2	1
Тема 2.2 Страховые премии: понятие и структура. Классификация страховых платежей	Понятие страхового взноса.  Взносы по характеру риска. Страховые премии: понятие и структура. Классификация страховых платежей	2	2
Тема 2.3 Оценка ущерба	Понятие: ущерба, убытка, прямого убытка, косвенного убытка. Оценочная деятельность. Определение величины страховой выплаты. Деятельность аварийного комиссара.	4	1
Тема 2.4 Практические занятия № 2	Работа с таблицами смертности; расчет размера взносов; расчет тарифной ставки на дожитие; расчет единовременной нетто-ставки по страхованию на случай смерти с использование6м коммутационных чисел	4
Тема 2.5 Практические занятия № 3	Рассчитывать на первоначальном уровне суммы страховых взносов по разным объектам и основным видам страхования; обосновывать применение той или иной ставки при расчете премии	2
Тема 2.6 Практические занятия № 4	Определить стоимость объекта страхования, страховую сумму; производить расчеты сумм ущерба, прямых и косвенных убытков	2
Самостоятельная работа	Рассчитывать суммы страховых взносов по разным объектам и основным видам страхования; произвести расчеты сумм ущерба, прямых и косвенных убытков	10
Раздел 3	Система страховой ответственности и франшиза	4
Тема 3.1 Система  страховой ответственности и франшиза	Страхование по действительной стоимости имущества. Страхование по системе первого риска. Виды франшизы	2	2
Тема 3.2 Практические занятия № 5	Расчет страхового возмещения и франшизы	2
Раздел 4	Современные аспекты организации страхового дела	18
Тема 4.1 Общая характеристика страхового рынка	Объективная основа и условия существования страхового рынка. Внутренний, внешний и международный страховой рынок. Тенденции изменения страхового рынка.	2	1
Тема 4.2 Риск и управление риском в страховании	Понятие риска в страховании. Критерии страхуемости рисков. Объективные и субъективные рисковые обстоятельства. Этапы процесса управления рисками.	2	1,
Тема 4.3 Маркетинг в страховании	Модель менеджмента «4 МИКС» и маркетинг страховой компании. Основные элементы маркетинга в страховании.	2	1
Тема 4.4 Практические занятия № 6	Определить факторы внутренней системы и внешнего окружения страхового рынка. Определение целей и задач, разработка принципов управления страховой компании	2
Тема 4.5 Практические занятия № 7	Определить рисковые обстоятельства и ситуации риска при страховании: а) имущества, б) здоровья;	2
Тема 4.6 Практические занятия № 8	Анализ моделей поведения страхователей на рынке; анализ факторов, обуславливающих интенсивность конкуренции	2
Самостоятельная работа	Определить рисковые обстоятельства и ситуации риска при страховании: а) имущества, б) здоровья (на примере одной из компаний г. Уфы); Определение целей и задач, разработка принципов управления страховой компании	10
Тема 4.8 Правовые основы регулирования страховой деятельностью	Страховые правоотношения. Нормы гражданского, административного, финансового права, регулирующие страховую деятельность. Содержание основных положений главы 48 ГК РФ и ФЗ «Об организации страхового дела в РФ»	2	2
Тема 4.9 Практические занятия № 9	Законспектировать, изучить и подготовить доклад по основным положениям главы 48 ГК РФ и ФЗ «Об организации страхового дела в РФ»	2
Тема 4.10 Практические занятия № 10	Составить договор страхования по разным видам страхования. Заполнить страховой полис. Составить страховой акт	2
Раздел  5	Финансовые основы страховой деятельности	10
Тема 5.1 Финансовая устойчивость и платежеспособность страховщика	Доходы и расходы страховых компаний. Определение результатов финансовой деятельности страховых компаний. Показатели финансовой устойчивости.	4	3
Тема 5.3 Практические занятия № 11	Расчет маржи платежеспособности страховой компании	4
Тема 5.4 Практические занятия № 12	Составить квалификационное мнение о финансовой устойчивости и платежеспособности отдельно взятого конкретного страховщика	2
Самостоятельная работа	Составить квалификационное мнение о финансовой устойчивости и платежеспособности страховщика; Расчет маржи платежеспособности страховой компании г. Уфы;	10
Раздел 6	Страхование предпринимательской деятельности	6
Тема 6.1 Понятие и виды страхования предпринимательских рисков. Страхование коммерческих кредитов и финансовых рисков	Структура предпринимательских рисков. Разновидности страхования финансовых рисков. Гарантийное страхование, типы гарантий. Комплексное страхование банковских институтов.	2	1
Тема 6.2 Страхование производственных рисков	Страхование от убытков в производстве. Структура возмещаемых  страхователю убытков. Гарантийный срок ответственности страховщика. Франшиза.	2	1
Тема 6.3  Практические занятия № 13	Расчет сумм страховых платежей по добровольному страхованию риска непогашенного кредита при заключении договора страхования	2
Раздел 7	Особенности страхования в зарубежных странах	2
Тема 7.1 Особенности страхования в ведущих зарубежных странах	Американский страховой бизнес. Организационно -правовые формы страховых компаний США. Характеристика страхового рынка Германии.	2	1
ИТОГО:	Обязательная аудиторная учебная нагрузка – 90 часов
	Практические занятия     -    30 часов
	Самостоятельная работа   -  30 часов
Аттестация	Дифференцированный зачет

Для характеристики уровня освоения учебного  материала используются следующие обозначения:

1.     – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);

2.     – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);

3.     -  продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач).

3.                        УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

3.1     Требования к минимальному материально – техническому обеспечению.

           Реализация учебной дисциплины ««Страховое  дело»:» требует наличие учебного кабинета «Кабинет менеджмента и экономики организации».

          Оборудование учебного кабинета:

·         Посадочные места по количеству обучающихся;

·         Рабочее место преподавателя;

·         Комплект учебно-наглядных пособий «Страховое  дело»:

           Технические средства обучения:

·         Персональный компьютер с лицензионным программным обеспечением и мультимедиапроектор.

3.2     Информационное обеспечение обучения.

Нормативные материалы:

1. Конституция РФ, принятая 12.12.1993г.
2. Гражданский кодекс РФ: часть вторая, глава 48
3. Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27.11.1992г. (в ред. последующих изменений и дополнений)
4. Послание Президента РФ Совету Федерации, декабрь 2010г.
5. Гражданский кодекс РФ: часть первая от 30.11.1994г., часть вторая от 26.01.1996г., часть третья от 26.11.2001г., часть четвертая от 18.12.2006г.
6. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001г.
7. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996г.

Основная литература:

1.         Ермасов С.В., Ермасова Н.Б. Страхование: Учебник. – 2-е изд., перераб. И доп. – М.: Высшее образование, 2008г.

2.  Зозонов В.И. Теоретические основы страхования: Учеб.-практ. Пособ.       – Уфа, 2006г.

            Дополнительная литература:

1.  Малкова О.В. Страховое дело: Практикум. – Ростов н/Д: Феникс      2007г.

2.   Симионова Н.Е. Методы оценки имущества: бизнес, недвижимость,      земля, машины, оборудование и транспортные средства.  -  Ростов       н/Д: Феникс, 2006г.

Интернет-ресурсы:

1.  www.ankil.ru    -  консалтинговая группа «Анкил» (страховое образование, страховая литература, ссылки и т.д.)

2.     www.ins-union.ru    -  Всероссийский союз страховщиков

 3.    www.insur-info.ru   -  профессиональный информационный портал для страховщиков и интересующихся; медиа - информационная группа «Страхование сегодня».

4.  КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

                   Контроль  и оценка результатов освоения учебной дисциплины «Страховое  дело» осуществляется преподавателем в процессе проведения практических занятий, тестирования, а также выполнение обучающимися индивидуальных контрольных и курсовых работ.

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)	Формы и методы контроля и оценки результатов обучения
1	2
Умения:
оперировать страховыми понятиями и терминами	Фронтальный опрос, тестирование, практические занятия, Самостоятельная работа
заполнять страховые полисы и составлять типовые  договоры страхования;	Деловая игра, индивидуальные занятия, выполнение самостоятельных расчетов, практические занятия,
использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности;	Фронтальный опрос, тестирование, практические занятия, Самостоятельная работа
Знания:
правовые основы осуществления страховой деятельности;	Фронтальный опрос, Тестирование, дискуссия
основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию видов и форм страхования;	Фронтальный опрос, Тестирование, Самостоятельная работа
правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования	Фронтальный опрос, Тестирование,  выполнение самостоятельных расчетов, практические занятия,
органы, осуществляющие государственное социальное страхование	Фронтальный опрос, Тестирование, выполнение самостоятельных расчетов, практические занятия,