Рабочая программа Основы банковского дела

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕУЧРЕЖДЕНИЕ

«Нижегородский техникум городского хозяйства и предпринимательства»

Рабочая ПРОГРАММа учебной ДИСЦИПЛИНЫ

ОП.12 ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ДЕЛА

специальность 38.02.07 Банковское дело

Нижний Новгород

2017

РАССМОТРЕНО на заседании методической комиссии  социально-экономического профиля Председатель комиссии ___________   /Н.Ю. Шеститко / протокол № _____ от «___» _________ 2017г.

УТВЕРЖДАЮ Заместитель директора по учебно-производственной работе   _________   _____О.Н. Старшинова _________________________2017г.

Рабочая программа учебной дисциплины ОП. 12 Основы банковского дела разработана в соответствии с федеральным государственным образовательным стандартом (далее ФГОС) среднего профессионального образования по специальности 38.02.07. Банковское дело, утвержденный приказом Министерства образования и науки РФ от 28 июля 2014 г. N 837.

.

Организация - разработчик: ГБПОУ «Нижегородский техникум городского хозяйства и предпринимательства»» г. Нижний Новгород.

Разработчик:

Н.С. Сарникова преподаватель спецдисциплин ГБПОУ «Нижегородский техникум городского хозяйства и предпринимательства»» г. Нижний Новгород.

СОДЕРЖАНИЕ

1. ПАСПОРТ рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ	4
2. СТРУКТУРА и содержание УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ	5
3. условия РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ дисциплины	10
4. Контроль и оценка результатов Освоения учебной дисциплины	11

1. паспорт рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

ОП. 12 Основы банковского дела

1.1. Область применения рабочей программы

Рабочая программа учебной дисциплины является частью программы подготовки специалистов среднего звена по специальности 38.02.07 Банковское дело.

Рабочая программа учебной дисциплины предназначена для изучения в профессиональных образовательных организациях, реализующих образовательную программу среднего профессионального образования на базе основного общего образования подготовки специалистов среднего звена.

Программа учебной дисциплины может быть использована в дополнительном профессиональном образовании в сфере экономической деятельности (в программах повышения квалификации и переподготовки) и в профессиональной подготовке по рабочим профессиям.

1.2. Место учебной дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы:

Дисциплина входит в вариативную часть общепрофессионального цикла.

1.3. Цели и задачи учебной дисциплины – требования к результатам освоения учебной дисциплины:

В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен уметь:

• использовать нормативно-управленческую, правовую документацию и     справочный материал в области банковского дела в своей профессиональной деятельности;
• осуществлять банковские операции;
• владеть навыками банковских расчетов;
• применять на практике нормативные положения по осуществлению банковских операций.

В результате освоения дисциплины обучающийся должен знать:

• историю развития банковской системы;
• историю становления банковской системы России;
• структуру и компетенции банковской службы, их правовую основу;
• структуру банковской системы;
• активные и пассивные операции Центрального банка РФ, коммерческого банка;
• порядок управления банковскими рисками;
• денежно-кредитное регулирование экономики ЦБРФ;
• основные направления банковского менеджмента и маркетинга;
• порядок осуществления надзора и контроля за деятельностью коммерческих банков;
• факторы, определяющие ликвидность   коммерческого   банка.

        В результате освоения данной программы обучающийся должен обладать следующими профессиональными (ПК) и общими компетенциями (ОК), включающими в себя способность:

ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах. 

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней

устойчивый интерес.

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного

выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной

деятельности.

ОК 6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством,

потребителями.

ОК 7. Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат

выполнения заданий.

ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10. Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

ОК 11. Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда.

1.4. Рекомендуемое количество часов на освоение рабочей программы учебной дисциплины:

      максимальной учебной нагрузки обучающегося 48 час, в том числе:

обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося 32 часа;

самостоятельной работы обучающегося 16 часов.

2. СТРУКТУРА и содержание УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

2.1.  Объём учебной дисциплины и виды учебной работы

Вид учебной работы	Объём часов
Максимальна учебная нагрузка (всего)	48
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)	32
В том числе:
практические занятия	8
Самостоятельная работа обучающегося (всего)	16
Итоговая аттестация в форме дифференцированного зачета

2.2. Тематический план и содержание учебной дисциплины Основы банковского дела

Наименование разделов и тем	Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические работы, самостоятельная работа	Объем часов	Уровень освоения
1	2	3	4
Раздел 1. Основы банковского дела		48
Тема 1.  История возникновения банков	Содержание учебного материала:	2	2
	Введение. Появление и основные этапы развития банков. Основные этапы возникновения и развития банков в мире.  Развитие банков в России	2	2
	Практические занятия:	2	3
	1.Возникновение и развитие банковского дела	2	3
	Самостоятельная работа:	2	3
	Конспект «История развития банков в Греции и Италии»	2	3
Тема 2. Современная банковская система	Содержание учебного материала	2	2
	Понятие и структура банковской системы. Структура банковской системы. Банковская система России. Характеристика элементов банковской системы РФ. Основные черты, особенности, проблемы банковской системы РФ.	2	2
	Самостоятельная работа:	2	3
	Конспект «Банкирские дома»	2	3
Тема 3 Центральные банки и их роль в экономике	Содержание учебного материала	4	2
	Организация деятельности центральных банков. Операции центрального банка. Денежно-кредитное регулирование экономики и валютная политика центрального банка	4	2
	Самостоятельная работа	2	3
	Конспект ст.5,6,7 гл.1 от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке РФ»	2	3
Тема 4. Экономические основы деятельности коммерческого банка	Содержание учебного материала	2	2
	Понятие, типы и функции коммерческих банков. Организационная структура коммерческого банка	2	2
	Самостоятельная работа	4	3
	Конспекты: «Аксиомы общения с коммерческим банком», Понятия «банковская тайна»	4	3
Тема 5. Операции коммерческих банков	Содержание учебного материала	4	2
	Пассивные операции банков. Активные операции банка. Выдача кредитов: понятие и порядок представления. Организация кредитной работы в банках. Учетные операции. Вложения в ценные бумаги. Финансовые услуги коммерческих банков. Прочие операции	4	2
	Практические занятия	6	3
	2. Составление банковских платежных документов	2	3
	3. Расчет простых процентов по вкладу	2	3
	4. Кредитование юридических лиц	2	3
	Самостоятельная работа	2	3
	Конспект ст.11,12, 13, 23 ФЗ «О банках и банковской деятельности»	2	3
Тема 6 Банковский менеджмент и маркетинг	Содержание учебного материала	2	2
	Основные направления банковского менеджмента. Основные направления банковского маркетинга	2	2
	Самостоятельная работа	2	3
	Конспект «Организация сбыта банковских продуктов»	2	3
Тема 7 Ликвидность коммерческого банка	Содержание учебного материала	2	2
	Понятие ликвидности и факторы, ее определяющие. Методы управления ликвидностью	2	2
	Самостоятельная работа	2	3
	Реферат «Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков»	2	3
Тема 8 Банковские риски	Содержание учебного материала	2	3
	Понятие и классификация рисков. Методы снижения риска	2	3
Тема 9 Банковский надзор и аудит	Содержание учебного материала	2	2
	Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Аудит в коммерческих банках	2	2
	Дифференцированный зачет	2	3

3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

3.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Реализация учебной дисциплины требует наличия учебного кабинета.

Оборудование учебного кабинета и рабочих мест кабинета:

- рабочее место преподавателя;

- рабочие места по числу обучающихся;

- комплект методических рекомендация для выполнения практических работ.

- методические рекомендации по выполнению самостоятельных работ.

- комплект оценочных средств.

Технические средства обучения:

- компьютер с лицензионным программным обеспечением;

- мультимедиа-проектор;

- экран.

3.2. Информационное обеспечение обучения

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы.

1.    Конституция Российской Федерации.

2.    Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая, вторая и третья (с изменениями и дополнениями).

3.    Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года № 395-1. (с последующими изменениями и дополнениями)

4.    Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)

5.    Федеральный закон РФ "Об акционерных обществах" от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)

6.    Федеральный закон РФ "Об обществах с ограниченной ответственностью" от 08 февраля 1998 года № 14-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)

7.    Федеральный закон РФ «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)

8.    Федеральный закон РФ “О переводном и простом векселе” от 11 марта 1997 г. № 48-ФЗ

9.    Федеральный закон РФ "О финансовой аренде (лизинге)" от 29 октября 1998 года № 164-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)

10.    Федеральный закон РФ "Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг" от 29 июля 1998 года № 136-ФЗ

11.    Положение ЦБ РФ от 26 июня 1998 г. № 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета" (с последующими изменениями и дополнениями)

12.    Положение ЦБ РФ от 05 ноября 2002 г. № 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" (с последующими изменениями и дополнениями)

13.    Положение от 10 февраля 2003 года № 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» 

14.    Инструкция ЦБ РФ от 02 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» 

15.    Указание ЦБ РФ от 24 марта 2003 г. № 1260-У "О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитной организации"

16.    Письмо ЦБ РФ от 10.02.92 № 14-3-20 Положение "О депозитных и сберегательных сертификатах кредитных организаций" (с последующими изменениями и дополнениями)

17.    Каджаева М.Р., Дубровская С.В. Банковские операции: Учебник. - М.: Академия, 2012. – 464 с.

18.    Лаврушин О.И. Основы банковское дело: Учебник для СПО, обучающихся по экономическим специальностям. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: КРОНУС, 2016. – 386 с.

Интернет-ресурсы: 

1.    Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru

2.    http://bankir.ru/; 

3.    http://www.cofe.ru/finance/

         Информационно-справочные и поисковые системы:

1.    Гарант;

2.    http://www.consultant.ru/;

4. Контроль и оценка результатов освоения УЧЕБНОЙ Дисциплины

Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины осуществляются преподавателем в процессе проведения практических занятий и лабораторных работ, тестирования, а также выполнения обучающимися индивидуальных заданий, проектов, исследований.

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)	Формы и методы контроля и оценки результатов обучения
Умеет:
·       использовать нормативно-управленческую, правовую документацию и     справочный материал в области банковского дела в своей профессиональной деятельности; ·       осуществлять банковские операции; ·       владеть навыками банковских расчетов; ·       применять на практике нормативные положения по осуществлению банковских операций.	Текущий контроль в форме: -  тестового контроля; -     оценки результатов выполнения практических работ; -     оценки результатов выполнения устного опроса -     оценки выполнения внеаудиторной самостоятельной работы. Итоговый контроль в форме: дифференцированного зачета.
Знает:
·       историю развития банковской системы; ·       историю становления банковской системы России; ·       структуру и компетенции банковской службы, их правовую основу; ·       структуру банковской системы; ·       активные и пассивные операции Центрального банка РФ, коммерческого банка; ·       порядок управления банковскими рисками; ·       денежно-кредитное регулирование экономики ЦБРФ; ·       основные направления банковского менеджмента и маркетинга; ·       порядок осуществления надзора и контроля за деятельностью коммерческих банков; ·       факторы, определяющие ликвидность   коммерческого   банка.	Текущий контроль в форме: -  тестового контроля; -     оценки результатов выполнения практических работ; -     оценки результатов выполнения -     устного опроса -     оценки выполнения внеаудиторной самостоятельной работы. Итоговый контроль в форме: дифференцированного зачета.