Презентация на тему "Идентификация личности клиента"

• 1 слайд

  Идентификация
  личности клиента
  

• 2 слайд

  Идентификация клиента - действия, осуществляемые сотрудником Банка, для проверки правоспособности и/или дееспособности клиента и его представителей.
  

• 3 слайд

  ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ:
  1. Документы, удостоверяющие личность, имеющие универсальный характер
  
  2. Документы, удостоверяющие личность в отдельных случаях
  

• 4 слайд

  Документы, удостоверяющие личность, имеющие универсальный характер
  (в зависимости от гражданской принадлежности)
  Для граждан РФ
  -Удостоверение личности гражданина РФ на территории РФ (в пределах РФ)
  -Удостоверение личности гражданина РФ за пределами РФ
  -Загранпаспорт гражданина РФ, в том числе содержащий электронные носители информации и содержащий на электронном носителе информации дополнительные биометрические персональные данные его владельца;
  - дипломатический паспорт, в том числе содержащий электронные носители информации;
  - служебный паспорт, в том числе содержащий электронные носители информации;
  - загранпаспорт гражданина бывшего СССР(действителен до истечения срока его действия)
  -Удостоверение личности военнослужащего РФ
  -Удостоверение личности военнослужащего РФ; военный билет солдата, матроса, сержанта, старшины, прапорщика, мичмана и офицера запаса
  -Удостоверение личности гражданина РФ на срок оформления паспорта гражданина РФ
  -Временное удостоверение личности гражданина РФ (форма N 2П)
  -Удостоверение личности советского гражданина
  -паспорт СССР (до 1июля 2004), военнослужащего СССР, Удостоверение личности прибывших на временное жительство в СССР советских граждан, постоянно проживающих за границей (общегражданские заграничные паспорта
  
  
  
  

• 5 слайд

  Для иностранных граждан и лиц без гражданства
  - Удостоверение личности иностранного гражданина в РФ
  - Паспорт иностранного гражданина;
  -иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина
  
  - Удостоверение личности лица без гражданства в РФ
  -Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
  -разрешение на временное проживание;
  -вид на жительство;
  -иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
  
  -Удостоверение личности отдельных категорий лиц, находящихся на территории РФ, подавших заявление о признании гражданами РФ или о приеме в гражданство РФ,
  -Удостоверение личности лица, признанного беженцем,
  -Удостоверение личности лица, ходатайствующего о признании беженцем на территории РФ,
  -Удостоверение личности лица, получившего временное убежище на территории РФ
  

• 6 слайд

  Документы, удостоверяющие личность в отдельных случаях
  (в зависимости от целей и места их предоставления)
  Удостоверение личности при государственной регистрации
  Удостоверение личности налогоплательщиков, плательщиков страховых взносов и застрахованных лиц
  Удостоверение личности организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, клиентов и выгодоприобретателей. Удостоверение личности получателя почтовых отправлений и денежных сумм по переводам
  Удостоверение личности при осуществлении выезда из РФ и въезда в РФ
  Удостоверение личности при взаимных поездках граждан РФ и граждан другого государства
  Удостоверение личности пассажира, члена экипажа
  Удостоверение личности для реализации избирательных прав и права на участие в референдуме
  Удостоверение личности покупателя табачной продукции
  Удостоверение личности кандидата в водители
  Удостоверение личности для установления социальных выплат и компенсаций, предоставления социальных льгот и оказания социальных услуг
  Удостоверение личности для оформления медицинской документации
  Удостоверение личности при ношении оружия
  Удостоверение личности при производстве по делу и при исполнении наказаний
  Удостоверение личности при сдаче государственных экзаменов
  Удостоверение личности работника
  Удостоверение личности в иных случаях
  
  

• 7 слайд

  
  
  Паспорт гражданина РФ
  Внимание!
  Данные в банковские документы вносятся в соответствие
  с указанием в основном документе.
  

• 8 слайд

  
  
  
  Изучение паспорта должно осуществляться в три этапа:
  
  - Проверка действительности документа
  
  - Установление его принадлежности предъявителю
  
  - Выявление признаков подделки документа
  
  

• 9 слайд

  
  
  
  
  - Проверка действительности документа
  (На первом этапе устанавливаются юридическая сила документа и соответствие бланка паспорта утвержденной и действующей форме. Затем проверяются все реквизиты (обязательные сведения, содержащиеся в документе), наличие печатей и штампов, их содержание.)
  - Необходимо проверить срок действия паспорта и подписи должностных лиц. При отсутствии одного из обязательных реквизитов документ теряет юридическую силу.
  - При логическом изучении содержания паспорта необходимо обращать внимание на соответствие даты рождения датам выдачи документа и выпуска образца паспорта. В поддельных документах эти даты могут противоречить друг другу. Дата выдачи паспорта должна соответствовать возрасту его владельца.
  - Необходимо проверить соответствие записи о регионе, в котором производилась выдача паспорта, штампу о регистрации гражданина по месту жительства, на тот момент.
  - Примерный возраст изображенного на фотокарточке лица должен соответствовать указанному в документе.
  - При возникновении сомнений в подлинности представленного документа целесообразно сверить записи в паспорте с данными в свидетельстве о рождении, военном билете либо ином документе.
  
  
  

• 10 слайд

  
  
  
  - Установление его принадлежности предъявителю
  На втором этапе проводится проверка принадлежности документа предъявителю путем сравнения изображения на фотографической карточке с внешностью гражданина. Предпочтительно сопоставлять фотографические карточки, фамилию, имя, отчество и другие сведения в разных документах.
  
  - Выявление признаков подделки документа
  На третьем этапе проводится тщательное изучение паспорта с целью выявления признаков, которые могли бы свидетельствовать о его возможной подделке.