СОЦИАЛЬНО-ПЕДАГОДИЧЕСКАЯ ПРОГРАММА для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, «Финансовая грамотность»

ПРАВИТЕЛЬСТВО САНКТ-ПЕТЕРБУРГА

КОМИТЕТ ПО СОЦИАЛЬНОЙ ПОЛИТИКЕ САНКТ-ПЕТЕРБУРГА

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ЦЕНТР ДЛЯ ДЕТЕЙ-СИРОТ И ДЕТЕЙ, ОСТАВШИХСЯ БЕЗ ПОПЕЧЕНИЯ РОДИТЕЛЕЙ

«ЦЕНТР СОДЕЙСТВИЯ СЕМЕЙНОМУ ВОСПИТАНИЮ № 13»

Коломяжский пр., д.34, к. 1, лит. А, Санкт-Петербург, 197341 т/ф [phone]

 e-mail: [e-mail]

ОКПО 02086342, ОГРН 1027807584177 ИНН/КПП 7814105894/781401001

 

СОЦИАЛЬНО-ПЕДАГОДИЧЕСКАЯ ПРОГРАММА

для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей,

«Финансовая грамотность»

Направленность: социально-экономическая

Сроки реализации программы: 360 часов

Возраст обучающихся: 7 – 17  лет                                                        

                               Авторы  

Социальный педагог  Соловьева Н.Н.

Методист Терехова Т.С,

Санкт-Петербург 

2021 г.

Социально-экономическая программа «Финансовая грамотность» призвана стать основой освоения воспитанниками социально-экономических ролей, осуществления социально-экономических отношений.

	Нормативные акты
Основные характеристики программ	Федеральный закон от 29.12.2012 № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 273) (ст. 2, ст. 12, ст. 75)
Порядок проектирования	Федеральный закон № 273-ФЗ ( ст. 12, ст. 47, ст. 75)
Условия реализации	Федеральный закон № 273-ФЗ ( п. 1, 2, 3, 9 ст. 14; ст. 15; ст. 16; ст. 33, ст. 34, ст. 75), СанПиН 2.4.4.3172-14 «Санитарно-эпидемиологические требования к устройству, содержанию и организации режима работы образовательных организаций дополнительного образования детей» (Постановление Главного государственного санитарного врача Российской Федерации от 4 июля 2014 г. № 41);
Содержание программ	Федеральный закон 273-ФЗ (п. 9, 22, 25 ст. 2; п. 5 ст. 12; п. 1, п. 4 ст. 75), Приказ Министерства образования и науки Российской Федерации ( Минобрнауки России) от 29 августа 2013 г. № 1008 «Порядок организации и осуществления образовательной деятельности по дополнительным общеобразовательным программам»; Концепция развития дополнительного образования детей/распоряжение Правительства РФ от 4 сентября 2014 г. № 1726-р
Организация образовательного процесса	Федеральный закон №273-ФЗ ( ст.15, ст.16, ст.17; ст. 75) Приказ Министерства образования и науки Российской Федерации (Минобрнауки России) от 29 августа 2013 г. № 1008 «Порядок организации и осуществления образовательной деятельности по дополнительным общеобразовательным программам»; СанПиН 2.4.4.3172-14 «Санитарно-эпидемиологические требования к устройству, содержанию и организации режима работы образовательных организаций дополнительного образования детей» (Постановление Главного государственного санитарного врача Российской Федерации от 4 июля 2014 г. № 41);

1.      Комплекс основных характеристик социально-экономической  программы.

1.1. Пояснительная записка

Выпускники Центра содействия семейному воспитанию (далее Центр), недостаточно готовы к выходу в самостоятельную   жизнь: у них не сформированы некоторые необходимые жизненные навыки практического и материального порядка; есть существенные трудности в общении с окружающими; неумение противостоять асоциальным явлениям; затруднения в построении своей семьи  личной  жизни. В современном быстро меняющемся мире умение принимать грамотные финансовые решения иногда оказывается одним из главных условий выживания. Планирование бюджета является обязательным навыком, необходимым для успешного существования, пусть даже это личный бюджет одного человека. Такие умения принято называть финансовой. Финансовая грамотность – это совокупность знаний о денежной системе, особенностях её функционирования и регулирования, продуктах и услугах, умение использовать эти знания с полным осознанием последствий своих действий и готовностью принять на себя ответственность за принимаемые решения. грамотностью

Актуальность программы   

Актуальность  программы в подготовке воспитанников к жизни в обществе, создание условий для самоопределения и социализации детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, на основе социокультурных и духовно-нравственных ценностей, принятых в обществе правил и норм поведения в интересах человека, семьи, общества.

Адресат программы

Программа  рассчитана на обучающихся в возрасте от 7 до 17 лет. Для занятий сформировано 5 групп.

Срок  освоения программы

Срок освоения  и реализации программы составляет один учебный год.

Режим занятий

Режим организации занятий по данной программе соответствует нормам, утвержденным СанПиН 2.4.3259-15 «Санитарно-эпидемиологические требования к устройству, содержанию и организации режима работы организаций для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей». Длительность каждого занятия: 30 - 45 минут, устанавливается, исходя из возрастных, индивидуальных и личностных особенностей обучающихся. Обязательные санитарно-гигиенические перерывы между занятиями продолжительностью не менее 10 минут.

Объем программы.

Программа рассчитана на 1 год. Общее количество часов, запланированных на весь период обучения, необходимых для освоения программы-72 часа для каждой группы.  Формы и режим занятий: по программе «Финансовая грамотность» организована 2 раза в неделю продолжительностью 45 минут Занятия проходят в комнате отдыха с использованием мультимедийной установки, настольных экономических игр, наглядно-раздаточного материала, просмотров видеороликов, презентаций.

Условия реализации программы:

Программа предполагает как групповые занятия, так и индивидуальные, а также проведение массовых мероприятий. Программа нацелена на финансовое образование воспитанников, то есть использование как практических занятий, так и контакт с финансами внешнего мира на основе практических занятий.

форм проведения занятий:

тематические занятия;
игровые тренинги;
решение реальных жизненных ситуаций на практике;
практические занятия;
просмотр видеороликов, презентаций;
встречи с интересными людьми (работниками банка, пенсионного фонда и т.д.);
использование деловых игр, кейс-заданий, викторин.
Методы и средства обучения:
Словесные – рассказ, объяснение, беседа.
Наглядные – показ иллюстрационных пособий, плакатов, схем, стендов, видеофильмов, презентаций.
Практические – выполнение практических заданий, решение финансовых задач, ситуаций, кроссвордов, сюжетно-ролевые игры, встречи с интересными людьми (работниками банка, пенсионного фонда и т.д.).
Формы и методы контроля:
организация деловых и сюжетно-ролевых экономических игр;
решение практических задач;
анализ результатов деятельности.

1.2.Цель и задачи программы.

Цель
 Формирование умений и навыков для принятия финансовых решений в повседневной жизни и в процессе взаимодействия с финансовыми институтами.
Задачи:
Развивать мотивацию к обучению финансовой грамотности;
Научить основным навыкам сознательного рационального поведения в мире финансовых услуг с учетом разнообразия проблемных жизненных ситуаций.
Формировать личность, способную рационально управлять своим бюджетом, бюджетом своей семьи.

Планируемые результаты:
Личностные:
– понимание, откуда берутся деньги;
– умение:
• различать краткосрочные и долгосрочные потребности,
• определять приоритетные траты и понимать необходимость аккумулировать сбережения для будущих трат;
– осознание личной ответственности за решения, принимаемые в процессе взаимодействия с финансовыми институтами;
– понимание необходимости получения достойного образования как способа преуспеть в жизни;
– уяснение своих прав и обязанностей в сфере финансов.
Интеллектуальные:
— владение умением решать практические финансовые задачи:
• анализировать практическую ситуацию в сфере финансов;
• ставить цели финансовой деятельности;
• планировать достижение целей, направленных на решение финансовой проблемы;
• оценивать альтернативные способы достижения целей;
— владение коммуникативными компетенциями:
• анализировать и интерпретировать финансовую информацию из различных источников;
– владение умением выступать в различных финансово-экономических ролях (покупателя безналичным и наличным способом, заёмщика и кредитора, вкладчика, участника фондового рынка, потребителя страховых услуг и др.);
Предметные:
– владение базовыми понятиями финансовой сферы (банк, депозит, кредит, портфель инвестиций, фондовый рынок, ценные бумаги, налоги, налоговый вычет, пенсия, пенсионные накопления, бизнес, финансовый риск, финансовое мошенничество);
– владение знаниями (правилами поведения) в определённых финансовых институтах (банк, фондовый рынок, пенсионный фонд, налоговая служба и др.);
– понимание принципов функционирования финансовой системы России.

Форма подведения итогов:

Итоговый контроль проверяет, насколько воспитанники научились реально действовать в финансовой сфере. Может осуществляться в форме имитационно-ролевой или деловой игры. Игра позволит смоделировать конкретную финансовую ситуацию (или комплекс ситуаций), в которой ребенок реально может применить все знания, умения и компетенции, освоенные в ходе обучения. Также итоговый контроль может
реализовываться в форме контрольной работы, включающей различные типы заданий. 

Учебно-тематический план для группы  № 1

№ п/п	Наименование темы	Количество часов
		теория	практика	всего
1.		4		4
2.		2	15	17
3.		2	15	17
4.		2	15	17
5.		2	15	17
	Итого:	12	60	72

Учебно-тематический план для группы  № 2

№ п/п	Наименование темы	Количество часов
		теория	практика	всего
1.		4		4
2.		2	15	17
3.		2	15	17
4.		2	15	17
5.		2	15	17
	Итого:	12	60	72

Учебно-тематический план для группы №3

№ п/п	Наименование темы	Количество часов
		теория	практика	всего
1.		4		4
2.		2	15	17
3.		2	15	17
4.		2	15	17
5.		2	15	17
	Итого:	12	60	72

Учебно-тематический план для группы  № 4

№ п/п	Наименование темы	Количество часов
		теория	практика	всего
1.		4		4
2.		2	15	17
3.		2	15	17
4.		2	15	17
5.		2	15	17
	Итого:	12	60	72

Учебно-тематический план для группы  № 6

№ п/п	Наименование темы	Количество часов
		теория	практика	всего
1.		4		4
2.		2	15	17
3.		2	15	17
4.		2	15	17
5.		2	15	17
	Итого:	12	60	72

Содержание программы для группы №4

1. Деньги. Виды денег. Ознакомления с историей денег в разные времена, товарообмен, беседа о деньгах, функциях денег. Определения понятия «денежная масса», наличные и безналичные деньги, инфляция, избыточный спрос, рост издержек.
2. Что происходит с деньгами. Мультфильм Азбука денег тетушки Совы – «Что такое деньги?». Анализ фрагмента мультфильма.
3. Источники денег. Социальные пособия. Определения понятий совокупный доход, заработная плата, социальные пособия.
4. Расходы. Виды расходов. Базовые понятия и знания: благосостояние семьи, доходы и расходы семьи, жизненный цикл семьи, контроль за расходами семьи; знание зависимости уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи; знание структуры расходов на различных этапах
жизненного цикла семьи. Личностные характеристики и установки:
понимание того, что бесконтрольная трата семейных доходов лишает семью возможности обеспечить устойчивость своего благосостояния и может привести к финансовым трудностям.
5.Цена товара. Чем она определяется? Беседа, просмотр мультфильма Азбука денег тетушки Совы – «Цена и ценные вещи?». Анализ фрагмента мультфильма.
6.Цена. Виды цен. Презентация «Виды цен», обсуждение презентации, выводы.
7.Налоги. Виды налогов. Зачем их платить. Просмотр презентации урока «Основы налогообложения» (автор Е.С.Евсеева, г.Волгоград).
8. Что такое акциз? Что означает слово «акциз»? Для чего нужны акцизы? Что такое акцизы на бензин? Чем отличается акциз от НДС?
9. Доходы. Виды доходов. Презентация «Труд как основной источник дохода», обсуждение презентации.
10. Экономическая игра «Доходы и расходы семьи». Умение правильно формировать семейный бюджет.
11.Коммунальные услуги. Решение практических задач «Услуги». Формировать умение правильно заполнять квитанции, грамотно плачивать их.
12. Зарплата как источник дохода. Заработная плата, или ставка заработной платы, - это цена, выплачиваемая за использование труда. ... Основными источниками безденежных доходов населения являются общественные фонды потребления и личные подсобные хозяйства. Функции заработной платы. Как сэкономить?
13. Безработица. Что такое безработица? Виды безработицы. Почему она возникает и какой бывает. Как стать на биржу труда и зарегистрироваться в качестве безработного. Льготы безработным детям-сиротам и детям, оставшимся без попечения родителей.
14. Семейный бюджет. Их чего складывается семейный бюджет, как правильно распланировать семейный бюджет. Практические занятия по составлению семейного бюджета.
15. Продовольственная корзина. Что входит в состав потребительской корзины в 2017 году? C 1 января 2013 года вступила в силу новая потребительская корзина. Продовольственная корзина студента.
16. Банк и его функции. Видеолекция «Центральный банк Российской Федерации», кредитная история, процент, кредитная карта, автокредитование, потребительское кредитование; знание банковской системы, видов депозитов, видов кредитов, характеристик кредита, параметров выбора необходимого вида кредита, сбережений.
17. Бизнес для подростка. Отношения между банками и физическими лицами. Процентные ставки, депозиты, проценты.
18. Банковский вклад. Как открыть банковский вклад; какие виды банковских вкладов бывают.
19.Финансовое планирование как способ повышения благосостояния семьи. Практическое занятие.
20. Способы увеличения семейных доходов. Мультфильм Азбука денег тетушки Совы – «Умение экономить». Анализ фрагмента мультфильма.
21. Договор банковского счета. Открытие и ведение банковских счетов — одна из основных и важнейших операций банков.
22. Электронные банковские услуги. Видеолекция «Банковская система», практические занятия.
23. Меры безопасности при проведении операций через банкомат. Выпуск бюллетеней, буклетов. Ознакомление с основными мерами безопасности при проведении операций через банкомат.
24. Интернет-банкинг. Интернет-банкинг — это общее название технологий дистанционного банковского обслуживания, а также доступ к счетам и операциям.
25. Банковские кредиты. Виды и условия банковских кредитов.
26. Договор займа. Образец составления договора займа между физическими лицами, типовой бланк.
27. Риски потери денег. Ролевая игра «семейный бюджет».
28. Финансовое мошенничество. Финансовые пирамиды. Виды мошенничества.
29. Фальшивые деньги. Способы различения фальшивых денег. Защитные символы на деньгах. Практические занятия.
30. Страховая компания. Страховой полис. Страхование имущества, жизни и здоровья, грузов, автотранспорта и др.
Условия, правила страхования. Страховые калькуляторы. Оформление полисов. Действия при наступлении страховых случаев. Где можно получить страховой полис?
31. Пенсионное обеспечение.
Пенсионное обеспечение в России. Пенсионная система России — это совокупность создаваемых в Российской Федерации правовых, экономических и организационных институтов и норм.
32. Пенсия. Какие её виды бывают? Что такое пенсия с точки зрения поддержания стабильности работы общественного механизма взаимодействия?
33. Пенсионное законодательство РФ. Как рассчитать размер будущей пенсии? Практические занятия. Находить способы увеличения будущей пенсии; критически относиться к рекламным предложениям по увеличению будущей пенсии; сопоставлять различные предложения пенсионных накоплений и отыскивать наиболее оптимальный вариант.

34. Собственный бизнес. Риски и возможности. С чего начать свое дело.
35. Что такое предпринимательская деятельность? бизнес, предпринимательская деятельность, незаконное предпринимательство, малый бизнес, крестьянское фермерское хозяйство, банкротство; знание правил создания нового бизнеса; форм организации собственного бизнеса; ответственности за незаконное предпринимательство; правовых основ создания юридического лица и порядка государственной регистрации бизнеса; законов, регулирующих деятельность малого бизнеса и крестьянского фермерского хозяйства; знание процедуры банкротства.
36. Ответственность за незаконное предпринимательство. Знание статей РФ. Виды наказания.
37. Формы организации своего бизнеса. Понимание сложности и ответственности занятия бизнесом; рискованности занятия бизнесом и возможности потерпеть неудачу; необходимости продуманного начала своей бизнес-деятельности; разницы между своей организацией и регистрацией в качестве индивидуального предпринимателя; понимание того, что
банкротство индивидуального предпринимателя или компании – один из финансовых рисков.
38. Изготовление буклетов по финансовой грамотности «Будь финансово подкован!»
39. Итоговая деловая игра «Финансовая грамотность – залог финансового благосостояния!»

Учебно-тематический план 

№ п/п	тема	дата	Всего часов	Теоретические занятия	Практические занятия
1	Деньги. Виды денег	01.12.2017	1,5	1
2	Что происходит с деньгами.  Инфляция. Избыточный спрос	04.12.2017	1,5	1
3	Источники денег. Социальные пособия	06.12.2017	1,5	1
4	Расходы .Виды расходов	08.12.2017	1,5		1
5	Цена товара. Чем она определяется	11.12.2017	1,5	1
6	Цена.  Виды цен	13.12.2017	1,5	1
7	Налоги. Виды налогов. Зачем их платить?	15.12.2017	1,5	1
8	Что такое акциз?	18.12.2017	1,5	1
9	Доходы. Виды доходов	20.12.2017 22.12.2017	3,0	1	1
10	Экономическая игра «Доходы и расходы семьи»	25.12.2017	1,5		1
11	Коммунальные услуги. Решение практических задач «Услуги»	27.12.2017 29.12.2017	3,0	1	1
12	Зарплата как источник дохода	10.01.2018 12.01.2018	3,0	1	1
13	Безработица: почему она возникает и какой бывает. Как получить пособие по безработице и кому оно полагается в России	15.01.2018 17.01.2018	3,0	1	1
14	Семейный бюджет. Составление, исполнение и анализ семейного бюджета	19.01.2018 22.01.2018 24.01.2018	4,5	1	2
15	Продовольственная корзина – что это такое?	26.01.2018 29.01.2018 31.01.2018	4,5	1	2
16	Банк и его функции	02.02.2018 05.02.2018 07.02.2018	4,5	1	2
17	Бизнес для подростка	09.02.2018 12.02.2018	3,0	1	1
18	Банковский вклад	14.02.2018 16.02.2018 19.02.2018	4,5	1	2
19	Финансовое планирование как способ повышения благосостояния семьи	21.02.2018 26.02.2018 28.02.2018	4,5	1	2
20	Способы увеличения семейных доходов с использованием ус- луг финансовых организаций	02.03.2018 05.03.2018	3,0	1	1
21	Договор банковского счета	07.03.2018 12.03.2018	3,0	1	1
22	Электронные банковские услуги	14.03.2018 16.03.2018	3,0	1	1
23	Меры безопасности при проведении операций через банкомат	19.03.2018 21.03.2018	3,0	1	1
24	Интернет -банкинг	23.03.2018	3,0	1	1
25	Банковский кредит и условия его предоставления	26.03.2018 28.03.2018	3,0	1	1
26	Договор займа, заключённый гражданами	30.03.2018 02.04.2018	3,0	1	1
27	Риски потери денег и имущества и как человек может от этого защититься?	04.04.2018 06.04.2018	3,0	1	1
28	Что такое финансовое мошенничество	09.04.2018 11.04.2018	3,0	1	1
29	Фальшивые деньги	13.04.2018	1,5		1
30	Страховая компания. Страховой полис	16.04.2018 18.04.2018 20.04.2018	4,5	1	2
31	Пенсионное обеспечение и финансовое благополучие в старости	23.04.2018 25.04.2018	3,0	1	1
32	Что такое пенсия?	27.04.2018	1,5	1
33	Пенсионное законодательство Российской Федерации. Как определить размер будущей пенсии	04.05.2018 07.05.2018	3,0	1	1
34	Собственный бизнес	11.05.2018	3,0	1	1
35	Что такое предпринимательская деятельность	14.05.2018 16.05.2018	3,0	1	1
36	Ответственность за незаконное предпринимательство	18.05.2018	1,5	1
37	Формы организации своего бизнеса. Разница между своей организацией и регистрацией в качестве индивидуального предпринимателя	21.05.2018 23.05.2018 25.05.2018	4,5	1	2
38	Изготовление буклетов  по финансовой грамотности «Будь финансово подкован!»	28.05.2018	1,5		1
39	Итоговая деловая игра «Финансовая грамотность – залог финансового благосостояния!»	30.05.2018	1,5

Краткое описание документа:

Программа предполагает как групповые занятия, так и индивидуальные, а также проведение массовых мероприятий. Программа нацелена на финансовое образование воспитанников, то есть использование как практических занятий, так и контакт с финансами внешнего мира на основе практических занятий.