РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ ПМ.01 «ВЕДЕНИЕ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ» ПМ.02 «ВЕДЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО БАНКОВСКИМ ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)» по профессии 38.01.03 "Контролер банка"

Министерство образования, науки и молодежной политики

Краснодарского края

Государственное бюджетное профессиональное образовательное учреждение

Краснодарского края

«АРМАВИРСКИЙ МАШИНОСТРОИТЕЛЬНЫЙ ТЕХНИКУМ»

УТВЕРЖДАЮ Директор _______________ И.Г. Крупнова «___»_____________ 2017 г. Приказ №   от «     » ____________ 2017 г.

РАБОЧАЯ ПРОГРАММа  производственной  ПРАКТИКИ

ПМ.01 «ВЕДЕНИЕ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ»

ПМ.02 «ВЕДЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО БАНКОВСКИМ ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)»

программы подготовки квалифицированных рабочих, служащих

по профессии

38.01.03 Контролер банка

базовой подготовки

2017

ОДОБРЕНА педагогическим советом техникума Протокол № _______ от «____» ______________ 2017 г.

РАССМОТРЕНА цикловой методической комиссией «Экономика и товароведение» Протокол № __ от «_    _» _____________ 2017 г. Председатель ЦМК ________________ Короленко А.И.

Рабочая программа по  производственной  практике по  ПМ.01 «Ведение кассовых операций»  и ПМ.02 «Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)» разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования по специальностям 38.01.03 «Контролер банка», утвержденного приказом Министерства образования и науки РФ №693 от 02.08.2013 и зарегистрированного приказом Минюста №29689 от 20.08.2013 г. и учебного плана основной профессиональной образовательной программы среднего профессионального образования ГБПОУ КК «АМТ», утвержденного директором техникума  в 2017 году

Организация - разработчик: ГБПОУ КК «АМТ»

Разработчики:		Говорова О.В, преподаватель ГБПОУ КК «АМТ»
	__________	Короленко А.И., преподаватель ГБПОУ КК «АМТ»
Рецензенты:	__________	Яковенко А.Э   зам управляющего ПАО «Крайинвестбанк»
	__________	Матвиенко Т.Ф. ведущий специалист ПАО «Крайинвестбанк»

Содержание

1	ПАСПОРТ  рабочей ПРОГРАММЫ производственной практики	4
1.1	Место производственной практики в структуре основной профессиональной образовательной программы	4
1.2	Цели и задачи производственной практики	4
1.3	Рекомендуемое количество часов на освоение программы производственной практики	7
2	РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ	8
3	Рабочая программа производственной практики	9
3.1	Тематический план производственной практики	9
4.	условия реализации программы производственной практики	16
4.1	Общие требования к организации производственной практики	16
4.2	Общие требования к организации образовательного процесса	16
4.3	Кадровое обеспечение образовательного процесса	16
4.4	Перечень учебных изданий, Интернет – ресурсов, дополнительной литературы	16
5	Контроль и оценка результатов освоения  производственной практики	19
6	КВАЛИФИКАЦИОННАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА	21

1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ   ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ   ПРАКТИКИ

1.1. Место производственной практики в структуре основной профессиональной образовательной программы:

Рабочая программа производственной практики является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по профессии СПО 38.03.01 Контролер банка в части освоения квалификаций: контролер банка, кассир, и основных видов профессиональной деятельности 4.3.1. Ведение кассовых операций, 4.3.2. Ведение операций по банковским вкладам (депозитам).

Программа может быть использована в дополнительном профессиональном образовании и профессиональной подготовке, повышения квалификации и переподготовки работников при освоении должности служащего «Контролер банка» при наличии среднего общего образования. Опыт работы не требуется.

1.2. Цели и задачи производственной практики:

С целью овладения указанными видами деятельности студент в ходе данного вида практики должен:

4.3.1. Ведение кассовых операций

В результате изучения профессионального модуля обучающийся должен:

иметь практический опыт:

проведения кассовых операций;

уметь:

проверять правильность оформления документов по приему и выдаче наличных денег, ценностей, бланков;

принимать наличные деньги полистным и поштучным пересчетом с использованием технических средств;

принимать сумки с наличными деньгами от инкассаторских работников и представителей организаций;

осуществлять проверку денежных знаков, выявлять сомнительные,

неплатежеспособные и имеющие признаки подделки денежные знаки;

заполнять необходимые документы при выявлении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России;

оформлять документы по результатам экспертизы;

осуществлять выдачу наличных денег, ценностей, бланков;

заполнять кассовые документы при приеме и выдаче наличных денег, ценностей, бланков (в том числе средствами автоматизированных банковских систем);

осуществлять обработку, формирование и упаковку наличных денег;

получать и оформлять подкрепление операционной кассы;

подготавливать излишки денежной наличности для сдачи в учреждение Банка России и оформлять соответствующие документы;

выполнять и оформлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

осуществлять вложение наличных денег в сумку или индивидуальное устройство для хранения, вскрывать сумки и обрабатывать изъятые из них наличные

деньги;

передавать заведующему кассой и принимать у заведующего кассой наличные деньги и сумки с денежной наличностью;

загружать в кассовые терминалы и банкоматы и изымать из них наличные деньги;

изымать из автоматического сейфа сумки с наличными деньгами;

оформлять документы на излишки и недостачи при пересчете наличных денег, изъятых из сумок;

осуществлять покупку и продажу памятных монет;

заполнять документы по операциям с памятными монетами;

осуществлять визуальный контроль, пересчет и взвешивание слитков драгоценных металлов;

сличать данные контрольного пересчета и взвешивания с данными сопроводительных документов;

принимать и выдавать драгоценные металлы в физической форме;

заполнять документы по операциям с драгоценными металлами;

вести книгу учета принятых и выданных ценностей;

оформлять и сдавать заведующему кассой кассовые документы по завершении операционного дня;

формировать дела (сшивы) с кассовыми документами;

проводить ревизию наличных денег;

осуществлять внутрибанковский последующий контроль кассовых операций;

обеспечивать работу обменного пункта в начале операционного дня;

определять эквивалентные суммы в национальной и иностранной валюте в соответствии с установленными курсами покупки-продажи иностранной валюты;

идентифицировать клиента;

осуществлять и оформлять операции по покупке и продаже наличной иностранной валюты;

осуществлять и оформлять операции по размену денежных знаков иностранных государств, замене и покупке поврежденных денежных знаков иностранных государств;

осуществлять и оформлять операции с чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте;

принимать наличную иностранную валюту и чеки для направления на инкассо;

принимать для зачисления на счета физических лиц и выдавать со счетов физических лиц наличную валюту Российской Федерации и наличную иностранную валюту (в том числе с

использованием платежных карт);

принимать наличную иностранную валюту и валюту Российской Федерации для осуществления перевода из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета;

выплачивать наличную иностранную валюту и валюту Российской Федерации по переводам в Российскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу физического лица;

осуществлять заключение операционного дня по операциям с наличной валютой и чеками;

отражать в бухгалтерском учете (в том числе средствами автоматизированных банковских систем) приходные и расходные кассовые операции, операции с сомнительными неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками, операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств, операции с памятными монетами и с драгоценными металлами;

знать:

правовые основы ведения кассовых операций, операций с наличной иностранной валютой и чеками;

порядок приема и выдачи наличных денег клиентам;

порядок кассового обслуживания кредитных организаций в учреждениях Банка России;

порядок отражения в бухгалтерском учете приходных и расходных кассовых операций, операций с наличной иностранной валютой и чеками;

технологию проведения платежей физических лиц без открытия банковского счета;

порядок обработки, формирования и упаковки наличных денег;

правила эксплуатации банкоматов, кассовых терминалов и автоматических сейфов;

признаки платежеспособности и подлинности банкнот и монеты Банка России и иностранных государств;

порядок оформления и ведения учета операций с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками;

порядок получения памятных и инвестиционных монет в Банке России;

порядок приема, хранения и выдачи драгоценных металлов банками;

порядок определения массы драгоценных металлов и исчисления их стоимости;

функции и задачи отдела кассовых операций;

требования к технической укрепленности

помещений для совершения операций с наличными денежными средствами и другими ценностями;

общие требования к организации работы по ведению кассовых операций;

порядок завершения рабочего дня, формирования и хранения кассовых документов;

правила хранения наличных денег;

порядок получения подкрепления операционной кассы и сдачи излишков денежной наличности;

порядок открытия и закрытия обменных пунктов;

порядок установления банком валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты, комиссии за проведение операций с наличной иностранной валютой;

порядок подкрепления внутренних структурных подразделений уполномоченных банков денежной наличностью и другими ценностями;

порядок доставки денежной наличности и других ценностей из внутреннего структурного подразделения в уполномоченный банк;

порядок проведения операций с наличной иностранной валютой;

операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю;

типичные нарушения при совершении кассовых операций; в том числе с наличной иностранной валютой и чеками.

4.3.2 Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)

В результате изучения профессионального модуля обучающийся должен:

иметь практический опыт:

проведения операций по банковским вкладам (депозитам);

уметь:

устанавливать контакт с клиентами;

использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных операций);

информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций, помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита;

идентифицировать клиентов;

оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы;

оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу;

оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков;

открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам);

выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада;

выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке;

зачислять суммы поступивших переводов во вклады;

осуществлять пролонгацию договора по вкладу;

исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам);

взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг;

отражать в учете операции по вкладам (депозитам);

осуществлять внутрибанковский последующий контроль операций по вкладам;

открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах;

оформлять договоры обезличенного металлического счета;

оформлять документы по операциям приема и выдачи драгоценных металлов в обезличенной и физической форме по обезличенным металлическим счетам;

начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим счетам;

определять размер и взыскивать комиссионные сборы и прочие вознаграждения, связанные с ведением металлических счетов;

отражать в бухгалтерском учете операции с драгоценными металлами;

знать:

правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов, порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций) и операций с драгоценными металлами;

принципы и финансовые основы системы страхования вкладов;

элементы депозитной политики банка;

порядок организации работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты);

виды, условия и порядок проведения операций по вкладам (депозитных операций);

виды вкладов, принимаемых банками от населения;

технику оформления вкладных операций;

стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного договора), основные условия, права и ответственность сторон;

порядок распоряжения вкладами;

виды и режимы депозитных счетов,

открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения, видов валют;

порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг;

типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций по вкладам);

порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке России;

порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам);

порядок отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам (депозитных операций);

виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами;

условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов;

порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением обезличенного металлического счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов;

порядок регулирования открытой позиции в драгоценных металлах;

порядок отражения в бухгалтерском учете операций с драгоценными  металлами;

порядок переоценки счетов по учету драгоценных металлов;

типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами;

1.3. Количество часов на освоение рабочей программы производственной практики:

Всего – 11 недель, 936 часов, в том числе:
В рамках освоения ПМ 01 - 324 часов
В рамках освоения ПМ 02 - 612 часов

2. РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

Результатом производственной практики является освоение общих компетенций.

ОК 1  Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2 Организовывать собственную деятельность, исходя из цели и способов ее достижения, определенных руководителем.

ОК 3 Анализировать рабочую ситуацию, осуществлять текущий и итоговый контроль, оценку и коррекцию собственной деятельности, нести ответственность за результаты своей работы.

ОК 4 Осуществлять поиск информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач.

ОК 5 Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 6 Работать в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами.

ОК  7 Работать с клиентами, используя базовые знания делового русского и иностранного языков и учитывая межэтнические и этнические различия.

ОК 8 Эффективно использовать оргтехнику и соответствующие средства защиты от опасных и вредных факторов, соблюдать правила техники безопасности.

ОК 9 Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10 Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

профессиональных компетенций:

4.3.1. Ведение кассовых операций

ПК 1.1  Выполнять и оформлять приходные и расходные кассовые операции.

ПК 1.2  Выполнять операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств.

ПК 1.3 Выполнять и оформлять операции с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России и иностранных государств.

ПК 1.4 Выполнять и оформлять операции с памятными монетами и драгоценными металлами.

ПК 1.5  Осуществлять контроль кассовых операций.

ПК 1.6  Выполнять и оформлять операции с наличной иностранной валютой и чеками.

4.3.3 Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)

ПК 2.1  Консультировать клиентов по депозитным операциям.

ПК 2.2.  Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.

ПК 2.3  .Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами.

ПК 2.4  .Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов.

3.     Рабочая программа  производственной практики 

3.1.  Тематический план  производственной   практики

Номер и название темы	Виды работ по  производственной  практике   (по каждой теме)	Количество часов
	ПМ 01 Ведение кассовых операций.       ПК1.1   -  ПК1.6	324
Тема 1  Вводное занятие – ознакомление с банком	Безопасность труда и пожарная безопасность в учебно-производственных кабинетах. Нормативная база операционно-кассовой работы. Порядок открытия операционного дня. Автоматизированное рабочее место банковского специалиста: выбор пароля пользователя, формирование стартового меню оператора. Использование функциональных клавиш подсистемы. При открытии операционного дня порядок действий, заключении операционного дня, сохранении баз данных, установке программного обеспечения, Изучение структуры и функций подразделений банка.	16
Тема 2  Оформление приходных и расходных  документов	Оформление первичных кассовых документов: объявление на взнос наличными, приходный кассовый ордер, расходные кассовые ордера, денежный чек	16
Тема 3 Оформление документов по приему, переводу и выдачи наличных денег, ценностей, бланков	1.Порядок оформление приема и выдачи наличных денежных средств ценностей, бланков физическим лицам 2.Порядок оформление приема и выдачи наличных денежных средств ценностей, бланков юридическим лицам, оформление заявления на выдачу денежной чековой книжки	16
Тема 4 Проверка правильности оформления документов по приему и выдаче наличных денег, ценностей, бланков.	1. Проверка правильности оформления документов по приему и выдаче наличных денег, ценностей, бланков Оформление образцов подписей лиц, уполномоченных подписывать приходные и расходные документы 2. Составление бухгалтерских проводок по операциям с наличными деньками	16
Тема 5 Документальное оформление организационной работы с инкассированной наличностью	1. Прием сумок с наличными деньгами от инкассаторских работников и представителей организаций оформить явочную карточку, оформить накладную к сумке, оформить препроводительную ведомость к сумке, оформить квитанцию к сумке, оформить опись к сумке, оформление документов на излишки и недостачи при пересчёте наличных денег, изъятых из сумок 16	16
Тема 6 Документальное оформление организационной работы с банкоматами и терминалами	1.16 Упаковка банкнот Банка России для загрузки в программно-технические сред16ства, составление заявки на загрузку/выгрузку устройства самооб16служивания 2. Документальное оформление загрузки в кассовые терминалы и банкоматы и изъятие из них наличных денег	16
Тема 7 Приём платежей от физических лиц без открытия счетов.	1. Формирование документов по принятым платежам от физических лиц и отражение операций в бухгалтерском учёте, порядок оформления, 2. оформление ПКО, заявления для отправки перевода денежных средств по выбранной системе переводов 3. оформление ПКО, заявления для выплаты перевода денежных средств по выбранной системе переводов	16
Тема 8 Завершение операционного дня	1. Оформление результатов сверки кассовых оборотов с данными бухгалтерского учёта. Проверка правильности совершения операций с наличными деньгами и порядка бухгалтерского учёта кассовых операций 2.Оформить справку кассира, оформить кассовый журнал по приходу, оформить кассовый журнал по расходу	16
Тема 9 Формирование дела (сшива) с кассовыми документами.	Формирование сшива с кассовыми документами	16
Тема10 Получение и оформление подкрепления операционной кассы	1.Подготовка наличных денег для сдачи в учреждение Банка России 2.Документальное оформление получения денежной наличности в учреждении Банка России. 3.Документальное оформление сдачи денежной наличности для зачисления на корреспондентский счет (субсчёт).	16
Тема11 Книга хранилища ценностей	1.Проверка порядка хранения наличных денег и других ценностей в хранилище ценностей 2.Ведение книги хранилища ценностей. 3.Открытие и закрытие хранилища ценностей	16
Тема12 Проведение ревизии кассы	1.Проведение ревизии кассы         2. Составление акта ревизии	16
Тема13 Прием, обработка формирование и упаковка наличных денег	1.Изучение элементов защиты банкнот Банка России от подделки, включая элементы защиты банкнотной бумаги; 2.Приобретение навыков работы с приборами, используемыми при определении подлинности денежных знаков	16
	3.Передача заведующему кассой и принятие у заведующего кассой наличных денег и сумок с денежной наличностью. 4. Контроль уровня радиоактивного излучения принимаемых денежных знаков. 5. Осуществление проверки денежных знаков, выявление сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежные знаки
Тема14 Документальное оформление сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежные знаки	1.Документальное оформление операций при выявлении неплатёжных и поддельных денежных знаков 2.Документальное оформление и бухгалтерский учёт операций по передаче на экспертизу сомнительных денежных знаков 3.Оформление и бухгалтерский учёт операций по передаче поддельных денежных знаков в органы внутренних дел. 4.Заполнение формы отчётности о выявленном и переданном в органы внутренних дел денежном знаке 5.Составление бухгалтерских проводок по учёту приёма сомнительных, имеющих признаки подделки денежных знаков	16
Тема 15 Оформление операций покупки и продажи памятных монет.	1.Нормативные и внутрибанковские документы, регламентирующие порядок проведения в операционной кассе операций с драгоценными металлами, порядок хранения драгоценных металлов в кредитной организации 2.Операции купли /продажи драгоценных металлов с физическими лицами: документальное оформление 3.Операции купли/продажи драгоценных металлов в наличной форме между уполномоченными банками, операции заклада и хранения драгоценных металлов. Документальное оформление 4.Определение лигатурной массы драгоценного металла, массы химически  чистого драгоценного металла в слитках и стоимости драгоценного металла 5.Организация проведения экспертизы мерных слитков. Показатели качества драгоценных металлов, способы их оценки и измерения 6.Распознавание фальсификации изделий из драгоценных металлов. 7.Книги учёта принятых и выданных драгоценных металлов. 8.Оформление операций с памятными и инвестиционными монетами, отражение их в бухгалтерском учёте.	16
Тема 16 Осуществление контроля, пересчета и взвешивания слитков драгоценных металлов	1.Осуществление визуального контроля пересчета и взвешивания слитков драгоценных металлов. Сличение данных с сопроводительными документами 2.Определение подлинности слитков и монет из драгоценных металлов с использованием системы неразрушающего контроля 3.Прием и выдача драгоценных металлов в физической форме, заполнение документов по операциям с драгоценными металлами. 4.Оформление акта приёма-передачи драгоценных металлов. 5.Ведение книги учёта драгоценных металлов 6.Оформление операций с драгоценными металлами, отражение их в бухгалтерском учете	16
Тема 17: Выполнение и оформление операций с наличной иностранной валютой и чеками.		68
Тема 17.1 Общие вопросы организации работы с наличной иностранной валютой, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте	1.Обеспечение кассовых работников на рабочих местах денежной наличностью в рублях и иностранной валюте. Определение эквивалентных сумм в национальной и иностранной валюте в соответствии с установленными курсами покупки/продажи иностранной валюты 2.Приобретение навыков работы с приборами, используемыми при определении подлинности и экспертизы денежных знаков 3.Определение признаков подлинности денежных знаков иностранных государств. 4.Определение порядка установления банком валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты, комиссии за проведение операций с наличной иностранной валютой 5.Документальное оформление операций по покупке иностранной валюты и чеков за валюту Российской Федерации. 6.Документальное оформление операций по продаже иностранной валюты и чеков за валюту Российской Федерации 7.Документальное оформление продажи иностранной валюты за иностранную валюту. 8.Получение кассовым работником наличной иностранной валюты и бланков платежных документов в начале операционного дня 9.Идентификация клиентов, выдача справки	17
Тема 17.2 Операции с повреждёнными и сомнительными денежными знаками	1.Определение подлинности банкнот евро, денежных знаков других государств 2.Определение подлинности банкнот долларов США, денежных знаков других государств. 3.Оформление операций с повреждёнными /сомнительными денежными знаками иностранных государств. 4.Приём наличной иностранной валюты и чеков для направления на инкассо.	17
Тема 17.3 Порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой	1.Приём для зачисления на счета физических лиц и выдача со счетов физических лиц наличной валюты Российской Федерации и наличной иностранной валюты (в том числе с использованием платёжных карт). 2.Приём наличной иностранной валюты и валюты Российской Федерации для осуществления перевода из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счёта. 3.Выплата наличной иностранной валюты и валюты Российской Федерации по переводам в Российскую Федерацию без открытия банковского счёта в пользу физического лица	17
Тема 17.4 Бухгалтерский учёт операций с иностранной валютой	1.Оформление операций с наличной иностранной валютой и чеками, отражение их в бухгалтерском учёте. 2.Формирование реестров проведённых операций с наличной иностранной валютой и чеками, заполнение журнала. 3.Типовые нарушения в кредитных организациях порядка работы с наличной иностранной валютой и чеками. 4.Заключение операционного дня по операциям с наличной валютой.	17
	ПМ.02 «ВЕДЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО БАНКОВСКИМ ВКЛАДАМ ДЕПОЗИТАМ)»	612
Тема 1:  Ведение операций по различным видам вкладов	1.Повторение нормативно-правовой базы 2.Произвести классификацию вкладов  в зависимости от сроков привлечения, категорий вкладчиков, видов валют, условий начисления и выплаты процентов	132
Тема 2: Консультирование клиентов по депозитным операциям	1.Идентификация клиентов. Проверка подлинности документов, удостоверяющие личность гражданина при совершении операций по вкладам, отнесении к категории ПДЛ, определение статуса резидент или нерезидент, дееспособность гражданина 2.Произвести этапы продаж, произвести консультацию клиентов на стандартных условиях привлечения вкладов 3.Произвести информирование клиентов о видах и условиях депозитных операций, помощь в выборе оптимального для клиента выбора депозита с предложением дополнительного продукта 4.Оказание информационно-консультационных услуг по оформлению первичных платежных документов (квитанций/заявлений).	120
Тема 3: Выполнение и оформление депозитных операций с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте	1.Заполнение анкеты вопросника, определение статуса гражданина согласно FATCA 2.Оформление договоров банковского вклада (депозитных договоров) срочного договора   3.Оформление договоров банковского вклада (депозитных договоров) договора до востребования, а также при пролонгации вклада на условиях до востребования 4.Оформление приходного ордера (проверка правильности оформления), карточки лицевого счета, сберегательной книжки 5.Оформление доверенности на распоряжение банковским вкладом 6.Оформление завещательного распоряжения 7.Порядок открытия депозитного счёта физическому лицу 8.Документальное оформление операции по приёму денежных средств во вклад, пополнению вклада наличными деньгами. 9.Документальное оформление операции по приёму денежных средств во вклад, пополнению вклада безналичным путем 10.Проведение и оформление операций по начислению процентов по вкладам по формуле простых процентов 11.Проведение и оформление операций по начислению процентов по вкладам по формуле сложных процентов 12.Определение подлежит ли налогообложению причисленные проценты по вкладу, произвести расчет 13.Документальное оформление операции по переводу денежных средств со счёта по вкладу, 14.Документальное оформление операции по оплате услуг по поручению клиента 15.Документальное оформление операции по закрытию вклада 16.Формирование выписки по вкладу с момента заключения договора до момента окончания (закрытия) вклада 17.Отражение депозитных операций с физическими лицами по счетам бухгалтерского учёта 18.Охарактеризовать проведенные операции согласно закона 115-ФЗ	180
Тема 4: Выполнение и оформление депозитных операций с юридическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте	1.Документальное оформление операций по приёму в депозит денежных средств от юридического лица. Открытие депозитного счёта юридическому лицу Заполнение карточки с образцами подписей и оттиском печати, проверка на сайте ФНС о наличии решения о приостановлении операций 2.Оформление документов по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу 3.Выполнение и оформление операций по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада 4.Документальное оформление операции по закрытию депозитного счёта юридического лица, расчет процентов, порядок закрытия счета, формирование выписки 5.Отражение депозитных операций юридических лиц по счетам бухгалтерского учёта 6.Регистрация открытых счетов в книге регистрации открытых лицевых счетов	60
Тема 5: Оформление и выполнение операций по металлическим счетам юридических лиц	7.Открытие металлических счетов юридическим лицам. 8.Документальное оформление и бухгалтерский учёт операций по металлическим счетам  юридических лицам 9.Переоценка остатков на металлических счетах. 10.Закрытие металлических счетов юридических лиц.	60
Тема 6: Страхование вкладов физических лиц	Дать разъяснение потенциальному вкладчику: алгоритм действий при отзыве лицензии кредитной организации	60
	Всего:	936

4. УСЛОВИЯ ОРГАНИЗАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Реализация рабочей программы производственной практики предполагается в операционных залах и кассах кредитных организаций на основе прямых договоров с ОУ.

1.Оборудование: организационная техника, персональный компьютер с программным обеспечением, счетчик купюр, аппарат для проверки подлинности купюр, банкомат.

2. Инструменты и приспособления: канцелярские принадлежности.

4.2. Общие требования к организации образовательного процесса

Производственная практика проводится мастерами производственного обучения и/или специалистами предприятия, производственная практика проводится концентрированно после освоения профессиональных дисциплин, профессиональных модулей и прохождения учебной практики (производственного обучения).

4.3. Кадровое обеспечение образовательного процесса

Мастера производственного обучения и специалисты предприятия (организации), осуществляющие руководство производственной практикой студентов, должны иметь квалификационный разряд по профессии на 1-2 разряда выше, чем предусматривает ФГОС, высшее или среднее профессиональное образование по профилю профессии, проходить обязательную стажировку в профильных организациях не реже 1-го раза в 3 года.

4.4 Перечень учебных изданий, Интернет – ресурсов, дополнительной литературы

Основные источники:

1.            Буевич, С.Ю. Анализ финансовых результатов банковской деятельности/Учебник/Д:

Феникс - М.2010.-108с.

2.             Берзон, Н.И. Финансовый менеджмент/Учебник/Издательство Проспект - М. 2009.-12с

3.             Дробозина, Л.А. Банковские операции./Учебник.-2-е изд., доп. - М.: ИД «ФОРУМ»:

ИНФРА-М, 2008. - 28с.

4.             Жуков, Е.Ф. Банки и банковские операции. СПб.: Питер, 2010. - 102с.

5.             Колесникова, В.И. Кроливецкая, Л.П. Банковское дело/Курс лекций. М.: Издательство- торговая корпорация «Дашков и К». 2010-15с.

6.             Коробова, Г.Г. Банковское дело/Учебное пособие. М.: Финансовая академия. 2009-68с.

7.             Лаврушин, О.И. Банковские операции/Учебник для вузов. 2010-32с.

8.             Лаврушин, О.И. Деньги, кредит, банки/ Учебник.-2-е изд., доп. - М.: ИД «ФОРУМ»:

ИНФРА-М. 2010- 98с.

9.             Лаврушин, О.И. Развитие банковских операций с ценными бумагами/Учебник/Издательство Проспект. - М.2009-192с.

10.         Ольшаный, А.И. Банковское кредитование/Учебник/Д: Феникс - М. 2010-19с.

11.         Семенюта, О.Г. Основы банковского дела в РФ Курс лекций. М.: Издательство-торговая корпорация «Дашков и К» 2009-87с.

12.         Семенкова, Е.В. Операции с ценными бумагами: российская практика Учебное пособие.М.: Финансовая академия. 2010-128с.

Дополнительные источники:

1.Гражданский кодекс Российской Федерации с изменениями.

2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» с изменениями.

3. Федеральный закон от 26.03.1998 № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» с изменениями.

4. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» с изменениями.

5. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Феде-рации (Банке России) » с изменениями.

6. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» с изменениями.

7. Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» с изменениями.

8. Инструкция Банка России от 01.11.1996 № 50 «Положение о совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Феде-рации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами»» с изменениями.

9. Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» с изменениями.

10. Положение Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» с изменениями.

11. Положение Банка России от 01.12.2015 № 507-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».

12. Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П «Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» с изменениями.

18. Указание Банка России от 07.10.1998 № 376-У «О порядке совершения Банком России сделок купли-продажи драгоценных металлов с кредитными организациями на территории Российской Федерации» с изменениями.

13. Указание Банка России от 18.11.1999 № 682-У «О порядке заключения кредитными организациями договора хранения драгоценных металлов и ведения счёта ответственного хранения драгоценных металлов в Банке России».

14. Указание Банка России от 28.05.2003 № 1283-У «О порядке установления Банком России учтённых цен на аффинированные драгоценные металлы» с изменениями.

15. Указание Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов».

16. Указание Банка России от 20.06.2007 № 1842-У «О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями».

17. Указание Банка России от 14.08.2008 № 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации».

18. Указание Банка России от 27.08.2008 № 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц» с изменениями.

19. Указание Банка России от 01.07.2009 № 2255-У «О правилах учёта и хранения слитков драгоценных металлов в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

20. Указание Банка России от 27.02. 2014 г. № 3194-У “О порядке раскрытия кредитными организациями информации о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами” с изменениями

21. Письмо Банка России от 11.08.2010 № 113-Т «Об отражении в бухгалтерском учёте кредитных организаций операций по депонированию обязательных резервов в Банке России».

22. Официальное разъяснение Банка России от 29.01.2002 № 23-ОР «Об отдельных вопросах применения законодательства о проведении кредитными организациями операций с драгоценными металлами и природными камнями на территории Российской Федерации».

Интернет-ресурсы:

Лекции по банковской деятельности и финансам. [Электронный ресурс] Режим доступа: http://banki&finansi/

Лекции по банковской деятельности. [Электронный ресурс] Режим доступа: http://kredit&banki

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ

ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

Контроль и оценка результатов освоения производственной практики осуществляется руководителем практики в процессе проведения производственных работ, самостоятельного выполнения обучающимися заданий, выполнения практических работ на установленный уровень квалификации. В результате освоения  производственной  практики в рамках профессиональных модулей обучающиеся проходят промежуточную аттестацию в форме дифференцированного зачета.

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

Ведение кассовых операций.

Оформление записи в дневнике прохождения практики. Заключение руководителя практики от банка. Аттестационный лист, характеристика

Ведение операций по банковским вкладам (депозитам).

Оформление записи в дневнике прохождения практики. Заключение руководителя практики от банка. Аттестационный лист, характеристика

Компетенции	Оценка результатов освоения учебной практики
ПК1.1 Выполнять и оформлять приходные и расходные кассовые операции.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.
ПК 1.2. Выполнять операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.
ПК 1.3. Выполнять и оформлять операции с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России и иностранных государств.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.
ПК 1.4. Выполнять и оформлять операции с памятными монетами и драгоценными металлами.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.
ПК 1.5. Осуществлять контроль кассовых операций.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.
ПК 1.6. Выполнять и оформлять операции с наличной иностранной валютой и чеками.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.
ПК 2.1. Консультировать клиентов по депозитным операциям.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.
ПК 2.2. Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.
К 2.3. Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.
ПК 2.4. Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов.	Экспертная оценка в процессе  выполнения производственных работ; Самостоятельное  выполнение  заданий, выполнение практических работ на установленный уровень квалификации.

6. КВАЛИФИКАЦИОННАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА

Квалификационные требования

Кассир

Полное общее среднее образование и профессионально-техническое образование или полное общее среднее образование и профессиональная подготовка на производстве. Без требований к стажу работы.

Знает и применяет в деятельности: нормативно-методические материалы по ведению кассовых операций; формы кассовых и банковских документов; правила приема, выдачи, учета и хранения денежных сумм и ценных бумаг; порядок оформления приходных и расходных документов; лимиты остатков наличных денег в кассе, правила обеспечения их сохранности; порядок составления кассовой отчетности; перечень информации, составляющей служебную тайну или носит конфиденциальный характер; государственный язык; основы психологии труда; правила эксплуатации компьютерной, вычислительной и организационной техники; основы трудового законодательства; правила и нормы охраны работы и противопожарной защиты.

Характеристика работ, задачи и должностные обязанности

Выполняет операции по приему, определение подлинности и платежности, перечисления, учета, сортировки, хранения, выдачи наличности и других ценностей в соответствии с нормативно-методическими документами. Сортирует денежные билеты и монеты по номиналам, а также на пригодные и непригодные для обращения, обнаруживает фальшивые, старые, поврежденные денежные билеты и монеты. Формирует, упаковывает, оформляет денежные билеты и монеты в соответствии с инструкцией по эмиссионно-кассовой работы. Обменивает поврежденные денежные билеты и монеты. Составляет кассовую отчетность. Сохраняет информацию, которая составляет служебную тайну или носит конфиденциальный характер. Соблюдает правил и норм охраны труда и противопожарной защиты.

Контроллер банка.

Полное общее среднее образование и начальное профессиональное образование или полное общее среднее образование и профессиональная подготовка на производстве. Без требований к стажу работы.

Знает и применяет в деятельности: нормативно-методические материалы по проведению определенных банковских операций; формы кассовых и банковских документов, порядок их оформления; правила приема, выдачи, учета и хранения денег, ценностей и ценных бланков; лимиты остатков наличных денег в кассе, правила обеспечения их сохранности; порядок составления отчетности; перечень информации, составляющей служебную тайну или носит конфиденциальный характер; государственный язык; основы психологии труда; правила эксплуатации компьютерной, вычислительной и организационной техники; основы трудового законодательства; правила и нормы охраны работы и противопожарной защиты.

Характеристика работ, задачи и должностные обязанности

Осуществляет проведение и учет определенных банковских операций, предусмотренных действующим законодательством, и в соответствии с лицензиями Банка России, в том числе: открытие и ведение счетов клиентов и осуществление расчетов по их поручению; кассовое обслуживание клиентов; привлечение депозитов физических лиц; определены операции с валютными ценностями. Осуществляет мероприятия по выполнению кредитными организациями плана привлечения сбережений населения во вклады. Ведет учет наличных денег, ценностей и ценных бланков. Осуществляет закрытие операционного дня и составление ежедневной отчетности филиала, проверяет соответствие имеющейся наличности, ценностей и ценных бланков, их остатков в кассе определенным документам. Соблюдает правила хранения документов, лицевых счетов, карточек с образцами подписей, штампов и печатей, бланков банковской отчетности. Хранит ключ от денежной кладовой филиала (сейфа), принимает участие в ее открывании и закрывании. Сохраняет информацию, которая составляет служебную тайну или носит конфиденциальный характер. Соблюдает правила и нормы охраны труда и противопожарной защиты.