Методические рекомендации по выполнению самостоятельной работы по дисциплине "Страховое дело"

Управление образования и науки липецкой области

ГОБ ПОУ «Липецкий машиностроительный колледж»

Методические рекомендации по организации и выполнению внеаудиторной самостоятельной работы студентов

по учебной дисциплине Страховое дело

профессиональной образовательной программы

по специальности СПО 40.02.01 «Право и организация социального обеспечения».

Липецк 2016г.

Методические указания по организации и выполнению внеаудиторной самостоятельной работы студентов по учебной дисциплине Страховое дело разработаны в соответствии с требованиями к результатам обучения ФГОС СПО по специальности 40.02.01 «Право и организация социального обеспечения» и рабочей программы учебной дисциплины.

Разработчики:

Шестакова Татьяна Викторовна - преподаватель юридических дисциплин

первой квалификационной категории

Одобрено на заседании цикловой комиссии ___________

                                                                                   (дата)

Председатель цикловой комиссии   _____________________________

                                                                   (роспись)              (инициалы, фамилия)

Утверждаю

Заместитель директора

по учебной работе (или УМР)          _____________________________

                                                              (роспись)              (инициалы, фамилия)

СОДЕРЖАНИЕ

Введение ………………………………………..……………………………..4

Задания для самостоятельного выполнения по каждой теме ………….….7

Введение

Методические рекомендации по организации и выполнению внеаудиторной самостоятельной работы студентов разработаны в соответствии с рабочей программой учебной дисциплины Страховое дело и требованиям к результатам обучения Федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования (ФГОС СПО) по специальности40.02.01 «Право и организация социального обеспечения».

Самостоятельная работа направлена на освоение следующих результатов обучения:

Умения:

·        оперировать страховыми понятиями и терминами;

·        заполнять страховые полисы и составлять типовые договоры страхования;

·        использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности.

Знания:

·        правовые основы осуществления страховой деятельности;

·        основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию видов и форм  страхования;

·        правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;

·        органы, осуществляющие государственное социальное страхование.

Вышеперечисленные умения и знания необходимы для формирования следующих профессиональных и общих компетенций, согласно ФГОС СПО и образовательной программе по специальности 40.02.01 «Право и организация социального обеспечения»:

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 9. Ориентироваться в условиях постоянного изменения правовой базы.

ПК 1.1. Осуществлять профессиональное толкование нормативных правовых актов для реализации прав граждан в сфере пенсионного обеспечения и социальной защиты.

ПК 1.4. Осуществлять установление (назначение, перерасчет, перевод), индексацию и корректировку пенсий, назначение пособий, компенсаций и других социальных выплат, используя информационно-компьютерные технологии.

Обязательная нагрузка на внеаудиторную самостоятельную работу студентов по дисциплине гражданское право в соответствии с учебным планом и  рабочей программой составляет 42 часа.

В таблице 1 приводится распределение учебной нагрузки на внеаудиторную самостоятельную работу по темам и разделам дисциплины Страховое дело, в соответствии с рабочей программой дисциплины.

Таблица 1 – Нагрузка на выполнение внеаудиторной самостоятельной работы.

Название раздела и темы дисциплины/МДК	Внеауди-торная нагрузка в часах
Тема 1.1.  Экономическая сущность страхования	2
Тема 1.2. Нормативно – правовая база осуществления страховой деятельности	5
Тема 2.1. Риски их финансирование и анализ эффективности	3
Тема 2.2. Организация страхового дела	5
Тема 2.4. Государственное регулирование страхования	4
Тема 2.5. Договор страхования – основа возникновения                                                                     и реализация страховых правоотношений	4
Тема 2.6. Перестрахование	3
Тема 2.7. Страхование во внешнеэкономических связях	2
Тема 2.8. Страховые споры и их разрешение	4
Тема 4.1. Классификация  видов и форм  страхования	5
Тема 5.1. Правовые  основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования	4
ИТОГО:	42

Критерии оценивания

Полнота выполнения внеаудиторной самостоятельной работы характеризует качества знаний студентов и оценивается по пятибалльной системе:

«Отлично»

- задание выполнено полностью;

- материал оформлен в соответствии с требованиями;

- чёткое и обоснованное изложение ответа.

«Хорошо»

- задание выполнено полностью;

- в целом материал оформлен в соответствии с требованиями, но могут быть незначительные отклонения от требований;

- не совсем чёткое и обоснованное изложение ответа.

«Удовлетворительно»

- задание выполнено не полностью;

- оформление материала не соответствует требованиям;

- изложение ответа краткое и содержит некоторые неточности.

«Неудовлетворительно»

- письменное задание не выполнено.

Задания для самостоятельного выполнения по каждой теме

Тема 1.1.  Экономическая сущность страхования

Задание: студентам необходимо изучить основные тенденций современного страхового рынка используя интернет ресурсы (например сайты www.raexpert.ru/researches/insurance/prognoz_2016. И www.insur-info.ru.)

Цель задания: выработка интереса к изучаемой дисциплине.

Рекомендации преподавателя: Требования по оформлению резюме «Выбор страховой компании» Оформление в письменном виде. 3-5 страниц. Формат А4.

Форма контроля: наличие резюме, публичная защита.

Тема 1.2. Нормативно – правовая база осуществления страховой деятельности

Задание 1: составить глоссарий терминов страхования

Форма задания: таблица «Глоссарий терминов страхования»

Цель: обобщение, систематизация, закрепление, углубление и расширение полученных знаний и умений, развитие мыслительной деятельности, творчества, лучшего усвоения материала.

Рекомендации преподавателя: Глоссарий – это словарь терминов.

В таблице предусмотреть количество столбцов и количество строк. В ячейках столбцов поместить термины, ячейках строк поместить значение терминов. Термины поместить в алфавитном порядке:

Например:

Термин	Значение термина
Актуарные расчёты	Система математических и статистических зависимостей, регламентирующих взаимоотношения страховщика и страхователя
Застраованный	Физическое лицо, жизнь, здоровье, трудоспособность которого являются объектом страховой защиты
Выгодоприобретатель (получатель страхового возмещения)	Тот, кому по договору страхования предоставлено право на получение соответствующих денежных средств

Задание 2. Кроссворд на тему «Страховые термины"

По горизонтали

4. Лицо, назначенное в договоре страхования для получения страховой выплаты, или имеющее на это право в силу закона, если договор страхования подлежит исполнению в пользу третьего лица

8. В 13-15 веках в Европе гильдии разделились на зищитные и …

15. Одна из теорий формирования страхового фонда, основоположником которой является Вагнер

16. Страхование объекта страхования по одному договору несколькими страховщиками, несущими солидарные обязанности по страховой выплате перед страхователем

По вертикали

1. Одна из функций страхования, в рамках реализации которой за счёт средств страхования финансируются затраты, направленные на минимизацию риска

2. Фактически произошедшее, внезапное, непредвиденное событие, являющееся результатом воздействия внешних причин, вследствие которого наступило расстройство здоровья застрахованного, приведшее ко временной или постоянной утрате трудоспособности, или его смерти

3. Организационно обособленный фонд, формируемый в виде натуральных и денежных запасов хозяйствующего субъекта

5. Не противоречащие законодательству Российской Федерации имущественные интересы, связанные с жизнью, здоровьем, трудоспособностью и пенсионным обеспечением, в т. ч. со снижением (временным или постоянным) дохода и (или) дополнительными расходами в связи с утратой трудоспособности, расстройством здоровья или смертью

6. Какие замкнутые отношения характерны для страхования

7. Система экономических отношений, в соответствии с которой страховщик, принимая на страхование риски, часть ответственности по ним (с учетом своих финансовых возможностей), передает на согласованных условиях другим страховщикам с целью создания по возможности сбалансированного портфеля страхования, обеспечения финансовой устойчивости и рентабельности страховых операций

9. Одна из систем страхования - система пропорциональной …

10. Ставка страховой премии с единицы страховой суммы с учетом объекта страхования и характера страхового риска

11. Юридическое лицо любой организационно—правовой формы, предусмотренной действующим законодательством, соответствующее правовым признакам перестраховочной организации, в т. ч. располагающее необходимым уставным капиталом, руководящие лица которого соответствуют квалификационным требованиям законодательства, и имеющее лицензию на право проведения перестрахования

12. Физическое лицо, жизнь, здоровье и трудоспособность которого выступают объектом страховой защиты

13. Принцип экономического равенства между общей суммой страховой премии, уплаченной страхователем, и совокупной суммой возмещений, выплаченных страховщиком в связи с наступившим страховым случаем

14. Денежная сумма, установленная договором страхования, в пределах которой страховщик обязан осуществить страховую выплату по договору страхования

Форма контроля: наличие глоссария; устный опрос с целью выявления умения: оперировать страховыми понятиями и терминами.

Тема 2.1. Риски их финансирование и анализ эффективности                                                       методов управления

Задание: подготовить опорный конспект по одному из видов риска (тему определяет преподаватель на уроке):

- индивидуальный риск;

- специфические риски; объективные риски;

- субъективные риски; экологические риски;

- транспортные риски; политические (репрессивные) риски; -

- технические риски;

- риски гражданской ответственности; -

инвестиционные риски;

- кредитные риски;

- предпринимательские риски;

- финансовые и коммерческие риски.

Форма контроля: предоставление письменного конспекта и публичное выступление

Тема 2.2. Организация страхового дела

Задание: студентам необходимо рейтинг страховых компаний (например сайты banki.ru, www.raexpert.ru/researches/insurance/prognoz_2016. И www.insur-info.ru.)

Рекомендации преподавателя: Перечень параметров рейтинга страховых компаний

1. Подбор источников информации по деятельности страховой организации: публикуемая отчетность, личное посещение с получением информационных материалов,

сайт в сети Интернет, интервьюирование руководителей и специалистов и др. (не менее 5 страховых компаний).

2. Обработка полученных материалов и формирование аналитических таблиц.

3. Подбор критериев рейтинга: филиалы национальных компаний; региональные страховые компании; количество филиалов; объем страховых взносов; количество заключенных договоров; страховой тариф по конкретному виду страхования; средняя стоимость полиса; объем страховых выплат; средний уровень выплаты; уровень выплат (%); размер уставного капитала; собственные средства; страховые резервы; расходы по ведению

страховых операций; чистая прибыль (убыток) по определенному периоду; определение лидерских позиций по конкретным видам страхования; участие в обязательных видах страхования; построение динамических рядов по основным показателям деятельности страховой компании с оформление графиков в сравнении к соответствующему периоду предыдущего года; страховые премии (взносы) и страховые выплаты по федеральным округам; сумма страховых взносов на одного жителя.

Требования по оформлению резюме «Выбор страховой компании» Оформление в письменном виде. 3-5 страниц. Формат А4.

Форма контроля: наличие резюме, публичная защита.

Тема 2.4. Государственное регулирование страхования

Задание: изучить функции и правовое регулирование Департамента страхового рынка (пример сайта https://www.cbr.ru ).

Тема 2.5. Договор страхования – основа возникновения                                                                     и реализация страховых правоотношений

Цель: закрепить теоретические знания на практике.

Задание: составить проект договора страхования имущества.

Форма контроля: наличие проекта договора.

Тема 2.6. Перестрахование

Задания для студентов: самостоятельно составить криптограмму (главное слово перестрахование, остальные  термины должны сопутствовать главному).

Цель составления таблиц: обобщение, систематизация, закрепление, углубление и расширение полученных знаний и умений, развитие мыслительной деятельности, творчества, лучшего усвоения материала.

Рекомендации преподавателя: решение криптограмм состоит в следующем: предлагается определение содержания термина, понятия. Необходимо написать соответствующий этому определению термин, понятие. Правильно отгадав семь слов по горизонтали, вы прочтете в выделенной строке по вертикали зашифрованное слово.

Пример:

1. Денежные средства, векселя, аккредитивы, ценные бумаги, счета в банках и т. п., часть страхового баланса.
2. Высококвалифицированный специалист в области страхования (перестрахования), имеющий властные полномочия от руководства страховой компании принимать на страхование (перестрахование) предложенные риски, определять тарифные ставки и условия договора страхования этих рисков, исходя из норм страховог о права и экономической целесообразности, отвечающий за формирование страхового (перестраховочного) портфеля.
3. Получатель страхового возмещения или страховой суммы – это физическое или юридическое лицо, которому по условиям страхования предоставлено право на получение соответствующих денежных средств.
4. Плата за страхование, которую страхователь вносит страховщику за принятое им на себя обязательство осуществить страховую выплату страхователю (выгодоприобретателю) при наступлении страхового случая.
5. Экономическая потребность заинтересованных лиц в страховании.
6. Отказ страхователя от своих прав на застрахованно е имущество (судно, груз и другое) в пользу страховщика с целью получения от него полной страховой суммы.
7. Обобщающее понятие для всех видов страхования ренты и пенсии, означающее, что страхователь единовременно или в рассрочку вносит страховому учреждению определенную сумму денег, а затем в течение нескольких лет или п ожизненно получает регулярный доход.
8. Сумма, выплачиваемая страховщиком по имущественному страхованию и страхованию ответственности в покрытие ущерба вследствие страховых случаев.

Форма контроля: наличие криптограммы в электронном виде и представление ее на уроке.

Тема 2.7. Страхование во внешнеэкономических связях

Цель: расширить кругозор студентов по вопросам страхования.

Задание: провести анализ Российских страховых компаний работающих за рубежом и иностранных страховых компаний работающих на территории Российской Федерации.

Рекомендации преподавателя: Выводы со ссылкой на источники оформить в виде эссе (на 2-3 листах) в рабочей тетради.

Форма контроля: наличие эссе по теме.

Тема 2.8. Страховые споры и их разрешение

Задания для студентов: решите задачи, составьте претензию.

Задача № 1.

Страховое общество «Эсквайр» заключило комбинированный договор страхования автомобиля, принадлежавшего Яковлеву, жизни и здоровья водителя и пассажиров и гражданской ответственности водителя – гражданина Сидорова, управляющего автомобилем по доверен­ности. В период действия договора друг Сидорова – Петров, управляя авто­мобилем, сбил пешехода Иванова, причинив ему телесные повреждения, в результате которых тот стал инвалидом II группы с постоянно назначен­ной пенсией. Кроме того, автомобиль был полностью уничтожен и не подле­жал восстановлению.

Страховое общество выплатило Сидорову, находившемуся в момент ава­рии в автомобиле, стоимость автомобиля и начало выплачивать возмещение Иванову, после чего обратилось в суд с регрессным иском, требуя взыскать с Петрова стоимость автомобиля и суммы, уже выплаченные Иванову. Пет­ров иск не признал.

Решите данный спор. Изменится ли решение, если будет установлено, что Петров незаконно завладел автомобилем?

Задача № 2.

Цифиркин застраховал принадлежащий ему на праве собственности колбасный завод и риск неполучения прибыли от его экс­плуатации на сумму 100 тыс. руб. В результате поджога неизвестным зло­умышленником заводу был причинен ущерб на сумму 80 тыс. руб.; 30% сум­мы ущерба составили потери доходов от выпуска и продажи колбас. По мне­нию независимого оценщика, отраженному в полисе, стоимость завода на момент заключения договора страхования составила 200 тыс. руб.

Рассчитайте сумму страхового возмещения. Изменится ли решение, если в полисе будет сказано, что «возмещению подлежит любой ущерб в пределах страховой суммы»?

Задача № 3.

В договоре страхования была предусмотрена обязанность стра­хователя немедленно, но не позднее пяти дней, сообщить стра­ховщику о наступившем страховом случае – угоне автомобиля. Причем та­кое извещение должно быть сделано страхователем путем личной явки в офис страховщика. Однако после заключения договора страхования страхователь продал автомобиль. Покупатель автомобиля обратился в страховую компанию на третий день после угона, но не был пропущен в офис страхов­щика его службой безопасности, поскольку в страховом полисе был назван совершенно иной страхователь. Только на десятый день покупателю удалось встретиться с руководством страховщика и сообщить о наступившем страхо­вом случае. Тем не менее, в выплате страхового возмещения страхователю было отказано по причине пропуска срока заявления о страховом случае. Страхователь обратился в суд с иском, ссылаясь на то, что факт угона авто­мобиля подтверждается постановлением о возбуждении уголовного дела.

Решите дело. Какова природа срока подачи заявления о наступлении стра­хового случая?

Задача № 4.

Акционерное общество «Корунд» заключало договоры страхова­ния от своего имени за счет страховой компании «Камаг» с раз­ными страхователями, в том числе с ООО «Маяк». «Камаг» вовремя перечис­лил «Корунду» сумму страхового возмещения по наступившему страховому случаю, однако «Маяку» эти деньги были выплачены со значительным опо­зданием. Договор страхования никаких правил на этот счет не содержал, по­этому страхователь обратился к адвокату за консультацией о том, какие по­следствия влечет за собой просрочка в перечислении страховой суммы. Од­новременно страхователь обратился в налоговую инспекцию по месту нахож­дения АО «Корунд» с просьбой проверить его деятельность, которая, по мне­нию заявителя, ничем не отличается от страхования.

Какие разъяснения должен дать адвокат? Какова природа деятельности страхового брокера?

Задача № 5.

Петров   решил   застраховать   принадлежащую   ему   квартиру в пользу своей дочери. В страховом полисе квартира была оце­нена по рыночной стоимости. Однако в период действия договора ее рыноч­ная стоимость увеличилась более чем на 1/3. При наступлении страхового случая страховщик отказался выплатить страховое возмещение, ссылаясь на то, что выгодоприобретатель не сообщил ему об обстоятельствах, влекущих изменение страхового риска. Дочь Петрова в ответ заявила, что ей не было ничего известно об увеличении стоимости квартир в данном районе, к тому же изменение стоимости предмета договора страхования не означает, что из­меняется и риск.

Изменится ли решение, если Петров застраховал квартиру, принадлежа­щую его дочери, в пользу своей жены?

Задание: Произошло ДТП с участием автомобиля заявителя. Обратившись за страховой выплатой заявитель по неизвестным ему причинам не получил ее. Заявитель просит произвести ему выплату в соответствии с договором страхования.

Составьте претензию о выплате страхового возмещения.

Тема 4.1. Классификация  видов и форм  страхования

Задания для студентов: подготовить доклад и презентацию по темам.

Рекомендации преподавателя: классификация страхования - система деления страхования на виды, подвиды, сферы деятельности. Строится она так, чтобы каждое следующее звено было частью предыдущего.

Определение форм и видов страхования позволяет иметь ясное представление о структуре отраслей страхования, систематизировать, резюмировать, анализировать и давать оценку информации о тенденциях в развитии страхования, определять направленность в разработке и продвижении новых видов страховых продуктов на страховом рынке. Классификации разнятся в зависимости от критерия, по которому она создана.

Темы докладов:

1.                 Личное страхование от несчастных случаев на автомобильном, железнодорожном, воздушном, внутреннем водном и морском транспорте.

2.                 Государственное личное страхование для военнослужащих, военнообязанных, граждан, которых призвали на военные сборы, лиц рядового, начальствующего состава органов внутренних дел.

3.                 Государственное личное страхование медицинских и научных сотрудников на случай инфицирования СПИДом.

4.                 Обязательное страхование рабочих предприятий с особенно опасными условиями работы.

5.                 Страхование имущества, которое принадлежит гражданам (дома, садовые дома, гаражи).

6.                 Экологическое страхование.

7.                 Страхование жизни.

8.                 Страхование от несчастных случаев.

9.                 Медицинское страхование.

10.             Страхование транспорта )воздушного наземного, водного).

11.             Страхование ответственности владельцев транспортных средств.

12.             Страхование  гражданской ответственности лиц, осуществляющих перевозки.

13.             Страхование гражданской ответственности предприятий, которые являются источником повышенной опасности.

14.             Страхование ответственности за невыполнение своих обязательств.

15.             Страхование профессиональной ответственности.

16.             Страхование предпринимательских рисков (которое включает и страховку предпринимательских рисков, и страховку финансовых рисков).

17.             Страхование сельскохозяйственных культур, плодовых деревьев и кустарниковых насаждений от засухи, града, ливней, заморозков, пожара, других стихийных бедствий.

18.             Пенсионное страхование.

19.             Социальное страхование.

20.             Добровольное страхование.

21.             Обязательное страхование.

22.             Государственное страхование.

23.             Негосударственное страхование.

24.             Виды страхования за рубежом.

25.             Форма контроля: наличие презентации и доклада, защита работы.

Форма контроля: наличие доклада и публичное выступление.

Тема 5.1. Правовые  основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования

Задания для студентов: ознакомиться со структурой, работой, правовыми документами Фонда социального страхования Липецкой области (fss.ru).

Цель: расширение кругозора студентов, привить умение работать с официальными сайтами РФ.

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы

Нормативные правовые акты:

1.      Федеральный Конституционный Закон от 12 декабря 1993 г. «Конституция Российской Федерации»\\РГ № 237, 25.12.1993.

2.      Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 14.07.2008, с изм. от 24.07.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008).

3.      Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)  от 26.01.1996              N 14-ФЗ (ред. от 14.07.2008)(с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008)

4.      Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002            N 138-ФЗ (ред. от 22.07.2008)// «СЗ РФ» 18.11.202, № 46, ст. 4532

5.      Жилищный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004 N 188-ФЗ (ред. от 13.05.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008) // «С РФ» 03.01.2005, № 1, ст.14

6.      Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 30.06.2008)// «СЗ РФ» 03.08.1998 № 3, ст. 3824

7.      Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 N 117-ФЗ (ред. от 04.12.2007, с изм. от 30.04.2008)(с изм. и доп., вступающими в силу с 05.01.2008)// «СЗ РФ» 07.08.2000 № 32, ст. 3340

8.      Закон РСФСР от 22.03.1991 N 948-1(ред. от 26.07.2006) «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»// «СЗ РФ» 1995 № 22 ст. 1977; 1998 № 19 ст.2066; 2000 №2. ст. 124

9.      Закон Российской Федерации «О медицинском страховании граждан в Российской Федерации» от 28 июня 1991 г. № 1499-1 (ред. от 29.05.2002) //Ведомости СНД и ВС РСФСР, от 04.07.1991, № 27, ст. 920.

10.        Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 (ред. От 20.11.1999) //Российская газета, № 6, 12.01.1993.

11.         «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате» (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1)(ред. от 18.10.2007)// Ведомости РФ. 1992. № 12. ст.593

12.        Закон Российской Федерации «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.1994 № 177-ФЗ (ред. от 13.10.2008, с изм. от 27.10.2008) // «СЗ РФ» 29.12.2003, № 52 (часть 1), ст.5029.

13.        Закон Российской Федерации «О пожарной безопасности» от 21.12.1994,              № 65-ФЗ (ред. от 18.10.2007) (с изм. и доп. Вст. В силу с 1.01.2008) // «СЗ РФ» 26.12.1994, № 25, ст.3649.

14.        Воздушный кодекс Российской Федерации от 19.03.1997 N 60-ФЗ (ред. от 14.07.2008)

15.        Федеральный закон «Об обязательном государственном страховании жизни и здоровья военнослужащих, граждан призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава органов внутренних дел Российской Федерации, сотрудников учреждений и органов уголовно-исполнительной системы и сотрудников федеральных органов налоговой полиции» от 28 мая 1998 г.             №  52-ФЗ (ред. от 21.07.1998).

16.        Кодекс торгового мореплавания РФ (КТМ РФ) от 30.04.1999 N 81-ФЗ// «СЗ РФ» 03.05.1999, № 18, ст. 2207

17.        Кодекс внутреннего водного транспорта РФ (КВВТ РФ) от 25.10.2001 N 136-ФЗ // «СЗ РФ» 12.03.2001, № 11, ст. 1001

18.        Закон Российской Федерации «Об обязательном пенсионном страховании» от 15.12.2001 № 167-ФЗ (ред. от 14.07.2008) // «СЗ РФ, 17.12.2001, № 51, ст.4832.

19.        Закон Российской Федерации  «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельца транспортных средств» от 25.04.2002, № 40-ФЗ (ред. от 01.12.2007 с изм. от 16.05.2008) //»СЗ РФ», 06.05.2002, № 18, ст. 1720.

20.        Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 01.12.2007) «О несостоятельности (банкротстве)» (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.02.2008) // СЗ РФ 20.10.2002, № 43, ст. 4190

21.        Федеральный закон от 10.01.2003 N 18-ФЗ (ред. от 08.11.2007) «Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации» // «СЗ РФ» 13.01.2003 № 2, ст. 170

22.        Закон Российской Федерации «О личном подсобном хозяйстве» от 07.07.2003 №112-ФЗ (ред. от 2207.2008) // «СЗ РФ», 14.07.2003, № 28, ст.2881

Перечень рекомендуемых учебных изданий

Основные источники:

1.     Страховое дело : учебник и практикум для СПО / Л. Г. Скамай. — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2016. — 293 с. — Серия : Профессиональное образование.

2.     Организация страхового дела : учебник и практикум для СПО / И. П. Хоминич [и др.] ; под ред. И. П. Хоминич, Е. В. Дик.. — М. : Издательство Юрайт, 2016. — 230 с. — (Профессиональное образование).

Дополнительные источники:

1.     Ахвледиани, Ю.Т. Страхование: учебник. - М.: ЮНИТИ, 2006

2.     Ахвледиани, Ю.Т. Страхование внешнеэкономической деятельности: учеб.пособие. - М.: ЮНИТИ, 2010

3.     Галаганов, В. П. Страховое дело.- М.: Академия, 2009

4.     Годин, А.М., Фрумина, С.В. Страхование: учебник. - М.: Дашков и К, 2009

5.     Дручек, Т.П. Практикум по страховому делу: учеб.пособие. - М.: Академия, 2009

6.     Дручек, Т.П. Страхование: учеб.пособие. - М.: Академия, 2009

7.     Кузнецова, И.А. Страхование жизни и имущества граждан: Практическое пособие. - М.: Дашков и К, 2009

8.     Никулина, Н.Н., Березина, С.В. Страхование: Практикум. Учебное пособие. - М.: ЮНИТИ, 2010

9.     Никулина, Н.Н., Березина, С.В. Страхование. Теория и практика: учеб.пособие. -   М.: ЮНИТИ, 2008

10. Страхование: учебник /под ред. В.В. Шахова, Ю.Т. Ахвледиани. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010 

11. Страховое дело: учеб.пособие / под ред. Н.Г. Кабанцевой. – М.:Форум, 2008.

Периодические издания

Журнал «Вестник государственного социального страхования».

Методический журнал «Нормативное регулирование страховой деятельности».

Журнал «Страховая  деятельность».

Интернет-ресурсы

http:// www.pfrf.ru/

http:// www.rgs.ru/

http:// www.ffoms.ru/

http:// www.fss.ru/

Управление образования и науки липецкой области

ГОБ ПОУ «Липецкий машиностроительный колледж»

Методические указания по организации и выполнению лабораторных/практических работ

по учебной дисциплине «Страховое дело» по специальности 40.02.01. «Право и организация социального обеспечения»

Липецк 2016г.

Утверждаю

Заместитель директора

по учебной работе (или УМР)          _____________________________

                                                              (роспись)              (инициалы, фамилия)

Методические указания по организации и выполнению практических работ по учебной дисциплине «Страховое дело» разработаны в соответствии с требованиями к результатам обучения ФГОС СПО по специальности 40.02.01 «Право и организация социального обеспечения» рабочей программы учебной дисциплины.

Разработчики: Шестакова Татьяна Викторовна - преподаватель юридических дисциплин  первой квалификационной категории

Одобрено на заседании цикловой комиссии «Экономические и юридические дисциплины»

Протокол №____ от ___________ 2016г.

Председатель цикловой комиссии   _____________________________________

                                                                   (роспись)              (инициалы, фамилия)

СОДЕРЖАНИЕ

Введение …………………………………………………..………………………..…4

Общие требования для студентов по выполнению

лабораторных/практических работ………………………..……………………...….6

Практическая работа №1. Тема: «Гражданское право как отрасль права»………………...….8 Практическая работа № 2. Тема: «Граждане как субъекты гражданских прав»……….…….10 Практическая работа № 3. Тема: «Юридические лица»……………………………………….17 Практическая работа № 4. Тема: «Объекты гражданских прав»………………………….…..17 Практическая работа № 5. Тема: «Сделки»…………………………….……………………....21 Практическая работа №6. Тема: «Сроки в гражданском праве. Исковая давность»…….…..23 Практическая работа № 7. Тема:  «Право собственности»……………………………………29 Практическая работа № 8. Тема: «Защита прав собственника»……………………………....35 Практическая работа № 9.  Тема: «Обязательства»……………………………………………35 Практическая работа № 10. Тема: «Гражданско-правовая ответственность»……………….38 Практическая работа №11. Тема: «Договор купли - продажи»……………………………….41 Практическая работа №12. Тема: «Договор мены. Договор дарения»……………………….41 Практическая работа №13. Тема: «Договор имущественного найма (аренда)»…………..…41 Практическая работа №14. Тема: «Договор займа. Договор кредита»…………………...…..42 Практическая работа № 15. Тема: «Обязательства, возникающие вследствие причинения вреда………………………………………………………………………………………………..42

Введение

Методические указания по организации и выполнению практических работ разработаны согласно рабочей программы учебной дисциплины «Страховое дело»  и требованиям к результатам обучения Федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования (далее – ФГОС СПО) по специальности 40.02.01. «Право и организация социального обеспечения».

Практические работы направлены на освоение следующих результатов обучения:

Умения:

·        оперировать страховыми понятиями и терминами;

·        заполнять страховые полисы и составлять типовые договоры страхования;

·        использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности.

Знания:

·        правовые основы осуществления страховой деятельности;

·        основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию видов и форм  страхования;

·        правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;

·        органы, осуществляющие государственное социальное страхование.

Вышеперечисленные умения и знания необходимы для формирования следующих профессиональных и общих компетенций, согласно ФГОС СПО и образовательной программе по специальности 40.02.01 «Право и организация социального обеспечения»:

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 9. Ориентироваться в условиях постоянного изменения правовой базы.

ПК 1.1. Осуществлять профессиональное толкование нормативных правовых актов для реализации прав граждан в сфере пенсионного обеспечения и социальной защиты.

ПК 1.4. Осуществлять установление (назначение, перерасчет, перевод), индексацию и корректировку пенсий, назначение пособий, компенсаций и других социальных выплат, используя информационно-компьютерные технологии.

Методические указания по выполнению практических работ содержат название, цель проведения работы, задания.

Обязательная аудиторная нагрузка на каждую практическую работу приведена в таблице.

Таблица – Аудиторная нагрузка на выполнение практических работ

Название работы	Нагрузка в часах
Практическая работа №1. «Экономическая сущность страхования»
Практическая работа №2. Организация страхового дела
Практическая работа №3. Государственное регулирование страхования
Практическая работа №4. Договор страхования – основа возникновения                                                                     и реализация страховых правоотношений
Тема 2.6. Перестрахование Задание: опишите процедуру перестрахования. Какие основные понятия встречаются в перестраховании.
Тема 2.7. Страхование во внешнеэкономических связях
Тема 2.8. Страховые споры и их разрешение
Тема 3.1. Основные  понятия и термины, применяемые в страховании
Тема 4.1. Классификация  видов и форм  страхования
Тема 5.1. Правовые  основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования Практическая работа №1. Тема: «Гражданское право как отрасль права».
Практическая работа № 2. Тема: «Граждане как субъекты гражданских прав».	2
Практическая работа № 3. Тема: «Юридические лица».	2
Практическая работа № 4. Тема: «Объекты гражданских прав».	2
Практическая работа № 5 Тема: «Сделки».	2
Практическая работа №6 Тема: «Сроки в гражданском праве. Исковая давность».	4
Практическая работа № 7. Тема:  «Право собственности».	4
Практическая работа № 8. Тема: «Защита прав собственника».	2
Практическая работа № 9. Тема: «Обязательства».	2
Практическая работа № 10. Тема: «Гражданско-правовая ответственность».	2
Практическая работа №11. Тема: «Договор купли- продажи».
Практическая работа №12. Тема: «Договор мены. Договор дарения».	2
Практическая работа №13. Тема: «Договор имущественного найма (аренда)».	2
Практическая работа №14. Тема: «Договор займа. Договор кредита».	2
Практическая работа № 15. Тема: «Обязательства, возникающие вследствие причинения вреда».	4
ИТОГО:	36 часов

Общие требования для студентов по выполнению

практических работ

На практических занятиях должен закрепляться лекционный материал по дисциплине «Гражданское право». Именно практические занятия должны привить студентам навыки решения конкретных жизненных проблем с помощью применения гражданско-правовых норм.

Основной формой работы студентов на практических занятиях является решение задач. Решение каждой задачи студент должен изложить письменно. Для решения задач по каждой теме  приводятся  перечни необходимых правовых актов и материалов правоприменительной практики.

Перед решением задач студентам предлагается ответить на теоретические вопросы, что позволит более полно усвоить основные положения темы. Простое изложение теоретических вопросов по выбору преподавателя может быть на устный или письменный опрос, проводимый в начале занятия, или иную форму проверки знаний студентов (продолжительность – 20-30 мин.). Преподаватель вправе проводить на занятиях контрольные работы, предложив студентам ответить на вопросы для самоконтроля письменно.

Помимо задач по каждой теме предусмотрены задания. В отличие от задач, которые, как правило, направлены на решение конкретных споров, задания представляют собой поручения студентам подготовить различные документы, провести сравнительный анализ определенных положений закона, составить схему по конкретному вопросу темы и т.д. Выполнение указанных заданий должно способствовать развитию у студентов практических навыков, умения применять свои познания в области теории гражданского права на практике. Задания должны выполняться письменно в соответствии со сформулированными в них указаниями.

Для усвоения материалов темы и решения задач предлагается обязательная литература:

При изучении некоторых тем необходимо обращаться не только к источникам указанным преподавателем, но и к иным рекомендованным в пособии нормативным актам или материалам практики. Нормативные акты, перечисленные в пособии, следует использовать в актуальном состоянии, то есть со всеми изменениями и дополнениями на время подготовки к занятию.

После изучения теоретических разделов курса и прохождения практикума в объеме рабочей программы студент должен уметь использовать полученные знания и методы науки гражданского права в профессиональной деятельности, толковать нормы гражданского права, грамотно выражать и обосновывать свою точку зрения, свободно оперировать цивилистическими понятиями и категориями, применять нормативные акты в профессиональной деятельности, составлять гражданско-правовые документы, анализировать и решать юридические проблемы в сфере гражданских правоотношений.

Успешно работавшим на практических занятиях студентам зачет выставляется без применения специальных форм контроля знаний. Для этого студент должен присутствовать на всех занятиях, готовиться к занятиям и активно на них работать (отвечать на вопросы, дополнять ответы других студентов, решать задачи, выполнять задания и формы самостоятельной работы). Студент, который не получил зачет в указанном порядке, должен готовиться к сдаче зачета. Для подготовки к зачету необходимо использовать данный практикум. При этом студент должен отработать все пропущенные темы, а также темы, по которым он получил неудовлетворительные оценки. На зачете студент должен быть готов ответить устно или письменно на предложенные преподавателем вопросы к зачету и правильно решить задачи (устно или письменно) по соответствующей теме.

Показатели оценивания работ (приводятся в качестве примера)

При оценивании лабораторной работы учитывается следующее:

- качество самостоятельного выполнения практической части работы (соблюдение методики выполнения, получение результатов в соответствии с целью работы и т.д.);

- качество оформления практической работы (в соответствии с требованиями приведенными выше);

- качество устных ответов на контрольные вопросы при защите работы (глубина ответов, использование специальной терминологии, знание методики выполнения работы и т.д.).

Требования к технике безопасности при выполнении

практических работ

- Вход в аудиторию осуществляется только по разрешению преподавателя.

- На первом занятии преподаватель проводит первичный инструктаж по технике безопасности и напоминает студентам о бережном отношении к оборудованию и о материальной ответственности каждого из них за сохранность оборудования и обстановки.

- При обнаружении повреждений оборудования персональную ответственность несут студенты, выполнявшие работу на этом оборудовании. Виновники обязаны возместить материальный ущерб.

- Если во время проведения работы на оборудовании замечены какие-либо неисправности оборудования, необходимо немедленно сообщить об этом преподавателю.

- После окончания работы рабочее место следует привести в порядок.

Практические

 http://oltest.ru/files/ онлайн тесты

Тема 1.1.  Экономическая сущность страхования

Тема 2.2.

Организация страхового дела

Тема 2.4. Государственное регулирование страхования

Тема 2.5.

Договор страхования – основа возникновения                                                                     и реализация страховых правоотношений

Тема 2.6. Перестрахование

Задание: опишите процедуру перестрахования. Какие основные понятия встречаются в перестраховании.

Тема 2.7.

Страхование во внешнеэкономических связях

Тема 2.8.

Страховые споры и их разрешение

Тема 3.1.

Основные  понятия и термины, применяемые в страховании

Тема 4.1.

Классификация  видов и форм  страхования

Тема 5.1.

Правовые  основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования

Тема 1.1.  Экономическая сущность страхования

Задание 1. Тестирование

    Какой из признаков не характеризует экономическую сущность страхования?

а)  Денежные перераспределительные отношения, обусловленные наличием страхового риска как вероятности и возможности наступления страхового случая, способного нанести материальный ущерб.

б)  Замкнутые перераспределительные отношения между его участниками, связанные с солидарной раскладкой суммы ущерба в одном или нескольких хозяйствах, вовлеченных в страхование.

в)   Перераспределение ущерба как между территориальными единицами, так и во времени.

г)    Возвратность мобилизованных в страховой фонд страховых платежей.

д)   Страховой фонд выступает в качестве кредита, предназначенного для возмещения ущерба.

    Какое определение страхования отражает его  экономическую сущность?

а)  Страхование осуществляет перераспределительные функции, связанные с формированием страхового фонда за счет страховых платежей, которые привязаны к возможному наступлению страхового случая, имеющего вероятностный характер.

б)   Страхование – особый вид экономической деятельности, связанный с перераспределением риска нанесения ущерба имущественным интересам участникам страхования и осуществляющий страховые выплаты при нанесении ущерба страховщиком, за счет образованных страховых резервов страхователями.

в)    [а] и [б].

    К какой сфере относится страхование?

а)    К сфере производства;

б)    К сфере потребления;

в)    К сфере обращения;

г)    [а], [б], [в].

    Освобождается ли страховщик от обязательства возместить ущерб, если у него недостаточно было собрано страховых взносов страхователями?

а)    да

б)   нет

    Подлежит ли возмещению ущерб участника страхования от несчастного случая, если он застраховался и получил травму, но не заплатил очередную страховую премию?

а)    да

б)   нет

Тест № 2. Правовые основы организации страхового дела в РФ

    Минимальный размер уставного капитала для получения лицензии на осуществление страховой деятельности при проведении страхования жизни должен быть не менее:

а)    25 000 Мрот

б)    35 000 Мрот

в)    50 000 Мрот.

 Кто по условиям купли-продажи СИФ обязан заключить договор страхования грузов?

а)    покупатель;

б)    продавец.

    Минимальный размер уставного капитала для получения лицензии на осуществление деятельности при проведении перестрахования должен быть не менее:

а)    25 000 Мрот

б)    35 000 Мрот

в)    50 000 Мрот.

Минимальный размер уставного капитала для получения лицензии на осуществление деятельности при проведении страхования имущества должен быть не менее:

а)    25 000 Мрот

б)    35 000 Мрот

в)    50 000 Мрот.

    Каким нормативным документом регулируются вопросы финансовой устойчивости страховщика?

а)    Законом “Об организации страхового дела в РФ” 1997 г.

б)    Гражданским Кодексом РФ

Тест № 3. Лицензирование страховой деятельности

    Какой орган государственной власти осуществляет функции регулирования страховой деятельности в РФ?

а)    Министерство финансов РФ;

б)    Департамент страхового надзора;

в)    [а] и [б].

Какой орган государственной власти ведает лицензию на осуществление страховой деятельности?

а)    Министерство финансов РФ;

б)    Федеральная налоговая служба;

в)    Департамент страхового надзора.

    Какой документ необходимо предоставить органам власти для регистрации компании, намеревающейся заниматься страховой деятельностью?

а)    Устав организации;

б)    Справку о размере оплаченного уставного капитала;

в)    Сведения о руководстве компании;

г)    [а], [б], [в];

д)    [а] и [б].

    Что может послужить отказом для выдачи лицензии?

а)    Несоответствие документов, представленных в государственные органы;

б)    Неполнота сведений о компании;

г)    [а] и [б].

    Является ли лицензирование страховой деятельности методом регулирования страхового рынка в РФ?

а)    да;

б)    нет.

    К отрасли личного страхования не относятся:

а)    страхование жизни;

б)    страхование пассажиров;

в)    медицинское страхование;

г)    страхование индивидуальной страховой деятельности.

    К отрасли имущественного страхования не относятся:

а)    страхование грузов;

б)    страхование животных;

в)    страхование социальное.

    К обязательным видам страхования не относятся:

а)    социальное страхование;

б)    страхование личного имущества;

в)    страхование пассажиров.

    Какие из принципов базируются не на добровольной форме страхования?

а)    Принцип сплошного охвата;

б)    Принцип выборочного охвата;

в)    Принцип ограничения срока страхования;

г)    Принцип автоматичности.

    Страхование по системе 1-го риска предусматривает:

а)    выплату страхового возмещения в размере ущерба;

б)    выплату страхового возмещения в размере страховой суммы.

Тест № 5.  Личное страхование

    Кому не выплачивается страховая сумма при получении травмы по договору страхования от несчастного случая?

а)    Застрахованному;

б)    выгодоприобретателю;

в)    страхователю.

    Кто не является получателем страховой суммы по договору страхования жизни, если застрахованный умер?

а)    страхователь;

б)    выгодоприобретатель;

в)    родственники погибшего.

    К отрасли личного страхования не относится:

а)     страхование жизни;

б)    страхование от несчастных случаев и болезней;

в)    социальное страхование;

г)    медицинское страхование.

    Какое страхование является обязательным в Российской Федерации?

а)    личное;

б)    социальное.

5. Смешанное страхование жизни включает в себя только:

а)    страхование жизни;

б)    страхование от несчастных случаев и болезней;

в)    медицинское страхование;

г)    [а], [б], [в].

Задание 2. Решить кроссворд.

По горизонтали
2. Комиссия по полученной прибыли, ежегодно выплачиваемая перестрахователем цеденту
3. Система экономических отношений по поводу формирования и распределения денежных фондов, при наступлении неблагоприятных событий
4. Переход к страховщику, выплатившему страховое возмещение, права предъявления претензий, которые страхователь имеет к лицу, которое ответственно за причиненный ущерб
5. Причины и последствия случившегося
6. Физическое лицо, на имя которого заключен договор личного страхования, либо физическое или юридическое лицо по договору страхования ответственности, ответственность которого застрахована этим договором
7. Событие, предусмотренное договором страхования или законом, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или иным третьим лицам
10. Физическое или юридическое лицо, от имени и по поручению страховой компании занимающиееся продажей страховых полисов и/или заключением договоров страхования, инкассирует страховую премию, оформляет документацию и в отдельных случаях выплачивает страховое возмещение
12. Специалист в области страховой математической статистики, занимающийся разработкой научно обоснованных методов исчисления тарифных ставок по долгосрочному страхованию жизни
13. Экономическая потребность, заинтересованность в страховании
14. Денежное вознаграждение, уплачиваемое страховщиком брокерам или агентам за привлечение объектов страхования, оформление страховой документации
15. Наибольшее число объектов, которые могут быть охвачены страхованием
16. Вид страхования, осуществляемый в силу закона
17. Именной документ, подтверждающий заключение договора страхования, выдаваемый страховщиком страхователю
18. Система международных договоров об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев автотранспорта
19. Соглашение или контракт со страховой компанией, по которому физическое лицо приобретает право на регулярно поступающие суммы, начиная с определенного времени, например, выхода на пенсию
20. Документ, составляемый страховщиком при признании им наступления страхового случая и служащий основанием для выплаты страхового возмещения
21. Определенная часть убытков страхователя, не подлежащая возмещению страховщиком в соответствии с договором
22. Сторона по договору страхования, которая принимает на себя обязательство возместить другой стороне убытки

По вертикали
1. Вид социального страхования, касающегося охраны здоровья, гарантия оплаты медицинской помощи при возникновении страхового случая за счёт накопленных страховщиком средств
5. Действительная, фактическая стоимость имущества для целей страхования
7. Страховое учреждение, принимающее на себя обязательство выплатить денежное возмещение страхователю
8. Денежная оценка страхового интереса и страховой ответственности, т.е. оценка максимального размера обязательств страховщика но страховым выплатам
9. Профессиональная работа страхового агента и страхового брокера по привлечению новых договоров страхования физических и юридических лиц в страховой портфель
11. Физическое лицо, жизнь, здоровье и трудоспособность которого выступает в качестве объекта страхования
20. Синоним слова полисосодержатель.

Тема 2.2.

Организация страхового дела

Цели:

1. Сформировать представления о порядке государственной регистрации;

2.Сформировать представления об организационно-правовых документов страховой компании;

3.Сформировать представления о программах страхования.

Задание №1

На основе предложенного теоретического  материала, составьте схему «Система подзаконных актов и ведомственных нормативных документов». Подготовьте защиту работы.

Задание №2

Проанализируйте организационно-правовые документы, которые обязательно согласовываются с федеральным органом по надзору за страховой деятельностью.

Тема 2.4. Государственное регулирование страхования

Задание: сделать конспект лекций по теме «Государственное регулирование страхования за рубежом».

Тема 2.5.

Договор страхования – основа возникновения                                                                     и реализация страховых правоотношений

Задание: составьте проект договора страхования транспортного средства.

Тема 2.6. Перестрахование

Задание: опишите процедуру перестрахования. Какие основные понятия встречаются в перестраховании.

Тема 2.7.

Страхование во внешнеэкономических связях

Задание: сделать конспект по теме: «Основные виды и сферы международного страхования».

Тема 2.8.

Страховые споры и их разрешение

Вариант 1. Составьте претензию в страховую компанию о занижении суммы выплаты страхового возмещения.

Вариант 2. Составьте претензию в страховую компанию о затягивании срока выплаты страхового возмещения.

Вариант 3. Составьте претензию в страховую компанию об отказе в выплате страхового возмещения.

Тема 3.1.

Основные  понятия и термины, применяемые в страховании

1. Английский Lloyd’s является
1. обществом взаимного страхования
2. ассоциацией страховщиков
3. акционерным обществом

2. Бонус в страховании – это
1. страховой взнос
2. страховое обеспечение
3. увеличение страхового обеспечения за счет прибыли страховщика

3. В состав страхового тарифа входят
1. нетто-ставка
2. брутто-премия
3. нетто-премия
4. страховые резервы
5. брутто-ставка
6. нагрузка

4. В чем заключается случайный характер пожизненного страхования жизни, имеющий значение при заключении договора страхования
1. дожитие застрахованного до определенного возраста
2. смерть застрахованного
3. продолжительность жизни застрахованного

5. В чем основное отличие предпринимательского риска от природного
1. он связан только с техническими авариями
2. он не зависит от воли людей
3. он определяется, в основном, решением, принятым предпринимателем

6. Все «чистые» риски характеризуются тем, что их наступление может
1. ухудшить положение
2. улучшить положение или оставить его неизменным
3. улучшить или ухудшить положение

7. Выгодоприобретатели – это
1. страхователи
2. лица, назначенные для получения страховой выплаты
3. застрахованные лица
4. страховщики

8. Главный вопрос классификации страхового дела – это
1. обоснование критериев классификации страхового предпринимательства
2. знание статистических показателей функционирования страхового рынка страны
3. знание структуры экономического содержания страхового рынка страны

9. Для того, чтобы опасное событие стало страховым случаем, надо
1. чтобы оно произошло и нанесло вред людям, ущерб имуществу
2. чтобы оно стало причиной издания юридических законов по возмещению вреда личности человека или ущерба имуществу
3. чтобы оно наступило будучи признано страховым случаем по договору страхования
4. чтобы оно не произошло, но согласно законодательству было отнесено к страховым случаям
5. чтобы оно произошло

10. Договор страхования можно оформить
1. путем выдачи страховщиком страхового полиса в ответ на заявление страхователя
2. через его подписание страховщиком и страхователем
3. без подачи письменного заявления на страховую выплату
4. в устной форме

11. Заявление на страхование – это
1. волеизъявление страховщика, разрабатывающего его форму и содержание на основе согласования с Госстрахнадзором
2. волеизъявление Госстрахнадзора в его рекомендациях страховщику
3. волеизъявление государства
4. волеизъявление страхователя

12. Известна ли страховщику заранее величина выплаты по договору страхования жизни
1. всегда
2. никогда
3. в зависимости от условий договора

13. Источниками финансов страховщика являются
1. формирование уставного капитала
2. страховые премии, полученные в результате продажи страховых продуктов
3. государственные субсидии и трансферты
4. доход от инвестирования временно свободных средств

14. К страхованию жизни относятся
1. страхование личного имущества
2. страхование от несчастных случаев
3. страхование на случай смерти
4. страхование на дожитие
5. медицинское страхование

15. К существенным условиям договора страхования относятся
1. характер события, на случай которого заключен договор страхования
2. порядок обеспечения конфиденциальности
3. порядок разрешения споров
4. определение объекта страхования
5. размер страховой суммы

16. Какие риски страхуются при страховании кредитов
1. риск невозврата кредита независимо от причины
2. риск невозврата кредита из-за случайных обстоятельств предпринимательской деятельности заемщика, оговоренных в договоре страхования
3. риск невозврата кредита из-за банкротства заемщика

17. Квотное перестрахование относится к группе
1. факультативного
2. непропорционального перестрахования
3. пропорционального перестрахования

18. Конкретная величина страховой суммы при добровольном личном страховании
1. определяется соглашением страхователя и страховщика
2. устанавливается законом «Об организации страхового дела в РФ»
3. определяется положениями ГК РФ
4. регулируется спросом

19. Конкретный размер страховой суммы при личном страховании определяется
1. приказом органа по надзору за страховой деятельностью
2. желанием страховщика
3. желанием и платежеспособностью страхователя
4. желанием, платежеспособностью страхователя и политикой страховщика

20. Критерии классификации страхования на отрасли и подотрасли
1. волеизъявление третьих лиц
2. волеизъявление выгодоприобретателя
3. различия в объектах страхования
4. различия в волеизъявлении сторон страховой сделки

21. Кто должен доказывать величину ущерба
1. страхователь
2. страховщик
3. независимый эксперт

22. Объект страхования – это
1. не противоречащие законодательству интересы страхователя в получении дохода
2. не противоречащие законодательству интересы страхователя в отсутствии убытков
3. не противоречащие законодательству имущественные интересы, связанные с личностью страхователя, с его собственностью и деятельностью
4. не противоречащие законодательству интересы страхователя в спокойной жизни

23. Объектами страхования имущества являются
1. ответственность застрахованных лиц за причинение вреда или неисполнения договора
2. жизнь, здоровье и трудоспособность граждан, заключивших договор страхования
3. застрахованное имущество граждан и юридических лиц
4. убытки от предпринимательской деятельности

24. Объектами страхования ответственности являются
1. убытки от предпринимательской деятельности
2. жизнь, здоровье и трудоспособность граждан, заключивших договор страхования
3. ответственность застрахованных лиц за причинение вреда или неисполнение договора
4. застрахованное имущество граждан и юридических лиц

25. Обязательность договора страхования определяется
1. общими условиями страхования
2. волеизъявлением страхователя
3. волеизъявлением страховщика
4. ГК и специальным законодательством РФ по страхованию

26. Отраслями страхования согласно ГК РФ считаются
1. социальное страхование
2. имущественное страхование
3. валютное страхование
4. медицинское страхование
5. личное страхование

27. Перестрахование – это
1. передача части или всего риска другому страховщику
2. страхование одного риска несколькими страховщиками
3. отказ от принятия риска на страхован

28. Перестрахование регулируется
1. своим собственным законом о перестраховании
2. ГК РФ
3. ГК РФ и законом «Об организации страхового дела в РФ»

29. Предметом смешанного страхования жизни являются
1. смерть застрахованного
2. утрата трудоспособности в результате несчастного случая
3. дожитие застрахованного до окончания договора страхования
4. ухудшение пенсионного обеспечения застрахованного лица
5. обязанность возместить ущерб третьим лицам

30. Предмет страхования – это
1. страховые случаи, соответствующие признакам страхового риска
2. страховые риски как предполагаемые события
3. страховые события, на случай наступления которых производится страхование
31. При страховании жизни 100% страховой суммы выплачивается в случае
1. получения застрахованным инвалидности II группы
2. смерти застрахованного лица
3. временной утраты трудоспособности застрахованным в результате заболевания
4. дожития до конца действия договора

32. Причинами страховых случаев могут быть, записанные в договоре страхования,
1. умышленные действия страхователя или его работников
2. конфискация имущества властями
3. дорожно-транспортное происшествие
4. стихийные бедствия

33. Сколько отраслей страхового дела выделено в ГК
1. одна
2. две
3. три
4. четыре

34. Согласно страхового законодательства приоритетными для страховщика при страховании ответственности являются
1. интересы пострадавших третьих лиц
2. интересы государства
3. интересы любых физических и юридических лиц

35. Социальное страхование крупнейших европейских стран направлено на защиту
1. трудящихся
2. работодателей
3. владельцев средств производства

36. Страхование – это
1. один из способов защиты от убытков в результате непредвиденных событий
2. перераспределительное экономическое отношение между страхователями и страховщиком
3. обеспечение страховой защиты за счет резервов и фондов самострахования

37. Страхование – это
1. услуг
2. вид бизнеса
3. форма финансовой взаимопомощи
4. способ аккумулирования средств
5. форма защиты

38. Страхование ответственности – это
1. особая группа видов страхования, защищающий интересы третьих лиц и самого страхователя
2. отрасль страхования, защищающая страхователей и третьих лиц от ущербов или вреда, наносимых катастрофическими событиями
3. особая группа видов страхования, защищающая имущественные интересы страхователей связанные с причинением ими ущерба или вреда имуществу или личности третьих лиц
4. подотрасль в составе личного страхования

39. Страхование относится к сфере
1. производства
2. распределения
3. перераспределения

40. Страховая сумма при имущественном страховании может
1. превышать страховую стоимость объекта
2. превышать действительную стоимость объекта
3. быть ниже действительной стоимости объекта
4. быть равной страховой стоимости объекта
5. быть равной действительной стоимости объекта

41. Страховой полис – это
1. экономическое понятие, подтверждающее факт совершения страхового случая и наступления обязанности страховщика произвести страховую выплату
2. документ, подтверждающий факт заключения договора страхования
3. документ страховщика, подтверждающий обязательства страхователя о получении страховой выплаты
4. документ страховщика, определяющий страховую стоимость

42. Страховой продукт – это
1. специальные условия страхования, предназначенные для заранее определенной группы страхователей
2. страховой договор
3. страховой полис
4. реклама

43. Страховой случай – это
1. утрата платежеспособности страховщиком
2. повреждение застрахованного имущества
3. смерть застрахованного от любой причины

44. Страховой случай – это
1. событие, при наступлении которого пострадавший должен получить возмещение в порядке возмещения вреда
2. любое стихийное бедствие, нанесшее ущерб имуществу людей
3. дорожно-транспортное происшествие, в результате которого поврежден автомобиль и нанесен вред здоровью, находившихся в нем людей
4. событие, предусмотренное договором страхования, наступление которого привело к ущербу страхователя

45. Страховой тариф – это
1. величина стоимости страховой услуги в расчете на условную единицу страховой суммы
2. стоимость одного объекта страхования
3. расчетный инструмент для определения размера страховой премии
4. расчетный инструмент для определения размера страховой выплаты

46. Страховой ущерб – это
1. убыток, нанесенный имуществу страховщика в результате опасного события
2. убыток, нанесенный имуществу страхователя в результате страхового случая
3. потери, нанесенные застрахованному имуществу, в результате страхового события, предусмотренного в договоре страхования на пострадавшее имущество

47. Страховые отношения возникают
1. со дня уплаты взносов
2. со дня выплаты возмещения
3. со дня заключения договора страхования

48. Страховые отношения могут возникать
1. по устной договоренности между заинтересованными сторонами
2. по договору между страхователем и страховщиком
3. в силу закона

49. Страховые резервы – это
1. все активы страховщика
2. чисто теоретическое понятие, не используемое в страховой практике
3. оценка обязательств страховщика, еще не исполненных перед страхователями, по состоянию на конкретную (отчетную) дату
4. понятие хозяйственной страховой практики

50. Страховщик – это
1. человек, который собирает взносы
2. юридическое лицо, имеющее специальную государственную лицензию
3. специальный правительственный орган

51. Страховщики – это
1. посредники между производителями и потребителями страховых услуг
2. юридические лица, имеющие государственную лицензию на осуществление страховой деятельности
3. производители и продавцы страховых услуг

52. Суброгация – это
1. право страхователя требовать дополнительной выплаты у лица, виновного в страховом случае
2. право страховой компании после производства выплаты требовать возмещения у лица, виновного в страховом случае
3. право страховой компании требовать финансовой помощи у государства
4. право страховщика отказать в страховой выплате страхователю

53. Субъекты страхового рынка – это
1. общественные объединения и союзы страховщиков
2. живые носители интересов по страховой защите имущества, личности, ответственности перед третьими лицами
3. федеральный орган по надзору за страховой деятельностью

54. Уровень страхового обеспечения – это
1. отношение страховой суммы к страховой стоимости
2. страховая выплата
3. страховая сумма

55. Форма, принципы и содержание договора страхования определяются
1. страхователем
2. правлением страховой фирмы
3. ГК РФ
4. Законом РФ «Об организации страхового дела в РФ»

56. Что является страховым случаем при страховании ответственности
1. страховой случай с пострадавшим
2. иск пострадавшего
3. возникновение обязанности застрахованного возместить ущерб

Тема 4.1.

Сделать на 6 САСОВ

- семинарское занятие.

- оформление документов по страхованию.

- решение практических ситуаций.

Классификация  видов и форм  страхования

1.                  Основания для классификации страхования.

2.                  Личное и имущественное страхование.

3.                  Виды личного и имущественного страхования.

4.                  Обязательное и добровольное страхование.

5.                  Обязательное государственное страхование.

1.                  Что такое страхование?

2.                  Какое место занимает страхование в системе экономических отношений?

3.                  Каковы цель и задачи страховой деятельности?

4.                  Было ли страхование в Древнем мире коммерческим?

5.                  Какие риски страховались в древности?

6.                  Какие риски страховались в Средневековой Руси?

7.                  Когда появились первые коммерческие страховщики в России?

8.                  С какой целью было создано земское страхование в России?

9.                  Чем отличается современный российский страховой рынок от работы Госстраха и Ингосстраха в 70-80-х гг. ХХ в.?

10.              Каковы тенденции развития страхования в России?

11.              Что общего и в чем различие между государственным социальным и коммерческим страхованием?

12.              Каково содержание страхования как экономической категории и чем оно характеризуется?

13.              Что такое эффективность страховой деятельности и как ее оценить?

14.              Почему страхование необходимо государству?

15.              Что такое риск?

16.              Какие методы управления риском вы можете назвать?

17.              Как можно оценить риск?

18.              Какие риски можно страховать?

19.              В чем отличие добровольного страхования от обязательного?

Тема 5.1.

Правовые  основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования

 Цель и задачи: получение и расширение  теоретических знаний об обязательном социальном страховании, в том числе об  обязательном социальном страховании временной нетрудоспособности и материнства.

Обеспечение практической работы:

- задания для выполнения работы,

- система «ГАРАНТ».

В результате выполнения данной работы студент должен

уметь:

        - осуществлять профессиональное толкование нормативных правовых актов для реализации прав граждан в сфере пенсионного обеспечения и социальной защиты.

знать:

        - правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;

         - органы, осуществляющие государственное социальное страхование.

Задание 1: решить кроссворд.

По горизонтали

2. Лицо, обратившееся за медицинской помощью или находящееся под медицинским наблюдением

3. обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю в связи с последствиями произошедшего страхового случая

4. максимальное число объектов страхования, которые потенциально могут быть застрахованы.

5. юридическое или дееспособное физическое лицо, заключившее договор страхования либо являющееся страхователем в силу закона и уплачивающее страховые взносы.

6. документ, удостоверяющий факт заключения договора страхования

7. соглашение между страховщиком и страхователем, регулирующее их взаимные обязательства в соответствии с условиями данного вида страхования.

9. Функция,которая реализуется через формирование социальных фондов

13. юридическое или чаще физическое лицо, назначенное страхователем в договоре или являющееся по закону получателем страховой суммы.

14. Ставка страхового взноса,установленная на конкретный вид обязательного социального страхования с начисленной оплаты труда по всем основаниям застрахованных лиц

15. освобождение страховщика от обязанности по выплате страхового возмещения, если размер убытка не превышает оговоренной в договоре величины.

16. Возмещения шражданам произведённых ими расходов,установленных законодательством

18. Совокупность разнообразных мер осуществляемых государством,общественными организациями,предприятиями по защите граждан от различного рода соц.угроз

19. Имеющая целевое назначение оплата предоставляемых гражданам материальных благ или оказываемых услуг

По вертикали

1. Обязательный платёж на обязательное социальное страхование

2. Группа заболеваний,возникающих при неблагоприятных условиях труда

8. Организации любой организационно-правовой формы,а так же граждане,обязанные в соответствии уплачивать страховые взносы

10. материальный или иной урон, нанесенный страхователю в результате страхового случая

11. фактическое количество заключенных договоров или застрахованных объектов

12. юридическое лицо той или иной организационно-правовой формы, созданное для осуществления страховой деятельности и получившее лицензию на ее проведение.

17. Суммарная продолжительность времени уплаты страховых взносов и налогов

Задание 2.

                Работа на практическом занятии состоит в расширении теоретических знаний об обязательном социальном страховании, используя Федеральный закон РФ от 06.07.1999 г. № 165-ФЗ «Об основах обязательного социального страхования» и Федерального закона РФ от 29.12.2006 г. № 255-ФЗ "Об обязательном социальном страховании на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством".

Студенты могут использовать как бумажный вариант, так и электронную версию данного Закона.

        Используется Федеральный закон № 165-ФЗ необходимо зафиксировать письменно в таблице права и обязанности страхователей и страховщиков.

Права страхователей	Обязанности страхователей
Права страховщиков	Обязанности страховщиков

        Используется Федеральный закон № 225-ФЗ необходимо зафиксировать письменно в таблице страховые риски и страховые случаи и соответствующий круг лиц имеющих право на выплаты.

Страховые риски и страховые случаи	Лица, подлежащие обязательному социальному страхованию на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством