Методические рекомендации по проведению практической работ «Оформление приходных кассовых операций при заключении договора банковского вклада с использованием программного комплекса «Автоматизированная банковская система «Управление кредитной организацией

ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО

ОБРАЗОВАНИЯ «КАЗАНСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ)

ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

ОДОБРЕНО                                                                                          УТВЕРЖДАЮ цикловой комиссией                        банковских  дисциплин.                                           Зам. директора по учебной работе Протокол №     от «__»______2014г.                        _______________________ Председатель:                                                           «___»____________2014 г. ______________

 

Методические рекомендации

по выполнению практической работы №7

«Оформление приходных кассовых операций при заключении договора банковского вклада с использованием программного комплекса «Автоматизированная банковская система «Управление кредитной организацией»

по профессиональному модулю

 «Выполнение работ по профессии

«Контролёр (Сберегательного банка)»

МДК «Организация кассовой работы в банке»,

МДК «Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)»

Работа рассчитана на 2 часа.

 

Казань 2014

1. Цель

1.     Обобщить, систематизировать и закрепить теоретические знания студентов об оформлении приходных кассовых операций при заключении договора банковского вклада,

2.     Смоделировать профессиональную деятельность по оформлению приходных кассовых операций при заключении договора банковского вклада с использованием программного комплекса «Автоматизированная банковская система «Управление кредитной организацией»:

o   введение нового вида вклада

o   открытие депозитного счета

o   оформление договора банковского вклада

o   прием первоначального взноса во вклад

o   внесение записей в кассовый журнал по приходу

o   оформление отчетных форм

2. Учебно-методическое обеспечение:

·        Ситуационные задания для выполнения практической работы,

·        Автоматизированная банковская система «Управление кредитной организацией»

·        Положение Банка России № 318-П;

·        Положение Банка России от 16.07.2012 г. № 385-П;

·        Гражданский кодекс

·         ПК.

·        Электронная информационно-справочная система «Гарант» («Консультант плюс»).

3. Вопросы для самоподготовки и  самоконтроля:

1)               Что является основание открытия депозитного счета?

2)               Что указывается в договоре банковского вклада и в какой форме он заключается?

3)               Какое количество депозитный счетов может открыть клиент в банке?

4)               Где должны быть зарегистрированы открытые лицевые счета вкладчиков?

5)               Каким нормативным актом  регламентируется организация кассовой работы в кредитных организациях?

6)               С использованием каких кассовых документов осуществляются приходные кассовые операции?

7)               Назовите правило документооборота по приходным кассовым операциям

8)               На основании какого кассового документа осуществляется прием наличных денег во вклад от физических лиц?

9)               В каких случаях приходные кассовые операции при приеме платежей от физических лиц осуществляются без идентификации клиента?

10)           На каких счетах первого порядка учитываются депозиты физических лиц?

11)           Какие сроки предусмотрены Планом счетов для раздельного учета депозитов физических лиц?

12)           Могут ли быть выданы денежные средства со вклада физического лица по его требованию досрочно?

13)           На какого банковского специалиста должностными обязанностями возложено ведение кассового журнала по приходу? По расходу?

14)           Могут ли быть внесены исправления в кассовые журналы?

15)           С какими отчетными формами сверяются записи в кассовых журналах при завершении дня?

4. Задания

Задание №1

Банк предлагает клиентам физическим лицам размещать денежные средства на новый вид вклада на следующих условиях:

Наименование вклада: срочный «Доходный»;

Срок: 180 дней;

 Процентная ставка: 11% годовых;

Выплата процентов по вкладу: в конце срока;

Дополнительные взносы принимаются без ограничения суммы;

Расходные операции не производятся;

Автопролангация не предусмотрена. 

16 мая 2014 года в банк обратился гражданин Алексеев Виктор Тихонович (является клиентом банка) для открытия депозитного счета в сумме 120 000 рублей. С вкладчиком в этот же день был заключен договор срочного вклада.

Требуется:

В роли специалиста банка с применением автоматизированной банковской системы «Управление кредитной организацией»  выполнить следующие действия:

1.                     Включить новый вид вклада в депозитную политику.

2.                     Открыть депозитный счет, сформировать депозитный договор.

3.                     Оформить первоначальный взнос на депозитный счет.

4.                     Сформировать и распечатать приходный кассовый ордер на сумму первоначального взноса

5.                     Сформировать и распечатать кассовый журнал по приходу.

6.                     Просмотреть остаток по депозитному счету клиента.

7.                     Сформировать и распечатать выписку по депозитному счету клиента.

5. Содержание отчета:

1) название работы, ФИО студента, выполнившего работу

2) выполненное задание:

- оформленный договор

- оформленный приходный кассовый ордер на прием первоначального взноса во вклад

- оформленный кассовый журнал по приходу

6. Приложения