Рекомендации по организации самостоятельной работы студентов

Управление образования и науки липецкой области

Государственное областное бюджетное 

профессиональное образовательное учреждение

«Грязинский технический колледж»

(ГОБПОУ «ГТК»)

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

ПО ОРГАНИЗАЦИИ И ВЫПОЛНЕНИЮ

ВНЕАУДИТОРНОЙ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ

по учебной дисциплине

ОП.10 Страховое дело

по специальности среднего профессионального образования

социально-экономического профиля

38.02.02 Страховое дело (имущественное)

базовой подготовки

Грязи, 2017

Методические указания по организации и проведению самостоятельной работы студентов по ОП.10 Страховое дело (по программе базовой подготовки)

Составитель:       Петрова С.Н., преподаватель общепрофессиональных дисциплин и профессиональных модулей

ОДОБРЕНО цикловой комиссией общепрофессиональных дисциплин Председатель: _______________ /С.Н.Петрова/

Методические указания по организации и проведению самостоятельной работы студентов предназначены для обучающихся ГОБПОУ «Грязинский технический колледж»  специальности 38.02.02 Страховое дело (имущественное) для закрепления теоретических знаний и освоения практических умений и навыков.

Методические указания по организации и проведению самостоятельной работы студентов составлены в соответствии с рабочей программой ОП.10 Страховое дело

специальности 38.02.02Страховое дело (имущественное) по программе базовой подготовки.

Введение

Увеличение доли внеаудиторной самостоятельной работы обучающихся при реализация новых ФГОС, требует соответствующей организации учебного процесса и составления  учебно-методической документации, разработки новых дидактических подходов для глубокого самостоятельного усвоения обучающимися учебного материала.

В процессе творческой деятельности преподаватель формирует собственную систему руководства самостоятельной работой студентов, подбирает виды самостоятельной работы в соответствии со спецификой междисциплинарного курса, вырабатывает свои критерии оценки и т.д.

Данные методические указания по организации и проведению самостоятельной работы студентов составлены в соответствии с содержанием рабочей программы ОП.10 Страховое дело специальности 38.02.02 Страховое дело (имущественное) по программе углубленной подготовки.

Общий объем времени, отведенный на  выполнение самостоятельной работы по ОП.10 Страховое дело, составляет в соответствии с учебным планом и рабочей программой ОП.10 Страховое дело – 20часов, консультации- 5 часов.

Методические указания призваны помочь студентам правильно организовать самостоятельную работу и рационально использовать свое время при овладении содержанием ОП.10 Страховое дело.

Самостоятельная работа направлена на освоение студентами следующих результатов обучения согласно ФГОС СПО специальности 38.02.02  Страховое дело (имущественное) и требованиям рабочей программы ОП.10 Страховое дело:

практический опыт:

- реализации различных технологий розничных продаж в страховании;

- выполнения необходимых расчетов в планировании, размера вознаграждения, суммы взносов;

- пользования нормативно-справочной литературой;

В результате освоения дисциплины студент должен уметь:

- использовать в речи профессиональную терминологию, ориентироваться в видах страхования;

- оценивать страховую стоимость;

- устанавливать страховую сумму;

- рассчитывать страховую премию;

- выявлять особенности страхования в зарубежных странах;

В результате освоения дисциплины студент должен знать:

- сущность и значимость страхования;

- страховую терминологию;

- формы и отрасли страхования;

- страховую премию как основную базу доходов страховщика;

- основные виды имущественного страхования;

- основные виды личного страхования;

- медицинское страхование;

- основные виды страхования ответственности, перестрахование;

- особенности страхования в зарубежных странах;

Вышеперечисленные умения, знания и практический опыт направлены на формирование у студентов следующих профессиональных и общих компетенций:

ПК 1.1	-	Реализовывать технологии агентских продаж
ПК 1.2	-	Реализовывать технологии брокерских продаж и продаж Финансовыми  консультантами
ПК 1.3	-	Реализовывать технологии банковских продаж
ПК 1.4	-	Реализовывать технологии сетевых посреднических продаж
ПК 1.5	-	Реализовывать технологии прямых офисных продаж
ПК 1.6	-	Реализовывать технологии продажи полисов на рабочих местах
ПК 1.7.	-	Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж
ПК 1.8	-	Реализовывать технологию телефонных продаж
ПК 1.9	-	Реализовывать технологии интернет-маркетинга в розничных продажах
ПК 1.10	-	Реализовывать технологии персональных продаж в розничном страховании
ПК 2.1	-	Осуществлять стратегическое и оперативное планирование розничных продаж
ПК 2.2	-	Организовывать розничные продажи
ПК 2.3	-	Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании
ПК 2.4	-	Анализировать эффективность каждого канала продаж
ПК 3.1	-	Документально оформлять страховые операции
ПК 3.2	-	Вести учет страховых договоров
ПК 3.3	-	Анализировать основные показатели продаж страховой организации
ПК 4.1	-	Консультировать клиентов по порядку действий для оформления страхового случая
ПК 4.2	-	Организовывать экспертизы, осмотр пострадавших объектов
ПК 4.3	-	Подготавливать и направлять запросы в компетентные органы
ПК 4.4	-	Принимать решения о выплате страхового возмещения, оформлять страховые акты
ПК 4.5	-	Вести журналы убытков, в том в электронном виде, составлять отчеты, статистику убытков
ПК 4.6	-	Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества

ОК 1 -        Понимать сущность и социальную значимость своей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

ОК 2 -        Планировать и организовывать собственную профессиональную деятельность, выбирать методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество

ОК 3 -        Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность

ОК 4 -        Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития

ОК 5 -        Использовать современные информационные технологии в процессе профессиональной деятельности

ОК 6       Работать в коллективе  команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7       Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

ОК 8       Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации

ОК 9       Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

Методические указания по организации и проведению самостоятельной работы могут быть использованы преподавателями на учебных занятиях и для самостоятельного освоения студентами ОП. 10 Страховое дело.

Распределение часов на выполнение самостоятельной работы студентов по разделам и темам ПМ 01.

№ п/п	Наименование разделов и тем	Количество часов на ВСР
1	2	3
1	Основные понятия страхования	10
1.1	Экономическая сущность страхования	2
1.2	Страховая терминология	2
1.3	Организация страховой деятельности и ее нормативная база	2
1.4.	Классификация и формы проведения страхования	2
1.5	Актуарные расчеты в страховании	2
2	Виды страхования	8
2.1.	Отрасль личного страхования	2
2.2	Основные виды имущественного страхования	2
2.3	Виды страхования ответственности	2
2.4	Перестрахование	2
3.	Особенности социального страхования. Социальная защита	1
3.1	Особенности социального страхования.	1
4.	Финансовые основы страхования	1
4.1.	Финансовые основы страхования	1
Итого		20

Виды и формы самостоятельной работы студентов по дисциплине

ОП. 10 Страховое дело.

·                    Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной технической литературы.

·               Самостоятельное изучение материала и конспектирование лекций по учебной и специальной технической литературе.

·               Написание и защита доклада; подготовка к сообщению или беседе на занятии по заданной преподавателем теме (с учетом использования Интернет-ресурсов).

·               Выполнение расчетных заданий.

·               Работа со справочной литературой.

·               Оформление отчетов по практическим работам.

·               Подготовка к контрольным работам, экзамену.

Виды самостоятельной работы:

¾         составить схему «Структура современного страхового рынка в Российской Федерации»;

¾         описать этапы развития страхования в России;

¾    оформить таблицу «Характеристика основных функций страхования»; написать эссе по теме «Значение страхования в современной жизни»; составить алгоритм защиты прав страхователей и застрахованных в РФ; описать условия недействительности договора страхования;

¾    описать порядок лицензирования страховой деятельности в РФ; подготовить характеристику «Концепция  развития страхования в Российской Федерации»;

¾    составить глоссарий терминов международного страхового рынка; описать классификацию страхования по роду опасностей; составить таблицу по формам страхования;

¾    оформить таблицу по видам страхования;

¾    оформить таблицу «Комбинированные виды страхования в РФ»; оформить договор имущественного страхования (по выбору студента);

¾    составить       таблицу         «Основные    риски  в          договоре        страхования недвижимости»;

¾    составить таблицу «Отличия безусловной и условной франшиз». разработать  алгоритм  заключения  и  ведения  договора  страхования

¾    жизни;

¾    оформить договор личного страхования (по выбору студента); оформить таблицу «Базовые типы договоров страхования жизни»;

¾    составить       схему  «Классификация       форм   и          видов  страхования  от несчастных случаев»;

¾    подготовить реферат по теме «Особенности организации медицинского страхования в России в условиях социально-экономических реформ»;

¾    составить схему выплат по обязательному медицинскому

¾    страхованию; оформить договор добровольного медицинского страхования;

¾    описать          виды   гражданской  ответственности       в          соответствии с Гражданским Кодексом РФ;

¾    охарактеризовать ответственность производителя и продавца (товаров, работ, услуг) в соответствии с Гражданским кодексом РФ и ФЗ «О защите прав потребителей»;

¾    оформить договор гражданской ответственности (по выбору студента); описать особенности заключения договора перестрахования;

¾    составить схему «Виды договоров перестрахования»;

¾    составить       таблицу          «Основные    программы ответственности»;

¾    составить письмо (предупреждение страхователя (выгодоприобретателя) о просрочке оплаты очередного взноса);

¾    охарактеризовать рисковые виды страхования;

¾    составить схему «Рентабельность страховой деятельности»;

¾    оформить       таблицу          «Характеристика      международных        страховых институтов»;

¾    описать положения международной торговли страховыми услугами в соответствии с правилами Всемирной торговой организации;

¾    построить график: «Структура мирового страхового рынка»;

¾    описать          классификацию        видов  страхования  по        европейскому законодательству

o   Общие методические указания руководства

самостоятельной работой студентов

1.                  Четко ставить задачу предстоящей самостоятельной работы.

2.                  Добиваться, чтобы студенты выполняли самостоятельную работу осознанно, т.е. ясно представляли теоретические основы выполняемых действий.

3.                  Вовремя предупреждать студентов о типичных ошибках и возможных способах их избежания.

4.                  Оказывать студентам помощь, не вмешиваясь в их работу без необходимости.

5.                  При допущении студентами ошибок подводить их к осознанию и пониманию сути и причин ошибок, с тем чтобы студенты самостоятельно нашли способ их предупреждения и устранения.

6.                  Практиковать промежуточный контроль хода и результатов самостоятельной работы студентов.

7.                  Рационально распределять задания самостоятельной работы по сложности с учетом индивидуальных особенностей и способностей студентов.

8.                  Стимулировать и поощрять проявления творческого подхода студентов к выполнению заданий.

9.                  Умело сочетать индивидуальную и коллективную работу студентов.

10.              При оценке хода и итогов самостоятельной работы студентов исходить из положительных моментов в их работе.

11.              Постоянно практиковать в ходе самостоятельной работы обращение студентов к разным источникам информации.

Методические рекомендации для студентов

по конкретным видам самостоятельной работы:

1. Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной технической литературы

Конспект - это последовательная фиксация информации, отобранной и обдуманной в процессе чтения.

Методические рекомендации:

ü  Ознакомьтесь с текстом, прочитайте предисловие, введение, оглавление, главы и параграфы, выделите информационно значимые места текста.

ü  Сделайте библиографическое описание конспектируемого материала.

ü  Выделите тезисы и запишите их с последующей аргументацией, подкрепляя примерами и конкретными фактами.

ü  Составьте план текста - он поможет вам в логике изложения,  сгруппировать материал.

ü  Изложите каждый вопрос плана. Используйте реферативный способ изложения (например: «Автор считает ...», «раскрывает ...» и т.д.).

ü  Текст автора оформляйте как цитату.

ü  В заключении обобщите текст конспекта, выделите основное содержание проработанного материала, дайте ему оценку.

üОформите конспект: выделите разными цветами  наиболее важные места так, чтобы они легко находились взглядом. Избегайте пестроты.

 Конспект — схема - это схематическая запись прочитанного материала.

Методические рекомендации:

ü  Подберите факты для составления схемы и выделите среди них основные, общие понятия.

ü  Определите ключевые слова, фразы, помогающие раскрыть суть основного понятия.

ü  Сгруппируйте факты в логической последовательности, дайте название выделенным пунктам.

ü  Заполните схему данными.

Пример конспект – схемы:

 

2. Подготовка к контрольным работам, экзамену

1.         Внимательно прочитайте материал по конспекту, составленному на учебном занятии.

2.         Прочитайте тот же материал по учебнику, учебному пособию.

3.         Постарайтесь разобраться с непонятным, в частности новыми терминами. Часто незнание терминологии мешает студентам воспринимать материал на теоретических и лабораторно-практических занятиях на должном уровне.

4.         Ответьте на контрольные вопросы для самопроверки, имеющиеся в учебнике или предложенные в данных методических указаниях.

5.         Кратко перескажите содержание изученного материала «своими словами».

6.         Заучите «рабочие определения» основных понятий, законов.

7.         Освоив теоретический материал, приступайте к выполнению заданий, упражнений; решению задач, расчетов самостоятельной работы, составлению графиков, таблиц и т.д.

Показатели оценки результатов внеаудиторной самостоятельной работы:

- качество уровня освоения учебного материала;

- умение использовать теоретические знания при выполнении практических задач или ответе на практико-ориентированные вопросы;

- обоснованность и четкость изложения ответа.

3. Самостоятельное изучение материала и конспектирование лекций по учебной и специальной технической литературе

1.         При подготовке задания используйте рекомендуемые по данной теме учебники, техническую литературу, материалы электронных библиотек или другие Интернет-ресурсы.

2.         Внимательно прочитайте материал, по которому требуется составить конспект.

3.         Постарайтесь разобраться с непонятным, в частности новыми терминами и понятиями.

4.         Кратко перескажите содержание изученного материала «своими словами».

5.         Составьте план конспекта, акцентируя внимание на наиболее важные моменты текста.

6.         В соответствии с планом выпишите по каждому пункту несколько основных предложений, характеризующих ведущую мысль описываемого пункта плана.

Показатели  оценки результатов внеаудиторной самостоятельной работы:

- краткое изложение (при конспектировании) основных теоретических положений темы;

- логичность изложения ответа;

- уровень понимания изученного материала.

4. Написание и защита доклада, подготовка к сообщению или беседе на занятии по заданной преподавателем теме

Реферат - краткое изложение в письменном виде или форме публичного доклада содержания научного труда (трудов), литературы по теме. Это самостоятельная научно-исследовательская работа студента, где Вы раскрываете суть исследуемой проблемы, приводите различные точки зрения, собственные взгляды на нее. Содержание реферата должно быть логическим, изложение материала носит проблемно- тематический характер.

Методические рекомендации при работе над рефератом или докладом

1.         Выберете тему из предложенной преподавателем тематики докладов и сообщений. Вы можете самостоятельно предложить тему с учетом изучаемого теоретического материала.  Предложенная тема должна содержать проблему, быть связанной с современным состоянием развития страховой отрасли.

2.         При подготовке доклада, сообщения используйте техническую литературу по выбранной теме, электронные библиотеки или другие Интернет-ресурсы.

3.         Сделайте цитаты из книг и статей по выбранной теме. (обратите внимание на непонятные слова и выражения, уточнить их значение в справочной литературе).

4.         Проанализируйте собранный материал и составьте план сообщения или доклада, акцентируя внимание на наиболее важных моментах.

5.         Напишите основные положения сообщения или доклада в соответствии с планом, выписывая по каждому пункту несколько предложений.

6.         Перескажите текст сообщения или доклада, корректируя последовательность изложения материала.

7.         Подготовленный доклад должен сопровождаться  презентацией, иллюстрирующей его основные положения.

Показатели  оценки результатов внеаудиторной самостоятельной работы:

- полнота и качественность информации по заданной теме;

- свободное владение материалом сообщения или доклада;

- логичность и четкость изложения материала;

- наличие и качество презентационного материала.

5. Выполнение расчетных заданий

6. Работа со справочной литературой

1.         Внимательно прочитайте теоретический материал - конспект, составленный на учебном занятии. Выпишите формулы из конспекта по изучаемой теме.

2.         Обратите внимание, как использовались данные формулы при решении задач на занятии.

3.         Выпишите ваш вариант задания, предложенного в данных методических указаниях, в соответствии с порядковым номером в учебном журнале.

4.         Решите предложенную задачу, используя выписанные формулы.

5.         В случае необходимости воспользуйтесь справочными данными.

6.         Проанализируйте полученный результат (проверьте размерности величин, правильность подстановки в формулы численных значений, правильность расчетов, правильность вывода неизвестной величины из формулы).

7.         Решение задач должно сопровождаться необходимыми пояснениями. Расчётные формулы приводите на отдельной строке, выделяя из текста, с указанием размерности величин. Формулы записывайте сначала в общем виде (буквенное выражение), затем подставляйте числовые значения без указания размерностей, после чего приведите конечный результат расчётной величины. Окончательный ответ следует приводить и в системе СИ.

Показатели оценки результатов внеаудиторной самостоятельной работы:

- грамотная запись условия задачи и ее решения;

- грамотное использование формул;

- грамотное использование справочной литературы;

- точность и правильность расчетов;

- обоснование решения задачи.

7. Оформление отчетов по практическим работам и подготовка к их защите

1.      Обратитесь к методическим указаниям по проведению практических работ и оформите работу, указав название, цель и краткий порядок проведения работы.

2.      Повторите основные теоретические положения по теме практической работы, используя конспект лекций или методические указания.

3.       Сформулируйте выводы по результатам работы, выполненной на учебном занятии. В случае необходимости закончите выполнение расчетной части.

Показатели оценки результатов внеаудиторной самостоятельной работы

- оформление лабораторных и практических работ в соответствии с требованиями, описанными в методических указаниях;

- качественное выполнение всех этапов работы;

- необходимый и достаточный уровень понимания цели и порядка выполнения работы;

- правильное оформление выводов работы;

Перечень рекомендуемой литературы

Основные источники

1.    Галаганов В.П. Страховое дело: учебник. – М.Издательский центр «Академия», 2014.

2.    Скамай Л.Г. Страховое дело: учебник –М.: Издательство Юрайт, 2013.

3. Ахвледиани, Ю. Т. Страхование [Электронный ресурс] : учебник для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» / Ю. Т. Ахвледиани и др.; под.ред. В. В. Шахова, Ю. Т. Ахвледиани. - 3-е изд., перераб. и доп. - М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2015.

4. Годин, А. М. Страхование [Электронный ресурс] : Практикум / А. М. Годин, С. Р. Демидов, С. В. Фрумина. - М. : Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2013, ЭБС

5. П.Архипов. Социальное страхование. Учебник и практикум для академического бакалавриата – М: Изд-во «Юрайт», 2015 год

6. Ермасов С.В. Страхование:учебник _М.: Издательство Юрайт, 2013.

7. Страхование: учебник /под ред.И.П. Хоминич.-М.: Магистр:ИНФРА-М, 2013.

Дополнительные источники

1.Архипов А.П. Страховое дело. Теория и практика. Учебно-методическое пособие и практикум для среднего профессионального образования - М.:РОСГОССТРАХ, 2016

2. Страховое дело.: Учеб.пособие / Л.Г. Скамай; Государственный Университет Управления. - 2-e изд., доп. и перераб. - М.: ИНФРА-М, 2013.

            3. Никулина Н.Н. Актуарные расчеты в страховании: учеб.-методич.пособие.- М.ЮНИТИ-ДАНА, 2014.

4. Страхование: Учебное пособие / Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф., 2-е изд., перераб. и доп. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2016. ЭБС

5. Павлюченко, В. Г. Социальное страхование [Электронный ресурс] : Учебник для бакалавров / В. Г. Павлюченко, предисл. А. С. Матвеева. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2015

6. Основы страхового дела / Архипов А.П., Гомелля В.Б. - М.:Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2016.

7. Пенсионное обеспечение в системе социальной защиты населения: Монография / О.Н. Никифорова. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2014.  ЭБС

8.   Никулина Н.Н.Страхование. Практикум.:учебное пособие. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2013.

Программное обеспечение

1. Microsoft Office Word, WinRAR, WordPad

2.базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

3. Интернет, Консультант +, ГАРАНТ

Задания для самостоятельно выполнения

по дисциплине ОП. 10 Страховое дело

Вопросы и задания составлены в соответствии разделами и темами рабочей программы ОП.10 Страховое дело  для удобства при самостоятельной подготовке студентов к учебным занятиям.

Раздел 1. Основные понятия страхования (10 часов)

Тема 1.1. . Экономическая сущность страхования (2 часа)

1) Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме

Контрольные вопросы:

1. В чем заключается специфичность страхования как экономической категории?

 2. Объясните экономическую целесообразность создания и использования страхового фонда на уровне страховщика?

3. В чем состоят отличия и сходства между социальным и коммерческим страхованием?

 4. Назовите признаки классификации страховой деятельности. Какой из них является основным в отечественном и зарубежном страховании?

5. Прокомментируйте суть признака страхования как экономической категории «замкнутая раскладка ущерба».

            6. Представьте в виде схемы существующие взаимосвязи между понятиями в страховании. Составление словаря терминов, применяемых в страховании

2) Подготовить доклад с презентацией

Темы:

«Роль страхования в жизни общества»

 «Возникновение страхования. Особенности развития страховых отношений организации страхового дела»,

«Страхование в России: основные этапы развития страхового дела»,

 «Специфичные понятия и термины, применяемые в страховании».

 «Специфичные понятия и термины, применяемые в страховании»

 «Сущность понятия «…..» (по выбору).

3) Оформление отчетов по практическим работам

4) Выполнение расчетных заданий.

Задача

Определите размер взноса страхователя и величину страхового фонда, имея следующие данные: Число страхователей по страхованию средств автотранспорта на текущий год в страховой компании составило: 800 чел. со страховой суммой 100 т.р. (вероятность угона – 0,06) и 700 чел. со страховой суммой 150 т.р. (вероятность аварии – 0,04).

Тема 1.3 Страховая терминология (2 часа)

1) Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме

Контрольные вопросы:

1. В чем состоит отличие страховых и нестраховых рисков?

2.Назовите и прокомментируйте специфические риски в страховании.

3. Что понимается под управлением риском в системе экономических отношений?

5. Роль и место менеджмента в управлении риском.

             6. На примере существования конкретного риска покажите наличие

объективных и/или субъективных рисковых обстоятельств.

              7. Назовите риски, характерные для: предприятия,  торгового предприятия, коммерческого банка. Систематизируйте эти риски по степени актуальности и тяжести возможных ущербов. Какие из этих рисков, на ваш взгляд, целесообразно застраховать в страховой компании?

2) Самостоятельное изучение материала и конспектирование лекций по учебной и специальной технической литературе

. 1. На примере конкретной хозяйственной ситуации начертите схему «Риск как основа возникновения страховых отношений».

               2. «Особенности рисков в различных сферах экономической деятельности:  банковской, рынка ценных бумаг, коммерции, туризма».

               3) Подготовить доклад с презентацией

«Риск как основа предложения новых видов страхования (страховых услуг)».

4) Оформление отчетов по практической работе

5) Выполнение расчетных заданий.

 Задача.

Определите наиболее эффективное мероприятие, если критерием является прибыльность и стабильность торговли.

Данные для расчета: Коммерческая фирма, имея торговый зал как основной источник получения прибыли, предусмотрела на отчетный период риски: возникновение пожара, кражи и др. Были предложены три варианта мероприятий: 1. проведение превентивных мер (установка сигнализации, противопожарных устройств и т.п.), затраты на которые составят 8 тыс. руб. при этом вероятность снижения рисков – 0,6. Прибыль в данном случае составит 18 тыс. руб. 2. сокращение торговых площадей обеспечит получение прибыли в размере 40 тыс. руб. с вероятностью 0,5. 3. страхование от пакета рисков в страховой компании с комплексом превентивных мероприятий потребует 10 тыс. руб. При этом с вероятностью 0,6 прибыль составит 16 тыс. руб.

Тема 1.3. Организация страховой деятельности и ее нормативная база

 (2 часа)

 1) Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме – 3 часа

Контрольные вопросы:

1. Приведите примеры некоммерческих организаций в страховании.

 2. В каких сферах страховой деятельности форма взаимного страхования получила наибольшее распространение.

3. Сравните функции страхового агента, брокера, андеррайтера, аквизитора.

4. Чем отличается договор страхования, заключаемый от имени участников пула, от обычного договора страхования?

5. Какими документами может удостоверяться факт заключения договора. Срок их действия?

6. Что представляет собой страховой рынок, каковы условия его существования? В чем состоят особенности формирования спроса и предложения на рынке страховых услуг?

 7. Кто осуществляет контроль за использованием лицензии на страховую деятельность и какие могут быть приняты меры в случае нарушения условий лицензирования?

               8. Назовите основные отличительные особенности обществ взаимного

страхования.

2) Самостоятельное изучение материала и конспектирование лекций по учебной и специальной технической литературе

1 .Проведите сравнительный анализ состояния страхового рынка в России

в начале 1990-х гг. и начале 2000-х гг. по следующим параметрам: емкость

страхового рынка, контингент страхователей, способы регулирования,

приоритетные направления страхования, степень концентрации капитала,

уровень развития страховых услуг и др.

2. Сравните различные типы организации агентской сети страховщика.

3. Сравните страховой рынок с другими финансовыми рынками: банковским, ценных бумаг

4.Исходя из понятия аквизиции, необходимости практики и перспективы применения предложите новый вид страховой услуги.

3) Подготовить доклад с презентацией

Темы: «Современный страховой рынок России»,  «Реклама в страховании – путь к успеху»

4) Выполнение расчетных заданий

     Задача

 Определите доход страхового агента по приведенным в таб. 1

данным:

    №        Показатели                         Виды страхования

п\п                                        Имущественное      Страхование      Личное

                                            страхование     ответственности страхование

 1   Объем  собранных                 2 538              683                   1 521

     платежей, усл.ед., в

 2   Сверх установленных                 –               220                     189

     заданий  всего

     платежей, усл.ед.

 3   По  новым видам                        323              111                    –

     договоров   всего

     платежей, усл.ед.

 4   Ставка комиссионного                  5                  4                     2

     вознаграждения, %

 5   Заключено  всего                          10                  7                    9

     договоров, ед.

 6   Заключено   новых                         2                   1                    –

     видов договоров, ед.

 7   Жалобы                                           2                   –                    1

     страхователей, ед.

      Положение об оплате труда страховых агентов содержит следующие

условия:

      1) выполнение контрольных заданий страховым агентом по минимальному количеству заключаемых договоров по видам:

      – по страхованию имущества – 10 ед.;

      – по страхованию ответственности – 5 ед.;

      – по личному страхованию – 7 ед.

      Применяются повышающие коэффициенты 1,2% дополнительно к

основной ставке комиссионного вознаграждения на сумму платежей сверхконтрольных заданий.

      2) за заключение нового вида договора применяется повышающий коэффициент в размере 1% от суммы страховых взносов;

      3) при поступлении обоснованных жалоб со стороны страхователей применяются понижающие коэффициенты:

      – за 1 жалобу – 10% от суммы комиссионного вознаграждения;

      – за 2 жалобы – 30% от суммы комиссионного вознаграждения.

      4) ставка подоходного налога 12% и 1% в пенсионный фонд.

3) Оформление отчетов по практическим работам

Тема 1.4. Классификация и формы проведения страхования (2 часа)

1.      Работа с нормативно-правовыми документами

2.      Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме

Контрольные вопросы:

1. Описать классификацию страхования по роду опасностей

2.      Составление классификации отраслей и видов страхования в России

3. Составление классификации отраслей и видов страхования в зарубежных странах     

4.      Составить таблицу по формам страхования

5.      Оформить таблицу по видам страхования

6. Оформить таблицу «Комбинированные виды страхования»

1. Подготовка доклада с презентацией по теме

«Классификация видов страхования жизни»

Тема 1.5. Актуарные расчеты в страховании (2 часа)

1) Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме

Контрольные вопросы:

1. Что такое тарификационная система? Почему необходимо создание тарификационных систем?

2. Перечислите основные факторы риска по следующим видам страхования:

      а) страхование от несчастного случая,

      б) огневое страхование жилых домов,

      в) страхование транспортных средств на случай угона.

3. Какие из перечисленных факторов можно использовать в качестве тарификационных признаков? На какие составляющие риска страховщика – вероятность страхового случая и\или величину ущерба – они влияют?

4. Для чего нужна рисковая надбавка? Какие факторы влияют на ее величину?

5. Каковы структура страхового тарифа и назначения его составляющих?

6. На каких основных принципах базируется тарифная политика?

7. Какие исходные данные должны быть для расчета тарифной ставки по имущественному страхованию?

8. Назовите факторы влияния на величину нетто-премии.

9.. Рассмотрите расчет тарифных ставок в условиях инфляции.

2) Подготовить доклад с презентацией

Темы:

«Расчет тарифных ставок как гарантия финансовой устойчивости страховой компании»

«Ценовая (тарифная) политика на страховые услуги»

3) Выполнение расчетных заданий - 3 часа.

Задача 1.

Определите величину средней убыточности страховой суммы и нетто–ставки с учетом рисковой надбавки по приведенным в таблице 2 данным:

Показатель                                     1 год      2 год   3 год   4 год   5 год

Убыточность страховой                   19        18       17         15      15

суммы в руб. со 100 руб.

Задача 2.

Определите размер страховой нагрузки в рублях, имея следующие данные:

Размер страховой нетто-ставки по конкретному виду страхования

составляет 81 тыс. руб. Накладные расходы страховщика (страховая нагрузка)

занимают 23% в брутто-ставке.

Задача 3.

 Рассчитайте показатели страхования по двум компаниям и выберите наименее убыточный регион (частота страховых случаев, тяжесть ущерба, коэффициент кумуляции, средняя убыточность страховой суммы).

Данные для расчета приведены в таблице:

Показатели                                                          Страховая     Страховая

                                                                         компания №1   компания №2

Число застрахованных объектов, ед.                             26 000        3 800

Страховая сумма застрахованных объектов, тыс.       100 520       29 200

руб.

Число пострадавших объектов, ед.                                  9 740        2 000

Число страховых случаев, ед.                                         8 650

Страховое возмещение, тыс. руб.                                   1 960          3 000

4) Оформление отчетов по практическим работам

Раздел 2. Виды страхования (8 часов)

Тема 2.1 Отрасль личного страхования (2 часов)

1) Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме

Контрольные вопросы:

1. Каким образом производиться медицинское страхование граждан в

нашей стране?

2. Что означают понятия «смешанное» и «ритуальное» страхование, кем

они осуществляются и на какой основе?

3. В чем заключаются особенности программ обязательного и

добровольного медицинского страхования?

4. Каковы особенности страхования жизни с выплатой аннуитетов?

5. Дайте характеристику негосударственных пенсионных фондов. Поясните отличие различных пенсионных схем.

6. Объясните отличие страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя.

2) Подготовить доклад с презентацией

Темы:

«Страхование критических заболеваний»

 «Реформа пенсионной системы РФ и роль системы негосударственного пенсионного страхования»

 «Состояние добровольного медицинского страхования в РФ»

 «Особенности страхования от несчастных случаев и болезней, основные направления этого вида страхования»

 «Экономические основы проведения видов страхования жизни в РФ»

 2) Самостоятельное изучение материала и конспектирование лекций по учебной и специальной технической литературе

 1. Выделите особенности отрасли личного страхования, начертите классификацию отрасли по подотраслям, видам и формам.

2. Предложите вариант программы добровольного медицинского страхования.

3) Оформление отчетов по практическим работам

Тема 2.2 Основные виды имущественного страхования (2 часов)

 1) Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме

Контрольные вопросы:

1. Почему страховая сумма по договору страхования не может превосходить страховую стоимость?

2. Почему  двойное  законодательство   запрещено  страховым законодательством во всех странах? В каких случаях неоднократное страхование вполне допустимо?

3. Что представляют собой контрибуционные расчеты между страховыми компаниями, по каким правилам они проводятся?

4. В каких случаях в имущественном страховании используются неденежные формы возмещения ущерба?

5. Какие документы являются обязательным приложением к договору имущественного страхования и что в них излагается?

6. В чем заключается необходимость включения в договор страхования такого условия как франшизы?

2) Самостоятельное изучение материала и конспектирование лекций по учебной и специальной технической литературе

     1. Выделите особенности отрасли имущественного страхования, начертите классификацию отрасли по подотраслям, видам и формам.

      2. Что понимается под активной и пассивной защитой помещения?

      3. Что Вы понимаете под страхованием косвенных убытков?

      4. Что является объектом страхования в договорах ОСАГО и КАСКО?

3) Подготовить доклад с презентацией

 «Страхование профессиональной ответственности» (по выбору).   

 «Страхование финансовых (предпринимательских рисков)»

4) Выполнение расчетных заданий - 3 часа.

Задача 1 Определите ущерб страхователя и сумму страхового возмещения по системе предельной ответственности.

Данные. Зерновые культуры фермерского хозяйства застрахованы исходя из нормативной урожайности 80 ц. с 1 га. на условиях выплаты страхового возмещения в размере 70% причиненного убытка за недополучение урожая.

Фактическая урожайность составила 70 ц. с 1 га. Рыночная цена 1 т. – 2 750 руб. Площадь посева 600 га.

Задача 2.

Определите размер страхового возмещения и процент покрытия ущерба страхованием по системе первого риска.

Данные. Заключено 2 договора страхования имущества, сумма страхования по первому договору составила 115 тыс. руб., по второму – 90 тыс. руб. В результате пожара ущерб по каждому объекту составил 105 тыс. руб.

Задача 3.

Определите страховое возмещение при гибели всего имущества:

а) по системе первого риска;

б) по системе пропорциональной ответственности.

Данные. Сумма страхования по двум заключенным договорам одинакова и составляет 580 тыс. руб. по каждому. В первом случае она составила 95% стоимости имущества, во втором случае – 75%.

Задача 4.

Рассчитайте размер страхового возмещения по системе «дробной части», имея следующие данные:

Организация указала в договоре страхования стоимость имущества 600 тыс. руб. и сумму страхования 480 тыс. руб. в результате пожара ущерб составил 350 тыс. руб.

Задача 1.4.

Рассчитайте сумму страхового возмещения.

Данные. Фактическая стоимость имущества составляет 53 тыс. руб., страховая сумма – 40 тыс. руб. В договоре присутствует:

а) безусловная франшиза в виде записи «свободно от первых 7%»;

б) условная франшиза в форме записи «свободно от 5%».

Ущерб страхователя составил:

а) 17 тыс. руб.;

б) 20 тыс. руб.

5) Оформление отчета по практической работе

Тема 2.3 Страхование ответственности и финансово-кредитных рисков

 (2часа)

1) Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме

Контрольные вопросы:

1. Назовите риски в страховании профессиональной ответственности по получаемой Вами специальности.

2. Что такое страхование в сфере частной жизни?

3. В чем заключаются особенности лимита ответственности и страхового покрытия?

4. Особенности страхования ответственности при трудовых отношениях?

2) Работа со справочной литературой

1. Выделите особенности отрасли страхования ответственности, начертите классификацию отрасли по подотраслям, видам и формам.

2. Какие причины способствуют быстрому развитию отрасли страхования ответственности?

3) Подготовить доклад с презентацией

«Страхование автогражданской ответственности: опыт страхования в зарубежных странах»

 «Страхование профессиональной ответственности» (по выбору).

4) Оформление отчета по практической работе

Тема 2.4 Основы перестрахования (2 часа)

1) Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме

Контрольные вопросы:

1. При каких (нормативных?) условиях страховщик передает часть или всю страховую ответственность на перестрахование?

2. Перечислите основные виды перестрахования  и формы перестраховочных договоров?

3. Что означает понятие «эксцедент»?

4. что означает понятие «депо премий»?

5. Какими факторами определяется необходимость перестрахования и величина предаваемой в перестрахование ответственности?

2) Подготовить доклад с презентацией

«Страховой пул, гарантийный фонд и перестрахование как способы снижения страхового риска»

«Перестраховочный рынок: в РФ и зарубежных странах»

3) Работа со справочной литературой

Составьте договор факультативного (пропорционального, эксцедента сумм, эксцедента убытка, эксцедента убыточности) перестрахования. Используя следующие основные понятия документа: страхователь, страховщик, перестраховщик, покрываемые риски, условия и срок страхования, условия передачи ответственности, страховая сумма, ставка–брутто, скидка, страховой взнос, собственное удержание страховщика, доля премии перестраховщику,комиссия и т.д.

4) Выполнение расчетных заданий, работа со справочной литературой –

Задача 1.

Определите размер страховых платежей перестраховщику, имея следующие данные:

При страховании средств воздушного транспорта был заключен договор

страхования сроком на 2 года на сумму 6, 2 млн. руб. Собственные удержания страховщика составили 20% обязательств, остальные риски были переданы страховщиком на перестрахование. Размер страхового тарифа для страхователя составил 15% стразовой суммы. Ставка комиссии по страхованию составила 20% от тарифа.

Задача 2.

Определите участие в покрытии риска и возмещении ущерба цедентом и перестраховщиком по договору облигаторного перестрахования эксцедента убытков, имея следующие данные:

Приоритет цедента составляет 50 тыс. дол., лимит перестраховочного покрытия - 100 тыс. дол. В связи с наступлением страхового случая сумма ущерба составила:

а). 70 тыс. дол.

б). 180 тыс. дол.

в). 45 тыс. дол.

Задача 3.

Определите размер общей премии цедента, имея следующие данные:

Страховая компания заключила договор страхования с муниципальным предприятием сроком на 1 год на сумму 800 тыс. руб. от рисков противоправных действий и пожара. Тарифная ставка по договору составила 6%. Договором предусмотрена скидка к тарифной ставке в размере 1,5% за наличие противопожарных устройств и сигнализации. По перестраховочному договору эксцедента сумм собственное удержание цедента составляет - 25 %, а максимум участия перестраховщика предусматривает покрытие 3 долей (линий). Ставка перестраховочной комиссии и тантьемы определены в размере 20% и 11% соответственно.

Задача 4.

Определите: приступит ли к выполнению своих обязательств перестраховщик и в каком размере при следующих данных: Страховой компанией заключен договор на случай убыточности – 70 руб. со 100 руб. страховой суммы по портфелю страхований. Сумма страхования – 10 538 тыс. руб. Фактические выплаты составили 836 тыс. руб.

5) Оформление отчета по практической работе,– 6 часов

Раздел 3.  Особенности социального страхования. Социальная защита (1 часов)

3.1. Особенности социального страхования (1 часов)

1) Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы по теме

Контрольные вопросы:

1. Назовите основные направления развития социального страхования..

2. Назовите основные особенности пенсионного страхования.

3. Каково страхование, которое проводят иностранные страховщики на отечественном страховом рынке?

4. Перечислите другие, помимо страхования, подходы к снижению рисков.

5. Какие термины определяют участников договора страхования? Какие экономические интересы им присущи?

2.    Что понимается под ограниченной и расширенной страховой ответственностью?

3.    Перечислите виды страхового обеспечения и раскройте их сущность.

4.    Перечислите критерии, делающие риск страховым.

5.    Существует ли различие между категориями «страховой ущерб» и «страховое возмещение»?

2) Написание и защита доклада; подготовка к сообщению или беседе на занятии по заданной преподавателем теме.

«Реформа пенсионной системы РФ и роль системы негосударственного пенсионного страхования»

«Медицинское страхование»,

 «Исторический обзор развития медицинского страхования»

«Взаимодействие государства и бизнеса в социальной сфере»

               3) Тестирование

1.                                    Вероятностное, случайное событие с неблагоприятными последствиями для предмета страхования юридических или физических лиц, осознанное ими и обусловливающее их потребность в страховании, - это:

а) страховой случай; б) страховой риск; в) страховой убыток; г) страховое событие.

2.                                    Полный и частичный ущерб определяется на основе:

а) действительной стоимости застрахованного имущественного интереса;

б) расходов страховщика;

в) заявления страхователя о страховой выплате; г) решения суда.

3. Происшедшее событие и (или) его последствия, предусмотренные страховым договором или законом, с наступлением которого страховщик

производит выплаты застрахованному лицу (страхователю, выгодоприобретателю) или иному третьему лицу, - это:

а) страховой случай;

б) страховой риск;

в) страховой ущерб;

г) страховое событие.

4.                                    Вероятностное, случайное событие с неблагоприятными последствиями для предмета страхования юридических или физических лиц, осознанное ими и обусловливающее их потребность в страховании, — это:

а) страховой случай; б) страховой риск; в) страховой убыток; г) страховое событие.

5.                                    Страховым случаем является: а) предполагаемое событие; б) фактический убыток; в) совершившееся событие;

г)  выплачиваемое возмещение.

6.                                    Не оплачиваемая страховщиком часть ущерба. Если франшиза меньше ущерба, то размер страховой выплаты будет уменьшен на размер франшизы. Это относится к:

а) страховой франшизе; б) безусловной франшизе; в) условной франшизе;

г) не вычитаемой франшизе.

7.                                      При заключении договора была неправильно определена страховая стоимость имущества. Причем страховая сумма превышает страховую стоимость. Действителен ли такой договор?

а) да; б) нет;

в) недействителен в той части страховой суммы, которая превышает действительную стоимость имущества;

г) нет правильного ответа.

8.                                           Форма страхового обеспечения, предусматривающая выплату страхового возмещения в размере фактического ущерба, но не более заранее установленной сторонами страховой суммы:

а) система пропорциональной ответственности; б) система предельного обеспечения; в) система первого риска; г) система страхового обеспечения.

9.                                    Фактическая стоимость объекта страхования – это:

а) страховая сумма;

б) страховая стоимость;

в) страховой портфель;

г) страховая премия.

10.                                     Убыточность страховых операций - это:

а) соотношение страховых выплат и страховым премиям;

б) отношение страховых выплат к страховым суммам;

в) убыточность страховых резервов по страховым выплатам,

г) отношение количества выплат к количеству заключенных договоров.

на 5,5%.

4) Оформление отчетов по практической работе

Раздел 4.  Финансовые основы страхования (1 часа)

Тема 4.1 Финансовые основы страхования

Финансовые основы страхования (1 часа)

1.             Подготовьте сообщение по теме:

«Страхование за рубежом»

«Особенности формирования финансового результата страховой компании»

«Основы финансовой устойчивости страховой компании»

«Инвестиционная деятельность страховщика»

2. Систематическая проработка конспектов занятий и ответы на контрольные вопросы

1.    Что понимается под финансовой устойчивостью страховой организации?

2.    Какие факторы обеспечивают финансовую устойчивость страховщика?

3.    Что понимается под платежеспособностью страховщика и как она определяется (какие основные показатели рассчитываются)?

4. В чем заключается инвестиционная деятельность страховщика какие цели преследует?

5.    На каких основных принципах основана инвестиционная деятельность страховщика?

6.    Какие основные резервы формирует страховщик для обеспечения финансовой устойчивости и каково их значение? Что является доходами страховой компании?

7.    Что относится к расходам страховой компании?

8.   Как определяется финансовый результат деятельности страховщика?

9.    Составить схему «Рентабельность страховой деятельности»

10.              Составление таблицы «Доходы и расходы с/к»

3. Оформление отчетов по практической работе
4. Тестирование:

1.        Способность страховой компании выполнять принятые страховые обязательства при воздействии на ее деятельность неблагоприятных факторов

и          изменении экономической конъюнктуры:

а) ликвидность;

б) рентабельность;

в) финансовая устойчивость;

г) платежеспособность.

2.        Коэффициент Конышина определяет:

а) финансовую устойчивость страховщика;

б) дефицитность средств страховой компании;

в) среднюю тарифную ставку по страховому портфелю; г) эффективность страхового портфеля.

3.Чем выше коэффициент Конышина, тем: а) меньше финансовая устойчивость; б) больше финансовая устойчивость;

в) не влияет на финансовую устойчивость; г) нет правильного ответа.

4.        Рентабельность страховых операций определяется как отношение: а) балансовой прибыли к страховым выплатам; б) балансовой прибыли к доходам; в) балансовой прибыли к страховым премиям;

г) балансовой прибыли к страховым резервам.

5.        Собственные средства страховщиков включают в себя:

а) уставный капитал, резервный капитал, добавочный капитал;

б) резервный капитал, добавочный капитал, доходы будущих периодов;

в) добавочный капитал, резервный капитал, нематериальные активы;

г) нераспределенную прибыль, уставный капитал, резервный капитал,

добавочный капитал.

6.        Целью создания страховых резервов страховщиков является:

а) обеспечение выполнения страховщиками принятых обязательств;

б) финансирование мероприятий по предупреждению страховых случаев;

в) обеспечение функциональной деятельности и развития страховой организации;

г) все ответы верны.

7.        К основным инвестиционным рискам страховщика относится риск: а) утраты имущества; б) увеличения процентной ставки;

в) изменения вероятности наступления страхового случая; г) неликвидности активов.

8.        Основными принципами формирования инвестиционного портфеля страховой организации являются:

а) прибыльность, диверсификация, надежность, ликвидность, вторичность;

б) прибыльность, диверсификация, ликвидность, первичность; в) прибыльность, диверсификация, ликвидность, оцениваемость; г) прибыльность, рентабельность, диверсификация, вторичность.

9.        Дополнительный источник прибыли страховщика, кроме прибыли от проведения страховых операций:

а) дополнительная прибыль;

б) дополнительный доход;

в) реальные инвестиции;

 г) инвестиционный доход.

5. Подготовка к экзамену, анализ экзаменационных вопросов и выявление пробелов в знаниях и умениях,  их корректировка