Рабочая программа внеурочной деятельности Финансовая грамотность 5-9 класс

Программа по внеурочной деятельности

«Финансовая грамотность»

Программа общекультурной направленности

на 2019-2020 учебный год

5-9 класс (170 часов, 34 часа учебный год )

Срок реализации программы 01.09.19-25.05.20

Автор-составитель: Яборова

Анастасия Денисовна,

учитель математики и экономики.

Санкт-Петербург

2019-2020

1.      Пояснительная записка

1.1  Вступление

Актуальность данной программы продиктована развитием финансовой системы и появлением широкого спектра новых сложных финансовых продуктов и услуг, которые ставят перед гражданами задачи, к решению которых они не всегда готовы.

Финансовая грамотность - необходимое условие жизни в современном мире, поскольку финансовый рынок предоставляет значительно больше возможностей по управлению собственными средствами, чем 5—10 лет назад, и такие понятия как потребительский кредит, ипотека, банковские депозиты плотно вошли в нашу повседневную жизнь. Однако в настоящий момент времени ни нам, ни нашим детям явно недостаточно тех финансовых знаний, которыми мы располагаем. При этом нужно учитывать, что сегодняшние учащиеся — это завтрашние активные участники финансового рынка. Поэтому, если мы сегодня воспитаем наших детей финансово грамотными, значит, завтра мы получим добросовестных налогоплательщиков, ответственных заемщиков, грамотных вкладчиков

1.2  Цели и задачи программы

Цели данного курса:

- формирование у учащихся готовности принимать ответственные и обоснованные решения в области управления личными финансами, способности реализовать эти решения;

- создание комфортных условий, способствующих формированию коммуникативных компетенций;

- формирование положительного мотивационного отношения к экономике через развитие познавательного интереса и осознание социальной необходимости.

Задачи:

- освоить систему знаний о финансовых институтах современного общества и инструментах управления личными финансами;

- овладеть умением получать и критически осмысливать экономическую информацию, анализировать, систематизировать полученные данные;

- формировать опыт применения знаний о финансовых институтах для эффективной самореализации в сфере управления личными финансами;

- формировать основы культуры и индивидуального стиля экономического поведения, ценностей деловой этики;

- воспитывать ответственность за экономические решения.

1.3  Общая характеристика программы

Рабочая программа внеурочной деятельности «Основы финансовой грамотности» для учащихся 5-9 классов ГБОУ СОШ №595 Приморского района города Санкт-Петербург разработана в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта основного общего образования, в основу программы легли:

1.                  Федеральный закон от 29.12.2012 №273-ФЗ «Об образовании Российской Федерации» (часть 5 статья12),

2.                  Федеральный государственный образовательный стандарт основного общего образования (утвержден приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от 17 декабря 2010 г. № 1897 «Об утверждении федерального государственного образовательного стандарта основного общего образования»),

3.                  Концепция Национальной программы повышения уровня финансовой грамотности населения РФ;

4.                  Проект Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в РФ».

5.                  СанПиН 2.4.2.2821-10 (постановление главного государственного санитарного врача РФ от 29.12.2010 г. № 189, зарегистрировано в Минюсте России 03.03.2011 г., регистрационный номер19993);

6.                  СанПиН 2.4.2.3286-15 «Санитарно-эпидемиологические требования к условиям и организации обучения и воспитания в организациях , осуществляющих образовательную деятельность по адаптированным основным общеобразовательным программам для  обучающихся с ОВЗ (постановление главного государственного санитарного врача РФ от 10.072015, №26);

7.                   Инстуктивно-методическое письмо КО №03-20-2057/15-08 от 25 мая 2015г. Об уровневой системе оценивания воспитательных результатов

8.                  Основная образовательная программа НОО и основная образовательная программа ООО ГБОУ школы №595, составленные в соответствии с Примерными образовательными программами НОО иООО

9.                  Устав ГБОУ школы №595 Приморского района Санкт-Петербурга, утвержден распоряжением КО № 2315-р от 26 мая2014г

10.              Положение о внеурочной деятельности в условиях реализации ФГОС в ГБОУ школе № 595 от 31.08.2016 приказ№45/2.

11.              Положение о проектной деятельности

1.4  Сроки реализации программы – 5 лет.

Объем часов, отпущенных на занятия - 34 часа в год при 1 часе в неделю.

1.5  Реализация программы

Программа реализуется в рамках поддержки направлений развития личности

1.6  Адресат программы

Данная программа предназначена для обучающихся 5-9 классов.

1.7  Специфика предмета

Новизной данной программы является направленность курса на формирование финансовой грамотности учащихся на основе построения прямой связи между получаемыми знаниями и их практическим применением, пониманием и использованием финансовой информации на настоящий момент и в долгосрочном периоде и ориентирует на формирование ответственности у подростков за финансовые решения с учетом личной безопасности и благополучия.

Отличительной особенностью программы данного курса является то, что он базируется на системно-деятельностном подходе к обучению, который обеспечивает активную учебно-познавательную позицию учащихся. У них формируются не только базовые знания в финансовой сфере, но также необходимые умения, компетенции, личные характеристики и установки.

1.8  Организация процесса обучения

Для реализации поставленных целей предлагаются следующие формы организации учебного процесса:

Дискуссия, проектно-исследовательская деятельность учащихся, деловая игра, практическая работа, юридическая консультация, правовая консультация, познавательная беседа, интерактивная беседа, мини-проект, мини-исследование, круглый стол, ток-шоу, творческая работа, викторина, ролевая игра, сюжетно-ролевая игра, выступления учащихся с показом презентаций, игра-путешествие, правовая игра, дидактическая игра, решение практических и проблемных ситуаций, решение практических и экономических задач, игра с элементами тренинга, работа с документами, аналитическая работа, конференция, конкурсы.

Методы обучения

На уровне основного общего образования создаются условия для освоения учащимися образовательных программ, делается акцент на умение самостоятельно и мотивированно организовывать свою познавательную деятельность (от постановки цели до получения и оценки результата) на развитие учебно-исследовательской деятельности учащихся.

В процессе обучения используются:

1. Приемы актуализации субъективного опыта учащихся;

2. Методы диалога и полилога;

3. Приемы создания коллективного и индивидуального выбора;

4. Игровые методы;

5. Методы диагностики и самодиагностики;

6. Технологии критического мышления;

7. Информационно-коммуникационные технологии;

8. Технологии коллективного метода обучения.

Освоение нового содержания осуществляется с опорой на межпредметные связи с курсами экономики, истории, обществознания, географии, литературы, искусства.

1.9  Результаты освоения курса внеурочной деятельности

Планируемые результаты:

Личностными результатами изучения курса «Финансовая грамотность» являются:

- осознание себя как члена семьи, общества и государства; понимание экономических проблем семьи и участие в их обсуждении; понимание финансовых связей семьи и государства;

- овладение начальными навыками адаптации в мире финансовых отношений: сопоставление доходов и расходов, расчёт процентов, сопоставление доходности вложений на простых примерах;

- развитие самостоятельности и личной ответственности за свои поступки; планирование собственного бюджета, предложение вариантов собственного заработка;

- развитие навыков сотрудничества с взрослыми и сверстниками в разных игровых и реальных экономических ситуациях;

- участие в принятии решений о семейном бюджете.

Метапредметными результатами изучения курса «Финансовая грамотность» являются:

Познавательные:

- освоение способов решения проблем творческого и поискового характера;

- использование различных способов поиска, сбора, обработки, анализа, организации, передачи и интерпретации информации; поиск информации в газетах, журналах, на интернет-сайтах и проведение простых опросов и интервью;

- формирование умений представлять информацию в зависимости от поставленных задач в виде таблицы, схемы, графика, диаграммы, диаграммы связей (интеллект-карты);

- овладение логическими действиями сравнения, анализа, синтеза, обобщения, классификации, установления аналогий и причинно-следственных связей, построения рассуждений, отнесения к известным понятиям;

- овладение базовыми предметными и межпредметными понятиями.

Регулятивные:

- понимание цели своих действий;

- планирование действия с помощью учителя и самостоятельно;

- проявление познавательной и творческой инициативы;

- оценка правильности выполнения действий; самооценка и взаимооценка;

- адекватное восприятие предложений товарищей, учителей, родителей.

Коммуникативные:

- составление текстов в устной и письменной формах;

- готовность слушать собеседника и вести диалог;

- готовность признавать возможность существования различных точек зрения и права каждого иметь свою;

- умение излагать своё мнение, аргументировать свою точку зрения и давать оценку событий;

- определение общей цели и путей её достижения; умение договариваться о распределении функций и ролей в совместной деятельности, осуществлять взаимный контроль в совместной деятельности,

- адекватно оценивать собственное поведение и поведение окружающих.

Предметными результатами изучения курса «Финансовая грамотность» являются:

- понимание основных принципов экономической жизни общества: представление о роли денег в семье и обществе, о причинах и последствиях изменения доходов и расходов семьи, о роли государства в экономике семьи;

- понимание и правильное использование экономических терминов;

- освоение приёмов работы с экономической информацией, её осмысление; проведение простых финансовых расчётов;

- приобретение знаний и опыта применения полученных знаний и умений для решения типичных задач в области семейной экономики: знание источников доходов и направлений расходов семьи и умение составлять простой семейный бюджет; знание направлений инвестирования и способов сравнения результатов на простых примерах;

- развитие способностей учащихся делать необходимые выводы и давать обоснованные оценки экономических ситуаций, определение элементарных проблем в области семейных финансов и нахождение путей их решения;

- развитие кругозора в области экономической жизни общества и формирование познавательного интереса к изучению общественных дисциплин.

2.      Учебно-тематический план

5 класс (34 часа)

№ п/п	Название темы	Количество часов	В том числе		Форма занятия	Способы выявления образовательных результатов
Название раздела			теория	практика
Раздел 1. Доходы и расходы семьи		10 часов	3	7
1.	Введение. «Почему так важно изучать финансовую грамотность?»		1		Познавательная беседа	устный опрос
2.	«Деньги».		1		Доклад	выполнение тематических заданий
3.	«Драгоценные металлы. Монеты. Купюры»			1	Интерактивная беседа	устный опрос
4.	«Доходы семьи»			1	Творческое задание	конкурс
5.	«Расходы семьи»		1		Работа со статистикой	решение практических задач
6.	«Предметы первой необходимости»			1	Викторина	конкурс
7.	«Товары длительного пользования»			1	Викторина	конкурс
8.	«Услуги. Коммунальные услуги»			1	Решение практических задач	решение практических задач
9.	«Семейный бюджет»			1	Ролевая игра	творческий отчёт
10.	«Долги. Сбережения. Вклады»			1	Практическая работа	творческий отчёт
Раздел 2. Риски потери денег и имущества и как человек может от этого защититься		6 часов	2	4
11.	«Особые жизненные ситуации и как с ними справиться».			1	Решение практических задач	решение практических задач
12.	«Экономические последствия непредвиденных событий: болезней, аварий, природных катаклизмов».		1		Дискуссия	устный опрос
13.	«Страхование».			1	Решение логических задач	решение практических задач
14.	«Страховая компания. Страховой полис».		1		Познавательная беседа	устный опрос
15.	«Страхование имущества, здоровья, жизни».			1	Творческая работа	конкурс
16.	«Принципы работы страховой компании».			1	Практическая работа	решение практических задач
Раздел 3. Семья и государство: как они взаимодействуют		5 часов	1	4
17.	«Налоги».			1	Мини-исследование	защита исследовательской работы
18.	«Виды налогов».			1	Аналитическая работа	решение практических задач
19.	«Социальные пособия».		1		Познавательная беседа	устный опрос
20.	«Социальные выплаты».			1	Решение экономических задач	решение практических задач
21.	«Государство – это мы».			1	Проект	защита проекта
Раздел 4. Финансовый бизнес: чем он может помочь семье		12 часов	3	9
22.	«Как спасти деньги от инфляции».			1	Решение проблемной ситуации	решение практических задач
23.	«Банковские услуги».			1	Творческое задание	конкурс
24.	«Вклады (депозиты)».			1	Практическая работа	решение практических задач
25.	«Кредит. Залог».			1	Деловая игра	творческий отчёт
26.	«Собственный бизнес».		1		Составление бизнес-плана	решение практических задач
27.	«Возможности работы по найму и собственного бизнеса».			1	Ролевая игра	творческий отчёт
28.	«Примеры бизнеса, которым занимаются подростки».			1	Сюжетно-ролевая игра	творческий отчёт
29.	Разработка бизнес-плана.		1		Разработка бизнес-плана	решение практических задач
30.	«Валюта в современном мире».			1	Решение практических задач	решение практических задач
31.	«Валюта разных стран».		1		Познавательная беседа	устный опрос
32.	«Благотворительность».			1	Мини-проект	защита проекта
33.	«Личный финансовый план».			1	Проект	защита проекта
Раздел 5. Что такое финансовая грамотность		1 час
34.	Конференция по курсу «Финансовая грамотность».			1	Представление проектов	защита проекта

6 класс (34 часа)

№ п/п	Название темы	Кол-во часов	В том числе		Форма занятий	Способы выявления образовательных результатов
Название раздела (количество часов)			теория	практика
Раздел 1. Основная проблема экономики		3 часа	1	2
1.	«Понятие и параметры выбора»		1		Познавательная беседа	устный опрос
2.	Альтернативная стоимость»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
3.	«Сетка принятия решения»			1	Практическая работа	выполнение тематических заданий
Раздел 2. Без чего не может обойтись рынок		2 часа	1	1
4.	«Частная собственность»		1		Познавательная беседа	устный опрос
5.	«Конкуренция»			1	Сюжетно-ролевая игра	творческий отчёт
Раздел 3. Формы организации бизнеса		4 часа	1	3
6.	«Единоличное владение»		1		Познавательная беседа	устный опрос
7.	«Товарищество (ТО и ТОО)»			1	Деловая игра	творческий отчёт
8.	«Акционерное общество»			1	Ролевая игра	творческий отчёт
9.	«Организация фирмы»			1	Мини-проект	защита проекта
Раздел 4. Знакомство с бизнес-планом		6 часов	0	6
10.	«Знакомство с бизнес-планом»			1	Мини-проект	защита проекта
11.	«Организация фирмы»			1	Решение практических задач	решение практических задач
12.	«Составление бизнес-плана»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
13.	«Реклама»			1	Творческое задание	творческий отчёт
14.	«Работа фирмы»			1	Ролевая игра	творческий отчёт
15.	«Распродажа продукции. Подсчет прибыли»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
Раздел 5. Ты – потребитель		4 часа	1	3
16.	«Права потребителя»			1	Работа с документами	решение практических задач
17.	«Как и где потребитель может защитить свои права»		1		Правовая консультация	устный опрос
18.	«Знакомство со штрих – кодами»			1	Практическая работа	творческий отчёт
19.	Конкурс на самое экономное использование ресурсов			1	Конкурс	конкурс
Раздел 6. Законы спроса и предложения		4 часа	0	4
20.	«Закон спроса»			1	Аналитическая работа	выполнение тематических заданий
21.	«Кривая спроса»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
22.	«Закон предложения»			1	Практическая работа	решение практических задач
23.	«Кривая предложения»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
Раздел 7. Рыночное равновесие		2 часа	1	1
24.	«Рыночное равновесие»		1		Познавательная беседа	устный опрос
25.	«Дефицит и избыток на рынке»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
Раздел 8. Возникновение банков		2 часа	1	1
26.	«Банковские услуги: кредит, депозит»		1		Интерактивная беседа	устный опрос
27.	«Заем, виды займов»			1	Практическая работа	выполнение тематических заданий
Раздел 9. Потребитель финансовых услуг		2 часа	0	1
28.	«Работа банка»			1	Деловая игра	творческий отчёт
29.	«Я хочу взять кредит»			1	Деловая игра	творческий отчёт
Раздел 10. Профессии банковской сферы		2 часа	1	1
30.	«Знакомство с профессиями банковской сферы»			1	Сюжетно-ролевая игра	творческий отчёт
31.	«Значение работы банков для потребителей»		1		Дискуссия	устный опрос
Раздел 11. Проектная деятельность		3 часа	0	3
32.	Деловая игра			1	Деловая игра	творческий отчёт
33-34.	«Финансовая грамотность»			2	Конференция по курсу	защита проекта

7 класс (34 часа)

№ п/п	Название темы	Кол-во часов	В том числе		Форма занятий	Способы выявления образовательных результатов
Название раздела			теория	практика
Раздел 1. Личное финансовое планирование		5	1	4
1.	«Роль денег в нашей жизни»		1		Дискуссия	устный опрос
2.	«Потребление или инвестиции?»			1	Решение проблемной ситуации	решение практических задач
3.	«Активы в трех измерениях. Враг личного капитала».			1	Аналитическая работа	выполнение тематических заданий
4.	«Модель трех капиталов»			1	Творческая работа	выполнение тематических заданий
5.	Ресурсосбережение - основа финансового благополучия»			1	Мини-проект	защита проекта
Раздел 2. Финансы и кредит		9	4	5
6.	«Основные понятия кредитования».		1		Познавательная беседа	устный опрос
7.	«Виды кредитов»			1	Практическая работа	решение практических задач
8.	«Что такое кредитная история заемщика?»		1		Познавательная беседа	устный опрос
9.	«Арифметика кредитов»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
10.	«Плюсы моментальных кредитов»			1	Аналитическая работа	выполнение тематических заданий
11.	«Минусы моментальных кредитов»			1	Аналитическая работа	выполнение тематических заданий
12.	«Финансовые пирамиды»		1		Круглый стол	устный опрос
13.	«Ипотека»		1		Познавательная беседа	устный опрос
14.	«Арифметика ипотеки»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
Раздел 3. Расчетно-кассовые операции		3	2	1
15.	«Обмен валют».			1	Решение практических задач	решение практических задач
16.	«Банковская ячейка и банковский перевод»		1		Познавательная беседа	устный опрос
17.	«Банковские карты: риски и управление ими»		1		Круглый стол	устный опрос
Раздел 4. Инвестиции		6	3	3
18.	«Основные правила инвестирования: как покупать ценные бумаги»		1		Правовая консультация	устный опрос
19.	«Основные правила инвестирования: как продавать ценные бумаги»		1		Правовая консультация	устный опрос
20.	«Инвестиции в драгоценные металлы»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
21.	«Что такое ПИФы?»		1		Познавательная беседа	устный опрос
22.	«Депозиты и их виды»			1	Выступления учащихся	написание эссе
23.	«Управляющие»			1	Ролевая игра	творческий отчёт
Раздел 5. Страхование		4	2	2
24.	«Участники страхового рынка»			1	Творческая работа	написание эссе
25.	«Личное страхование»			1	Аналитическая работа	выполнение тематических заданий
26.	«Страховые накопительные программы»		1		Правовая консультация	устный опрос
27.	«Мошенники на рынке страховых услуг»		1		Правовая консультация	устный опрос
Раздел 6. Пенсии		3	2	1
28.	«Государственное пенсионное страхование»		1		Познавательная беседа	устный опрос
29.	«Профессиональные участники пенсионной системы»		1		Познавательная беседа	устный опрос
30.	«Негосударственные пенсионные фонды: как с ними работать?»			1	Практическая работа	выполнение тематических заданий
Раздел 7. Жилье в собственность: миф или реальность		3	2	1
31.	«Жилье в собственность: миф или реальность?»		1		Круглый стол	устный опрос
32.	«Жилищные накопительные кооперативы: как с их помощью решить квартирный вопрос».		1		Правовая консультация	устный опрос
33.	«Социальный найм жилья».			1	Практическая работа	выполнение тематических заданий
Раздел 8. Итоговая дискуссия		1		1
34.	Итоговая дискуссия по курсу «Финансовая грамотность»			1	Дискуссия	творческий отчёт

8 класс (34 часа)

№ п/п	Название темы	Кол-во часов	В том числе		Форма занятий	Способы выявления образовательных результатов
Название раздела (количество часов)			теория	практика
Раздел 1. Потребительская культура		3	2	1
1.	«Что такое потребительская культура».		1		Познавательная беседа	устный опрос
2.	«Потребление: структура и нормы».			1	Выступления учащихся	написание эссе
3.	«Поговорим о культуре питания».		1		Круглый стол	устный опрос
Раздел 2. Потребитель и закон		4	2	2
4.	«Кто такой потребитель?»		1		Познавательная беседа	устный опрос
5.	«Разнообразие человеческих потребностей и их классификация»			1	Практическая работа	выполнение тематических заданий
6.	«Психология потребителя»		1		Интерактивная беседа	устный опрос
7.	Потребность в защите: Закон «О защите прав потребителя»			1	Работа с документами	выполнение тематических заданий
Раздел 3. Потребитель – король на рынке		3	1	2
8.	«Что такое рынок?»		1		Познавательная беседа	устный опрос
9.	«Виды и способы торговли»			1	Ролевая игра	творческий отчёт
10.	«Дешевле только даром»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
Раздел 4. Куда уходят деньги?		4	2	2
11.	«Разумные расходы – статья доходов»		1		Дискуссия	устный опрос
12.	«Статьи доходов и расходов»			1	Аналитическая работа	выполнение тематических заданий
13.	«Рациональный бюджет школьника».			1	Деловая игра	творческий отчёт
14.	«Каждый платит налоги»		1		Познавательная беседа	устный опрос
Раздел 5. Информация для потребителя		6	0	6
15.	«Источники информации»			1	Мини-исследование	защита исследовательской работы
16.	«Реклама и ее виды».			1	Мини-проект	защита проекта
17.	«Символы на этикетках, упаковках, вкладышах»			1	Практическая работа	решение практических задач
18.	«Читаем этикетки, упаковки, вкладыши»			1	Практическая работа	решение практических задач
19.	«Индекс Е: что он означает»			1	Выступления учащихся	написание эссе
20.	«Классифицируем продукты, содержащие индекс Е»			1	Практическая работа	решение практических задач
Раздел 6. Искусство покупать		5	3	2
21.	«Качество товаров»			1	Практическая работа	решение практических задач
22	«Как покупать продукты питания?»		1		Круглый стол	устный опрос
23.	«Как выбирать одежду и обувь?»			1	Решение практических задач	решение практических задач
24.	«Бытовая техника: всерьез и надолго».		1		Познавательная беседа	устный опрос
25.	«Всегда ли товар можно обменять?»		1		Круглый стол	устный опрос
Раздел 7. Потребительская культура в сфере услуг		2	0	2
26.	«Правила пользования коммунальными услугами»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
27.	«Это должен знать каждый, отправляясь в дорогу»			1	Выступления учащихся	написание эссе
Раздел 8. Кто защищает права потребителей		5	5	0
28.	«Государственные органы защиты прав потребителей»		1		Познавательная беседа	устный опрос
29.	«Общественные организации по защите прав потребителей»		1		Круглый стол	устный опрос
30.	«В каких случаях потребитель имеет право на судебную защиту?»		1		Правовая консультация	устный опрос
31.	«Что такое моральный вред и как он возмещается?»		1		Дискуссия	устный опрос
32.	«Кто защищает потребителя?»		1		Правовая консультация	устный опрос
Раздел 9. Подготовка и оформление творческих исследовательских проектов учащихся		1	0	1
33.	Подготовка и оформление творческих			1	Исследовательский проект	защита проекта
Раздел 10. Защита проектов		1	0	1
34.	Защита проектов			1	Исследовательский проект	защита проекта

9 класс (34 часа)

№ п/п	Название темы	Кол-во часов	В том числе		Форма занятий	Сособы выявления образовательных результатов
Название раздела			теория	практика
Раздел 1. Управление денежными средствами семьи		8	4	4
Тема 1. Происхождение денег		2	1	1
1.	«Деньги: что это такое?»		1		Дискуссия	устный опрос
2.	«Что может происходить с деньгами и как это влияет на финансы нашей семьи?»			1	Аналитическая работа	выполнение тематических заданий
Тема 2. Источники денежных средств семьи		2	1	1
3.	«Какие бывают источники доходов?»			1	Практическая работа	решение практических задач
4.	«От чего зависят личные и семейные доходы?»		1		Круглый стол	устный опрос
Тема 3. Контроль семейных расходов		1	1	0
5.	«Как контролировать семейные расходы и зачем это делать?»		1		Дискуссия	устный опрос
Тема 4. Построение семейного бюджета		3	1	2
6.	«Что такое семейный бюджет и как его построить?»		1		Круглый стол	устный опрос
7-8.	«Как оптимизировать семейный бюджет?»			2	Практическая работа	решение практических задач
Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния		6	1	5
Тема 5. Способы увеличения семейных доходов с использованием услуг финансовых организаций		2	0	2
9.	«Для чего нужны финансовые организации?»			1	Мини-исследование	защита исследовательской работы
10.	«Как увеличить семейные расходы с использованием финансовых организаций?»			1	Практическая работа	решение практических задач
Тема 6. Финансовое планирование как способ повышения благосостояния		4	1	3
11.	«Для чего нужно осуществлять финансовое планирование?»		1		Познавательная беседа	устный опрос
12.	«Как осуществлять финансовое планирование на разных жизненных этапах?»			1	Деловая игра	творческий отчёт
13-14.	Осуществление проектной работы (что можно сделать ещё, чтобы научиться большему)			2	Проект	защита проекта
Раздел 3. Риски в мире денег		7	4	3
Тема 7. Особые жизненные ситуации и как с ними справиться		3	3	0
15.	«ОЖС: рождение ребёнка, потеря кормильца»		1		Правовая консультация	устный опрос
16.	«ОЖС: болезнь, потеря работы, природные и техногенные катастрофы»		1		Правовая консультация	устный опрос
17.	«Чем поможет страхование?»		1		Познавательная беседа	устный опрос
Тема 8. Риски в мире денег		4	1	3
18.	«Какие бывают финансовые риски?»			1	Практическая работа	решение практических задач
19.	«Что такое финансовые пирамиды?»		1		Познавательная беседа	устный опрос
20-21.	Осуществление проектной работы.			2	Проект	защита проекта
Раздел 4. Семья и финансовые организации: как сотрудничать без проблем		8	2	6
Тема 9. Банки и их роль в жизни семьи		2	1	1
22.	«Что такое банк и чем он может быть вам полезен?»			1	Мини-проект	защита проекта
23.	«Польза и риски банковских карт?»		1		Круглый стол	устный опрос
Тема 10. Собственный бизнес		2	0	2
24.	«Что такое бизнес?»			1	Выступления учащихся	написание эссе
25.	«Как создать свое дело?»			1	Мини-проект	защита проекта
Тема 11. Валюта в современном мире		4	1	3
26.	«Что такое валютный рынок и как он устроен?»		1		Познавательная беседа	устный опрос
27.	«Можно ли выиграть, размещая сбережения в валюте?»		1		Решение экономических задач	решение практических задач
28-29.	Осуществление проектной работы.			2	Проект	защита проекта
Раздел 5. Человек и государство: как они взаимодействуют		5	1	4
Тема 12. Налоги и их роль в жизни семьи		2	1	1
30.	«Что такое налоги и зачем их платить?»		1		Дискуссия	устный опрос
31.	«Какие налоги мы платим?»			1	Работа с документами	выполнение тематических заданий
Тема 13. Пенсионное обеспечение и финансовое благополучие в старости		3	0	3
32.	«Что такое пенсия и как сделать ее достойной?»			1	Решение экономических задач	решение практических задач
33-34.	Конференция по курсу «Финансовая грамотность»				Защита проектов	защита проектов

3. Содержание курса внеурочной деятельности

5 класс (34 часа)

Раздел 1. Доходы и расходы семьи (10 часов).

Введение. Познавательная беседа «Почему так важно изучать финансовую грамотность?» Познавательная беседа «Деньги». Интерактивная беседа «Драгоценные металлы. Монеты. Купюры». Творческое задание «Доходы семьи». Работа со статистикой «Расходы семьи». Викторина «Предметы первой необходимости». Викторина «Товары длительного пользования». Решение практических задач «Услуги. Коммунальные услуги». Ролевая игра «Семейный бюджет». Практическая работа «Долги. Сбережения. Вклады».

Люди обмениваются товарами и услугами. Прямой обмен неудобен из-за несовпадения интересов и определения ценности. Товарные деньги обслуживают обмен, но имеют собственную ценность. Драгоценные металлы и монеты из них являются товарными деньгами. Металлические монеты сложно изготавливать и опасно перевозить. Бумажные деньги являются символическими деньгами. Безналичные деньги представляют собой информацию. Денежной системой страны управляет центральный банк. Основные понятия Деньги. Обмен. Товарные деньги. Символические деньги. Драгоценные металлы. Монеты. Купюры. Наличные деньги. Безналичные деньги. Гознак. Центральный банк. Банки. Фальшивые деньги.

Компетенции:

• Объяснять проблемы бартерного (товарного) обмена.

• Описывать свойства предмета, выполняющего роль денег.

• Перечислять виды денег.

• Приводить примеры товарных денег.

• Сравнивать преимущества и недостатки разных видов денег. • Составлять задачи с денежными расчётами.

• Объяснять, почему бумажные деньги могут обесцениваться.

• Знать, что денежной системой страны управляет центральный банк.

• Объяснять, почему изготовление фальшивых денег — преступление

Раздел 2. Риски потери денег и имущества и как человек может от этого защититься (6 часов).

Решение практических задач «Особые жизненные ситуации и как с ними справиться». Дискуссия «Экономические последствия непредвиденных событий: болезней, аварий, природных катаклизмов». Решение логических задач «Страхование». Познавательная беседа «Страховая компания. Страховой полис». Творческая работа «Страхование имущества, здоровья, жизни». Практическая работа «Принципы работы страховой компании».

Базовые понятия и знания:  особые жизненные ситуации, социальные пособия, форс-мажор, страхование, виды страхования и страховых продуктов, финансовые риски, виды рисков; знание видов особых жизненных ситуаций, способов государственной поддержки в случаях природных и техногенных катастроф и других форс-мажорных событий, видов страхования, видов финансовых рисков (инфляция; девальвация; банкротство финансовых компаний, управляющих семейными сбережениями; финансовое мошенничество), а также представление о способах сокращения финансовых рисков.

Личностные характеристики и установки:  понимание того, что при рождении детей структура расходов семьи существенно изменяется; осознание необходимости иметь финансовую подушку безопасности в случае чрезвычайных и кризисных жизненных ситуаций; понимание возможности страхования жизни и семейного имущества для управления рисками; понимание причин финансовых рисков; осознание необходимости быть осторожным в финансовой сфере, проверять поступающую информацию из различных источников (из рекламы, от граждан, из учреждений).

Умения: находить в Интернете сайты социальных служб, обращаться за помощью;  читать договор страхования; пользоваться банковской картой с минимальным финансовым риском; соотносить риски и выгоды.

Компетенции:

•  анализировать и оценивать финансовые риски;

•  развивать критическое мышление по отношению к рекламным сообщениям;

•  реально оценивать свои финансовые возможности.

Раздел 3. Семья и государство: как они взаимодействуют (5 часов).

Мини-исследование «Налоги». Аналитическая работа «Виды налогов». Познавательная беседа «Социальные пособия». Решение экономических задач «Социальные выплаты». Проект «Государство – это мы».

Базовые понятия: налог, налоговая инспекция, подоходный налог, налоговая ставка, налог на прибыль, физические лица, социальное пособие, пособие по безработице, пенсия, стипендия.

Личностные характеристики и установки: понимание сущности налогов, определение их роли в жизни общества; осознание необходимости уплаты налогов как важной составляющей благосостояния общества и государства; оценивание социальных пособий как помощи государства гражданам в сложных жизненных ситуациях.

Раздел 4. Финансовый бизнес: чем он может помочь семье (12 часов).

Решение проблемной ситуации «Как спасти деньги от инфляции». Творческое задание «Банковские услуги». Практическая работа «Вклады (депозиты)». Деловая игра «Кредит. Залог». Составление бизнес-плана «Собственный бизнес». Ролевая игра «Возможности работы по найму и собственного бизнеса». Сюжетно-ролевая игра «Примеры бизнеса, которым занимаются подростки». Разработка бизнес-плана. Решение логических задач «Валюта в современном мире». Познавательная беседа «Валюта разных стран». Мини-проект «Благотворительность». Проект «Личный финансовый план».

Базовые понятия: депозиты, процентная ставка, кредит, залог, бизнес, малый бизнес, бизнес-план.

Личностные характеристики и установки: понимание значения банковских услуг для увеличения (сохранения) семейных доходов; осознание факта: ответственность за все финансовые риски несёт владелец бизнеса; понимание преимуществ и рисков предпринимательской деятельности; понимание, что всё в современном мире взаимосвязано и изменение валютного курса может отразиться на экономике страны и бюджете семьи.

Раздел 5. Что такое финансовая грамотность (1 час)

Конференция по курсу «Финансовая грамотность».

6 класс (34 часа)

Раздел 1. Основная проблема экономики (3 часа).

Познавательная беседа «Понятие и параметры выбора». Решение экономических задач «Альтернативная стоимость». Практическая работа «Сетка принятия решения».

Основные понятия: Что означает термин «экономика». Экономическая наука, ее предмет. Экономические модели. Предпосылка рационального поведения. Экономическая наука, ее предмет. Экономические модели.

Потребности. субъективный характер потребностей. факторы, влияющие на формирование потребностей.

Блага и услуги. Ограниченность благ. Свободные (неэкономические) и экономические блага.

Выбор и альтернативная стоимость, Процесс принятия решения.

Факторы производства: труд, земля, капитал и предпринимательские способности.

Продукт. Производительность факторов производства. Способы увеличения производительности.

Натуральное хозяйство. Разделение труда. Специализация и её преимущества.

Основные вопросы экономики: что производит? Как производить? Для кого производить?

Обмен и рынок. Деньги. Принцип «невидимой руки».

Раздел 2. Без чего не может обойтись рынок (2 часа).

Познавательная беседа «Частная собственность». Сюжетно-ролевая игра «Конкуренция».

Основные понятия: Понятие об экономических системах и основные критерии их разграничения. Традиционная экономическая система. Способы решения фундаментальных проблем. Командно-административная система. Рынок и его функции. Частная собственность как основа рыночной экономической системы. Роль механизма цен как ориентира для продавцов и покупателей. Причины эффективности рыночного механизма и источники его слабостей.

Ограниченность возможностей рынка. Причины возникновения и успеха смешанной экономической системы. Командная система: ее особенности и минусы. Причины возникновения смешанной экономической системы. Основные признаки смешанной экономики. Роль рыночных механизмов в смешанной экономической системе.

Раздел 3. Формы организации бизнеса (4 часа).

Познавательная беседа «Единоличное владение». Деловая игра «Товарищество (ТО и ТОО)». Ролевая игра «Акционерное общество». Мини-проект «Организация фирмы».

Основные понятия: Фирма в экономической теории. Цели фирмы. Мелкие и крупные фирмы, их преимущества и недостатки. Различные виды фирм. Индивидуальная фирма, товарищество, кооператив, акционерное общество.

Издержки. Амортизационные отчисления. Выручка. Внутренние (неявные) издержки. Экономические издержки. Экономическая прибыль. Необратимые издержки. Прибыль. Предельная выручка фирмы. Максимизация прибыли. Фиксированные (постоянные) и переменные издержки.

Понятия капитала и рынка капитала. Финансовый и физический капитал.

Инвестиции. Основные способы финансирования инвестиций (использование своих либо заёмных средств)

Особенности распределения прибыли различных видов фирм. Дивиденд. Различие между дивидендом и процентом.

Особенности прекращения деятельности фирм различных типов. Банкротство.

Ценные бумаги. Акция. Номинал акции. Контрольный пакет акций. Облигация. Различие между облигацией и акцией. Рынок ценных бумаг. Рыночная цена (курс) акции. Факторы, влияющие на курс акции. Ликвидность ценных бумаг. Фондовая биржа. Биржевые спекуляции Фондовый индекс. Рыночная цена фирмы.

Раздел 4. Знакомство с бизнес-планом (6 часов).

Мини-проект «Знакомство с бизнес-планом». Решение практических задач «Организация фирмы». Решение экономических задач «Составление бизнес-плана». Творческое задание «Реклама». Ролевая игра «Работа фирмы». Решение экономических задач «Распродажа продукции. Подсчет прибыли».

Базовые понятия и знания: бизнес-план, планирование, бизнес-идея, организационная структура фирмы, финансовый план, срок окупаемости, маркетинг, потребители, конкуренты, точка безубыточности; знание основных элементов бизнес-плана, последовательности его составления. учебная программа

Личностные характеристики и установки: осознание мотивов открытия собственного бизнеса; понимание роли бизнес-плана в успешной реализации бизнес идеи; понимание последовательности составления бизнес-плана, его структуры и этапов реализации; осознание сущности маркетинга как инструмента развития бизнеса.

Умения: понимать структуру бизнес-плана компании; составлять бизнес-план по алгоритму; осуществлять сбор необходимой информации для выявления востребованной бизнес-идеи.

Раздел 5. Ты – потребитель (4 часа).

Работа с документами «Права потребителя». Правовая консультация «Как и где потребитель может защитить свои права». Практическая работа «Знакомство со штрих – кодами». Конкурс на самое экономное использование ресурсов.

Раздел 6. Законы спроса и предложения (4 часа).

Аналитическая работа «Закон спроса». Решение экономических задач «Кривая спроса». Практическая работа «Закон предложения». Решение экономических задач «Кривая предложения».

Основные понятия: Спрос. Величина спроса. Закон спроса. Эффект нового покупателя. Эффект замещения и эффект дохода. Факторы, влияющие на спрос.

Кривая спроса. Графическое отображение изменений спроса и изменений величины спроса.

Эластичность спроса по цене и по доходу. Товары-заменители. Дополняющие товары. Товары первой необходимости. Предметы роскоши.

Предложение. Величина предложения. Закон предложения. Факторы, влияющие на предложение.

Кривая предложения. Графическое отображение изменений предложения и изменений величины предложения. Эластичность предложения по цене.

Раздел 7. Рыночное равновесие (2 часа).

Познавательная беседа «Рыночное равновесие». Решение экономических задач «Дефицит и избыток на рынке».

Основные понятия: Равновесная цена. Равновесие на рынке и его графическое отображение. Анализ рыночных ситуаций с помощью кривых спроса и предложения.

Конкуренция. Факторы, влияющие на конкуренцию. Условия совершенной конкуренции. Конкурентная фирма, максимизация ее прибыли.

Монополия. Природа. Монополии. Виды монополий. Естественные монополии. Причины возникновения монополий. Монополии в России. Сравнительный анализ монополии и совершенной конкуренции. Монопольная прибыль. Естественная монополия. Экономические и неэкономические барьеры для входа конкурирующих фирм на рынок.

Олигополия. Природа олигополии. Поведение олигополистов. Нескоординированная олигополия. Молчаливый сговор. Лидерство в ценах. Явный сговор (картель).

Монополистическая конкуренция.

Методы ценовой и неценовой конкуренции. Патенты и торговые марки.

Раздел 8. Возникновение банков (2 часа).

Интерактивная беседа «Банковские услуги: кредит, депозит». Практическая работа «Заем, виды займов».

Основные понятия: Банки. История банковского дела. Основные функции банков. Безналичные расчёты Операции коммерческих банков. Российские коммерческие банки. Банковская система. Центральный банк и его функции. Банковские резервы. Норма обязательных резервов.

Раздел 9. Потребитель финансовых услуг (2 часа).

Деловая игра «Работа банка». Деловая игра «Я хочу взять кредит».

Основные понятия: Банковские услуги потребителям. Виды вкладов. Вклад до востребования (текущий вклад). Срочный вклад. Потребительский кредит. Залог. Кредитные и дебетовые карточки.

Раздел 10. Профессии банковской сферы (2 часа).

Сюжетно-ролевая игра «Знакомство с профессиями банковской сферы». Дискуссия «Значение работы банков для потребителей».

Раздел 11. Проектная деятельность (3 часа).

Деловая игра. Конференция по курсу «Финансовая грамотность».

7 класс (34 часа)

Раздел 1. Личное финансовое планирование (5 часов).

Дискуссия «Роль денег в нашей жизни». Решение проблемной ситуации «Потребление или инвестиции?» Аналитическая работа «Активы в трех измерениях. Враг личного капитала». Творческая работа «Модель трех капиталов». Мини-проект «Ресурсосбережение - основа финансового благополучия».

Вводная часть: Содержание и назначение предмета. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — независимый регулятор финансовой системы России и защитник прав потребителей финансовых услуг.

Основные понятия: человеческий капитал, деньги, финансы, финансовые цели, финансовое планирование, горизонт планирования, активы, пассивы, доходы (номинальные, реальные), расходы, личный бюджет, семейный бюджет, дефицит, профицит, баланс.

Раздел 2. Финансы и кредит (9 часов).

Познавательная беседа «Основные понятия кредитования». Практическая беседа «Виды кредитов». Познавательная беседа «Что такое кредитная история заемщика?» Решение экономических задач «Арифметика кредитов». Аналитическая работа «Плюсы моментальных кредитов». Аналитическая работа «Минусы моментальных кредитов». Круглый стол «Финансовые пирамиды». Познавательная беседа «Ипотека». Решение экономических задач «Арифметика ипотеки».

Основные понятия: банковский кредит, заемщик, виды кредита, принципы кредитования (платность, срочность, возвратность), банковская карта (дебетовая, кредитная), номинальная процентная ставка по кредиту, полная стоимость кредита (ПСК), виды кредитов по целевому назначению (потребительский, ипотечный), схемы погашения кредитов (дифференцированные и аннуитетные платежи), финансовые риски заемщика, защита прав заемщика, микрофинансовые организации, кредитная история, коллекторы, бюро кредитных историй, минимальный платеж по кредиту.

Раздел 3. Расчетно-кассовые операции (3 часа).

Решение практических задач «Обмен валют». Познавательная беседа «Банковская ячейка и банковский перевод». Круглый стол «Банковские карты: риски и управление ими».

Основные понятия: банковская ячейка, денежные переводы, валютно-обменные операции, банковские карты (дебетовые, кредитные, дебетовые с овердрафтом), риски при пользовании банкоматом, риски при использовании интернет-банкинга, электронные деньги.

Раздел 4. Инвестиции (6 часов).

Правовая консультация «Основные правила инвестирования: как покупать ценные бумаги». Правовая консультация «Основные правила инвестирования: как продавать ценные бумаги». Решение экономических задач «Инвестиции в драгоценные металлы». Познавательная беседа «Что такое ПИФы?» Выступления учащихся «Депозиты и их виды». Ролевая игра «Управляющие».

Основные понятия: инвестиции, инфляция, реальные и финансовые активы как инвестиционные инструменты, ценные бумаги (акции, облигации), инвестиционный портфель, ликвидность, соотношение риска и доходности финансовых инструментов, диверсификация как инструмент управления рисками, ценные бумаги (акции, облигации, векселя) и их доходность, валютная и фондовая биржи, ПИФы как способ инвестирования для физических лиц.

Раздел 5. Страхование (4 часа).

Творческая работа «Участники страхового рынка». Аналитическая работа «Личное страхование». Правовая консультация «Страховые накопительные программы». Правовая консультация «Мошенники на рынке страховых услуг».

Основные понятия: страховые риски, страхование, страховщик, страхователь, выгодоприобретатель, страховой агент, страховой брокер, виды страхования для физических лиц (страхование жизни, страхование от несчастных случаев, медицинское страхование, страхование имущества, страхование гражданской ответственности), договор страхования, страховая ответственность, страховой случай, страховой полис, страховая премия, страховой взнос, страховые продукты.

Раздел 6. Пенсии (3 часа).

Познавательная беседа «Государственное пенсионное страхование». Познавательная беседа «Профессиональные участники пенсионной системы». Практическая работа «Негосударственные пенсионные фонды: как с ними работать?»

Основные понятия: пенсия, государственная пенсионная система в РФ, Пенсионный фонд РФ и его функции, негосударственные пенсионные фонды, трудовая и социальная пенсия, корпоративная пенсия, инструменты для увеличения размера пенсионных накоплений.

Раздел 7. Жилье в собственность: миф или реальность (3 часа).

Круглый стол «Жилье в собственность: миф или реальность?» Правовая консультация «Жилищные накопительные кооперативы: как с их помощью решить квартирный вопрос». Практическая работа «Социальный найм жилья».

Основные понятия: сбережения, ипотечное кредитования, социальный найм, долгосрочное планирование.

Раздел 8. Итоговая дискуссия по курсу «Финансовая грамотность». (1 час).

8 класс (34 часа)

Раздел 1. Потребительская культура (3 часа).

Познавательная беседа «Что такое потребительская культура». Выступления учащихся «Потребление: структура и нормы». Круглый стол «Поговорим о культуре питания».

Основные поняти: договор, кассовый чек, потребность, потребитель, рациональность потребителя, товарный чек.

Понятие «потребитель» в законе «О защите прав потребителей». Основные документы, необходимые потребителю для отстаивания сво­их прав: договор, кассовый и товарный чеки и др.

Понятие «рациональность потребителя» с экономической точки зрения.

Раздел 2. Потребитель и закон (4 часа).

Познавательная беседа «Кто такой потребитель?» Практическая работа «Разнообразие человеческих потребностей и их классификация». Интерактивная беседа «Психология потребителя». Работа с документами. Потребность в защите: Закон «О защите прав потребителя».

Основные понятия: закон, изготовитель, исполнитель, продавец.

История становления институтов по защите прав потребителей в мире и в России. Основные права потребителей в соответствии с законом «О защите прав потребителей»: право на просвещение в области заши­ты своих прав; на надлежащее качество товаров; на безопасность гона ров; право на информацию; на возмещение морального вреда; право на судебную защиту и право на государственную, общественную защиту.

Раздел 3. Потребитель – король на рынке (3 часа).

Познавательная беседа «Что такое рынок?» Ролевая игра «Виды и способы торговли». Решение экономических задач «Дешевле только даром».

Основные понятия: дисконтная карта, купон, лотерея, магазин, скид­ка, распродажа, флаер. Виды магазинов: традиционные, самообслуживания (супер- и гипер-маркеты); бутики, салоны. Пользование дисконтной картой. Игра в лотерею. Особенности по­купки товаров через интернет-магазины. Продажа товаров на дому у покупателей. Торговля по схеме «Пира­мида». Психология поведения потребителя при покупке товаров.

Раздел 4. Куда уходят деньги? (4 часа).

Дискуссия «Разумные расходы – статья доходов». Аналитическая работа «Статьи доходов и расходов». Деловая игра «Рациональный бюджет школьника». Познавательная беседа «Каждый платит налоги».

Раздел 5. Информация для потребителя (6 часов).

Мини-исследование «Источники информации». Мини-проект «Реклама и ее виды». Практическая работа «Символы на этикетках, упаковках, вкладышах». Практическая работа «Читаем этикетки, упаковки, вкладыши». Выступления учащихся «Индекс Е: что он означает». Практическая работа «Классифицируем продукты, содержащие индекс Е».

Основные понятия: Опорные понятия: информация, маркировка, пищевые добавки, рек­лама, стандарт, сертификат соответствия, товарный знак, этикетка.

Виды источников информации для потребителей. Достоверная, не­достоверная информация. Информация о производителе, о продавце. Информация о товаре на этикетке. Маркировка товаров: основные группы знаков. Применение и назначение пищевых добавок (индекс Е). Товарный знак и штриховой код товара. Подделка товаров и обман покупателей. Знакомство с законом «О рекламе».

Раздел 6. Искусство покупать (5 часов).

Практическая работа «Качество товаров». Круглый стол «Как покупать продукты питания?» Решение практических задач «Как выбирать одежду и обувь?» Познавательная беседа «Бытовая техника: всерьез и надолго». Круглый стол «Всегда ли товар можно обменять».

Раздел 7. Потребительская культура в сфере услуг (2 часа).

Решение экономических задач «Правила пользования коммунальными услугами». Выступления учащихся «Это должен знать каждый, отправляясь в дорогу».

Основные понятия: договор, неустойка, полис, страхование.

Что такое договор. Виды договоров: купли-продажи, перевозки, договор-заказ и др. Условия заключения письменного договора. Сроки выполнения и окончания работ. Неустойка. Расчет и выплати неустойки. Оказание услуг. Услуги сотовой связи. Заключение договора с оператором. Видеопрокат. Услуги туристических агентств. Существенные условия заключения договора. Потребитель в роли пассажира. Права пассажиров. Образовательные услуги. Источники информации и условия заключения договора.

Раздел 8. Кто защищает права потребителей (5 часов).

Познавательная беседа «Государственные органы защиты прав потребителей». Круглый стол «Общественные организации по защите прав потребителей». Правовая консультация «В каких случаях потребитель имеет право на судебную защиту?» Дискуссия «Что такое моральный вред и как он возмещается?» Правовая консультация «Кто защищает потребителя?»

Основные понятия: гарантийный срок, договор купли-продажи, каче­ство товара, недостаток товара, срок годности, срок службы.

Признаки качественных товаров, фальсифицированный товар. Недостаток товара. Виды недостатков: явные, скрытые, существенные. Специальные сроки, устанавливаемые на товары: гарантийный срок, срок годности, срок службы. Обмен качественных товаров: условия и сроки обмена. Знакомство с Правилами торговли.

Раздел 9. Подготовка и оформление творческих исследовательских проектов учащихся (1 час)

Раздел 10. Защита проектов (1 час)

9 класс (34 часа)

Раздел 1. Управление денежными средствами семьи (8 часов).

Тема 1. Происхождение денег.

Дискуссия «Деньги: что это такое?» Аналитическая работа «Что может происходить с деньгами и как это влияет на финансы нашей семьи?»

Тема 2. Источники денежных средств семьи.

Практическая работа «Какие бывают источники доходов?» Круглый стол «От чего зависят личные и семейные доходы?»

Доходами семьи являются: заработная плата, доходы от владения собственностью, социальные выплаты и заёмные средства. Размер заработной платы зависит от образования, профессии, квалификации. Владение недвижимостью (квартирой, домом, гаражом, участком земли) может приносить арендную плату. Деньги, положенные в банк, проценты. Владельцы акций могут получать дивиденды. Предприниматель получает прибыль. Государство выплачивает пенсии, стипендии, пособия. Банки предоставляют кредиты.

Основные понятия: Заработная плата. Собственность. Доходы от собственности. Арендная плата. Проценты. Прибыль. Дивиденды. Социальные выплаты. Материнский капитал. Кредиты.

Компетенции:

• Описывать и сравнивать источники доходов семьи.

• Описывать виды заработной платы.

• Сравнивать условия труда совершеннолетних и несовершеннолетних.

• Объяснять, как связаны профессии и образование.

• Объяснять, чем руководствуется человек при выборе профессии.

• Объяснять причины различий в заработной плате.

• Приводить примеры кредитов.

Тема 3. Контроль семейных расходов.

Дискуссия «Как контролировать семейные расходы и зачем это делать?»

Расходы семьи. Семьи тратят деньги на товары и услуги. Расходы можно разделить на три группы: обязательные, желательные и лишние. Коммунальные услуги должны оплачиваться ежемесячно. На крупные покупки деньги можно накопить или занять. Долги надо отдавать в назначенный срок. В разных магазинах цены на одни и те же товары различаются. Расходы можно сократить, выбрав магазин с более низкими ценами или воспользовавшись скидками.

Основные понятия: Предметы первой необходимости. Товары текущего потребления. Товары длительного пользования. Услуги. Коммунальные услуги.

Компетенции:

• Объяснять причины, по которым люди делают покупки.

• Описывать направления расходов семьи.

• Классифицировать виды благ.

• Рассчитывать расходы семьи на условных примерах.

• Сравнивать и оценивать виды рекламы.

• Обсуждать воздействие рекламы и промоакций на принятие решений о покупке.

• Рассчитывать доли расходов на разные товары и услуги.

Тема 4. Построение семейного бюджета

Круглый стол «Что такое семейный бюджет и как его построить?» Практическая работа «Как оптимизировать семейный бюджет?»

Доходы и расходы следует планировать. План доходов и расходов называется бюджетом. Превышение доходов над расходами позволяет делать сбережения. Сбережения обычно хранятся в банке. Превышение расходов над доходами сокращает сбережения или приводит к образованию долгов.

Основные понятия: Кредит. Проценты по кредиту. Долги. Сбережения. Вклады. Проценты по вкладам.

Компетенции:

• Составлять семейный бюджет на условных примерах.

• Сравнивать доходы и расходы и принимать решения.

• Объяснять причины, по которым люди делают сбережения.

• Описывать формы сбережений.

• Описывать последствия превышения расходов над доходами.

• Сравнивать потребительский и банковский кредиты.

• Объяснять, при каких условиях можно одалживать и занимать деньги.

Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния (6 часов).

Тема 5. Способы увеличения семейных доходов с использованием услуг финансовых организаций.

Мини-исследование «Для чего нужны финансовые организации?» Практическая работа «Как увеличить семейные расходы с использованием финансовых организаций?»

Базовые понятия и знания:  эмиссия денег, денежная масса, покупательная способность денег, Центральный банк, структура доходов населения, структура доходов семьи, структура личных доходов, человеческий капитал, благосостояние семьи, контроль расходов семьи, семейный бюджет (профицит, дефицит, личный бюджет); знание видов эмиссии денег и механизмов её осуществления в современной экономике, способов влияния государства на инфляцию, состава денежной массы, структуры доходов населения России и причин её изменения в конце XX — начале XXI вв.; понимание факторов, влияющих на размер доходов, получаемых из различных источников, зависимости уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи; знание статей расходов и доходов семейного и личного бюджетов и способов планирования личного и семейного бюджетов. Личностные характеристики и установки

Умения: пользоваться дебетовой картой; определять причины роста инфляции; рассчитывать личный и семейный доход; читать диаграммы, графики, иллюстрирующие структуру доходов населения или семьи; различать личные расходы и расходы семьи; планировать и рассчитывать личные расходы и расходы семьи как в краткосрочном, так и в долгосрочном периоде.

 Компетенции:

•  устанавливать причинно-следственные связи между нормой инфляции и уровнем доходов семьи;

•  использовать различные источники для определения причин инфляции и её влияния на покупательную способность денег, имеющихся в наличии;

•  определять и оценивать варианты повышения личного дохода;

•  соотносить вклад в личное образование и последующий личный доход;

•  сравнивать различные профессии и сферы занятости для оценки потенциала извлечения дохода и роста своего благосостояния на коротком и длительном жизненном горизонте; •  оценивать свои ежемесячные расходы.

Тема 6. Финансовое планирование как способ повышения благосостояния.

Познавательная беседа «Для чего нужно осуществлять финансовое планирование?» Деловая игра «Как осуществлять финансовое планирование на разных жизненных этапах?» Осуществление проектной работы (что можно сделать ещё, чтобы научиться большему).

Базовые понятия и знания: понимание того, что наличные деньги не единственная форма оплаты товаров и услуг; осознание роли денег в экономике страны как важнейшего элемента рыночной экономики; осознание влияния образования на последующую профессиональную деятельность и карьеру, а также на личные доходы; понимание того, что бесконтрольные траты лишают семью возможности обеспечить устойчивую финансовую стабильность, повысить её благосостояние и могут привести к финансовым трудностям; понимание различий между расходными статьями семейного бюджета и их существенных изменений в зависимости от возраста членов семьи и других факторов; осознание необходимости планировать доходы и расходы семьи.

Умения: вести учёт доходов и расходов; развивать критическое мышление.

Компетенции:

•  соотносить различные потребности и желания с точки зрения финансовых возможностей;

•  определять приоритетные траты и, исходя из этого, планировать бюджет в краткосрочной и долгосрочной перспективе;

•  осуществлять анализ бюджета и оптимизировать его для формирования сбережений.

Раздел 3. Риски в мире денег (7 часов).

Тема 7. Особые жизненные ситуации и как с ними справиться.

Правовая консультация «ОЖС: рождение ребёнка, потеря кормильца». Правовая консультация «ОЖС: болезнь, потеря работы, природные и техногенные катастрофы». Познавательная беседа «Чем поможет страхование?»

Экономические последствия непредвиденных событий: болезней, аварий, природных катаклизмов. Расходы, связанные с рождением детей. Страхование имущества, здоровья, жизни. Принципы работы страховой компании. Основные понятия Аварии. Болезни. Несчастные случаи. Катастрофы. Страхование. Страховая компания. Страховой полис.

Компетенции:

• Описывать события, существенно влияющие на жизнь семьи (рождение ребёнка, внезапная смерть кормильца, форс-мажорные случаи и т. п.).

• Определять последствия таких событий для бюджета семьи.

• Различать обязательное и добровольное страхование.

• Объяснять, почему существует обязательное страхование.

• Объяснять, почему государство платит заболевшему человеку.

• Сравнивать различные виды страхования.

Тема 8. Риски в мире денег.

Практическая работа «Какие бывают финансовые риски?» Познавательная беседа «Что такое финансовые пирамиды?» Осуществление проектной работы.

Основные понятия: основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества: в кредитных организациях, в интернете, по телефону, при операциях с наличными.

Раздел 4. Семья и финансовые организации: как сотрудничать без проблем (8 часов).

Тема 9. Банки и их роль в жизни семьи.

Мини-проект «Что такое банк и чем он может быть вам полезен?» Круглый стол «Польза и риски банковских карт?»

Банки принимают вклады и выдают кредиты. Процентная ставка по вкладам зависит от размера вклада и его срока. При прекращении деятельности банка вкладчикам гарантируется возврат средств. Процентная ставка по кредитам выше процентной ставки по вкладам.

Основные понятия: сбережения, инфляция, индекс потребительских цен как способ измерения инфляции, банк, банковский счет, вкладчик, депозит, номинальная и реальная процентная ставка по депозиту, депозитный договор, простой процентный рост, процентный рост с капитализацией, банковская карта (дебетовая, кредитная), банкомат, заемщик, финансовые риски, ликвидность.

Компетенции:

• Приводить примеры банковских услуг.

• Описывать условия вкладов и кредитов.

• Объяснять, от чего зависит размер выплат по вкладу.

• Объяснять, почему и как страхуются вклады.

• Находить информацию о вкладах и кредитах.

• Объяснять причины и последствия решений о взятии кредита.

• Объяснять условия кредита, приводить примеры.

• Рассчитывать проценты по депозитам и кредитам.

• Объяснять принцип работы пластиковой карты.

Тема 10. Собственный бизнес.

Выступления учащихся «Что такое бизнес?» Мини-проект «Как создать свое дело?»

Организация бизнеса. Разработка бизнес-плана. Стартовый капитал. Организации по поддержке малого бизнеса. Основные понятия Бизнес. Малый бизнес. Бизнес-план. Кредит.

Компетенции:

• Сравнивать возможности работы по найму и собственного бизнеса.

• Объяснять, как и почему государство и частные организации поддерживают малый бизнес.

• Объяснять, что такое бизнес-план.

• Приводить примеры бизнеса, которым занимаются подростки.

Тема 11. Валюта в современном мире.

Познавательная беседа «Что такое валютный рынок и как он устроен?» Решение экономических задач «Можно ли выиграть, размещая сбережения в валюте?» Осуществление проектной работы.

Валюта — денежная единица страны. Разные страны имеют разные валюты. Цена одной валюты, выраженная в другой валюте, называется валютным курсом. Процентные ставки по валютным вкладам отличаются от ставок по вкладам в национальной валюте.

Основные понятия: Валюта. Валютный курс. Обменный пункт. Валютный вклад.

Компетенции:

• Приводить примеры валют разных стран.

• Объяснять, что такое валютный курс.

• Находить информацию о валютных курсах.

• Проводить расчёты с валютными курсами.

Раздел 5. Человек и государство: как они взаимодействуют (5 часов).

Тема 12. Налоги и их роль в жизни семьи.

Дискуссия «Что такое налоги и зачем их платить?» Работа с документами «Какие налоги мы платим?»

Налоги — обязательные платежи, собираемые государством. Направления государственных расходов. Виды налогов. Организация сбора налогов. Основные понятия Налог. Налоговая инспекция. Подоходный налог. Налоговая ставка. Налог на прибыль. Физические лица. Пеня. Налоговые льготы. Налог на добавленную стоимость. Акциз.

Основные понятия: налоговый кодекс РФ, налоги, виды налогов, субъект, предмет и объект налогообложения, ставка налога, сумма налога, системы налогообложения (пропорциональная, прогрессивная, регрессивная), налоговые льготы, порядок уплаты налога, налоговая декларация, налоговые вычеты.

Компетенции:

• Объяснять, почему государство собирает налоги.

• Приводить примеры налогов.

• Описывать, как и когда платятся налоги.

• Рассчитывать величину подоходного налога и НДС.

• Объяснять, почему вводятся акцизные налоги.

• Описывать последствия невыплаты налогов для граждан.

• Приводить примеры выплаты налогов в семье.

Тема 13. Пенсионное обеспечение и финансовое благополучие в старости.

Решение экономических задач «Что такое пенсия и как сделать ее достойной?» Конференция по курсу «Финансовая грамотность».

Государство поддерживает некоторые категории людей: инвалидов, стариков, семьи с детьми, безработных.

Основные понятия: Пособие. Пенсия. Пенсионный фонд. Стипендия. Больничный лист. Пособие по безработице.

Компетенции:

• Объяснять, почему существуют социальные выплаты.

• Описывать ситуации, при которых выплачиваются пособия, приводить примеры пособий.

• Находить информацию о социальных выплатах.

4. Методическое и информационное обеспечение

Для учителя:

1.      Липсиц И., Вигдорчик Е. Финансовая грамотность. 5—7 классы: материалы для учащихся. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.

2.      Вигдорчик Е., Липсиц И., Корлюгова Ю. Финансовая грамотность. 5—7 классы: учебная программа. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.

3.      Вигдорчик Е., Липсиц И., Корлюгова Ю. Финансовая грамотность. 5—7 классы: методические рекомендации для учителя. — М.: ВИТА-ПРЕСС,2014.

4.      Вигдорчик Е., Липсиц И., Корлюгова Ю. Финансовая грамотность. 5—7 классы: материалы для родителей. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014

5.      Корлюгова Ю., Вигдорчик Е., Липсиц И. Финансовая грамотность. 5—7 классы: контрольные измерительные материалы. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.

6.      Липсиц И.В., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Материалы для учащихся. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.

7.      Липсиц И.В., Лавренова Е.Б., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Методические рекомендации для учителя. — М.:ВИТА-ПРЕСС, 2014.

8.      Липсиц И.В., Лавренова Е.Б., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Материалы для родителей. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.

9.      Липсиц И.В., Лавренова Е.Б., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Контрольные измерительные материалы. — М.:ВИТА-ПРЕСС, 2014.

Интернет-источники

1.                  Cайт журнала «Семейный бюджет» — http://www.7budget.ru;

2.                  Сайт по основам финансовой грамотности «Достаток.ру» — http://www.dostatok.ru;

3.                  Журнал «Работа и зарплата» — http://zarplata-i-rabota.ru/zhurnalrabota-i-zarplata;

4.                  Портал «Профориентир». «Мир профессий» – http://www.clskuntsevo.ru/portal_proforientir/mir_professii_news_prof.php;

5.                  Сайт «Все о пособиях» — http://subsidii.net/

6.                  Сайт «Все о страховании» — http://www.o-strahovanie.ru/vidistrahovaniay.php

7.                  Сайт «Налоги России» / Ставки налогов в России в 2013 г. — http://www.taxru.com/blog/2013-02-10-10585