Рабочая программа дополнительного образования "Финансовая грамотность"

Министерство образования, науки и молодежной политики Нижегородской области

Государственное бюджетное профессиональное образовательное

учреждение

«Нижегородский  автотранспортный техникум»

(ГБПОУ «НАТТ»)

ПРОГРАММА

дополнительного образования

ОСНОВЫ ЗНАНИЙ В ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ, ПОВЫШЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ

НИЖНИЙ НОВГОРОД

2018

ОДОБРЕНА Предметной (цикловой) комиссией Протокол  от « ___ »  _____________ 2018 г.  №  ____ Председатель  ______________  /___________________/                                              (подпись)                         (Ф.И.О.)

УТВЕРЖДАЮ: Заместитель директора _________________ М.В. Краснова          (подпись) « ___ »  _______________  2018 г.

Разработчик:

Минтель М.Г. – преподаватель ГБПОУ «НАТТ»

СОДЕРЖАНИЕ

	Стр.
1.     ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА	4
2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ПРОГРАММЫ	5
3.  МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ	8
4. КОНТРОЛЬ И КРИТЕРИИ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ
5. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ	9

1.ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

1.1. Область применения рабочей программы

Рабочая программа является программой финансовой направленности дополнительного образования. В условиях рыночной экономики, с ее взлетами и кризисами, вопросы личной финансовой безопасности приобретают жизненно важное значение практически для каждого человека. Понимание этих реалий обществом создает предпосылки для повышения уровня финансовой грамотности россиян и предполагает:

• получение знаний в области банковских услуг, ценных бумаг, страхования, пенсионного обеспечения, налогообложения, а именно: владение категориальным аппаратом финансово-экономического содержания; системное представление о финансовой составляющей жизни в условиях рыночной экономики; обладание базовыми представлениями о рыночной экономике, институтах рынка; современные представления о предпринимательстве, фирмах;
• получение базовых навыков управления личными финансами, инвестирования денежных средств и предпринимательства, то есть зарабатывания и сохранения денег в современных условиях: обладание навыками самостоятельного поиска экономической информации; владение элементарными навыками использования различных видов финансовых и экономических инструментов с целью их эффективного использования; владение культурой экономического мышления, обладание способностью к восприятию экономической информации;
• формирование представления о рисках инвестирования, предпринимательских рисках, рисках мошенничества, то есть, способах их оценки, мерах по их предотвращению.

Финансовая грамотность – это знание о финансовых институтах и предлагаемых ими продуктах, а также умение их использовать при возникновении потребности с пониманием последствий своих действий.

Целевая аудитория: студенты 1,2,3,4 курсов

Срок реализации программы : 1год

1.2. Цели и задачи   программы – требования к результатам освоения:

Изучение программы «Основы знаний в финансовой сфере, повышение финансовой грамотности» призвано сформировать у обучающихся финансовую культуру, обучить навыкам эффективного управления личными финансами, способствующим снижению риска и получению дохода.

Основной целью программы является формирование социально грамотной и социально мобильной личности, осознающей свои гражданские права и обязанности, ясно представляющей себе потенциальные возможности, ресурсы и способы реализации выбранного жизненного пути. Реализация данной цели предполагает знакомство с финансовыми инструментами, изучение моделей поведения на финансовом рынке, практика эффективного достижения поставленных целей.

В ходе занятий решаются следующие задачи:

- повысить уровень знаний студентов о финансовых продуктах и их грамотном использовании;

- популяризировать идею финансовой грамотности среди студентов, государства,

бизнеса и общественных организаций;

- способствовать эффективному партнерству государства, бизнеса и общественных организаций для реализации проектов повышения финансовой грамотности;

          - изучать мировой опыт повышения финансовой грамотности и эффективного управления личными финансами, адаптировать и способствовать его применению в РФ;

          - изучение финансового рынка;

  - овладение методами  управления личными сбережениями и приемами поведения на финансовом рынке;

 - изучение нормативных документов, регулирующих финансовые отношения;

 -поиск оптимальных вариантов создания собственного дела, документальное оформление бизнес-идеи, привлечение финансирования.

В результате освоения программы студент должен:

Уметь:

         - применять нормативное регулирование финансовых отношений;

- использовать знания программы в процессе управления личными сбережениями;

- применять приемы поведения на финансовом рынке;

- оформлять создание собственного бизнеса, привлекая финансирование.

знать:

       - нормативное регулирование финансовых отношений;

- теоретические и практические основы  исследований в области финансов;

- процедуру создания собственного бизнеса с привлечением финансирования;

- методы управления личными сбережениями и приемы поведения на финансовом рынке.

Освоенные умения и знания позволят студентам иметь устойчивый интерес к рациональному распоряжению собственными сбережениями, повысят финансовую грамотность в области построения отношений на финансовом рынке.

Данная программа носит прикладной характер. Полученные знания могут быть использованы в повседневной жизни студентов.

2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ПРОГРАММЫ

2.1. Объем учебной программы и виды учебной работы

Вид учебной работы	Объем часов
Максимальная учебная нагрузка (всего)	36
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)	36
в том числе:
теоретические занятия	26
практические занятия	10

2.2. Тематический план и содержание учебной программы

Наименование   разделов и тем	Содержание учебного материала , практические  занятия, самостоятельная работа обучающихся	Объем часов
1	2	3
Введение	Содержание учебного материала Финансовая грамотность-путь к благополучию. Финансовая грамотность- безопасность общества.	1
	Раздел 1.Управление личными финансами, понятие денег, семейный бюджет.
Тема 1.1 Личные финансы: содержание, основные характеристики	Содержание учебного материала Понятие личных финансов. Личные финансы на протяжении жизни человека. Финансовая независимость и финансовое благополучие. Совокупный финансовый капитал. Требования к ликвидности , надежности и доходности отдельных составляющих элементов личного капитала.	1
	Практическое занятие № 1 Организовать форму  ведения личных доходов и расходов.	1
Тема  1.2. Инвестиционный капитал человека цель и задачи его формирования.	Содержание учебного материала Текущее и будущее потребление человека. Формирование и накопление инвестиционного капитала. Использование инвестиционного капитала на различных этапах жизненного цикла.	1
Тема 1.3. Деньги сущность и базовые понятия	Содержание учебного материала История возникновения денег. Обмен. Виды денег. Наличные деньги. Современные деньги. Безналичные и электронные деньги. Валюта. Инфляция. Дефляция.	2
Тема 1.4. Личный и семейный бюджет	Содержание учебного материала Основные доходы семейного бюджета. Расходы семейного бюджета. Сбережения граждан	2
	Практическое занятие № 2 Составление личного и семейного бюджета. Обсуждение сберегательного поведения граждан.	2

                                       Раздел 2. Банковские услуги. Взаимоотношения банков и населения.

Тема 2.1 Банки и небанковские кредитные учреждения.	Содержание учебного материала Банковская система. Банк России. Коммерческий банк. Банковская лицензия. Небанковская кредитная организация. Банковские счета. Комиссионное вознаграждение. Банковская карта. Дебетовая карта. Банковский перевод. Безналичная оплата товаров и услуг. Интернет- банк. «Мобильный банк».	2
Тема 2.2. Банковские вклады	Содержание учебного материала Виды вкладов. Процентная ставка. Государственное страхование банковских вкладов. Компенсации. Депозитный сертификат.	2
	Практическое занятие №  3 Решение задач по сравнению условий вкладов на разный срок и в разных валютах.	1
Тема 2.3. Банковские кредиты	Содержание учебного материала Кредит. Кредитная история .Потребительский кредит. Ипотечный кредит. Кредитная карта. Процентная ставка по кредиту.	2
	Практическое занятие № 4 Решение задач по расчету полной стоимости кредита заемщика. Учебный кейс по расчету долговой нагрузки на заемщика при выплате взятого им кредита..	1

                                        Раздел 3. Работа с финансовыми инструментами

Тема 3.1 Финансовый рынок и его структура.	Содержание учебного материала Структура  финансового рынка. Денежный рынок и рынок капитала. Рынок ценных бумаг. Свойства ценных бумаг. Инфраструктура фондового рынка. Фондовая биржа. Брокер. Брокерский договор.	1
Тема 3.2 Акции как финансовый инструмент для частного инвестора	Содержание учебного материала Акции. Акционерный капитал, права владельцев обыкновенных и привилегированных акций. Консолидация, дробление, выкуп акций.	1
	Практическое занятие № 5 Решение задач по определению сумм дивидендов по обыкновенным и привилегированным акциям. Расчет уставного капитала компании. Практическое  занятие №  6 Покупаем  и продаем акции.	1 1
Тема 3.3. Долговые финансовые инструменты для частного инвестора	Содержание учебного материала Понятие и виды долговых обязательств. Облигации. Права владельцев облигаций. Купонные и бескупонные облигации. Государственные, муниципальные и корпоративные облигации. Доходность облигаций- текущая, к погашению, полная.	2
	Практическое занятие № 7 Расчет текущей доходности по долговым ценным бумагам- купонным акциям. Создаем инвестиционный портфель.	1

Раздел 4. Страхование.

Тема 4.1. Страхование	Содержание учебного материала Страхование, страховой случай, страховая сумма, страховая выплата, виды страхования. Обязательное и добровольное страхование. КАСКО, ОСАГО, страховой агент.	1
	Практическое занятие  №  8  Разбор конкретных жизненных ситуаций.	1

                                                        Раздел 5. Налоги

Тема 5.1. Налоги: сущность и базовые понятия	Содержание учебного материала Налогообложение . Налоги и сборы. Прямые и косвенные налоги. Участники налоговых отношений. Налоговый период. Налоговая декларация. Налоговая инспекция. Ответственность налогоплательщика.	1
Тема 5.2. Налоги физических лиц	Содержание учебного материала Налог на имущество физических лиц. Налог на землю. Налог на доходы физических лиц. Налоговые вычеты.	1
	Практическое занятие № 9  Решение задач по расчету сумм  налогов физических лиц.	1

                                   Раздел 6. Пенсионное и социальное обеспечение граждан

Тема 6.1. Пенсионное обеспечение

Содержание учебного материала Понятие социального пособия и пенсии. История пенсионного обеспечения. Социальные взносы и их обеспечение. Распределительная и накопительная пенсионные модели. Виды пенсий. Обязательное пенсионное страхование. Виды страховой пенсии. СНИЛС. Социальные пособия их виды в РФ. Негосударственные пенсионные фонды.

2

 Раздел 7. Финансовое мошенничество и риски финансовых пирамид.

Тема 7.1. Финансовое мошенничество.	Содержание учебного материала Мошенничество в современной финансово-кредитной системе. Финансовое мошенничество. Мобильное мошенничество. Кибермошенничество. Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством.	1
Тема 7.2 Финансовые пирамиды.	Условия возникновения финансовых пирамид. Характерные признаки финансовых пирамид и принципы работы. Жизненный цикл финансовой пирамиды. Виды финансовых пирамид. Ответственность за создание финансовых пирамид.	1

                                    Раздел. 8 Бизнес - источник доходов и забот.

Тема 8.1. Собственный бизнес	Содержание учебного материала Собственный бизнес , как источник дохода. Источники денежных средств для создания бизнеса. Особенности ведения собственного бизнеса. Предпринимательство. Кто может стать предпринимателем.	2
	Всего	36

3.КОНТРОЛЬ И КРИТЕРИИ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ

Необходимым элементом процесса обучения является контроль. В процессе преподавания курса Основы знаний в финансовой сфере, повышение финансовой грамотности предполагается использование двух видов контроля: текущего и итогового.

3.1. Текущий контроль

Текущий контроль знаний  студентов  проводится   преподавателем в виде устного  опроса, наблюдения, собеседования в процессе проведения занятий.

3.2.  Итоговый контроль

            Итоговый контроль знаний студентов проводится в форме деловой или бизнес-игры,   квеста и т.д., позволяющих оценить все аспекты подготовки студента по вопросам, которые поднимались в процессе изучения данного курса. Результаты итогового контроля позволят преподавателю корректировать методику преподавания, выявлять темы и вопросы, которым следует уделить более пристальное внимание.

По итогам проведения итогового контроля оформляется ведомость итогового контроля (Приложение А) о результатах освоения программы дополнительного образования.

Результаты итогового контроля по программе дополнительного профессионального образования   обсуждаются на  заседаниях предметных (цикловых) комиссий.

4.МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

Реализация программы дополнительного образования «Основы знаний в финансовой сфере, повышение финансовой грамотности» требует наличия учебного кабинета  «Экономика».

Оборудование учебного кабинета:

−            посадочные места по количеству обучающихся;

−            рабочее место преподавателя;

−            доска классная;

−            комплекты учебно-наглядных пособий .

Технические средства обучения:

-       компьютер с лицензионным программным обеспечением;

-       мультимедиапроектор;

-       экран проекционный.

Залы:

библиотека, читальный зал с доступом в сеть Интернет.

5. Список литературы

Список основной литературы

1.Брехова Ю.В, Алмосов А.П.,Финансовая грамотность –М.; ВИТА-ПРЕСС, 2014.

2.Лаврентьева Е.Б.; Финансовая грамотность; Модуль «Обеспеченная старость»-М ; ВИТА-ПРЕСС,2014.

3. Брехова Ю.В. Завьялов Д.Ю. Алмосов  А.П.; Финансовая грамотность ;Модуль «Финансовое мошенничество»-М ; ВИТА-ПРЕСС,2014.

4.Меньшиков С.; Финансовая грамотность; Модуль «Фондовый рынок»-М ; ВИТА-ПРЕСС,2014.

5.Липсиц И.В.; Финансовая грамотность; -М ; ВИТА-ПРЕСС,2014.

6.Савицкая Е.В.; Финансовая грамотность; -М ; ВИТА-ПРЕСС,2014.

Список дополнительной литературы

1.Налоговый Кодекс РФ

2.Жданова А.О. Финансовая грамотность: материалы для обучающихся СПО- М; ВИТА-ПРЕСС; 2015.

Интернет-ресурсы:

1.www.consultant.ru– СПС«КонсультантПлюс»

2.http://www.referent.ru/-СПС«Референт»

3.http://www.minfin.ru/ru/-официальный сайт Министерствафинансов РФ

 4. http://www.nalog.ru/-официальныйсайтФедеральнойналоговойслужбы

Приложение А

ГБПОУ «Нижегородский автотранспортный техникум»

Ведомость

итогового контроля

по результатам освоения программы дополнительного образования -

Основы знаний в финансовой сфере, повышение финансовой грамотности

педагог дополнительного образования________________________________(ф.и.о)

«________»_____________________________ г.

№ п/п	Ф.И.О. студента	Результат освоения программы (освоил/не освоил)
1
2
3
4
5

            Педагог дополнительного образования____________________________ф.и.о.