Программа производственной практики по профессии 38.01.03 Контролер банка

СОГЛАСОВАНО                                                          УТВЕРЖДАЮ

Председатель методической комиссии                         Директор КГБ ПОУ «КМТ»

_______________                                                          _____________В.И. Налома

Протокол №                                                                   "___"______________20__  г.

"___" __________  20__  г.

СОГЛАСОВАНО

Руководитель предприятия

_____________________

«___» ____________20__  г.

СОГЛАСОВАНО

Руководитель предприятия

_____________________

«___» ____________20__  г.

Составлена в соответствии с Федеральными государственными образовательными стандартами подготовки выпускников по профессии 38.01.03 Контролёр банка профессии по ОК 016-94: контролер банка, кассир

Зам. директора по УПР Г.Г. Попова

________________________________________
                                  ^{(ПОДПИСЬ)}

 

 

ПРОГРАММА

производственной практики по профессии

38.01.03 Контролер банка

профессия по ОК 016 – 94: Контролер банка, кассир

Составил: мастер производственного обучения И.В. Журавлева

Рабочая программа производственной практики разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта по профессии среднего профессионального  образования, 38.01.03 Контролер банка и  рабочих программ профессиональных модулей:  ПМ.01 «Ведение кассовых операций», ПМ.02 «Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)».

Организация – разработчик: краевое государственное бюджетное профессиональное образовательное  учреждение «Колледж машиностроения и транспорта» (КГБ ПОУ «КМТ»)

Разработчики:

Журавлева Ирина Владимировна – мастер производственного обучения КГБ ПОУ «КМТ».

СОДЕРЖАНИЕ:

1. Паспорт рабочей программы производственной практики

2. Результаты освоения программы учебной практики

3. Тематический план и содержание учебной практики

4. Условия реализации программы учебной практики

5. Контроль и оценка результатов освоения учебной практики

6. Квалификационная характеристика

1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ

ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

1.1. Место производственной практики в структуре основной профессиональной образовательной программы:

                  Рабочая программа производственной практики является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по профессии СПО 38.03.01 Контролер банка в части освоения квалификаций: контролер банка, кассир, и основных видов профессиональной деятельности 4.3.1. Ведение кассовых операций, 4.3.2. Ведение операций по банковским вкладам (депозитам).

Программа может быть использована в дополнительном профессиональном образовании и профессиональной подготовке, повышения квалификации и переподготовки работников при освоении должности служащего «Контролер банка» при наличии среднего общего образования. Опыт работы не требуется.

1.2. Цели и задачи производственной практики:

С целью овладения указанными видами деятельности студент в ходе данного вида практики должен:

4.3.1. Ведение кассовых операций

иметь практический опыт: проведение кассовых операций

уметь:

-        проверять правильность оформления документов по приему и выдаче наличных денег, ценностей, бланков;

-        принимать наличные деньги полистным и поштучным пересчетом с использованием технических средств;

-        принимать сумки с наличными деньгами от инкассаторских работников и представителей организаций;

-        осуществлять проверку денежных знаков, выявлять сомнительные, неплатежеспособные и имеющие признаки подделки денежные знаки;

-        заполнять необходимые документы при выявлении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России;

-        оформлять документы по результатам экспертизы;

-        осуществлять выдачу наличных денег, ценностей, бланков;

-        заполнять кассовые документы при приеме и выдаче наличных денег, ценностей, бланков (в том числе средствами автоматизированных банковских систем);

-        осуществлять обработку, формирование и упаковку наличных денег;

-        получать и оформлять подкрепление операционной кассы;

-        подготавливать излишки денежной наличности для сдачи в учреждение Банка России и оформлять соответствующие документы;

-        выполнять и оформлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

-        осуществлять вложение наличных денег в сумку или индивидуальное устройство для хранения, вскрывать сумки и обрабатывать изъятые из них наличные деньги;

-        передавать заведующему кассой и принимать у заведующего кассой наличные деньги и сумки с денежной наличностью;

-        загружать в кассовые терминалы и банкоматы и изымать из них наличные деньги;

-        изымать из автоматического сейфа сумки с наличными деньгами;

-        оформлять документы на излишки и недостачи при пересчете наличных денег, изъятых из сумок;

-        осуществлять покупку и продажу памятных монет;

-        заполнять документы по операциям с памятными монетами;

-        осуществлять визуальный контроль, пересчет и взвешивание слитков драгоценных металлов;

-        сличать данные контрольного пересчета и взвешивания с данными сопроводительных документов;

-        принимать и выдавать драгоценные металлы в физической форме;

-        заполнять документы по операциям с драгоценными металлами;

-        вести книгу учета принятых и выданных ценностей;

-        оформлять и сдавать заведующему кассой кассовые документы по завершении операционного дня;

-        формировать дела (сшивы) с кассовыми документами;

-        проводить ревизию наличных денег;

-        осуществлять  внутрибанковский последующий контроль кассовых операций;

-        обеспечивать работу обменного пункта в начале операционного дня;

-        определять эквивалентные суммы в национальной и иностранной валюте в соответствии с установленными курсами покупки-продажи иностранной валюты;

-        идентифицировать клиента;

-        осуществлять и оформлять операции по покупке и продаже наличной иностранной валюты;

-        осуществлять и оформлять операции по размену денежных знаков иностранных государств, замене и покупке поврежденных денежных знаков иностранных государств;

-        осуществлять и оформлять операции с чеками, номинальная стоимость которых указа-на в иностранной валюте;

-        принимать наличную иностранную валюту и чеки для направления на инкассо;

-        принимать для зачисления на счета физических лиц и выдавать со счетов физических лиц наличную валюту Российской Федерации и наличную иностранную валюту (в том числе с использованием платежных карт);

-        принимать наличную иностранную валюту и  валюту Российской Федерации для осуществления перевода из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета;

-        выплачивать наличную иностранную валюту и  валюту Российской Федерации по переводам в Российскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу физического лица;

-        осуществлять заключение операционного дня по операциям с наличной валютой и чеками;

-        отражать в бухгалтерском учете (в том числе средствами автоматизированных банковских систем) приходные и расходные кассовые операции, операции с сомнительными неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками, операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств, операции с памятными монетами и с драгоценными металлами

знать:

-        правовые основы ведения кассовых операций, операций с наличной иностранной валютой и чеками;

-        порядок приема и выдачи наличных денег клиентам;

-        порядок кассового обслуживания кредитных организаций в учреждениях Банка России;

-        порядок отражения в бухгалтерском учете приходных и расходных кассовых операций, операций с наличной иностранной валютой и чеками;

-        технологию проведения платежей физических лиц без открытия банковского счета;

-        порядок обработки, формирования и упаковки наличных денег;

-        правила эксплуатации банкоматов, кассовых терминалов и автоматических сейфов;

-        признаки платежеспособности и подлинности банкнот и монеты Банка России и иностранных государств;

-        порядок оформления и ведения учета операций с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками;

-        порядок получения  памятных и инвестиционных монет в Банке России;

-        порядок приема, хранения и выдачи драгоценных металлов банками;

-        порядок определения массы драгоценных металлов и исчисления их стоимости;

-        функции и задачи отдела кассовых операций;

-        требования к технической укрепленности помещений для совершения операций с наличными денежными средствами и другими ценностями;

-        общие требования к организации работы по ведению кассовых операций;

-        порядок завершения рабочего дня, формирования и хранения кассовых документов;

-        правила хранения наличных денег;

-        порядок получения подкрепления операционной кассы и сдачи излишков денежной наличности; 

-        порядок открытия и закрытия обменных пунктов;

-        порядок установления банком валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты, комиссии за проведение операций с наличной иностранной валютой;

-        порядок подкрепления внутренних структурных подразделений уполномоченных банков денежной наличностью и другими ценностями;

-        порядок доставки денежной наличности и других ценностей из внутреннего структурного подразделения в уполномоченный банк;

-        порядок проведения операций с наличной иностранной валютой;

-        операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю;

-        типичные нарушения при совершении кассовых операций; в том числе с наличной иностранной валютой и чеками.

4.3.3 Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)

иметь практический опыт: проведения операций по банковским вкладам (депозитам);

уметь:

устанавливать контакт с клиентами;

использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных операций);

информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций, помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита;

идентифицировать клиентов;

оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы;

оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу;

оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков;

открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам);

выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада;

выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке;

зачислять суммы поступивших переводов во вклады;

осуществлять пролонгацию договора по вкладу;

исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам);

взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг;

отражать в учете операции по вкладам (депозитам);

осуществлять внутрибанковский последующий контроль операций по вкладам;

открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах;

оформлять договоры обезличенного металлического счета;

оформлять документы по операциям приема и выдачи драгоценных металлов в обезличенной и физической форме по обезличенным металлическим счетам;

начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим счетам;

определять размер и взыскивать комиссионные сборы и прочие вознаграждения, связанные с ведением металлических счетов;

отражать в бухгалтерском учете операции с драгоценными металлами;

знать:

правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов, порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций) и операций с драгоценными металлами;

принципы и финансовые основы системы страхования вкладов;

элементы депозитной политики банка;

порядок организации работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты);

виды, условия и порядок проведения операций по вкладам (депозитных операций);

виды вкладов, принимаемых банками от населения;

технику оформления вкладных операций;

стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного договора), основные условия, права и ответственность сторон;

порядок распоряжения вкладами;

виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения, видов валют;

порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг;

типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций по вкладам);

порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке России;

порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам);

порядок отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам (депозитных операций);

виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами;

условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов;

порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением обезличенного металлического счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов;

порядок регулирования открытой позиции в драгоценных металлах;

порядок отражения в бухгалтерском учете операций с драгоценными металлами;

порядок переоценки счетов по учету драгоценных металлов;

типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами;

приемы и методы коммуникации.

1.3.  Количество часов на освоение рабочей программы производственной практики:

Всего – 28 недель, 1008 часов, в том числе:
В рамках освоения ПМ 01 - 540 часов
В рамках освоения ПМ 02 - 468 часов

2. РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

Результатом производственной практики является освоение общих компетенций:

Код	Наименование результата освоения практики
ОК 1	Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.
ОК 2	Организовывать собственную деятельность, исходя из цели и способов ее достижения, определенных руководителем.
ОК 3	Анализировать рабочую ситуацию, осуществлять текущий и итоговый контроль, оценку и коррекцию собственной деятельности, нести ответственность за результаты своей работы.
ОК 4	Осуществлять поиск информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач.
ОК 5	Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.
ОК 6	Работать в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами.
ОК  7	Работать с клиентами, используя базовые знания делового русского и иностранного языков и учитывая межэтнические и этнические различия.
ОК 8	Эффективно использовать оргтехнику и соответствующие средства защиты от опасных и вредных факторов, соблюдать правила техники безопасности.

            профессиональных компетенций:

Вид профессиональной деятельности	Код	Наименование результатов практики
4.3.1. Ведение кассовых операций	ПК 1.1	Выполнять и оформлять приходные и расходные кассовые операции.
	ПК 1.2	Выполнять операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств.
	ПК 1.3	Выполнять и оформлять операции с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России и иностранных  государств.
	ПК 1.4	Выполнять и оформлять операции с памятными монетами и драгоценными металлами.
	ПК 1.5	Осуществлять контроль кассовых операций.
	ПК 1.6	Выполнять и оформлять операции с наличной иностранной валютой и чеками.
4.3.3 Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)	ПК 2.1	Консультировать клиентов по депозитным операциям.
	ПК 2.2.	Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.
	ПК 2.3.	Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами.
	ПК 2.4.	Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов.

3. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ

3.1.Тематический план производственной практики

Коды формируемых компетенций	Наименование профессионального модуля	Объем времени отводимый на практику	Сроки проведения
ПК 1.1 – 1.6	Ведение кассовых операций	540 (15 недель)	2 курс (4 недели) 3 курс (11 недель)
ПК 2.1 – 2.4	Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)	468 (13 недель)	3 курс (13 недель)
	Всего	1008

3.2 Содержание производственной практики

Код и наименование профессиональных модулей и тем производственной практики	Содержание учебных занятий	Объем часов	Уровень освоения
1	2	3	4
ПМ.01 Ведение кассовых операций		540
Виды работ: выполнение и оформление приходных и расходных кассовых операций.
Тема 1 Оформление документов по приему, переводу и выдачи наличных денег, ценностей, бланков.	Содержание:	84	3
	1. Оформление приема и выдачи наличных денежных средств  ценностей, бланков физическим  лицам.
	2. Оформление приема и выдачи наличных денежных средств ценностей, бланков юридическим  лицам.
Тема 2 Проверка правильности оформления документов по приему и выдаче наличных денег, ценностей, бланков.	Содержание:	24	3
	1. Проверка правильности оформления документов по приему и выдаче наличных денег, ценностей, бланков
	2. Составление бухгалтерских проводок по операциям с наличными деньгами
Тема 3 Прием, обработка формирование и упаковка наличных денег	Содержание:	36	3
	1. Прием сумок с наличными деньгами от инкассаторских работников и представителей организаций
	2. Обработка, формирование и упаковка наличных денег
Виды работ: выполнение операций с наличными деньгами при использовании программно-технических средств.
Тема 4 Техника приема наличных денег полистным и поштучным пересчетом	Содержание:	24	3
	1. Прием наличных денег полистным и поштучным пересчетом с использованием технических средств.
Тема  5 Заполнение кассовых документов при приеме и выдачи наличных денег, ценностей, бланков.	Содержание:	24	3
	1. Заполнение кассовых документов при приеме и выдачи наличных денег, ценностей, бланков (средствами автоматизированных банковских систем).
	2. Оформление документов при проведении операций по внебалансовым счетам по учету ценностей
Виды работ: выполнение и оформление операций с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России и иностранных  государств.
Тема 6 Проверка и выявление сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежные знаки	Содержание:	24	3
	1. Осуществление проверки денежных знаков
	2. Выявление сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежные знаки
	3. Радиационный контроль денежных знаков
Тема 7 Оформление документации по результатам экспертизы при выявлении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежные знаки	Содержание:	36	3
	1. Заполнение документации при выявлении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежные знаки
	2. Оформление документации по результатам экспертизы денежных знаков
Виды работ: выполнение и оформление операций с памятными монетами и драгоценными металлами.
Тема 8 Оформление операций покупки и продажи памятных монет.	Содержание:	30	3
	1. Осуществление покупки и продажи памятных монет.
	2. Заполнение документации по операциям с памятными монетами.
Тема 10 Осуществление контроля, пересчета и взвешивания слитков драгоценных металлов	Содержание:	30	3
	1. Осуществление визуального контроля пересчета и взвешивания слитков драгоценных металлов. Сличение данных с сопроводительными документами.
	2. Прием и выдача драгоценных металлов в физической форме, заполнение документов по операциям с драгоценными металлами.
Виды работ: осуществление контроля кассовых операций.		24	3
Тема 11 Завершение операционного дня	Содержание:
	1. Завершение операционного дня
Тема 12 Формирование дел (сшивов) с кассовой документацией	Содержание:	24	3
	1.Формирование дел (сшивов) с кассовой документацией
Виды работ: выполнение и оформление операций с наличной иностранной валютой и чеками.
Тема 13 Выполнение и оформление операций с наличной иностранной валютой и чеками.	Содержание:	180	3
	1. Осуществление и оформление операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты.
	2. Осуществление валютно – обменных операций
	3. Осуществление и оформление операций с чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.
	4. Прием наличной иностранной валюты и чеков для направления на инкассо
	5. Прием для зачисления на счета физических лиц и выдача со счетов наличную валюту РФ и наличную иностранную валюту
	6. Осуществление заключения операционного дня по операциям с наличной валютой и чеками.
ПМ.01 Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)		468
Виды работ: Консультирование клиентов по депозитным операциям
Тема 14 Консультирование клиентов по депозитным операциям	Содержание:	64	3
	1. Информирование клиентов о видах и условиях депозитных операций, помощь в выборе оптимального для клиента вида депозита.
	2. Порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг.
	3. Выполнение и оформление операций по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада.
	4. Осуществление пролонгации договоров по вкладам.
	5. Отражение в бухгалтерском учете операции по вкладам (депозитам)
Виды работ: Выполнение и оформление депозитных операций с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.
Тема 15 Выполнение и оформление депозитных операций с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.	Содержание:	167	3
	1. Оформление договоров банковского вклада физических лиц.
	2. Оформление документов по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу.
	3. Оформление документов по завещательным распоряжениям вкладчиков.
	4. Расторжение договоров по вкладам юридических и физических лиц.
	5. Расторжение старого и оформление нового договора по вкладу.
	6. Открытие и закрытие лицевых счетов по вкладам (депозитам).
	7.Выполнение и оформление операций по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада.
	8.Зачисление сумм поступивших переводов во вклады.
	9. Исчисление и выплата процентов по вкладам (депозитам)
	10. Отражение в бухгалтерском учете операции по вкладам (депозитам)
	11. Заключение операционного дня по выполненным депозитным операциям (операциям по вкладам).
Виды работ: Выполнение и оформление депозитных операций с юридическими лицами.
Тема 16. Выполнение и оформление депозитных операций с юридическими лицами.	Содержание:	126	3
	1. Оформление договоров банковского вклада юридических лиц.
	2. Расторжение договоров по вкладам юридических и физических лиц.
	3. Расторжение старого и оформление нового договора по вкладу.
	4. Выполнение и оформление операций по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада.
	5. Зачисление сумм поступивших переводов во вклады.
	6. Исчисление и выплата процентов по вкладам (депозитам)
	7. Отражение в бухгалтерском учете операции по вкладам (депозитам)
	8. Заключение операционного дня по выполненным депозитным операциям (операциям по вкладам).
Виды работ: Выполнение и оформление операций по привлечению во вклады драгоценных металлов.
Тема 17. Выполнение и оформление операций по привлечению во вклады драгоценных металлов.	1. Оформление договора на открытие металлического счета юридическим лицам.	111	3
	2. Оформление документов по операциям приема и выдачи драгоценных металлов в обезличенной и физической форме по обезличенным металлическим счетам.
	3. Начисление и выплата процентов по обезличенным металлическим счетам.
	4. Оформление и выполнение операций по металлическим счетам юридических лиц.
	5. Определение массы драгоценных металлов и исчисление их стоимости при проведении операций.
	6. Заключение операционного дня по выполненным депозитным операциям (операциям по вкладам).
	7. Разбор и анализ типичных нарушений при совершении депозитных операций (операций по вкладам).
	8. Осуществление внутрибанковского и последующего контроля операций по вкладам.

4. УСЛОВИЯ ОРГАНИЗАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Реализация рабочей программы производственной практики предполагается в операционных залах и кассах кредитных организаций на основе прямых договоров с ОУ.

1.Оборудование: организационная техника, персональный компьютер с программным обеспечением, счетчик купюр, аппарат для проверки подлинности купюр, банкомат.

2. Инструменты и приспособления: канцелярские принадлежности.

4.2. Общие требования к организации образовательного процесса

Производственная практика проводится мастерами производственного обучения и/или специалистами предприятия, производственная практика проводится концентрированно после освоения профессиональных дисциплин, профессиональных модулей и прохождения учебной практики (производственного обучения).

4.3. Кадровое обеспечение образовательного процесса

Мастера производственного обучения и специалисты предприятия (организации), осуществляющие руководство производственной практикой студентов, должны иметь квалификационный разряд по профессии на 1-2 разряда выше, чем предусматривает ФГОС, высшее или среднее профессиональное образование по профилю профессии, проходить обязательную стажировку в профильных организациях не реже 1-го раза в 3 года.

4.4 Перечень учебных изданий, Интернет – ресурсов, дополнительной литературы

Основные источники:

1.         Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело: учебник. М.: Финансы и статистика, 2003.

2.         Бурлак Г.Н., Кузнецова О.И. Техника валютных операций: Учеб. пособие. М.: Финстатинформ, 2005.

3.         Грязнов А.Г., Лаврушин О.И. Банковская система России: Настольная книга банкира. М.: БиК, 1995.

4.         Коробов Г.Г. Банковское дело: учебник. М.: Юристъ, 2002.

5.         Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования. М.: КНОРУС, 2005.

6.         Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки: учебник. 3-е изд. М.: КНОРУС, 2005.

7.         Лаврушин О.И. Управление деятельностью коммерческого банка (Банковский менеджмент): учебник. М.: Юристъ, 2002.

8.         Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И. Банковское дело: учебник. 7-е издание. М.: КНОРУС, 2008.

9.         Павлов А.В. Основы организации безопасности банков: учеб. пособие для нач. проф. Образования. М.: Издательский центр «Академия», 2010.

10.       Тавасиева А.М. Банковское дело: учебник. М.: ЮНИТИ, 2001.

11.       Финансово-кредитный энциклопедический словарь. М.: Финансы и статистика, 2002.

Нормативные документы

1.         Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая и вторая) (с изм. и доп. от 20 февраля, 12 августа 1996 г., 24 октября 1997 г., 8 июля, 17 декабря 1999 г.).

2.         Закон «О рынке ценных бумаг» – Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. (РГ 1996, 25 апр.).

3.         Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)".

4.         Инструкция ЦБ РФ от 24.08.1998 №76-И "Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства".

5.         Инструкция ЦБ РФ от 30.11.2000 №94-И "О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях".

6.         Инструкция ЦБ РФ от 25.08.2003 №105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ".

7.         Инструкция ЦБ РФ от 01.12.2003 №108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального Банка Российской Федерации"(без приложения).

8.         Инструкция ЦБ РФ от 16.01.2004 №110-И "Об обязательных нормативах банков".

9.         Инструкция ЦБ РФ от 30.03.2004 №111-И "Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ".

10.       Инструкция ЦБ РФ от 31.03.2004 №112-И "Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием".

11.       Инструкция ЦБ РФ от 15.07.2005 №124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенноти осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями".

12.       Инструкция ЦБ РФ от 21.02.2007 №130-И "О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управления акций (долей) кредитной организации".

13.       Инструкция ЦБ РФ от 10.03.2006 №128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации".

14.       Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 №135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

15.       Инструкция ЦБ РФ от 15.06.2004 №117-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам информации при осуществлении валютных операций, порядке учета валютных операций".

16.       Инструкция ЦБ РФ от 16 сентября 2010 года №136 - И "О порядке  осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц".

17.       Инструкция Банка России от 04 июня 2012 года №138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением".

18.       Положение ЦБ РФ от 03.10.2002 №2-П "О безналичных расчета в Российской Федерации".

19.       Положение ЦБ РФ от 26.06.1998 №39-П "Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками".

20.       Положение ЦБ РФ от 10.02.2003 N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций".

21.       Положение ЦБ РФ от 01.04.2003 №222-П "Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ".

22.       Положение ЦБ РФ от 04.06.2003 №230-П "Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения".

23.       Положение ЦБ РФ от 26.03.2004 №254-П "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности".

24.       Положение ЦБ РФ от 24.12.2004 №266 "Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт".

25.       Положение ЦБ РФ от 20.03.2006 №283 "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери".

26.       Положение ЦБ РФ от 04.07.2006 №290-П "Положение о порядке выдачи ЦБ РФ кредитным организациям разрешений предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации".

27.       Положение ЦБ РФ от 20.07.2007 №307 "Положение о порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций".

28.       Положение №318 "Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации".

29.       Положение ЦБ РФ от 07.08.2009 №342-П "Положение об обязательных резервах кредитных организаций".

30.       Положение ЦБ РФ от 19.06.2009 N 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации".

31.       Положение ЦБ РФ от 19.06.2009 N 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации".

32.       Положение ЦБ РФ от 07.09.2007 №311-П "О порядке сообщение банком в электронном виде налоговому органу об открытии или закрытии счета, об изменении реквизитов счета".

33. Положение ЦБ РФ от 25.08.2003 №219-П "Об обслуживании и обращении выпусков федеральных ценных бумаг".

Интернет – ресурсы:

1.         Образовательный портал: http\\www.edu.sety.ru

2.         Учебная мастерская:  http\\www.edu.BPwin – Мастерская Dr_dimdim.ru.

3.         Образовательный портал: http\\www.edu.bd.ru

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ

 ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

Контроль и оценка результатов освоения производственной практики осуществляется руководителем практики в процессе проведения производственных работ, самостоятельного выполнения обучающимися заданий, выполнения практических работ на установленный уровень квалификации.

Результаты обучения (освоенные умения в рамках ВПД)	Формы и методы контроля и оценки результатов обучения
Ведение кассовых операций.	Оформление записи в дневнике прохождения практики. Заключение руководителя практики от банка. Аттестационный лист, характеристика
Ведение операций по банковским вкладам (депозитам).	Оформление записи в дневнике прохождения практики. Заключение руководителя практики от банка. Аттестационный лист, характеристика

6. КВАЛИФИКАЦИОННАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА

                        Квалификационные требования

Кассир. Полное общее среднее образование и профессионально-техническое образование или полное общее среднее образование и профессиональная подготовка на производстве. Без требований к стажу работы.

Знает и применяет в деятельности: нормативно-методические материалы по ведению кассовых операций; формы кассовых и банковских документов; правила приема, выдачи, учета и хранения денежных сумм и ценных бумаг; порядок оформления приходных и расходных документов; лимиты остатков наличных денег в кассе, правила обеспечения их сохранности; порядок составления кассовой отчетности; перечень информации, составляющей служебную тайну или носит конфиденциальный характер; государственный язык; основы психологии труда; правила эксплуатации компьютерной, вычислительной и организационной техники; основы трудового законодательства; правила и нормы охраны работы и противопожарной защиты.

Характеристика работ, задачи и должностные обязанности

Выполняет операции по приему, определение подлинности и платежности, перечисления, учета, сортировки, хранения, выдачи наличности и других ценностей в соответствии с нормативно-методическими документами. Сортирует денежные билеты и монеты по номиналам, а также на пригодные и непригодные для обращения, обнаруживает фальшивые, старые, поврежденные денежные билеты и монеты. Формирует, упаковывает, оформляет денежные билеты и монеты в соответствии с инструкцией по эмиссионно-кассовой работы. Обменивает поврежденные денежные билеты и монеты. Составляет кассовую отчетность. Сохраняет информацию, которая составляет служебную тайну или носит конфиденциальный характер. Соблюдает правил и норм охраны труда и противопожарной защиты.

                        Контроллер банка. Полное общее среднее образование и начальное профессиональное образование или полное общее среднее образование и профессиональная подготовка на производстве. Без требований к стажу работы.

                        Знает и применяет в деятельности: нормативно-методические материалы по проведению определенных банковских операций; формы кассовых и банковских документов, порядок их оформления; правила приема, выдачи, учета и хранения денег, ценностей и ценных бланков; лимиты остатков наличных денег в кассе, правила обеспечения их сохранности; порядок составления отчетности; перечень информации, составляющей служебную тайну или носит конфиденциальный характер; государственный язык; основы психологии труда; правила эксплуатации компьютерной, вычислительной и организационной техники; основы трудового законодательства; правила и нормы охраны работы и противопожарной защиты.

                        Характеристика работ, задачи и должностные обязанности

                        Осуществляет проведение и учет определенных банковских операций, предусмотренных действующим законодательством, и в соответствии с лицензиями Банка России, в том числе: открытие и ведение счетов клиентов и осуществление расчетов по их поручению; кассовое обслуживание клиентов; привлечение депозитов физических лиц; определены операции с валютными ценностями. Осуществляет мероприятия по выполнению кредитными организациями плана привлечения сбережений населения во вклады. Ведет учет наличных денег, ценностей и ценных бланков. Осуществляет закрытие операционного дня и составление ежедневной отчетности филиала, проверяет соответствие имеющейся наличности, ценностей и ценных бланков, их остатков в кассе определенным документам. Соблюдает правила хранения документов, лицевых счетов, карточек с образцами подписей, штампов и печатей, бланков банковской отчетности. Хранит ключ от денежной кладовой филиала (сейфа), принимает участие в ее открывании и закрывании. Сохраняет информацию, которая составляет служебную тайну или носит конфиденциальный характер. Соблюдает правила и нормы охраны труда и противопожарной защиты.

Краткое описание документа:

Программа производственной практики по профессии 38.01.03 Контролер банка.

Программа производственной практики составлена в соответствии с требованиями федерального государственного образовательного стандарта по профессии 38.01.03 Контролер банка и согласно учебного плана по данной профессии. Программа согласована с работодателями.