Рабочая программа по внеурочной деятельности "Основы финансовой грамотности" 10 класс

Муниципальное казённое  общеобразовательное учреждение 

 «Средняя общеобразовательная школа № 1»

                                            РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

внеурочной деятельности курса

«ОСНОВЫ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ»

10 классы

                   Разработчик:

 Пыхова Елена Ивановна,  учитель обществознания 

г. Усть-Катав 2020 г.

Содержание

Аннотация программы

1. Планируемые результаты освоения курса внеурочной деятельности.

2.Содержание курса внеурочной деятельности.

3.Календарно-тематическое планирование с указанием количества часов, отводимых на освоение каждой темы.

Аннотация программы

Рабочая программа курса «Основы финансовой грамотности» для обучающихся 10-х классов разработана в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта среднего общего образования, а также в соответствии со следующими документами:

1.                 Федерального закона от 29.12.2012 № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации»;

2.                 концепции Национальной программы повышения уровня финансовой грамотности населения РФ;

3.                 проекта Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в РФ».

Актуальность программы курса «Основы финансовой грамотности» продиктована развитием финансовой системы и появлением широкого спектра новых сложных финансовых продуктов и услуг, которые ставят перед гражданами задачи, к решению которых они не всегда  готовы.

Поэтому введение курса «Основы финансовой грамотности» помогает создать условия для развития личности подростка, мотивации к обучению, для формирования социального и профессионального самоопределения, а также является профилактикой асоциального поведения. Именно овладение основами финансовой грамотности поможет учащимся применить полученные знания в жизни и успешно социализироваться в обществе.

Обеспечивая выполнение Федеральных государственных образовательных стандартов нового поколения и доступность качественного образования для учащихся всех категорий, наша гимназия создаёт условия для получения дополнительного экономического образования, в том числе его прикладных аспектов –  финансовой грамотности, основ потребительских знаний в старших классах  в рамках элективных курсов.

Содержание программы существенно расширяет и дополняет знания старшеклассников о личном финансировании, управлении домашней бухгалтерией, функционировании фондового рынка и банковской системы, а выполнение творческих работ, практических заданий позволит подросткам приобрести опыт принятия экономических решений в области управления личными финансами, повышать свою профессиональную компетентность в будущем,  применить полученные знания в реальной жизни.

Кроме того, задачи с финансово-экономическим содержанием включены в материалы итоговой аттестации за курс основной школы ЕГЭ.

Новизной данной программы является направленность курса на формирование финансовой грамотности старшеклассников на основе построения прямой связи между получаемыми знаниями и их практическим применением, пониманием и использованием финансовой информации на настоящий момент и в долгосрочном периоде и ориентирует на формирование ответственности у подростков за финансовые решения с учетом личной безопасности и благополучия.

Отличительной особенностью  программы предмета «Основы финансовой грамотности»  является то, что он базируется на системно-деятельностном подходе к обучению, который обеспечивает активную учебнопознавательную позицию учащихся. У них формируются не только базовые знания в финансовой сфере, но также необходимые умения, компетенции, личные характеристики и установки согласно ФГОС последнего поколения.

Цель программы: формирование ключевых компетенций старшеклассников для принятия рациональных финансовых решений в сфере управления личными финансами.

Задачи программы:

-   создать комфортные условия, способствующие формированию коммуникативных компетенций;

-   формировать положительное мотивационное отношение к экономике через развитие познавательного интереса и осознание социальной необходимости; - изучить нормативные и методические документы Минобрнауки по повышению уровня финансовой грамотности и финансово-экономического образования учащихся;

-   освоить систему знаний о финансовых институтах современного общества и инструментах управления личными финансами;

-   овладеть умением получать и критически осмысливать экономическую информацию, анализировать, систематизировать полученные данные; - формировать опыт применения знаний о финансовых институтах для эффективной самореализации в сфере управления личными финансами; - формировать у обучающихся готовность принимать ответственные и обоснованные решения в области управления личными финансами,

способности реализовать эти решения;

-   формировать основы культуры и индивидуального стиля экономического поведения, ценностей деловой этики;

-   воспитывать ответственность за экономические решения.

Для достижения поставленных целей и с учетом вышесказанного в основе организации занятий лежат, прежде всего, педагогические технологии, основанные на сотрудничестве и сотворчестве участников образовательного процесса, критическом анализе полученной информации различного типа, деятельностные технологии, проектная и исследовательская деятельность, игровая  технология.

На занятиях учащиеся занимаются различными видами познавательной деятельности, учатся творчески мыслить и решать практикоориентированные экономические задачи.

Рабочая программа курса «Основы финансовой грамотности» составлена в соответствии с УМК В.В.Чумаченко «Основы финансовой грамотности» Просвещение, 2018г.

Сроки реализации программы – 1 год.

Общее количество часов, отпущенных на изучение курса -  34 часа.

Курс «основы финансовой грамотности»  реализуется в образовательной организации в рамках основной образовательной программы среднего общего образования в виде отдельного курса, за счет части учебного плана, формируемой участниками образовательных отношений.

1.Планируемые результаты освоения курса внеурочной деятельности

Личностные                   результаты                   изучения                    курса:

•                     сформированность у выпускника гражданской позиции как активного и ответственного члена российского общества, осознающего свои конституционные права и обязанности, уважающего закон и правопорядок, обладающего чувством собственного достоинства, осознанно принимающего традиционные национальные и общечеловеческие гуманистические и демократические ценности;

•                     сформированность основ саморазвития и самовоспитания в соответствии с общечеловеческими ценностями и идеалами гражданского общества; готовность и способность к самостоятельной, творческой и ответственной деятельности;

•                     готовность и способность выпускника к саморазвитию и личностному самоопределению; выявление и мотивация к раскрытию лидерских и предпринимательских качеств;

•                     готовность и способность к образованию, в том числе самообразованию, на протяжении всей жизни; сознательное отношение к непрерывному образованию как условию успешной профессиональной и общественной деятельности;

•                     ответственное отношение к созданию семьи на основе осознанного принятия ценностей семейной жизни;

•                     мотивация к труду, умение оценивать и аргументировать собственную точку зрения по финансовым проблемам, стремление строить свое будущее на основе целеполагания и планирования;

•                     осознание ответственности за настоящее и будущее собственное финансовое          благополучие,      благополучие       своей семьи и государства.

Метапредметные        результаты  

Метапредметные результаты включают три группы универсальных учебных действий: регулятивные, познавательные, коммуникативные.

Регулятивные                 универсальные                учебные                  действия:

•                     умение самостоятельно определять цели своего обучения, ставить и формулировать для себя новые задачи в учебе и познавательной деятельности, развивать мотивы и интересы своей познавательной деятельности; 

•                     умение самостоятельно планировать пути достижения личных финансовых целей, в том числе альтернативные, осознанно выбирать наиболее эффективные способы решения финансовых задач;

•                     умение соотносить свои действия с планируемыми результатами, осуществлять контроль своей деятельности в процессе достижения результата, определять способы действий в рамках предложенных условий и требований, корректировать свои действия в соответствии с изменяющейся ситуацией;

•                     формирование навыков принятия решений на основе сравнительного анализа финансовых альтернатив, планирования и прогнозирования будущих доходов и расходов личного бюджета, навыков самоанализа и самоменеджмента.

Познавательные               универсальные               учебные                действия:

•                     умение определять понятия, создавать обобщения, устанавливать аналогии, классифицировать, самостоятельно выбирать основания и критерии для классификации, устанавливать причинно-следственные связи, строить логическое рассуждение, умозаключение (индуктивное, дедуктивное и по аналогии) и делать выводы на примере материалов данного курса;

•                     умение создавать, применять и преобразовывать знаки и символы, модели и схемы для решения задач данного курса;

•                     находить и приводить критические аргументы в отношении действий и суждений другого; спокойно и разумно относиться к критическим замечаниям в отношении собственного суждения, рассматривать их как ресурс собственного развития.

Коммуникативные              универсальные              учебные               действия:

•                     осуществлять деловую коммуникацию как со сверстниками, так и со взрослыми (как внутри образовательной организации, так и за ее пределами), подбирать партнеров для деловой коммуникации исходя из соображений результативности взаимодействия, а не личных симпатий; • формирование и развитие компетентности в области использования информационно-коммуникационных технологий (ИКТ-компетенции) навыков работы со статистической, фактической и аналитической финансовой информацией;

•                     координировать и выполнять работу в условиях реального, виртуального и комбинированного воздействия.

Предметные результаты  

Предметные результаты изучения данного курса – приобретение школьниками компетенций в области финансовой грамотности, которые имеют большое значение для последующей интеграции личности в современную банковскую и финансовую среды. Кроме того, изучение курса формирует навыки старшеклассников принятия грамотных и обоснованных финансовых решений, что в конечном итоге поможет им добиться финансовой самостоятельности и успешности в бизнесе.

 Таким образом, в результате обучения по данному предмету выпускник научится:

-            принимать рациональные финансовые решения  в сфере управления личными финансами;

-            проводить своевременный финансовый анализ;

-            ставить стратегические задачи для достижения личных финансовых целей;

-            планировать и прогнозировать будущие доходы и расходы личного бюджета;

-            основам взаимодействия с кредитными организациями;

-            основным понятиям и инструментам взаимодействия с участниками финансовых отношений;

-            основам управления налоговыми платежами с целью снижения налоговых расходов в условиях соблюдения налоговой дисциплины;

-            выбирать страховые продукты и страховые компании;

-            принимать инвестиционные решения с позиции минимизации финансовых рисков;

-            составлять личный финансовый план.

Выпускник получит возможность научиться:

-            в сотрудничестве с учителем ставить новые учебные задачи;

-            распознавать принципы   функционирования       финансовой          системы

современного государства;

-            понимать личную ответственность за решения, принимаемые в процессе взаимодействия с финансовыми институтами; - понимать права и обязанности в сфере финансов;

-            владеть коммуникативными компетенциями;

-            анализировать и интерпретировать финансовую информацию из разных источников;

-            определять задачи в области управления личными финансами;

-            находить источники информации для решения финансовых задач; - сотрудничать со сверстниками и взрослыми в образовательной и учебноисследовательской деятельности;

-            формировать собственную финансовую стратегию;

-            решать финансовые задачи;

-            проявлять познавательную инициативу в учебном сотрудничестве;

-            самостоятельно учитывать выделенные учителем ориентиры действия в новом учебном материале;

-            самостоятельно оценивать правильность выполнения действия и вносить необходимые коррективы в исполнение, как по ходу его реализации, так и в конце действия.

2.Содержание курса внеурочной деятельности

Вводный урок (1 час)

Знакомство          с        курсом.       Краткая      характеристика    изучаемого курса. Формирование понятия человеческого капитала. Формирование знаний о применении человеческого капитала.

Личное финансовое планирование (ЛФП), упрощенный (5 часов) Содержание учебного блока.

Понятие ЛФП. Определение целей, подбор альтернатив о формировании ЛФП.

Активы и пассивы. Доходы и расходы. Основные источники дохода.

Типичные уровни доходов и расходов в течение жизни человека. 

Формы организации учебных занятий.

Урок-лекция, урок открытия новых знаний, урок актуализации знаний, комбинированный урок, урок-обобщения, творческая работа.

Основные виды деятельности.

Уметь объяснять, что такое потребление, что является основными источниками доходов, распознавать свои активы и пассивы, уметь вести их учет. Знать как составлять бюджет, уметь оптимизировать расходы. Уметь работать в команде, стремиться к сотрудничеству.

Депозит (4 часа)

Содержание учебного блока.

Накопления, инфляция, причины инфляции, расчет инфляции. Депозит. Оценка рисков. Проценты по депозитам. Преимущества и недостатки депозита. Условия и содержание депозита. Номинальная ставка, реальная ставка, депозитный договор. Виды банковских депозитов. Банки, банковские вклады, финансовые риски.

Формы организации учебных занятий.

Урок - открытия новых знаний, урок актуализации знаний, комбинированный урок, урок – обобщения знаний.

Основные виды деятельности.

Знать понятия накопление и инфляции, причины инфляции. Рассчитывать инфляцию.

Знать понятие депозит. Уметь давать собственную оценку рискам, знать способы начисления процентов по депозитам. Уметь характеризовать особенности депозита в России. Знать способы начисления процентов по депозитам. Уметь вычислять простые и сложные проценты по депозиту, приводить примеры виды банковских депозитов, проявлять креативность в творческой работе.

Кредит (4часа)

Содержание учебного блока.

Понятие кредита. Знакомство с основными характеристиками кредита. Выгода при выборе кредита. Стоимость кредита. Вычисления  по уменьшению стоимости кредита. Типичные ошибки при использовании кредита.

Формы организации учебных занятий.

Урок - открытия новых знаний, урок актуализации знаний, комбинированный урок, урок – обобщения, творческая работа.

Основные виды деятельности.

Знать понятие «кредит», его характеристики. Знать необходимые документы при оформлении кредита. Научиться анализировать и сравнивать условия по кредиту в различных банках. Уметь характеризовать особенности кредита в России, приводить собственные примеры прав и обязанностей кредитополучателя, давать оценку изученному явлению, проявлять креативность в творческой работе. Расчетно-кассовые операции (3 часа) Содержание учебного блока.

Банковская система, экономические ситуации. Знакомство с выбором банковской карты. Виды банковских карт (дебетовая и кредитная). Банковская прибыль. Основные виды банковских процентов. Пластиковые карты. Банкоматы, мобильные банки. Применение пластиковых карт в расчетах и платежах, различие между дебетовыми и кредитными картами. Хранение обмен и перевод денег. Различные виды платежных средств. Формы дистанционного банковского обслуживания. Повторение изученного по блоку. Экскурсия в банк.

Формы организации учебных занятий.

Урок - открытия новых знаний, урок актуализации знаний, комбинированный урок, урок – обобщения, урок -экскурсия.

Основные виды деятельности.

Знать понятие «Банковская система», функции центрального банка. Уметь решать познавательные и практические задачи, отражающие типичные экономические ситуации. Знать виды банковских карт. Понимать, в чем состоит механизм получения банковской прибыли. Уметь характеризовать основные виды банковских процентов. Знать правила пользования банкоматами, мобильными банками, онлайн-банками.

Страхование (3 часа) Содержание учебного блока.

Страховые риски,         страхование,        страховщик,         страхователь, выгодоприобретатель, страховой агент, страховой брокер, виды страхования для физических лиц (страхование жизни, страхование от несчастных случаев, медицинское страхование, страхование имущества, страхование гражданской ответственности), договор      страхования,        страховая   ответственность, страховой случай, страховой полис, страховая премия, страховой взнос, страховые продукты.

Формы организации учебных занятий.

Урок - открытия новых знаний, урок актуализации знаний, комбинированный урок, урок – обобщения, творческая работа.

Основные виды деятельности

Знать виды страхования, уметь делать расчет  страхового взноса в зависимости от размера страховой суммы, тарифа, срока страхования и других факторов. Уметь планировать и прогнозировать. Формировать навыки поведения, необходимых для защиты прав потребителя страховых услуг. 

Инвестиции (4 часа)

Содержание учебного блока.

Инвестиции, инфляция, реальные и финансовые активы как инвестиционные инструменты, ценные бумаги (акции, облигации), инвестиционный портфель, ликвидность, соотношение риска и доходности финансовых инструментов, диверсификация как инструмент управления рисками, ценные бумаги (акции, облигации, векселя) и их доходность, валютная и фондовая биржи, ПиФы как способ инвестирования для физических лиц.

Формы организации учебных занятий.

Урок-лекция, урок открытия новых знаний, урок актуализации знаний, комбинированный урок, урок-обобщения, урок - деловая игра, творческая работа.

Основные виды деятельности.

Формирование навыков анализа информации о способах инвестирования денежных средств, предоставляемой различными информационными источниками и структурами финансового рынка. Расчет доходности финансовых инструментов с учетом инфляции.

Пенсии (2 часа)

Содержание учебного блока.

Пенсия, государственная пенсионная система в РФ, Пенсионный фонд РФ и его функции, негосударственные пенсионные фонды, трудовая и социальная пенсия, корпоративная пенсия, инструменты для увеличения размера пенсионных накоплений.

Формы организации учебных занятий.

Урок-лекция, урок открытия новых знаний, урок актуализации знаний, комбинированный урок, урок-обобщения, творческая работа.

Основные виды деятельности 

Развитие навыков планирования и прогнозирования.

Налоги (2 часа)

Содержание учебного блока.

Налоговый кодекс РФ, налоги, виды налогов, субъект, предмет и объект налогообложения, ставка налога, сумма налога, системы налогообложения (пропорциональная, прогрессивная, регрессивная), налоговые льготы, порядок уплаты налога, налоговая декларация, налоговые вычеты.

Формы организации учебных занятий.

Урок - открытия новых знаний, урок актуализации знаний, комбинированный урок, урок – обобщения, творческая работа.

Основные виды деятельности

Формирование практических навыков по оптимизации личного бюджета в части применения налоговых льгот с целью уменьшения налоговых выплат физических лиц; формирование практических навыков получения социальных и имущественных налоговых вычетов как инструмента сокращения затрат на приобретение имущества, образование, лечение и др.

Финансовые махинации (4 часа) Содержание учебного блока.

Основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества: в кредитных организациях, в интернете, по телефону, при операциях с наличными.

Формы организации учебных занятий.

Урок-лекция, урок открытия новых знаний, урок актуализации знаний, комбинированный урок, урок-обобщения, творческая работа.

Основные виды деятельности. 

Формирование навыков безопасного поведения потребителя на финансовом рынке.

Повторение изученного  (2 часа) Содержание учебного блока.

Личное финансовое планирование, депозит, кредит, страхование, налоги. 

Формы организации учебных занятий.

Урок –урок обобщения знаний.

Основные виды деятельности.

Уметь применять на практике знания, полученные  на занятиях по курсу «Основы финансовой грамотности», разрабатывать стратегию и тактику в командной игре, проявлять креативность, инициативу.

3.Календарно-тематическое планирование с указанием количества часов,

отводимых на освоение каждой темы

№ урока	Тема урока	Содержание урока	Кол-во часов	Форма текущего контроля
1	Вводный урок	Введение в курс «Основы финансовой грамотности» Формирование понятия человеческого капитала	1
	Глава I. Личное финансовое планирование (ЛФП) (5 часов)
2	Человеческий капитал	Выявление составляющих человеческого капитала. Анализ способов распоряжения своим человеческим капиталом.	1
3	Домашняя бухгалтерия	Изучение основных источников дохода и категорий расходов семьи. Структура, способы составления и планирования личного бюджета	1
4	Личный финансовый план	Финансовые цели, стратегия и способы их достижения. Способы принятия финансовых решений.	1
5	Использование SWOT-анализа    для выбора карьеры	Изучение методики SWOTанализа.  SWOT-анализ как один из способов принятия решений	1
6	Деловой практикум	Составляем          личный финансовый план и  личный бюджет	1
	Глава II. Депозит (4 часа)
7	Что такое депозит  Условия депозита	Разбор примеров банковских продуктов и услуг.	1

		Обсуждение видов вкладов. Обсуждение влияния условий депозита на ставку. Выяснение причин различий ставок по депозитам в разных банках
8	Накопления             и инфляция	Обсуждение преимуществ и недостатков различных способов хранения денег.	1
9	Преимущества        и недостатки депозита	Анализ доходности, ликвидности и надежности вложений в депозит. Обсуждение принципов системы страхования вкладов.	1
10	Управление рисками по депозиту.	Как читать и заключать договор с банком.	1
Глава III. Кредит (4 часа)
11	Характеристика кредита	Виды банковских кредитов для физических лиц. Принципы кредитования (платность, срочность, возвратность). Обсуждение плюсов и минусов покупки в кредит.	1
12-13	Как    выбрать наиболее подходящий кредит	Выяснение причин различий ставок по кредитам в разных банках. Обсуждение и расчет платы по кредиту. Как собирать и анализировать информацию о кредитных продуктах. Выяснение способов уменьшения переплаты по взятому кредиту.	2
14	Практикум: кейс «Покупка машины»	Кредит как часть личного финансового плана. Типичные	1

		ошибки при использовании кредита. Практикум.
Глава I. Расчетно-кассовые операции (3 часа)
15	Хранение, обмен и перевод денег	Банковские физических выгоды различных операциям Изучение денежных переводов.	операции для лиц. Сравнение предложений банков по с валютой. разных видов	1
16	Платежные средства	Чеки, дебетовые, кредитные карты, электронные деньги — правила безопасности при пользовании банкоматом		1
17	Электронные деньги и      дистанционное банковское обслуживание	Преимущества и недостатки электронных денег. Сравнение различных форм дистанционного обслуживания.    Правила безопасного        поведения         при пользовании         интернетбанкингом.		1
Глава IV.Страхование (3 часа)
18	Виды    страхования. Способы защиты от рисков	Виды страхования в России. Страховые компании и их услуги для физических лиц. Страховые услуги, страховые риски, участники договора страхования. Учимся понимать договор страхования		1
19	Как использовать страхование в повседневной жизни	Обсуждение критериев выбора страховой компании. Изучение ключевых пунктов договора и правил страхования. Анализ типичных ошибок при страховании

20	Практикум.        Кейс «Страхование жизни»		1
Глава II. Инвестиции (4 часа)
21-22	Основы инвенстирования	Что такое инвестиции, способы инвестирования, доступные физическим лицам. Сроки и доходность инвестиций  Виды финансовых продуктов для различных финансовых целей. Как выбрать финансовый продукт в зависимости от доходности, ликвидности и риска. Как управлять инвестиционными рисками? Диверсификация активов как способ снижения рисков	2
23	Фондовый рынок и его инструменты	Как    анализировать информацию        об инвестировании   денежных средств,      предоставляемую различными информационными источниками и        структурами           финансового рынка(финансовые публикации,         проспекты, интернет-ресурсы и пр.) Как сформировать инвестиционный портфель. Место инвестиций в личном финансовом плане	1
24	Практикум. Кейс «Куда вложить деньги»		1
Глава III. Пенсии (2 часа)
25	Пенсионная система	Что такое пенсия. Как работает государственная пенсионная	1

		система               в               РФ. Что такое накопительная и страховая пенсия. Что такое пенсионные фонды и как они работают
26	Частная пенсия	Как    сформировать индивидуальный пенсионный капитал? Место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане	1
Глава V.Налоги (2 часа)
27	Налоговая система	Для чего платят налоги. Как работает налоговая система в РФ. Пропорциональная, прогрессивная и регрессивная налоговые системы. Виды налогов для физических лиц	1
28	Правила расчета налогов на физических лиц в России	Изучение правил подачи налоговой декларации и видов имущественного налога. Расчет НДФЛ.	1
Глава IV. Финансовые махинации (4 часа)
29	Махинации          с банковскими картами и кредитами	Анализ типичных махинаций с банковскими картами и кредитами и способы защиты. Алгоритм действий в случае финансовых махинаций	1
30	Финансовые пирамиды	Основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества	1
31	Практикум.        Кейс «Заманчивое предложение»		1
32	Махинации          с банковскими картами и кредитами	Анализ типичных махинаций с банковскими картами и кредитами и способы защиты. Алгоритм действий в случае финансовых махинаций	1
33-34	Повторение          и обобщение знаний по курсу ОФГ		2
	Итого		34 часа

Краткое описание документа:

Содержание программы существенно расширяет и дополняет знания старшеклассников о личном финансировании, управлении домашней бухгалтерией, функционировании фондового рынка и банковской системы, а выполнение творческих работ, практических заданий позволит подросткам приобрести опыт принятия экономических решений в области управления личными финансами, повышать свою профессиональную компетентность в будущем, применить полученные знания в реальной жизни. Кроме того, задачи с финансово-экономическим содержанием включены в материалы государственной итоговой аттестации.