Рабочая программа по предмету Финансовая грамотность в 7-8 классе

Муниципальное бюджетное общеобразовательное   учреждение

 «Средняя общеобразовательная школа №170 с углубленным изучением отдельных предметов»

Ново - Савиновского района г. Казани

«Рассмотрено»                                                «Согласовано»                                               «Утверждено»                                                                                                                                                                                                

 Руководитель МО                                           Заместитель директора по                              Директор  МБОУ   «СОШ № 170»                                                                                          

______ А.А.Бушуева                                             УВР  МБОУ  «СОШ № 170»                         ________  М.А.Дергунова                                                                                                     

Протокол № __                                                 _______Т.М.Калмыкова                                Приказ № ___

 «___» ______ 2017г.                                        «___»_______2017 г.                                      « ___» ______ 2017 г.  

Рабочая программа

Финансовая грамотность в 7-8  классе

Учитель   Васильева Н. А.

                                                                                1 квалификационная категория    

                                                                                                                                                             Рассмотрено на заседании

                                                                                                                                                             педагогического совета

                                                                                                                                                             Протокол № 1 от 28.08.2017

2017-2018 учебный год

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Рабочая программа  по предмету математика для 7А класса составлена в соответствии с:        

- Федеральным законом  «Об образовании в Российской Федерации» от 29.12.2012 № 273-ФЗ;

- Законом Республики Татарстан «Об образовании» от 22.07.2013№68-ЗРТ;

-Федеральным компонентом государственного образовательного стандарта (6-11класы)

Рабочая программа подготовлена в рамках проекта   МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ВСЕМИРНОГО БАНКА«СОДЕЙСТВИЕ ПОВЫШЕНИЮ УРОВНЯ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ НАСЕЛЕНИЯ И РАЗВИТИЮ ФИНАНСОВОГО ОБРАЗОВАНИЯ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

Примерной программой по курсу ИННОВАЦИОННЫЕ МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ АПРОБАЦИИ УЧЕБНОГО КУРСА ПО ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ В ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ (ОСНОВНОЕ ОБЩЕЕ ОБРАЗОВАНИЕ) Проект «Разработка дополнительных образовательных программ по развитию финансовой грамотности обучающихся общеобразовательных учреждений и образовательных учреждений начального и среднего профессионального образования»

Руководитель: В. С. Автономов,член-корреспондент РАН, доктор экономических наук, профессор НИУ ВШЭ

Руководитель авторского коллектива: И. В. Липсиц,доктор экономических наук, профессор НИУ ВШЭ

Научный консультант: Л. С. Гребнев,доктор экономических наук, профессор НИУ ВШЭ

Издательство «ВИТА-ПРЕСС» — победитель конкурса на разработку УМКв рамках Проекта

Авторы: Екатерина Лавренова,кандидат педагогических наук,

Центр инновационного образования «Гимнасион», Москва

Ольга Рязанова,магистр экономики

Игорь Липсиц,доктор экономических наук, профессор НИУ ВШЭ

Лавренова, Е. Б.Л13 Финансовая грамотность: учебная программа. 8–9 классы общеобразоват.

орг. / Е. Б. Лавренова, О. И. Рязанова, И. В. Липсиц. — М.: ВИТА-ПРЕСС,

Место предмета в учебном плане

В 7-8 классах дети обучаются в возрасте 13–14 лет, когда с правовой точки зрения они обретают часть прав и обязанностей, в том числе в финансовой сфере. Поэтому становится необходимым обучить подростков тем умениям, которые будут нужны для оптимального поведения в современных условиях финансового мира.

Вместе с тем учащиеся 7–8 классов способны расширять свой кругозор в финансовых вопросах благодаря развитию общеинтеллектуальных способностей, формируемых школой. Также в данном возрасте на-

чинает осуществляться личностное самоопределение школьников, они переходят во взрослую жизнь, осваивая некоторые новые для себя роли взрослого человека. Поэтому в ходе обучения важно опираться на личные потребности учащегося, не только формировать в нём умение действовать в сфере финансов, но и подключать внутренние механизмы самоопределения школьника. Нужно научить его не бояться взрослой жизни

и показать, что существуют алгоритмы действия в тех или иных ситуациях финансового характера.

Значительное внимание в курсе уделяется формированию компетенции поиска, подбора, анализа и интерпретации финансовой информации из различных источников как на электронных, так и на бумажных носителях.

Большая часть времени отводится на практическую деятельность для получения опыта действий в расширенном круге (

финансовых отношений.

Рабочая программа подготовлена в соответствии с проектом   МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ВСЕМИРНОГО БАНКА ИННОВАЦИОННЫЕ МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ АПРОБАЦИИ УЧЕБНОГО КУРСА ПО ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ  В ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ (ОСНОВНОЕ ОБЩЕЕ ОБРАЗОВАНИЕ).

На изучение курса в 7-8 классе отводится о,5часов в неделю, всего 34 уроков за два года обучения. По итогам учебного года проводится промежуточная аттестация в форме тестовой контрольной работы и рассчитана на 45 минут.

Общая характеристика учебного предмета

Цель обучения: формирование основ финансовой грамотности у учащихся 7–8классов, предполагающей освоение базовых финансово-экономических понятий, являющихся отражением важнейших сфер финансовых отношений, а также практических умений и компетенций,позволяющих эффективно взаимодействовать с широким кругом фи-

нансовых институтов, таких как банки, валютная система, налоговый орган, бизнес, пенсионная система и др.

Распределение учебных часов по разделам программы

№	Раздел часов		Кол-во
Раздел 1	Управление денежными средствами семьи		8
Раздел 2	Способы повышения семейного благосостояния		6
Раздел 3	Риски в мире денег		7
Раздел 4	Семья и финансовые организации: как сотруд- ничать без проблем	8
Раздел 5	Человек и государство: как они взаимодейст- вуют	5
		Итого 34

Основное содержание учебного предмета

Раздел 1. Управление денежными средствами семьи (8 ч)

Базовые понятия и знания:

Эмиссия денег, денежная масса, покупательная способность денег, Центральный банк, структура доходов населения, структура доходов семьи, структура личных доходов, человеческий капитал, благосостояние семьи, контроль расходов семьи, семейный бюджет: профицит,дефицит, личный бюджет.Знание того, каким именно образом в современной экономике осуществляется эмиссия денег; из чего состоит денежная масса; способоввлияния государства на инфляцию; структуры доходов населения России и её изменений в конце XX – начале XXI в.; факторов, влияющих в России

на размер доходов из различных источников; зависимости уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи; статей семейного и личного бюджета; обязательных ежемесячных трат семьи и личных трат.

Личностные характеристики и установки:

Понимание:

– того, что наличные деньги не единственная форма оплаты товаров и услуг;

– роли денег в экономике страны как важнейшего элемента рыночной экономики;

– влияния образования на последующую карьеру и соответственно на личные доходы;

– того, что бесконтрольная трата семейных доходов лишает семью возможности обеспечить устойчивость своего благосостояния и может

привести к финансовым трудностям семьи;

– различий в структуре семейного бюджета расходов и её изменения в зависимости от возраста членов семьи и других факторов; необходимости планировать доходы и расходы семьи.

Умения:

– пользоваться дебетовой картой;

– определять причины роста инфляции;

– рассчитывать личный и семейный доход;

– читать диаграммы, графики, иллюстрирующие структуру дохо-

дов населения или семьи;

– различать личные расходы и расходы семьи;

– считать личные расходы и расходы семьи как в краткосрочном,так и в долгосрочном периодах;

– вести учёт доходов и расходов;

– развивать критическое мышление.

Компетенции:

– устанавливать причинно-следственные связи между нормой инфляции и уровнем доходов семей;

– использовать различные источники для определения причин инфляции и её влияния на покупательную способность денег, имеющихся в наличии;

– определять и оценивать варианты повышения личного дохода;

– соотносить вклад в личное образование и последующий личный доход;

– сравнивать различные профессии и сферы занятости для оценки потенциала извлечения дохода и роста своего благосостояния на коротком и длительном жизненном горизонте;

– оценивать свои ежемесячные расходы;

– соотносить различные потребности и желания с точки зрения финансовых возможностей;

– определять приоритетные траты; исходя из этого строить бюджет на краткосрочную и долгосрочную перспективы;

– осуществлять анализ бюджета и оптимизировать его для формирования сбережений.

Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния (6 ч)

Базовые понятия и знания:

Банк; инвестиционный фонд; страховая компания; финансовое планирование.АОТЬ, 8–9 КЛАССЫ»

Знание основных видов финансовых услуг и продуктов для физических лиц; знание возможных норм сбережения по этапам жизненного цикла.

Личностные характеристики и установки:

Понимание:

– принципа хранения денег на банковском счёте;

–вариантов использования сбережения и инвестирования на разных стадиях жизненного цикла семьи;

– необходимости аккумулировать сбережения для будущих трат;

– возможных рисков при сбережении и инвестировании.

Умения:

– рассчитать реальный банковский процент;

– рассчитать доходность банковского вклада и других операций;

– анализировать договоры;

– отличать инвестиции от сбережений;

– сравнивать доходность инвестиционных продуктов.

Компетенции:

– искать необходимую информацию на сайтах банков, страховых компаний и др. финансовых учреждений;

– оценивать необходимость использования различных финансо вых инструментов для повышения благосостояния семьи;

– откладывать деньги на определённые цели;

– выбирать рациональные схемы инвестирования семейных сбережений для обеспечения будущих крупных расходов семьи.

Раздел 3. Риски в мире денег (7 ч)

Базовые понятия и знания:

Особые жизненные ситуации; социальные пособия; форс-мажор; страхование; виды страхования и страховых продуктов; финансовые риски; виды рисков. Знание видов различных особых жизненных ситуаций;

способов государственной поддержки в случаях природных и техногенных катастроф и других форс-мажорных случаях; видов страхования; видов финансовых рисков: инфляция, девальвация, банкротство финансовых компаний, правляющих семейными сбережениями, финансовое мошенничество; представление о способах сокращения финансовых рисков.

3 РАЗДЕЛ

Личностные характеристики и установки:

Понимание:

– того, что при рождении детей структура расходов семьи изменяется;

– необходимости иметь финансовую подушку безопасности на случай чрезвычайных и кризисных жизненных ситуаций;

– возможности страхования жизни и семейного имущества для

управления рисками;

Понимание причин финансовых рисков:

– необходимости быть осторожным в финансовой сфере, необходимости проверять поступающую информацию из различных источни-

ков (из рекламы, от граждан, из учреждений).

Умения:

– находить в Интернете сайты социальных служб, обращаться за помощью;

– читать договор страхования;

– рассчитывать ежемесячные платежи по страхованию;

– защитить личную информацию, в том числе в сети Интернет;

– пользоваться банковской картой с минимальным финансовым

риском;

– соотносить риски и выгоды.

Компетенции:

– оценивать последствия сложных жизненных ситуаций с точки

зрения пересмотра структуры финансов семьи и личных финансов;

– оценивать предлагаемые варианты страхования;

– анализировать и оценивать финансовые риски;

– развивать критическое мышление по отношению к рекламным

сообщениям;

– способность реально оценивать свои финансовые возможности.

Раздел 4. Семья и финансовые организации: как

сотрудничать без проблем (8 ч)

Базовые понятия и знания:

Банк; коммерческий банк; Центральный банк; бизнес; бизнес-план; источники финансирования; валюта; мировой валютный рынок;курс валюты.ПРОГРАММА КУРСА «ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ, 8–9 КЛАССЫ»

Знание видов операций, осуществляемых банками; необходимость наличия у банка лицензии для осуществления банковских операций; какие бывают источники для создания бизнеса и способы защиты от банкротства; иметь представление о структуре бизнес-плана: иметь представление об основных финансовых правилах ведения бизнеса; знать типы валют; иметь представление о том, как мировой валютный рынок влияет на валютный рынок России; знать, как определяются курсы валют в экономике России.

Личностные характеристики и установки:

Понимание:

– устройства банковской системы:

– того, что вступление в отношения с банком должны осуществлять

не спонтанно, под воздействием рекламы, а по действительной необхо-

димости и со знанием способов взаимодействия;

– ответственности и рискованности занятия бизнесом; понимание

трудностей, с которыми приходится сталкиваться при выборе такого

рода карьеры;

– того, что для начала бизнес-деятельности необходимо получить

специальное образование;

– того, от чего зависят курсы валют; понимание условия при кото-

рых семья может выиграть, размещая семейные сбережения в валюте.

Умения:

– читать договор с банком;

– рассчитывать банковский процент и сумму выплат по вкладам;

– находить актуальную информацию на специальных сайтах, по-

свящённых созданию малого (в том числе семейного) бизнеса; рассчи-

тывать издержки, доход, прибыль;

– переводить одну валюты в другую;

– находить информацию об изменениях курсов валют.

Компетенции:

– оценивать необходимость использования банковских услуг для

решения своих финансовых проблем и проблем семьи;

– выделять круг вопросов, которые надо обдумать при создании

своего бизнеса, а также типы рисков, такому бизнесу угрожающие;

– оценивать необходимость наличия сбережений в валюте в зави-

симости от экономической ситуации в стране.

Раздел 5. Человек и государство: как они взаимодействуют (5 ч)

Базовые понятия и знания:

Налоги; прямые и косвенные налоги; пошлины; сборы; пенсия; пенсионная система; пенсионные фонды.

Знание основных видов налогов, взимаемых с физических и юридических лиц (базовые); способов уплаты налогов (лично и предприятием); общих принципов устройства пенсионной системы РФ; иметь представления о способах пенсионных накоплений

Личностные характеристики и установки:

Представление об ответственности налогоплательщика;

Понимание:

– неотвратимости наказания (штрафов) за неуплату налогов и негативное влияние штрафов на семейный бюджет;

– того, что при планировании будущей пенсии необходимо не только полагаться на государственную пенсионную систему, но и создавать свои программы накопления средств и страхования на старость.

Умения:

– считать сумму заплаченных налогов или сумму, которую необходимо заплатить в качестве налога;

– просчитывать, как изменения в структуре и размерах семейных доходов и имущества могут повлиять на величину подлежащих уплате

налогов;

– находить актуальную информацию о пенсионной системе и накоплениях в сети Интернет.

Компетенции:

– осознавать гражданскую ответственность при уплате налогов;

– планировать расходы на уплату налогов;

– рассчитать и прогнозировать, как могут быть связаны величины

сбережений на протяжении трудоспособного возраста и месячного до-

хода после окончания трудовой карьеры.

ПРОГРАММА КУРСА «ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ, 8–9 КЛАССЫ»

4. Формы и методы организации учебной

деятельности учащихся

В ходе организации учебной деятельности учащихся будут использоваться следующие формы занятий:

• Лекция-беседа. В 8–9 классах такая форма может быть использована для введения учащихся в проблематику финансовой сферы. Лекция на уроках по финансовой грамотности должна быть использована с применением педагогического метода проблематизации. Сама лекция как трансляция знаний и постановка проблем может проходить в следующих формах:

– просмотр документальных и художественных фильмов;

– просмотр видеолекций ведущих экономистов, политиков, биз-

несменов;

– рассказ-беседа о проблематике данной сферы;

– встречи с действующими финансистами, бизнесменами, полити-

ками, государственными служащими.

Отметим, что лекции как форма занятий занимают примерно 10-15% всего учебного времени.

• Практикум. Данная форма занятий является ведущей для учащихся 8–9 классов. Именно в этом возрасте важно попробовать самостоятельно осуществлять поисковую деятельность, получить опыт выполнения несложных финансовых действий.

Планируемые результаты обучения

Требования к личностным результатам освоения курса:

— сформированность ответственности за принятие решений в сфере личных финансов;

— готовность пользоваться своими правами в финансовой сфере и исполнять возникающие в связи с взаимодействием с финансовыми ин-

ститутами обязанности.

Требования к интеллектуальным (метапредметным) результатам освоения курса:

— сформированность умения анализировать проблему и определять финансовые и государственные учреждения, в которые необходимо

обратиться для их решения;

— владение умением поиска различных способов решения финансовых проблем и их оценки;

— владение умением осуществлять краткосрочное и долгосрочное планирование поведения в сфере финансов;

— сформированность умения устанавливать причинно-следственные связи между социальными и финансовыми явлениями и процессами;

— умение осуществлять элементарный прогноз в сфере личных финансов и оценивать свои поступки;

— сформированность коммуникативной компетенции:

• вступать в коммуникацию со сверстниками и учителем, понимать и продвигать предлагаемые идеи;

• анализировать и интерпретировать финансовую информацию из различных источников.

Требования к предметным результатам освоения курса:

— владение понятиями: деньги и денежная масса, покупательная  способность денег, человеческий капитал, благосостояние семьи, про-

фицит и дефицит семейного бюджета, банк, инвестиционный фонд, финансовое планирование, форс-мажор, страхование, финансовые риски,бизнес, валюта и валютный рынок, прямые и косвенные налоги, пенсионный фонд и пенсионная система; владение знанием:

• структуры денежной массы

• структуры доходов населения страны и способов её определения

• зависимости уровня благосостояния от структуры источников до-

ходов семьи

• статей семейного и личного бюджета и способов их корреляции

• основных видов финансовых услуг и продуктов, предназначен-

ных для физических лиц

• возможных норм сбережения

• способов государственной поддержки в случаях попадания в

сложные жизненные ситуации

• видов страхования

• видов финансовых рисков

• способов использования банковских продуктов для решения сво-

их финансовых задач

• способов определения курса валют и мест обмена

• способов уплаты налогов, принципов устройства пенсионной си-

стемы в РФ.ПРОГРАММА КУРСА «ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ, 8–9 КЛАССЫ»

2. Структура курса и тематический план

Структура курса

Курс финансовой грамотности в 8–9 классах состоит из пяти разделов. Каждый раздел имеет целостное, законченное содержание:

изучается определённая сфера финансовых отношений и определённый круг финансовых задач, с которыми сталкивается человек в своей

практической жизни. Изучение каждого раздела заканчивается проведением контрольного мероприятия.

№ Раздел Кол-во часов

Раздел 1 Управление денежными средствами семьи 8

Раздел 2 Способы повышения семейного благосостояния 6

Раздел 3 Риски в мире денег 7

Раздел 4 Семья и финансовые организации: как сотрудни-

чать без проблем

8

Раздел 5 Человек и государство: как они взаимодействуют 5

Итого 34

Тематический план

В тематическом плане указаны темы каждого занятия, включая

занятие контроля по каждому разделу, а также соответствующие фор-

мы проведения занятия. Каждой теме посвящено отдельное занятие в

материалах для учащихся. Материалы для занятия контроля представ-

лены в контрольных измерительных материалах (КИМ) по каждому

разделу.

8

№темы      Тема                                                                      Кол-во часов

 Раздел 1. Управление денежными средствами семьи  8

Тема 1. Происхождение денег                                               2

1.1. Деньги: что это такое? Л-Б, П                                        1

1.2. Что может происходить с деньгами и как это влияет

на финансы нашей семьи

                                                                                                  1

Тема 2. Источники денежных средств семьи                      2

1.3. Какие бывают источники доходов                                1

1.4. От чего зависят личные и семейные доходы               1

Тема 3. Контроль семейных расходов                                 1

1.5. Как контролировать семейные расходы и зачем это

делать

                                                                                                  1

Тема 4. Построение семейного бюджета                             2

1.6. Что такое семейный бюджет и как его построить       1

1.7. Как оптимизировать семейный бюджет                       1

Осуществление проектной работы, проведение контроля П, ЗК 1

Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния 6

Тема 5. Способы увеличения семейных доходов с использованием

услуг финансовых организаций

                                                                                                 2

2.8. Для чего нужны финансовые организации Л-Б, П 1

2.9. Как увеличить семейные расходы с использованием

финансовых организаций

С, П                                                                                          1

9

ПРОГРАММА КУРСА «ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ, 8–9 КЛАССЫ»

Тема 6. Финансовое планирование как способ повышения

благосостояния

2

2.10. Для чего нужно осуществлять финансовое планиро-

вание

1

2.11. Как осуществлять финансовое планирование на раз-

ных жизненных этапах

1

Осуществление проектной работы (что можно сделать ещё,

чтобы научиться большему)

П 1

Выполнение тренировочных заданий, проведение контроля ЗК  1

Раздел 3. Риски в мире денег 7

Тема 7. Особые жизненные ситуации и как с ними справиться    3

3.12. ОЖС: рождение ребёнка, потеря кормильца                          1

3.13. ОЖС: болезнь, потеря работы, природные и техно-

генные катастрофы

                                                                                                              1

3.14. Чем поможет страхование                                                        1

Тема 8. Риски в мире денег                                                               2

3.15. Какие бывают финансовые риски                                           1

3.16. Что такое финансовые пирамиды                                           1

Осуществление проектной работы                                                  1

Выполнение тренировочных заданий, проведение контроля ЗК 1

Раздел 4. Семья и финансовые организации: как сотрудничать

без проблем

8

Тема 9. Банки и их роль в жизни семьи                                         2

4.17. Что такое банк и чем он может быть вам полезен               1

10

2 РАЗДЕЛ

4.18. Польза и риски банковских карт                                      1

Тема 10. Собственный бизнес                                                   2

4.19. Что такое бизнес                                                                1

4.20. Как создать свое дело                                                        1

Тема 11. Валюта в современном мире                                      2

4.21. Что такое валютный рынок и как он устроен                 1

4.22. Можно ли выиграть, размещая сбережения в валюте   1

Осуществление проектной работы                                           1

Выполнение тренировочных заданий, проведение контроля ЗК 1

Раздел 5. Человек и государство: как они взаимодействуют 5

Тема 12. Налоги и их роль в жизни семьи                               2

5.23. Что такое налоги и зачем их платить                              1

5.24. Какие налоги мы платим                                                  1

Тема 13. Пенсионное обеспечение и финансовое благополучие в

старости

                                                                                                       1

5.25. Что такое пенсия и как сделать ее достойной                 1

Осуществление проектной работы ЗК                                      1

Итоговый контроль ЗК                                                               1

                                                                                       Итого: 34